1、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理考試公共題庫(kù).doc

風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試公共題題庫(kù)注：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題200題，多項(xiàng)選擇題240題，判斷題130題，案例和問(wèn)答題10題一、單項(xiàng)選擇題（共200題，其中前130道為風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)題，后70道為法律知識(shí)題）（一）風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)題1、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要中規(guī)定，為統(tǒng)一歸口管理，將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)納入（c）管理委員會(huì)予以管理。a.信用風(fēng)險(xiǎn) b.操作風(fēng)險(xiǎn)c.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) d.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)2、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行不良貸款率2010年控制在（c）以內(nèi)。a.2% b.3%c.4% d.5%3、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行“三農(nóng)”不良貸款率長(zhǎng)期控制在（d）以內(nèi)。a.2% b.3%c.4% d.5%4、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行撥備覆蓋率2010年達(dá)到（b）。a.75% b.90%c.100% d.125%5、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行三農(nóng)”撥備覆蓋率2010年以后逐步達(dá)到并長(zhǎng)期維持在（d）以上。a.90% b.110%c.120% d.130%6、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本收益率2010年達(dá)到（a）。a.15% b.20%c.25% d.30%7、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，農(nóng)行資本充足率將逐步達(dá)到并長(zhǎng)期維持在（c）以上。a.8% b.10%c.12% d.15%8、按照“3510”規(guī)劃，根據(jù)實(shí)際，初步擬定農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)確立（b）的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略。a.適度穩(wěn)健型 b.穩(wěn)健型c.適度激進(jìn)型 d.激進(jìn)型9、總行計(jì)劃經(jīng)過(guò)（b）左右的努力，基本建立相對(duì)垂直、獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，構(gòu)建職能明確、責(zé)任清晰、分工負(fù)責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，為全行的風(fēng)險(xiǎn)管理提供組織保障。a.二年 b.三年c.四年 d.五年10、總行事業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)事業(yè)部?jī)?nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，對(duì)主管風(fēng)險(xiǎn)管理的副行長(zhǎng)負(fù)責(zé)，向（a）報(bào)告。a.主管風(fēng)險(xiǎn)管理工作的副行長(zhǎng)和事業(yè)部負(fù)責(zé)人b.主管風(fēng)險(xiǎn)管理工作的副行長(zhǎng)c.事業(yè)部負(fù)責(zé)人d.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)11、總行將開(kāi)發(fā)非零售敞口內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法，抓緊進(jìn)行設(shè)點(diǎn)并積極推廣運(yùn)用，力爭(zhēng)到（b）底通過(guò)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管合規(guī)評(píng)價(jià)。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年12、總行將開(kāi)發(fā)零售敞口和“三農(nóng)”業(yè)務(wù)內(nèi)部評(píng)級(jí)法建設(shè)，力爭(zhēng)到（b）進(jìn)行試點(diǎn)并逐步推廣運(yùn)用。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年13、總行將廣泛收集操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)，力爭(zhēng)（a）采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年14、總行擬至（b）底前建立起內(nèi)容完整的內(nèi)部資本充足性評(píng)估程序。a.2010年 b.2011年c.2012年 d. 2013年15、項(xiàng)俊波董事長(zhǎng)指出，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理并重，最后的落腳點(diǎn)是（c）問(wèn)題。a.風(fēng)險(xiǎn)控制 b.風(fēng)險(xiǎn)管理c.資本 d.利潤(rùn)創(chuàng)造16、2009年農(nóng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的目標(biāo)之一是資本充足率達(dá)到（d）以上。a.8% b.12%c.15% d.10%17、2009年農(nóng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的目標(biāo)之一是撥備覆蓋率達(dá)到（c）以上。a.50% b.75%c.76% d.100%18、2009年農(nóng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的目標(biāo)之一是經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率達(dá)到（d）以上。a.8% b.12%c.15% d.10%19、2009年農(nóng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的目標(biāo)之一是不良貸款率控制在（b）以下。a.3% b.3.8c.8% d.10%20、（b）是風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定全行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及重大政策。a.股東大會(huì) b. 董事會(huì) c. 行長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議 d.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 21、（c）負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)全行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，監(jiān)督董事會(huì)、董事、高管層在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職情況。a.股東大會(huì) b.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) c.監(jiān)事會(huì) d. 農(nóng)行黨委會(huì)22、我行內(nèi)部評(píng)級(jí)法建設(shè)已取得實(shí)質(zhì)性成果，下一階段，要做好在山東、四川、寧波三家分行的試點(diǎn)，要在（b）全行全面推廣。a.今年底b.明年年初c.明年上半年d.明年底23、各級(jí)行如果設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，或派駐了風(fēng)險(xiǎn)主管或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，（b）是本行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，對(duì)本行風(fēng)險(xiǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。a.分管行長(zhǎng) b.一把手行長(zhǎng) c.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理 d.風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)24、省分行關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作若干問(wèn)題的會(huì)議紀(jì)要中要求，在6月底之前各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部人員至少應(yīng)按編制的（c）配置到位。a.50% b.60% c.70% d.80%25、省分行關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作若干問(wèn)題的會(huì)議紀(jì)要中要求，在支行層面上，風(fēng)險(xiǎn)管理職能由支行（a）承擔(dān)。a.信貸管理部 b.風(fēng)險(xiǎn)管理部c.資產(chǎn)處置部 d.辦公室26、各級(jí)行要根據(jù)（d）配備風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，由人事部門(mén)按照規(guī)定對(duì)人員編制予以核定。a.省分行要求 b.業(yè)務(wù)規(guī)模c.業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需求 d.業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需求27、各市分行、縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)際情況來(lái)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。總資產(chǎn)700億元（含）以上的市分行至少應(yīng)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（d）名。a.3b.4c.5d.628、各市分行、縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)際情況來(lái)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。總資產(chǎn)200億元（含）至700億元的市分行至少應(yīng)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（c）名。a.3b.4c.5d.629、各市分行、縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)際情況來(lái)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。總資產(chǎn)200億元以下的市分行至少應(yīng)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理（b）名。a.3b.4c.5d.630、各市分行、縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況等實(shí)際情況來(lái)配置風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理?？h級(jí)支行應(yīng)配置（a）名風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。a.13b.14c.15d.1631、按照風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的工作能力和工作業(yè)績(jī)，按從高到低順序共設(shè)置（d）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。a.三級(jí) b.四級(jí) c.五級(jí) d.六級(jí)32、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理是指（c）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。a.一級(jí) b.二級(jí) c.一、二級(jí)d.五、六級(jí)33、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理是指（d）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。a. 一、二級(jí) b.二級(jí) c.二、三級(jí) d.三、四級(jí)34、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理設(shè)置為（d）。a.一至五級(jí) b.二至六級(jí)c.三至六級(jí) d.一至六級(jí)35、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理設(shè)置為（b）。a.一至五級(jí) b.二至六級(jí)c.三至六級(jí) d.一至六級(jí)36、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，縣級(jí)支行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理設(shè)置為（c）。a.一至五級(jí) b.二至六級(jí)c.三至六級(jí) d.一至六級(jí)37、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，省分行（b）組織全行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試。a.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) b.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)會(huì)同人事部門(mén)c.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和信貸管理部門(mén) d.人事部門(mén)38、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，全行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試一般（b）組織一次。a.每半年b.每一年c.每二年d.每三年39、通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試人員，由（a）統(tǒng)一發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格證書(shū)。a.省分行b.市分行c.支行d.所在行40、通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格認(rèn)證考試人員取得的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理資格證書(shū)有效期為（c）。a.一年b.二年c.三年d.四年41、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理實(shí)行（d）制度。a.分層認(rèn)定b.多級(jí)認(rèn)定c.等級(jí)認(rèn)定d.分級(jí)認(rèn)定42、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，省分行可認(rèn)定（a）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。a.一至六級(jí)b.二至六級(jí)c.一至五級(jí)d.一至四級(jí)43、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，二級(jí)分行可認(rèn)定（b）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。a.二至六級(jí)b.三至六級(jí)c.二至五級(jí)d.一至四級(jí)44、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，縣支行可認(rèn)定（d）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。a.一至二級(jí)b.三至六級(jí)c.三至六級(jí)d.無(wú)認(rèn)定權(quán)45、在風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理分級(jí)認(rèn)定程序中，屬于本級(jí)行認(rèn)定權(quán)限的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，由本人申請(qǐng)，本級(jí)行（a）推薦。a.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)b.人事部門(mén)c.業(yè)務(wù)部門(mén)d.所在部門(mén)46、根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理辦法（試行）的規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理聘期一般不超過(guò)（c）年。a.一 b.二 c.三 d.四47、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理所在的部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行日常管理、考核，每年至少考核（a）。a.一次b.二次c.三次d.根據(jù)需要確定考核次數(shù)48、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理聘期到期前（b），所在行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)會(huì)同風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理所在部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行續(xù)聘審核。a.一個(gè)月b.兩個(gè)月c.三個(gè)月d.六個(gè)月 49、各級(jí)行（a）須建立風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理信息庫(kù)，將轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的相關(guān)信息完整收集、及時(shí)更新。a.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)b.人事部門(mén)c.各業(yè)務(wù)部門(mén)d.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和人事部門(mén)50、各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)（c）至少應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行一次培訓(xùn)，通過(guò)多種培訓(xùn)方式提高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的業(yè)務(wù)技能和道德素養(yǎng)。a.每季b.每半年c.每年d.每二年51、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)遵循（c)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。a.我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引b.我國(guó)與其所在國(guó)簽訂的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文件c.其總行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序d.我國(guó)人民銀行的規(guī)定52、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)通過(guò)審批及檢查有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)、權(quán)限及報(bào)告制度，確保全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理決策體系的有效性，定期審閱提交的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，充分了解本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況。（b）a.高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)b.高級(jí)管理層高級(jí)管理層c.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)d.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)高級(jí)管理層53、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的（c）a.操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 b.風(fēng)險(xiǎn)管理流程c.操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和總體政策 d.總體政策54、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行董事會(huì)定期審閱（d）提交的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，充分了解本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況。a.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) b.操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)c.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) d.高級(jí)管理層55、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行（d）a.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序b.操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序和具體的操作規(guī)程c.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的操作規(guī)程d.操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程56、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，（b）應(yīng)定期向高級(jí)管理層提交操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。a.操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)b.商業(yè)銀行專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立和實(shí)施的部門(mén)c.各業(yè)務(wù)部門(mén)d.商業(yè)銀行的內(nèi)審部門(mén)57、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向（b）報(bào)告。a.董事會(huì)b.董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員c.董事會(huì)和高級(jí)管理層d.高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員58、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，下列哪一事件應(yīng)視為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（c）a.搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金20萬(wàn)元以上的案件，b.詐騙商業(yè)銀行500萬(wàn)元以上的案件c.涉案金額1000萬(wàn)元以上的案件；d.涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額0.5的操作風(fēng)險(xiǎn)事件59、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行的（c）承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。a.監(jiān)事會(huì)b.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)c.董事會(huì)d.高級(jí)管理層60、根據(jù)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行的（d）負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序以及具體的操作規(guī)程。a.監(jiān)事會(huì)b.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)c.董事會(huì)d.高級(jí)管理層61、商業(yè)銀行（b）應(yīng)當(dāng)充分考慮業(yè)務(wù)中包含的各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率的最大化。a.負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門(mén)b.承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)c.董事會(huì) d.高級(jí)管理層62、商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序及其重大修訂應(yīng)當(dāng)由（b）批準(zhǔn)。a.股東會(huì)b.董事會(huì)c.高級(jí)管理層d.執(zhí)行董事63、商業(yè)銀行在開(kāi)展新產(chǎn)品和開(kāi)展新業(yè)務(wù)之前應(yīng)當(dāng)充分識(shí)別和評(píng)估其中包含的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，建立相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并獲得（b）的批準(zhǔn)。a.董事會(huì) b.董事會(huì)或其授權(quán)的專(zhuān)門(mén)部門(mén)c. 董事會(huì)授權(quán)的專(zhuān)門(mén)部門(mén)d.股東會(huì)64、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的有關(guān)要求劃分（c），以采取相應(yīng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制方法。a.銀行賬戶 b.交易賬戶c.銀行賬戶和交易賬戶d.資金賬戶65、根據(jù)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行賬戶和交易賬戶中不同類(lèi)別的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)選擇（d）計(jì)量方法。a.適當(dāng)?shù)腷.統(tǒng)一的c.靈活的d.適當(dāng)?shù)摹⑵毡榻邮艿?6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)盡量對(duì)所計(jì)量的銀行賬戶和交易賬戶中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)在全行范圍內(nèi)進(jìn)行加總，特別是（b），以便董事會(huì)和高級(jí)管理層了解本行的總體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平。a.匯率風(fēng)險(xiǎn)b.利率風(fēng)險(xiǎn)c.股票風(fēng)險(xiǎn)d.商品風(fēng)險(xiǎn)67、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)的假設(shè)前提和參數(shù)定期進(jìn)行評(píng)估，制定修改假設(shè)前提和參數(shù)的內(nèi)部程序。重大的假設(shè)前提和參數(shù)修改應(yīng)當(dāng)由（c）審批。a.股東會(huì)b.董事會(huì)c.高級(jí)管理層d.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)68、根據(jù)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值（a）至少重估一次價(jià)值。a.每日b.每二日c.每三日d.每周69、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指所估計(jì)的在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素的變化可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)造成的（a）。a.潛在最大損失b.潛在最小損失c.最大損失 d.最小損失70、采用內(nèi)部模型的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)理解和運(yùn)用市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型的計(jì)算結(jié)果，并充分認(rèn)識(shí)到內(nèi)部模型的局限性，運(yùn)用（d）和其他非統(tǒng)計(jì)類(lèi)計(jì)量方法對(duì)內(nèi)部模型方法進(jìn)行補(bǔ)充。a.模擬測(cè)試b.限額管理c.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告d.壓力測(cè)試71、根據(jù)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引，（d）應(yīng)當(dāng)定期對(duì)壓力測(cè)試的設(shè)計(jì)和結(jié)果進(jìn)行審查，不斷完善壓力測(cè)試程序。a.董事會(huì) b.高級(jí)管理層c.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)d.董事會(huì)和高級(jí)管理層72、向高級(jí)管理層和其他管理人員提交的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告通常包括按（b）、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)、資產(chǎn)組合、金融工具和風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別分解后的詳細(xì)信息。a.時(shí)間b.地區(qū)c.業(yè)務(wù)量d.損失程度73、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)至少（d）對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。a.每月一次 b.每季一次c.每半年一次d.每年一次74、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)直接提交給（b ）。a.股東大會(huì) b.董事會(huì)c.高級(jí)管理層d.分管審計(jì)的高級(jí)管理層75、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定，披露其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況的（d）a.所有信息b.定量信息c.定性信息d.定量和定性信息76、國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行最遲應(yīng)于（c）底前達(dá)到商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引要求。a.2005年b.2006年c.2007年d.2008年77、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)也稱(chēng)為（a），是最主要和最常見(jiàn)的利率風(fēng)險(xiǎn)形式。a.期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)b.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)c.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn) d.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)78、商業(yè)銀行總的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額以及限額的種類(lèi)、結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由（b）批準(zhǔn)。a.股東大會(huì) b.董事會(huì)c.高級(jí)管理層d.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)79、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中的資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的、符合本辦法規(guī)定的（a）與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。a.資本 b.核心資本c.加權(quán)資本d.加權(quán)核心資本80、商業(yè)銀行的核心資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的符合本辦法規(guī)定的核心資本與商業(yè)銀行（a）之間的比率。a.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)b.平均加權(quán)資產(chǎn)c.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) d.加權(quán)資產(chǎn)81、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行資本應(yīng)抵御（d）。a.操作風(fēng)險(xiǎn) b.信用風(fēng)險(xiǎn)c.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) d.信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)82、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)同時(shí)計(jì)算未并表的資本充足率和并表后的（d）。a.核心資本充足率b.附屬資本充足率c.核心資本 d.資本充足率83、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（c）a.百分之四b.百分之六c.百分之八 d.百分之十84、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率不得低于（a）a.百分之四b.百分之六 c.百分之八 d.百分之十85、商業(yè)銀行計(jì)算并表后的資本充足率時(shí)，應(yīng)將商業(yè)銀行與其（c）共同擁有其過(guò)半數(shù)以上權(quán)益性資本的被投資金融機(jī)構(gòu)納入并表范圍。a.子公司b.分公司c.全資子公司d.控股子公司86、決定在（d）之內(nèi)售出而短期持有其過(guò)半數(shù)以上權(quán)益性資本的金融機(jī)構(gòu)，可以不納入商業(yè)銀行計(jì)算并表后資本充足率的并表范圍。a.半年b.二年c.三個(gè)月d.一年87、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式為:資本充足率=（資本扣除項(xiàng)）/（a）+12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）。a.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)b.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)c.平均風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)d.平均加權(quán)資產(chǎn)88、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，核心資本充足率=（b）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）a.核心資本 b.核心資本核心資本扣除項(xiàng)c.核心加權(quán)資本d.核心資本核心資本附屬項(xiàng)89、對(duì)計(jì)入所有者權(quán)益的可供出售債券公允價(jià)值正變動(dòng)可計(jì)入附屬資本，計(jì)入部分不得超過(guò)正變動(dòng)的（c）。a.20%b.25%c.50%d.75%90、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)核心資本的（a）。a.100%b.75%c.50%d.25%91、計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的（c）。a.100%b.75%c.50%d.25%92、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行計(jì)算各項(xiàng)貸款的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)首先從貸款賬面價(jià)值中扣除（b）。a.一般準(zhǔn)備b.專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備c.特別準(zhǔn)備d.正常貸款價(jià)值93、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行境外債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，以相應(yīng)國(guó)家或地區(qū)的（d）為基準(zhǔn)。a.內(nèi)部信用評(píng)級(jí)結(jié)果b.評(píng)估公司信用評(píng)級(jí)結(jié)果c.信用評(píng)級(jí)結(jié)果 d.外部信用評(píng)級(jí)結(jié)果94、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，不同評(píng)級(jí)公司對(duì)同一國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)結(jié)果不一致時(shí)，選擇（b）的評(píng)級(jí)結(jié)果。a.較高 b.較低c.最高d.平均95、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對(duì)其他國(guó)家或地區(qū)政府的債權(quán)，該國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為a.a.-以上（含a.a.-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%96、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對(duì)其他國(guó)家或地區(qū)政府的債權(quán)，該國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為a.a.-以下的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（d）。a.20% b. 75% c.50% d.100%97、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對(duì)境外商業(yè)銀行、證券公司的債權(quán)，注冊(cè)地所在國(guó)或地區(qū)的評(píng)級(jí)為a.a.-以上（含a.a.-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（a）。a.20% b. 75% c.50% d.0%98、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對(duì)境外商業(yè)銀行、證券公司的債權(quán)，注冊(cè)地所在國(guó)或地區(qū)的評(píng)級(jí)為a.a.-以下的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%99、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對(duì)其他國(guó)家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)，所在國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為a.a.-以上（含a.a.-）的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（c ）。a.20% b. 75% c.50% d.0%100、對(duì)其他國(guó)家或地區(qū)政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)，所在國(guó)家或地區(qū)的評(píng)級(jí)為a.a.-以下的，風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%101、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)多邊開(kāi)發(fā)銀行債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（d）。a.20% b. 75% c.50% d.0%102、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)我國(guó)中央政府投資的公用企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（c） 。a.20% b. 75% c.50% d.0%103、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，商業(yè)銀行持有我國(guó)其他商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（b）。 a.20% b.100% c.50% d.75%104、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，個(gè)人住房抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（c）。a.20% b.100% c.50% d.75%105、商業(yè)銀行應(yīng)將表外項(xiàng)目的名義本金額乘以（d）,獲得等同于表內(nèi)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。a.轉(zhuǎn)換系數(shù) b.名義信用轉(zhuǎn)換系數(shù)c.表外轉(zhuǎn)換系數(shù)d.信用轉(zhuǎn)換系數(shù)106、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，對(duì)于匯率、利率及其他衍生產(chǎn)品合約的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，使用（a）計(jì)算。a.現(xiàn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法b.即期風(fēng)險(xiǎn)暴露法c.遠(yuǎn)期風(fēng)險(xiǎn)暴露法d.風(fēng)險(xiǎn)暴露法107、按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法不須計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本的商業(yè)銀行，必須（b）向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)頭寸。a.每月b.每季c.每半年d.每年108、經(jīng)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)，商業(yè)銀行可以使用（d）計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本。a.高級(jí)計(jì)量法b.內(nèi)部評(píng)級(jí)法c.標(biāo)準(zhǔn)法 d. 內(nèi)部模型法109、商業(yè)銀行（b）承擔(dān)本銀行資本充足率管理的最終責(zé)任。a.股東大會(huì) b.董事會(huì)c.高級(jí)管理層d.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)110、商業(yè)銀行（b）負(fù)責(zé)確定資本充足率管理目標(biāo)，審定風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定并監(jiān)督實(shí)施資本規(guī)劃。a.股東大會(huì) b.董事會(huì)c.高級(jí)管理層d.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)111、商業(yè)銀行應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告（b）的資本充足率。a.資產(chǎn)負(fù)債表上b.未并表和并表后c.未并表 d.并表后112、商業(yè)銀行資本充足率管理辦法中規(guī)定，并表后的資本充足率（c）向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送一次。a.每月b.每季c.每半年d.每年113、根據(jù)資本充足率的狀況，銀監(jiān)會(huì)將商業(yè)銀行分為三類(lèi)，其中資本充足的商業(yè)銀行是指：（d）a.資本充足率不低于百分之八；b.核心資本充足率不低于百分之四；c.資本充足率不低于百分之八或核心資本充足率不低于百分之四；d.資本充足率不低于百分之八，核心資本充足率不低于百分之四；114、商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)本行資本充足率的信息披露，未設(shè)立董事會(huì)的，由（d）負(fù)責(zé)。a.執(zhí)行董事 b.董事會(huì)指定人員c.行長(zhǎng)或行長(zhǎng)授權(quán)人員d.行長(zhǎng)115、商業(yè)銀行資本充足率信息披露時(shí)間為每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后的（b）內(nèi)。a.六個(gè)月b.四個(gè)月c.二個(gè)月d.一個(gè)月116、商業(yè)銀行資本充足率信息因特殊原因不能按時(shí)披露的，應(yīng)至少提前（d）個(gè)工作日向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延遲。a.三十b.五c.十d.十五117、按照商業(yè)銀行資本充足率管理辦法的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在（d）公布本辦法要求披露的信息內(nèi)容，并確保股東及相關(guān)利益人能及時(shí)獲得。a.主要報(bào)刊媒體 b.注冊(cè)所在地營(yíng)業(yè)場(chǎng)所c.法定住所營(yíng)業(yè)場(chǎng)所d.主要營(yíng)業(yè)場(chǎng)所118、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的定義，操作風(fēng)險(xiǎn)包括以下的（c）。a.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)b.策略風(fēng)險(xiǎn)c.法律風(fēng)險(xiǎn)d.偏差風(fēng)險(xiǎn)119、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，縣級(jí)支行業(yè)務(wù)管理部門(mén)和縣級(jí)支行所轄分支機(jī)構(gòu)發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件的，以（ a ）為單位進(jìn)行報(bào)告。a. 以縣級(jí)支行為單位 b. 業(yè)務(wù)管理部門(mén)c. 支行所轄分支機(jī)構(gòu) d. 二級(jí)分行120、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)時(shí)間不包括：（ d）a.操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部事件自行暴露的日期b.外部事件的發(fā)生日期c.內(nèi)外部審計(jì)、內(nèi)外部檢查工作底稿上的確認(rèn)日期。d.外部事件的發(fā)現(xiàn)日期121、總行按影響程度對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)，其中影響程度達(dá)到（b ）標(biāo)準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。a. 三級(jí)、四級(jí)、五級(jí)b.一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)c.四級(jí)、五級(jí)、六級(jí)d.四級(jí)、五級(jí)122、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，操作風(fēng)險(xiǎn)事件按影響程度由高到低分為（c）。a.一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)、四級(jí)、五級(jí)、六級(jí)b.六級(jí)、五級(jí)、四級(jí)、三級(jí)、二級(jí)、一級(jí)c.一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)、四級(jí)、五級(jí)d.五級(jí)、四級(jí)、三級(jí)、二級(jí)、一級(jí)123、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)現(xiàn)后，從事件發(fā)現(xiàn)到報(bào)告至總行的時(shí)間不得超過(guò)（c）工作日。a. 1個(gè)b. 2個(gè)c.個(gè)d. 4個(gè)124、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，（d）要按季度分析本條線操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，撰寫(xiě)操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，a.省行業(yè)務(wù)管理部門(mén) b.省行操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)c.各級(jí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)d.各級(jí)行業(yè)務(wù)管理部門(mén)125、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，以下事件不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件范疇的是：（ c ）a. 汶川大地震造成營(yíng)業(yè)用房倒塌和設(shè)備毀壞b. 我行交易系統(tǒng)受黑客攻擊導(dǎo)致無(wú)法正常運(yùn)行達(dá)3個(gè)小時(shí)c. 某行新產(chǎn)生3000萬(wàn)不良貸款，經(jīng)查主要是因?yàn)榭蛻舨荒茚槍?duì)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略導(dǎo)致償債能力下降d. 某銀行工作人員為順利發(fā)放貸款協(xié)助客戶偽造不真實(shí)資料126、根據(jù)總行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度辦法，全面風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告的報(bào)告主體是（d）。a.省、市分行 b.各級(jí)行c.各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) d.各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)127、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任委員由（a）擔(dān)任。a.行長(zhǎng)b.分管風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)c.風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人128、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)建立風(fēng)險(xiǎn)分析例會(huì)制度，原則上（b）召開(kāi)一次例會(huì)。a.每月度b.每季度c.每半年d.每年129、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)參會(huì)人員須有（d）的應(yīng)到委員出席方為有效。a.四分之三以上 b.四分之三以上（不含本數(shù)）c.三分之二以上 d.三分之二以上（不含本數(shù)）130、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)投票結(jié)果按以下標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定：（d）以上票數(shù)同意的審議事項(xiàng)為同意，否則為不同意。a.應(yīng)到參會(huì)人員四分之三以上b.參會(huì)人員四分之三以上（不含本數(shù)）c.應(yīng)到參會(huì)人員三分之二以上d.參會(huì)人員三分之二以上（不含本數(shù)）（二）法律知識(shí)題1、商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（ ）予以處分。a.二年內(nèi)； b.一年內(nèi)；c.半年內(nèi)； d.三年內(nèi)。答案：a2、商業(yè)銀行法第5條規(guī)定，商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）的原則。a.平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用；b.存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密；c.安全；d.審慎。答案：a3、企業(yè)破產(chǎn)法適用于：（ ）a.合伙企業(yè)； b.個(gè)人獨(dú)資企業(yè);c.自然人； d.企業(yè)法人。答案：d4、下列可以為保證人的是：（ ）a.具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民；b.國(guó)家機(jī)關(guān)，但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國(guó)政府或者國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的除外；c.學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體；d.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門(mén)。答案：a5、無(wú)民事行為能力人是指( ).不滿8周歲的未成年人和弱智者；.不滿10周歲的未成年人和精神病人；.不滿12周歲的未成年人和白癡；.不能辨認(rèn)自己行為的精神病人和不滿10周歲的未成年人。答案：d6、根據(jù)民法通則的規(guī)定，第三人知道行為人沒(méi)有代理權(quán)還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，（ ）a.由第三人負(fù)責(zé)； b.由第三人或行為人負(fù)責(zé)；c.由行為人負(fù)責(zé)； d.由第三人和行為人負(fù)連帶責(zé)任。答案：d7、債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人（ ）。a.不發(fā)生效力; b.效力待定；c.無(wú)效； d.效力待定或無(wú)效。答案：a8、下列關(guān)于委托合同的表述錯(cuò)誤的是：（ ）a.委托合同是委托人和受托人約定，由受托人處理委托人事務(wù)的合同；b.委托人可以特別委托受托人處理一項(xiàng)或者數(shù)項(xiàng)事務(wù)，也可以概括委托受托人處理一切事務(wù)；c.委托人應(yīng)當(dāng)預(yù)付處理委托事務(wù)的費(fèi)用。受托人為處理委托事務(wù)墊付的必要費(fèi)用，由受托人自己承擔(dān)；d.受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的指示處理委托事務(wù)。答案：c9、合同法第108條規(guī)定：當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行合同義務(wù)的，對(duì)方可以（ ）a.在履行期限屆滿之后要求其承擔(dān)違約責(zé)任；b.在履行期限屆滿之時(shí)要求其承擔(dān)違約責(zé)任；c.在履行期限屆滿之前或之后要求其承擔(dān)違約責(zé)任；d.在履行期限屆滿之前要求其承擔(dān)違約責(zé)任。答案：d10、保證合同沒(méi)有約定保證范圍或者約定不明確的，保證人如何承擔(dān)責(zé)任？以下表述中正確的是( )。a.推定為保證人不承擔(dān)責(zé)任；b.推定為保證人對(duì)部分債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任；c.推定為保證人對(duì)全部主債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任；d.推定為對(duì)債務(wù)的一半承擔(dān)保證責(zé)任。答案：c11、下列有關(guān)“保證擔(dān)保的范圍”的表述，正確的是：( )。a.必須是全部債務(wù)；b.主債務(wù)確認(rèn)無(wú)效，保證仍然有效；c.保證范圍隨主債的增加而增加、減少而減少；d.保證擔(dān)保范圍可以小于主債務(wù)的范圍。答案：d12、根據(jù)合同法的規(guī)定，下列有關(guān)合同債務(wù)的法定抵銷(xiāo)，對(duì)雙方債務(wù)的表述錯(cuò)誤的是：（ ）。a.數(shù)額相同； b.種類(lèi)相同；c.債務(wù)均到期； d.債權(quán)均須合法。答案：a13、合同法第114條第2款規(guī)定，約定的違約金過(guò)分高于造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)減少。根據(jù)司法解釋?zhuān)?dāng)事人約定的違約金超過(guò)造成損失的（ ）的，一般可以認(rèn)定為“過(guò)分高于造成的損失”。a.百分之十； b.百分之二十；c.百分之三十； d.百分之四十。答案：c14、根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法的規(guī)定，下列關(guān)于重整期間的說(shuō)法錯(cuò)誤的是哪個(gè)？（ ）a.自人民法院裁定債務(wù)人重整之日起至重整程序終止，為重整期間;b.在重整期間，債務(wù)人或者管理人為繼續(xù)營(yíng)業(yè)而借款的，不能為該借款設(shè)定擔(dān)保；c.在重整期間，對(duì)債務(wù)人的特定財(cái)產(chǎn)享有的擔(dān)保權(quán)暫停行使。但是，擔(dān)保物有損壞或者價(jià)值明顯減少的可能，足以危害擔(dān)保權(quán)人權(quán)利的，擔(dān)保權(quán)人可以向人民法院請(qǐng)求恢復(fù)行使擔(dān)保權(quán);d.在重整期間，債務(wù)人的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)產(chǎn)狀況繼續(xù)惡化，缺乏挽救的可能性的，經(jīng)管理人或者利害關(guān)系人請(qǐng)求，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定終止重整程序，并宣告?zhèn)鶆?wù)人破產(chǎn)。答案：b15、根據(jù)企業(yè)破產(chǎn)法的規(guī)定，債務(wù)人或者管理人應(yīng)當(dāng)自人民法院裁定債務(wù)人重整之日起（ ）內(nèi)，同時(shí)向人民法院和債權(quán)人會(huì)議提交重整計(jì)劃草案。期限屆滿，經(jīng)債務(wù)人或者管理人請(qǐng)求，有正當(dāng)理由的，人民法院可以裁定延期（ ）。a.六個(gè)月, 三個(gè)月； b.三個(gè)月, 兩個(gè)月；c.六個(gè)月, 兩個(gè)月； d.三個(gè)月, 三個(gè)月。答案：a16、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為（ ）a.主債務(wù)開(kāi)始履行之日起6個(gè)月；b.主債務(wù)開(kāi)始履行之日起3個(gè)月；c.主債務(wù)履行期屆滿之日起3個(gè)月；d.主債務(wù)履行期屆滿之日起6個(gè)月。答案：d17、下列哪一項(xiàng)是不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)歸屬和內(nèi)容的根據(jù)：（ ）a.不動(dòng)產(chǎn)登記簿； b.產(chǎn)權(quán)證書(shū)；c.買(mǎi)賣(mài)合同； d.不動(dòng)產(chǎn)過(guò)戶登記。答案：a18、下列可以擔(dān)任破產(chǎn)管理人的是（ ）a.破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人代表；b.破產(chǎn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理人員；c.依法設(shè)立的律師事務(wù)所；d.曾被吊銷(xiāo)注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)的會(huì)計(jì)師。答案：c19、當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或合同另有約定外，自何時(shí)生效：（ ）a.合同成立； b.不動(dòng)產(chǎn)過(guò)戶登記；c.產(chǎn)權(quán)證書(shū)交付； d.實(shí)際交付。答案：a20、機(jī)動(dòng)車(chē)所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓?zhuān)院螘r(shí)生效：（）a.買(mǎi)賣(mài)合同成立； b.車(chē)管所登記；c.行駛證交付； d.實(shí)際交付占有。答案：d21、債權(quán)轉(zhuǎn)讓是指( )。a.債的內(nèi)容變更； b.債權(quán)人變更；c.債務(wù)人變更； d.債權(quán)人和債務(wù)人均變更。答案：b22、根據(jù)合同法規(guī)定，撤銷(xiāo)權(quán)自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷(xiāo)事由之日起一年內(nèi)行使。自債務(wù)人的行為發(fā)生之日起（ ）內(nèi)沒(méi)有行使撤銷(xiāo)權(quán)的，該撤銷(xiāo)權(quán)消滅。a.二年； b.三年；c.五年； d.十年。答案：c23、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的，則其保證( )。a.為一般保證； b.為連帶保證；c.為無(wú)效保證； d.由當(dāng)事人選擇保證方式。答案：b24、物權(quán)法實(shí)施后，擔(dān)保法關(guān)于保證和定金的規(guī)定依然適用，但保證部分關(guān)于物的擔(dān)保與人的擔(dān)保并存時(shí)的規(guī)定，由于涉及物的擔(dān)保內(nèi)容，而物權(quán)法對(duì)此作出了不同的規(guī)定，因此（ ）。a.擔(dān)保法的相關(guān)規(guī)定繼續(xù)適用；b.擔(dān)保法的相關(guān)規(guī)定可選擇適用；c.擔(dān)保法的相關(guān)規(guī)定不再適用；d.擔(dān)保法的相關(guān)規(guī)定有條件適用。答案：c25、擔(dān)任破產(chǎn)清算的企業(yè)的廠長(zhǎng)，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾（ ），不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。a.五年; b.三年；c.十年； d.八年。答案：b26、下列哪類(lèi)不動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)可以不登記：（ ）a.屬于國(guó)家機(jī)關(guān)所有的房屋；b.屬于國(guó)家所有的自然資源；c.屬于集體所有的房屋；d.屬于集體所有的自然資源。答案：b27、根據(jù)物權(quán)法的規(guī)定，登記機(jī)構(gòu)在履行不動(dòng)產(chǎn)登記職責(zé)時(shí)，無(wú)權(quán)做出下列哪項(xiàng)行為：（ ）a.要求申請(qǐng)人補(bǔ)充有關(guān)情況材料；b.詢問(wèn)申請(qǐng)人有關(guān)登記事項(xiàng)；c.要求對(duì)不動(dòng)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估；d.到實(shí)地查看不動(dòng)產(chǎn)。答案：c28、不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀?，自何時(shí)發(fā)生物權(quán)效力：（ ）a.自向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)日；b.自記載于不動(dòng)產(chǎn)登記簿時(shí)；c.自記載于不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書(shū)時(shí)；d.自取得有關(guān)不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書(shū)時(shí)。答案：b29、利害關(guān)系人申請(qǐng)不動(dòng)產(chǎn)異議登記，登記機(jī)構(gòu)予以異議登記的，申請(qǐng)人在異議登記之日（ ）不起訴的，異議登記失效。a.十五日內(nèi)； b.三十日內(nèi)；c.三個(gè)月內(nèi)； d.六個(gè)月內(nèi)。答案：a30、根據(jù)物權(quán)法規(guī)定：“擔(dān)保法與物權(quán)法的規(guī)定不一致的，適用（ ）。a.物權(quán)法; b.擔(dān)保法；c.合同法； d.憲法。答案：a31、下列哪項(xiàng)財(cái)產(chǎn)不能作為抵押物：（ ）a.建設(shè)用地使用權(quán)； b.機(jī)器設(shè)備；c.汽車(chē)、船舶； d.學(xué)校教學(xué)樓。答案：d32、物權(quán)法關(guān)于動(dòng)產(chǎn)物權(quán)生效的規(guī)定，錯(cuò)誤的是：（ ）a.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓?zhuān)越桓稌r(shí)發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外；b.船舶、航空器、和機(jī)動(dòng)車(chē)等物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓?zhuān)越桓恫⑾蛴嘘P(guān)部門(mén)辦理登記時(shí)設(shè)立；c.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓前，權(quán)利人已經(jīng)依法占有該動(dòng)產(chǎn)的，物權(quán)自法律行為生效時(shí)發(fā)生效力；d.動(dòng)產(chǎn)物權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)，雙方約定由出讓人繼續(xù)占有該動(dòng)產(chǎn)的，物權(quán)自該約定生效時(shí)發(fā)生效力。答案：b33、上市公司在一年內(nèi)購(gòu)買(mǎi)、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過(guò)公司資產(chǎn)總額百分之三十的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決議，并經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的（ ）以上通過(guò)。a.三分之二； b.二分之一；c.四分之三； d.五分之四。答案：a34、當(dāng)事人申請(qǐng)預(yù)告登記后，自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起多少期限內(nèi)未申請(qǐng)登記的，預(yù)告登記失效：（ ）a.十五日內(nèi)； b.三十日內(nèi)；c.三個(gè)月內(nèi)； d.六個(gè)月內(nèi)。答案：c35、新公司法廢除了有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)出資不超過(guò)20%的規(guī)定，規(guī)定全體股東的貨幣出資金額不得低于有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的（ ），意味著股東出資的無(wú)形資產(chǎn)的最大比例可達(dá)（ ）。a. 30%，70； b. 20%，70；c. 30%，80； d. 20%，80。答案：a36、下面有關(guān)新公司法注冊(cè)資本最低限額的表述錯(cuò)誤的是：（ ） a.堅(jiān)持了按公司經(jīng)營(yíng)內(nèi)容區(qū)分最低注冊(cè)資本額的規(guī)定；b.一人公司最低注冊(cè)資本最低限額為10萬(wàn)元;c.其他有限責(zé)任公司注冊(cè)資本最低限額降至人民幣3萬(wàn)元;d.股份有限公司注冊(cè)資本最低限額降至人民幣500萬(wàn)元 。答案：a37、下列抵押登記部門(mén)是工商行政管理部門(mén)的是：（ ）a.建筑物和正在建造中的建筑物； b.林木；c.建設(shè)用地使用權(quán)； d.設(shè)定浮動(dòng)抵押的動(dòng)產(chǎn)。答案：d38、當(dāng)事人簽訂抵押合同時(shí)，下列哪項(xiàng)約定無(wú)效：（ ）a.抵押合同約定未經(jīng)抵押權(quán)人書(shū)面同意，抵押人不得轉(zhuǎn)讓抵押物；b.抵押合同約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財(cái)產(chǎn)歸債權(quán)人所有；c.抵押合同約定抵押物價(jià)值明顯減少，抵押人未能按照抵押權(quán)人要求增加抵押物或另行提供擔(dān)保的，抵押權(quán)人有權(quán)提前行使抵押權(quán)；d.抵押合同約定抵押財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的第一受益人為抵押權(quán)人。答案：b39、根據(jù)物權(quán)法規(guī)定，耕地的承包期限為：（ ）a.十年； b.二十年；c.三十年； d.五十年。答案：c40、物權(quán)法對(duì)下列哪項(xiàng)財(cái)產(chǎn)抵押登記部門(mén)進(jìn)行了明確規(guī)定：（ ）a.建筑物和正在建造中的建筑物； b.船舶；c.浮動(dòng)抵押財(cái)產(chǎn)； d.建設(shè)用地使用權(quán)。答案：c41、物權(quán)法關(guān)于抵押物出租的表述，正確的是：（ ）a.財(cái)產(chǎn)出租在前、抵押在后的，原租賃關(guān)系不受抵押權(quán)的影響；b.財(cái)產(chǎn)抵押后未經(jīng)抵押權(quán)人同意，不得將抵押財(cái)產(chǎn)出租；c.財(cái)產(chǎn)抵押后抵押人仍有權(quán)將抵押財(cái)產(chǎn)出租，且租賃關(guān)