（思想政治教育專業(yè)論文）河北省農(nóng)民工養(yǎng)老保險問題研究.pdf

1 毒 t _ f ， 學位論文原創(chuàng)性聲明 本人所提交的學位論文河北省農(nóng)民工養(yǎng)老保險問題研究，是在導師的指導下， 獨立進行研究工作所取得的原創(chuàng)性成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本論文不包含 任何其他個人或集體已經(jīng)發(fā)表或者撰寫過的研究成果。對本文的研究做出重要貢獻的個 人和集體，均已在文中標明。 本聲明的法律后果本人承擔。 論文作者( 簽名) ：腆指導教師確認( 簽名) ： 五f 。掣1j n q - n 杈艫 夕 - 2 4f 。年f 月節(jié)日 學位論文版權(quán)使用授權(quán)書 本學位論文作者完全了解河北師范大學有權(quán)保留并向國家有關(guān)部門或機構(gòu)送交學 位論文的復印件和磁盤，允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)河北師范大學可以將學位論 文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進行檢索，可以采用影印、縮印或其它復制手段保 存、匯編學位論文。 ( 保密的學位論文在年解密后適用本授權(quán)書) 論文作者( 簽名) ：痛穎 h f q 年1 1 月砰1 3 指導教i ) i l i ( 簽名) ： 砂臚月呼 1 1 摘要 隨著我國改革開放的不斷深入，城市化和工業(yè)化進程加快，大量農(nóng)民離開農(nóng)村來到 城市務(wù)工。農(nóng)民工促進了城市的發(fā)展，同時也把城市先進的發(fā)展經(jīng)驗帶到農(nóng)村，起著城 鄉(xiāng)間連接紐帶的作用。隨著我國人口老齡化的加劇，數(shù)量巨大的農(nóng)民工養(yǎng)老問題如果處 理不妥，就會成為社會不安定的隱患，并將嚴重影響經(jīng)濟運行和城市化進程。 長期以來，河北省在農(nóng)民工的養(yǎng)老保障方面做出了積極、有益的探索，將農(nóng)民工養(yǎng) 老保險分作城鎮(zhèn)企業(yè)養(yǎng)老保險和農(nóng)村養(yǎng)老保險兩部分，由農(nóng)民工自己選擇適合自己的養(yǎng) 老保險方式，從而在一定程度上解決了農(nóng)民工參加養(yǎng)老保險面臨的問題。但是農(nóng)民工的 參保率依然很低，參保積極性不高。養(yǎng)老保障工作面臨著新的要求和挑戰(zhàn)。 長期缺乏全國統(tǒng)一的養(yǎng)老保險轉(zhuǎn)移接續(xù)政策是制約勞動力流動的一大難題，城鎮(zhèn) 企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)暫行辦法的出臺意味著中國向整體化的社會保障 制度又邁出了一大步。 文章共分為四個部分。 第一章緒論，主要是河北省農(nóng)民工養(yǎng)老保險問題的研究背景、目的、意義和農(nóng)民工 養(yǎng)老保險相關(guān)理論的概述以及相關(guān)概念界定，同時介紹了主要研究方法和文章的創(chuàng)新及 不足之處。 第二章通過對河北省農(nóng)民工養(yǎng)老保險的政策概述，對調(diào)查問卷收集資料的系統(tǒng)分析 研究，從河北省農(nóng)民工的年齡構(gòu)成、收入、支出及參加養(yǎng)老保險的情況等各個角度進行 分析，指出了當前河北省農(nóng)民工養(yǎng)老保險存在的問題及產(chǎn)生問題的主要原因。 第三章介紹國內(nèi)幾個典型省市的農(nóng)民工養(yǎng)老保險制度設(shè)計，并進一步闡述各種模式 的優(yōu)劣以及對河北省的借鑒意義。 第四章重點針對河北省在農(nóng)民工養(yǎng)老保險方面出現(xiàn)的各種問題提出對應(yīng)意見和建 議。最后，在前面各章的基礎(chǔ)上總結(jié)全文并提出應(yīng)探索新的農(nóng)民工養(yǎng)老保險模式，在現(xiàn) 有分類參保的基礎(chǔ)上，推廣組合配套的養(yǎng)老保險。 關(guān)鍵詞：河北農(nóng)民工養(yǎng)老保險模式 i i i a b s t r a c t w i t ht h e d e e p e n i n go fc h i n a sr e f o r ma n do p e n i n gu pp r o c e s so fu r b a n i z a t i o na n d i n d u s t r i a l i z a t i o no ff a r m e r sl e a v eg r a d u a l l y , r u r a lm i g r a n tw o r k e r st oc i t i e s t op r o m o t et h e d e v e l o p m e n to ft h eu r b a nm i g r a n tw o r k e r s ，b u ta l s ot ot h ed e v e l o p m e n to ft h ea d v a n c e d e x p e r i e n c eo fu r b a na n dr u r a la r e a s ，t ol i n kb e t w e e nt h er o l e w i t hc l a i m sa g i n gp o p u l a t i o n , t h en u m b e ro fp e a s a n tw o r k e r ss o c i a l o l d a g ei n s u r a n c ep r o b l e m si ft h eh u g en e g l i g e n t t r e a t m e n t ，w i l lb e c o m eas o c i a lu n r e s t ，a n dw i l ls e r i o u s l ya f f e c te c o n o m i co p e r a t i o na n d u r b a l l i z a t i o n l o n g t e r ms i n c e ，h e b e ip r o v i n c ei nw o r k e r so l d a g es e c u r i t yh a sm a d ep o s i t i v ea n d b e n e f i c i a le x p l o r a t i o n ，m i g r a n tw o r k e r sm a k ee n d o w m e n ti n s u r a n c eo f e n d o 、) 1 7 i ! n e n ti n s u r a i l c e a n du r b a ne n t e r p r i s e sa n dt h er u r a lo l d - a g ei n s u r a n c et w o p a r t sb ym i g r a n tw o r k e r sf o rt h e i r o w nc h o i c eo fe n d o w m e n t i n s u r a n c e ，w h i c h , t oac e r t a i ne x t e n ti nt h em i g r a n tw o r k e r sa t t e n d e n d o w m e n ti n s u r a n c ea r ef a c e dw i t ht h ep r o b l e m b u tt h em i g r a n tw o r k e r sp a r t i c i p a t i n g i n s u r a n c er a t ei s s t i l ll o w , g i n s e n ge n t h u s i a s mi sn o th i g h t h eo l d - a g es e c u r i t yw o r kf k e s n e w c h a l l e n g e sa n dr e q u i r e m e n t s t h el o n g 。s t a n d i n gl a c ko fn a t i o n a lu n i t ye n d o w m e n ti n s u r a n c ep o l i c yi s r e s t r i c t e db y t r a n s f e r r i n gt h ep r o b l e mo fl a b o rf l o w , t h et o w ne n t e r p r i s ew o r k e ri sb a s i ce n d o 、) l ，1 n e n t i n s u r a n c er e l a t i o nt r a n s f e r r i n gt h ei n t e r i mr e g u l a t i o n s0 1 1t h ei n t e g r a t i v em e a n sc h i n at ot h e s o c i a ls e c u r i t ys y s t e m a r t i c l ei sd i v i d e di n t of o u rp a r t s t h ef i r s t c h a p t e ri nh e b e ip r o v i n c e ，m a i n l yi st h e i n t r o d u c t i o no fe n d o w m e n ti n s u r a n c eo fm i g r a n tp r o b l e mr e s e a r c h b a c k g r o u n d ，p u r p o s e ， s i g n i f i c a n c ea n dm i g r a n tw o r k e r sr e l a t e dt h e o r yo fe n d o w m e n ti n s u r a n e ea n dr e l e v a n t c o n c e p t s ，s u m m a r ya n di n t r o d u c e dt h em a i nr e s e a r c hm e t h o da n dt h ei n n o v a t i o na n d d e f i c i e n c i e s t h es e c o n dc h a p t e ro fh e b e ip r o v i n c et h r o u g ht h ee n d o w m e n ti n s u r a n c ep o l i c yo fr u r a l m i g r a n tw o r k e r s ，t h eq u e s t i o n n a i r ed a t ac o l l e c t i o ns y s t e ma n a l y s i s ，f r o mt h ea g eo fm i g r a n t w o r k e r s ，h e b e ii n c o m ea n de x p e n d i t u r ea n da t t e n de n d o w m e n ti n s u r a n c es i t u a t i o na n ds oo n , a n a l y z e st h ec u r r e n tw o r k e r si nh e b e ip r o v i n c eo fe n d o w m e n ti n s u r a n c ep r o b l e m sa n dt h e i v r e a s 0 n s t h et h i r dc h a p t e rd o m e s t i cs e v e r a lt y p i c a lp r o v i n c e sr u r a lo l d a g ei n s u r a n c es y s t e mi s d e s i g n e d , a n dt h ed i f f e r e n tm o d e so fs t e po fh e b e ip r o v i n c ea sw e l la st h er e f e r e n c e t h ef o u r t hc h a p t e ri nh e b e ip r o v i n c eo nm i g r a n tw o r k e r si nt h ee n d o w m e n ti n s u r a n c ei n v a r i o u sp r o b l e m sp u t sf o r w a r dc o r r e s p o n d i n go p i n i o n sa n ds u g g e s t i o 璐f i n a l l y , i nf r o n to f t h ec h a p t e r sb a s e do ns u m m i n gu pt h en e wr u r a l m i g r a n tw o r k e r sa n dp u ti nt h ec u r r e n t e n d o w m e n ti n s u r a n c e m o d e ，b a s e do nt h e c l a s s i f i c a t i o no fg i n s e n g ，p r o m o t i o no f c o m b i n a t i o no fe n d o w m e n ti n s u r a n c e v k e y w o r d s ：h e b e im i g r a n te n d o w m e n ti n s u r a n c ep a t t e r n 目錄 一 中文摘要m 英文摘要 一、緒論1 ( 一)選題背景和研究意義1 1 選題背景1 2 研究意義2 ( 二)研究現(xiàn)狀和概念界定3 1 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀3 2 相關(guān)概念的界定5 ( 三)相關(guān)理論綜述7 1 福利經(jīng)濟學7 2 凱恩斯的國家干預理論9 3 改良的社會福利思想9 4 貝弗里奇報告1 0 5 馬克思主義社會保障思想1 0 ( 四)研究主要內(nèi)容和方法g 00 000o da oo0 00 0 1 1 1 文獻研究法1 2 2 發(fā)放調(diào)查問卷和訪談1 2 3 對比分析法1 2 ( 五) 研究創(chuàng)新和不足1 2 二、河北農(nóng)民工養(yǎng)老保險現(xiàn)狀及問題分析1 3 ( 一) 河北農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策現(xiàn)狀1 3 ( 二)河北農(nóng)民工養(yǎng)老保險現(xiàn)狀調(diào)查分析1 4 1 參保意識淡薄o 00 do 00 1 4 2 參保率低1 7 3 退保率高g oa l004 p 1 9 4 轉(zhuǎn)移困難0 0o 2 0 ( 三)河北農(nóng)民工養(yǎng)老保險問題產(chǎn)生的原因o i i d 2 0 1 法律法規(guī)不統(tǒng)一2 l v i 2 制度設(shè)計不合理2 1 3 企業(yè)責任的不落實2 2 4 政府管理不到位2 2 5 農(nóng)民工自身維權(quán)不積極2 2 三：國內(nèi)典型模式的分析及借鑒2 3 f 一)獨立型養(yǎng)老保險模式2 3 l 。北京市農(nóng)民工養(yǎng)老保險方針政策2 3 2 北京農(nóng)民工養(yǎng)老保險模式優(yōu)劣分析2 4 t 二)綜合型養(yǎng)老保險模式i q iq io l i d 2 4 1 。上海農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策2 5 2 。上海農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策優(yōu)劣分析2 5 7 三)雙低型養(yǎng)老保險模式2 5 1 杭州農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策2 6 2 杭州農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策優(yōu)劣分析2 6 ( 四)農(nóng)保型養(yǎng)老保險模式2 6 1 山西省農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策2 7 2 山西農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策優(yōu)劣分析2 7 i 五)免費型養(yǎng)老保險模式2 8 王 寧波農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策2 8 2 寧波農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策優(yōu)劣分析2 9 i 走)各省市農(nóng)民工養(yǎng)老保險模式對河北省的借鑒意義2 9 四、完善河北農(nóng)民工養(yǎng)老保險的原則及對策建議3 0 ( 一)完善農(nóng)民工養(yǎng)老保險制度應(yīng)遵循的原則3 0 l 。分類分層原則3 0 2 。靈活變通原則3 0 3 全面覆蓋原則m4 p i i i l l 3 1 4 。低標準原則3 1 5 。循序漸進原則3 l ，二)完善農(nóng)民工養(yǎng)老保險的對策措施3 2 1 。宏觀的層面3 2 2 具體的操作層面3 3 結(jié) 侖一o g ooq oo o ”一3 6 參考文獻l g sogoo oo “3 7 附錄一4 0 后記4 2 攻讀學位期間取得科研成果清單g ooqoooo 4 3 v 1 1 1 一、緒論 ( 一)選題背景和研究意義 1 選題背景 2 0 世紀后期，我國所有制形式轉(zhuǎn)變?yōu)橐怨兄茷橹?，其他?jīng)濟形式為補充的多種 所有制并存，經(jīng)濟體制由計劃經(jīng)濟走向計劃和市場共同調(diào)節(jié)，家庭承包的責任制代替了 大鍋飯形式的人民公社生產(chǎn)。戶籍管理隨著經(jīng)濟體制的轉(zhuǎn)變逐步開始改革，1 9 8 4 年， 國務(wù)院下發(fā)關(guān)于農(nóng)民進入集鎮(zhèn)落戶問題的通知，鼓勵農(nóng)民走出固定的生活模式，走 向城市，開創(chuàng)新的生存空間。 隨著改革開放逐步深入，宏觀發(fā)展環(huán)境進一步放寬。中國經(jīng)濟保持快速增長，國民 生產(chǎn)總值躍居世界第二，經(jīng)濟發(fā)展達到近代以來前所未有的高度。國民生活水平達到小 康，為全面建設(shè)和諧社會奠定了堅實的基礎(chǔ)。目前，中國已基本實現(xiàn)了“三步走 戰(zhàn)略 的前兩個目標，現(xiàn)代工業(yè)社會發(fā)展加劇了傳統(tǒng)農(nóng)村現(xiàn)狀的改變。黨的十六大報告指出： “農(nóng)村富余勞動力向非農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)和城鎮(zhèn)轉(zhuǎn)移是工業(yè)化和現(xiàn)代化的必然趨勢。”城市化進 程加快使得越來越多的農(nóng)民走出田間地頭，到城市謀生，形成了當前社會一個數(shù)量龐大 的特殊群體農(nóng)民工，大規(guī)模的農(nóng)民工涌入城市，成為一股不可或缺的建設(shè)力量。 農(nóng)民工的出現(xiàn)并迅速走向大規(guī)?；? 表1 ) ，是社會改革和經(jīng)濟快速發(fā)展的結(jié)果， 是由傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)社會向現(xiàn)代化的工業(yè)社會轉(zhuǎn)變的必然，極大的促進了城鄉(xiāng)之間交流，對 經(jīng)濟發(fā)展有極大的促進作用。但是，我國傳統(tǒng)的城鄉(xiāng)二元化格局導致城鄉(xiāng)基本養(yǎng)老保險 制度二元化。數(shù)量龐大的農(nóng)民工群體卻無法享受城市的社會保障政策，從就業(yè)到生活、 子女教育、養(yǎng)老等都處于無保障狀態(tài)。這部分人員收入主要靠務(wù)工或者到城市經(jīng)商，就 農(nóng)民工整體而言，傳統(tǒng)的農(nóng)村以土地為家庭保障的做法也不適合他們，有部分人雖然還 保留有耕地，但是，迫不得已他們才去種地，耕地只是實現(xiàn)了最低生活保障功能。隨著 8 0 后新生代農(nóng)民工的成長，土地的最低生活保障功能在被不斷削弱，一部分人失去了 耕種的技能而更不愿意種地?？傮w來看，農(nóng)民工這一數(shù)量巨大的群體實際是被排除在整 個社會保障體系之外的。 表1 ：2 0 0 4 - - 2 0 0 8 年我國農(nóng)村每年外出務(wù)工人數(shù)( 萬人) 年份 2 0 0 4 。+ 。2 0 0 52 0 0 62 0 0 72 0 0 8 外出務(wù)工農(nóng)民人數(shù) 1 0 0 0 01 2 0 0 01 9 8 0 02 2 6 0 02 2 5 4 2 數(shù)據(jù)來源：數(shù)據(jù)引自國家統(tǒng)計局網(wǎng)站，h t t p ：w 啊s t a t s g o v c n 隨著我國邁入老齡化社會，生育率低、人口結(jié)構(gòu)老化、社保制度滯后已成未來社會 發(fā)展的重大隱患。如果數(shù)量龐大的農(nóng)民工人群老年的生活沒有保障，首先會影響到農(nóng)村 的建設(shè)和發(fā)展，不利于農(nóng)村的穩(wěn)定。以后大量的生活無依靠的老年農(nóng)民工停留在城市里 面，也會給城市的治安和穩(wěn)定帶來威脅，阻礙城市經(jīng)濟的發(fā)展。 2 研究意義 筆者之所以選擇“河北省農(nóng)民工養(yǎng)老保險問題研究 這個題目。首要原因是因為農(nóng) 民工在城市中生活工作，對養(yǎng)老保險政策要求具有獨特性和重要性。河北大批農(nóng)民工跟 隨著經(jīng)濟大潮從鄉(xiāng)村流動到城市，直接面臨著先進的城市化和工業(yè)化條件下各種新型社 會風險。因此，建立農(nóng)民工養(yǎng)老保險、工傷保險，大病醫(yī)療保險，以及推行失業(yè)保險等 必要的社會政策，對于保護我省大量的農(nóng)民工權(quán)益和維護全社會穩(wěn)定而言都很重要。 如從風險發(fā)生的概率來看。失業(yè)、工傷、大病等社會風險并不是每個農(nóng)民工所必然 經(jīng)歷的。不同行業(yè)農(nóng)民工所可能面臨的社會風險有所差異。但年老是每一個人都要經(jīng)歷 的必然過程，無論人們目前是否已經(jīng)明確意識到，如何養(yǎng)老的問題是每個人最終必然面 對解決的問題。因此，目前在世界各國社會保障體系建設(shè)過程當中，健全的養(yǎng)老保險制 度往往是各國社會保障體系中支柱性的制度安排，而它的成效也往往會影響到整個國家 社會保障體系建設(shè)的成敗。 養(yǎng)老保險制度不同與其他社會政策，它從繳費初到領(lǐng)取養(yǎng)老金待遇，中問往往要間 隔三四十年之久。農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策能夠越早建立，農(nóng)民工用人單位和農(nóng)民工養(yǎng)老保 險金繳費時間越長。相對養(yǎng)老金水平就會越高，隨之農(nóng)民工的老年生活就會有更大保障。 根據(jù)社會養(yǎng)老保險政策這一特有性質(zhì)，積極研究如何建立并有效實施河北省農(nóng)民工 養(yǎng)老保險政策，就是確保河北大量農(nóng)民工將來老年生活所需要的合理選擇。同時，這也 是給農(nóng)民工更加穩(wěn)定的生活預期和保障養(yǎng)老，也是進一步擴大內(nèi)需、提升消費水平的戰(zhàn) 略措施，符合農(nóng)民工的長遠利益以及根本利益。 其次，促使我選擇“河北省農(nóng)民工養(yǎng)老保險問題研究”作為論文選題另一個重大理 2 由是農(nóng)民工養(yǎng)老保險問題是關(guān)系到社會公平、公正以及正義的重大的政策問題。從長遠 角度看，更是關(guān)系到全社會勞動者能否都實現(xiàn)姥有所養(yǎng)的關(guān)鍵社會道德問題。農(nóng)民 工養(yǎng)老保險問題與其他的社會政策問題相比較，研究城市化進程申農(nóng)民工養(yǎng)老保險政策 具有更重大、更深遠的意義。正如調(diào)研報告中國農(nóng)民工調(diào)研報告當中指出的，“農(nóng) 民工雖然眼下吃的是所謂青春飯，似乎養(yǎng)老問題也顯得并不尖銳，但卻會把沉重的 養(yǎng)老包袱留給未來幾十年后的各級政府、社會和每一個家庭山”。不管是從保證社會公平， 亦還是從應(yīng)對未來人口老齡化挑戰(zhàn)，減輕未來政府和社會、家庭的贍養(yǎng)壓力出發(fā)，我們 國家和各級政府都理應(yīng)認真對待農(nóng)民工老年生活保障問題。對此提前作出制度安排，盡 快為他們建立起完善的養(yǎng)老保險，立足于建設(shè)和諧社會主義社會的時代要求，積極為整 個農(nóng)民工群體構(gòu)建合理健全的養(yǎng)老保險體制是未雨綢繆的選擇。農(nóng)民工養(yǎng)老保險制度建 設(shè)事關(guān)長遠并且事關(guān)重大。 河北省大量農(nóng)民工老年生活得不到有效保障，勢必會給未來的經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定 帶來很多不安定因素和隱患。因此，建立科學、有效、合理的農(nóng)民工養(yǎng)老保險制度，不 僅具有重大的理論意義，更具有重大的現(xiàn)實意義。 ( 二)研究現(xiàn)狀和概念界定 ： 1 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀 ( 1 ) 國外的研究概況 眾所周知，工業(yè)化、城市化的過程在發(fā)達國家基本上是同步的。在我們國家存在如 此數(shù)量龐大的農(nóng)民工階層西方國家是沒有的，對于農(nóng)民工養(yǎng)老保險的問題在國外文獻中 幾乎是無從參考。因為農(nóng)民工是我國出現(xiàn)的一類特殊階層，國外學者很少有涉及此方面 研究。但是西方發(fā)達國家其他的一些理論研究，如：養(yǎng)老保險的歷程、弱勢群體的救助 以及有關(guān)社會公正方面的研究成果和怎樣籌資養(yǎng)老保險方面的理論，本文都可以借鑒研 究。 最早的現(xiàn)代養(yǎng)老保險制度起源于德國。1 8 8 9 年，第一部關(guān)于養(yǎng)老保險的法律制度 養(yǎng)老、殘疾、死亡保險法在德國誕生，在世界上具有深遠影響。 二戰(zhàn)后，貝弗里奇報告宣布實施，“福利國家”在英國建立。大約在2 0 世紀4 0 年代，社會保障法先后在英、美、瑞典等國實施。工業(yè)化國家陸續(xù)建立和完善現(xiàn)收 現(xiàn)付形式的養(yǎng)老保險計劃。至此以后，因為養(yǎng)老保險的廣覆蓋力、強保障性等特點，為 國務(wù)院研究室日發(fā)布：t 中國農(nóng)民工調(diào)研報告2 0 0 6 4 世界上很多年老退休人群提供了可靠的支援，包括資金和物質(zhì)方面。國外的一些理論強 一。調(diào)要政府發(fā)揮公共管理方面職能，政府不僅要實行社會保障方面的制度，還應(yīng)該提供其 他政策來支持和補助弱勢群體。美國政府就很積極的完善這方面法律，關(guān)于如何保護弱 勢群體利益，推進社會公平，由公共機構(gòu)承擔、執(zhí)行保護弱勢群體的責任。需建立起保 護弱勢群體計劃，以政策和法律為依據(jù)。在政策的實施過程中，要求雇主和工會等機構(gòu) 主動采取措施，消除雇傭就業(yè)方面的偏見和不公正。還有一部分理論認為要通過私人機 構(gòu)或者一些民間組織來扶助弱勢群體。 世界各國實行養(yǎng)老保險制度有三種模式，可概括為投保資助型( 也叫傳統(tǒng)型) 養(yǎng)老保險、強制儲蓄型養(yǎng)老保險( 也稱公積金模式) 和國家統(tǒng)籌型養(yǎng)老保險。對 于大部分國家而言，2 1 世紀最有發(fā)展前景的模式是第三種多層次國家統(tǒng)籌養(yǎng)老保險模 式。如今，對于籌資模式問題在國外學者中討論非常激烈，很多經(jīng)濟學家利用薩繆爾森 ( 1 9 5 8 ) 的疊代模型來對現(xiàn)收現(xiàn)付和完全積累制度的優(yōu)劣進行分析和論證。薩繆爾森提 出在一個不存在生產(chǎn)和投資( 即純粹儲蓄型) 的經(jīng)濟中，人口增長可以決定基本養(yǎng)老保 險的基金增長，并在此基礎(chǔ)上論述了現(xiàn)收現(xiàn)付體制下的養(yǎng)老保險體系n 】。2 0 世紀后期， 歐美國家人口老齡化日趨嚴重，現(xiàn)收現(xiàn)付制的弊端開始顯現(xiàn)，就是收入和支出不對等。 有些經(jīng)濟學家開始呼吁以部分積累制來代替這種模式。這些關(guān)于養(yǎng)老保險的理論觀點在 一定程度上影響了我國相關(guān)理論的發(fā)展，值得我們借鑒和學習。 ( 2 ) 國內(nèi)的研究概況 2 0 世紀9 0 年代以來，在理論探索和實踐的基礎(chǔ)上，關(guān)于農(nóng)民工養(yǎng)老保險的研究探 討非?；钴S。主要可以歸納為以下五種觀點： 觀點一：將農(nóng)民工養(yǎng)老保險歸入城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險體系。張啟春( 2 0 0 3 ) 認為，擴大改 革戶籍制度及城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險制度范圍，將農(nóng)民工養(yǎng)老保險歸入城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險體系乜1 。林 毓銘( 2 0 0 3 ) 認為，將農(nóng)民工列入城鎮(zhèn)養(yǎng)老保險體系，根據(jù)目前城鄉(xiāng)地區(qū)社會保障資源 配置情況和現(xiàn)實的可能性來講，都是比較理性的一種可選制度啪。李海霞( 2 0 0 4 ) 認為， 農(nóng)民工應(yīng)該享受與城鎮(zhèn)職工相同待遇，還有同工、同酬等，直接將農(nóng)民工列入城鎮(zhèn)職工 養(yǎng)老保險體系。哪 觀點- - ：將農(nóng)民工養(yǎng)老保險問題列入農(nóng)村養(yǎng)老保險體系中。楊立雄( 2 0 0 4 ) 認為， 農(nóng)民工和城鎮(zhèn)職工一起享受養(yǎng)老保險在現(xiàn)階段中國不太切合實際，從我國基本國情出 發(fā)，不適合構(gòu)建新的農(nóng)民工養(yǎng)老保障體系。只有加快改革，努力完善農(nóng)民養(yǎng)老保險制度， 才能徹底解決農(nóng)民工養(yǎng)老保險問題，并最終推進城鄉(xiāng)一體化養(yǎng)老保險制度1 。 4 觀點三：建立新型獨立的農(nóng)民工群體過渡性社會養(yǎng)老保險制度。李迎生( 2 0 0 1 ) ， 認為，現(xiàn)階段，相對獨立的有關(guān)農(nóng)民工社會保障的制度應(yīng)該推出。不管是城市企業(yè)職工， 還是農(nóng)民，或是農(nóng)民工，應(yīng)分別實施保障制度，做到相對獨立，以便走向“三元社會保 障模式 嗍。桂世勛( 2 0 0 5 ) 認為，現(xiàn)階段應(yīng)該在全國強制推行城鎮(zhèn)農(nóng)民工和城鎮(zhèn)從業(yè) 人員養(yǎng)老保險統(tǒng)一模式、繳費基數(shù)和享受標準有別，還有在城鄉(xiāng)流動中便于銜接關(guān)系的 農(nóng)民工過渡性的基本養(yǎng)老保險方案。啪貴州大學副教授羅敏( 2 0 0 6 ) ，不能將農(nóng)民工列 入現(xiàn)行城鎮(zhèn)社會保障體系，因為現(xiàn)在時機尚未成熟，成本高，風險大。他主張單獨建立 農(nóng)民工社會保障體系。伽 觀點四：應(yīng)該細化農(nóng)民工概念，分類建立農(nóng)民工的養(yǎng)老保險及社會保障制度。華迎 放( 2 0 0 5 ) 認為，應(yīng)該根據(jù)不同就業(yè)情況的農(nóng)民工群體來選擇不同模式農(nóng)民工社會保障 制度。工作地點和就業(yè)關(guān)系相對穩(wěn)定的農(nóng)民工適用當前實行的養(yǎng)老保險制度，對頻繁更 換工作、流動性強的部分農(nóng)民工實行過渡性的政策，并相應(yīng)的減少收費，對個人賬戶記 入本人的社會保障權(quán)益。3 盧海元( 2 0 0 5 ) 表示，應(yīng)該從農(nóng)民工的一些自身特點，比如： 收入較低，就業(yè)不固定，流動性較大等特點出發(fā)，建立農(nóng)民工個人賬戶，以構(gòu)建繳費門 檻低，方式靈活，可以隨人的轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移的具有彈性的社會保障制度n 町。 ， 觀點五：暫不解決農(nóng)民工社會養(yǎng)老保險的問題。陳平( 2 0 0 2 ) 認為，中國是個擁有 1 3 億之多人口的發(fā)展中國家，區(qū)域發(fā)展的情況不平衡，對于建立養(yǎng)老保險體系，是短 期的經(jīng)濟動機，也是錯誤的戰(zhàn)略目標，在財政上是無法支持的，屬于“洋躍進 ；并且 是自損在國際上的競爭力，是一種短視政策。n 訂鄭功成( 2 0 0 2 ) 認為，應(yīng)先為農(nóng)民工建 立更緊要的保障制度，如：工傷保障制度，疾病保險制度和相應(yīng)的社會救助方面的制度 1 1 2 o 以上五種觀點是現(xiàn)在國內(nèi)學術(shù)界和理論界比較主流的研究方向。以上的觀點表現(xiàn)了 不同學者從自身不同視角，結(jié)合自身研究狀況與工作實踐，提出了不同想法和意見。幾 種觀點各有各的優(yōu)點和特色。針對不同的省份、地區(qū)，具有不同的針對性及指導性。但 不適用于全國范圍內(nèi)開展，不具有普遍性，另外操作性不強。因此，農(nóng)民工養(yǎng)老保險制 度的建立，應(yīng)該聯(lián)系各地的實際情況，在各地進行實踐，以此加快統(tǒng)一立法，并加快全 國統(tǒng)籌，建立一個又能適應(yīng)于全國普遍性，又能適應(yīng)當前經(jīng)濟的發(fā)展要求，又適合農(nóng)民 工實際情況的養(yǎng)老保險體系。 2 相關(guān)概念的界定 ( 1 ) 農(nóng)民工的界定和特點 s 目前在學術(shù)界對農(nóng)民工的界定還沒有統(tǒng)一的意見。人們常會把農(nóng)村流動人口當做農(nóng) 民工，把二者混為一談。陸學藝認為，二者從概念上講有很大的區(qū)別，農(nóng)村流動人口在 城市中從事職業(yè)不盡相同，有很多甚至成了雇主，當然大部分人還是成為農(nóng)民工。有許 多人就在本村本地從事非農(nóng)活動，雖然他們不是流動人口，卻屬于農(nóng)民工的范疇n3 1 。李 培林將流動人口中的流動理解為三層含義：在地域上，從欠發(fā)達地區(qū)向發(fā)達的地區(qū)( 一 般從農(nóng)村向城市) 流動。在職業(yè)上，從農(nóng)業(yè)向非農(nóng)產(chǎn)業(yè)( 工商服務(wù)等) 轉(zhuǎn)移。從收入標 準看，由較低收入的人群向職業(yè)化的高收入人群流動n 鍆。劉懷廉認為，從農(nóng)民工求職謀 生的地理分布劃分，可以分為在鄉(xiāng)鎮(zhèn)打工的和在城市打工的，在鄉(xiāng)鎮(zhèn)打工一般都是農(nóng)閑 就近出去干活掙錢，農(nóng)忙又接著回家種地。而另外一些，就是“進城務(wù)工農(nóng)民 ，他們 是農(nóng)民工中的一個典型群體，就是我們說的城市中的農(nóng)民工n 射。 綜合上述觀點，筆者認為，認識和界定農(nóng)民工，應(yīng)該從以下層面去看：農(nóng)民工大部分 時間從事農(nóng)業(yè)勞動以外的生產(chǎn)活動，并以此為個人主要收入。農(nóng)民工的戶口仍然是農(nóng)業(yè) 戶口，在生產(chǎn)關(guān)系中處于被雇傭地位。為了更詳細的說明問題，本文所說的“農(nóng)民工” 定義為“進城務(wù)工農(nóng)民，取一個比較狹窄的范圍。 農(nóng)民工從事非農(nóng)勞動卻具有農(nóng)民的身份，長期居住在城市，依賴工資收入生活卻具 有農(nóng)村戶籍，這些人已經(jīng)成為城市社會中的特殊群體?，F(xiàn)階段，我國農(nóng)民工主要具有以 下特點： 身份和地位邊緣化。農(nóng)民工長期在城市謀生，法定的戶籍身份仍然是農(nóng)民，雖然他 們已經(jīng)不靠農(nóng)業(yè)勞動做養(yǎng)家糊口的主要生活來源。在城市中生活勞動得不到和城市人的 平等對待。因此，農(nóng)民工既非傳統(tǒng)意義上的城鎮(zhèn)居民，亦非傳統(tǒng)意義上的農(nóng)村居民，事 實上他們處于邊緣狀態(tài)。 流動性強。農(nóng)民工和用人單位之間很少有簽訂長期勞動合同的，大多數(shù)是哪里有活 去哪里，工作地點不固定大多數(shù)只能處在不斷雙向流動中。能在城市找到工作就向城市 流動，找不到就向家鄉(xiāng)流動，在農(nóng)村和城市間游走。他們還頻繁的在各個區(qū)域間活動， 奔走于各個城市之間，尋找被雇傭的機會。 收入不穩(wěn)定。一般情況下，農(nóng)民工不會從事一項工作時間超過5 年，勞動關(guān)系和工 作場所的不固定導致了農(nóng)民工經(jīng)常暫時性失業(yè)，收入中斷。這就是農(nóng)民工和城市工人間 的最大區(qū)別，也成為農(nóng)民工最顯著的特征。 經(jīng)濟承受能力差。因為農(nóng)民工的特殊身份和綜合的文化素質(zhì)水平相對不高，導致他 們只能做一些技術(shù)含量較低的工種，收入水平落后于城市的居民。 6 群體年輕化，不愿意返回農(nóng)村。從農(nóng)村進城務(wù)工和經(jīng)商的人群中，3 0 歲以下人口 。，：占農(nóng)民工總數(shù)的5 1 4 ，在5 0 歲以下的占到了被調(diào)查總數(shù)的7 9 0 5 。有一半的被調(diào)查者表 示要留在所工作城市，不愿意返回農(nóng)村生活。圓 ( 2 ) 養(yǎng)老保險概念 養(yǎng)老保險是最基本也是最高層次的保險，是整個社會保障體系中最為重要的部分。 養(yǎng)老保險的概念雖然提出時間較長，但在理論界尚沒有統(tǒng)一的定論。對養(yǎng)老保險的定義， 目前在理論界主要有以下幾種觀點： 養(yǎng)老保險是國家根據(jù)勞動者的體質(zhì)和勞動力資源的綜合狀況來確定年齡。當勞動者 在達到這個年齡時，作為其因年老喪失勞動能力，解除勞動義務(wù)，完全或基本退出工作 崗位或生產(chǎn)勞動時，由國家或社會保障給予一定的物質(zhì)幫助，保障勞動者的晚年生活， 使其老有所養(yǎng)的一種社會保險制度。n 叼 養(yǎng)老保險是指依據(jù)國家的法律規(guī)定和一些法規(guī)，在勞動者到了國家限定的解除勞動 義務(wù)的年齡，或者是由于年齡原因失去勞動能力時，為保障這個群體的基本生活而建立 的一種福利性的社會保障制度。n 力 養(yǎng)老保險指勞動者在達到法定退休年齡后，從政府和社會得到一定的補償、服務(wù)和 物質(zhì)幫助的一項社會保險制度。n 羽 從上述觀點中我們可以看出，養(yǎng)老保險是社會發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是市場經(jīng)濟 正常運行的客觀需要，其涵義主要包括：主體國家或政府，客體一一符合一定條件的 老年人，內(nèi)容一一國家或政府為了保障老年人退出勞動領(lǐng)域后的基本生活，為符合條件 的老年人提供經(jīng)濟上的支持，其本質(zhì)是一種社會保險制度。 結(jié)合以上觀點，養(yǎng)老保險是國家或政府根據(jù)勞動力資源狀況、人口預期壽命、勞動 者的健康狀況。制定法定退休年齡等退休條件，然后依法強制實施的專門面向勞動者并 通過企業(yè)、個人征收養(yǎng)老保險費而形成養(yǎng)老基金，對符合退休條件的勞動者，由國家或 政府提供相應(yīng)的經(jīng)濟支持，以保障其基本生活的一項社會保險制度。 ( 三)相關(guān)理論綜述 1 福利經(jīng)濟學 在社會保障制度理論基礎(chǔ)中，福利經(jīng)濟學占有非常重要的地位，它產(chǎn)生于2 0 世紀 2 0 年代。1 9 2 0 年，庇古的福利經(jīng)濟學一書在英國出版，成為福利經(jīng)濟學產(chǎn)生的標 國河北省統(tǒng)計局網(wǎng)站調(diào)查統(tǒng)計數(shù)據(jù) 忐。福利經(jīng)濟學系統(tǒng)的陳述了福利的經(jīng)濟概念及其在政府政策中的應(yīng)用，從理論上 論述了國家福利的必要性以及政府的相關(guān)措施在社會中的重要作用，是西方經(jīng)濟學又一 ，個里程碑。庇古因此被稱為福利經(jīng)濟學之父。福利經(jīng)濟學一書中，庇古論述了兩個 主要論點：一個是國民收入總量越大，社會福利越大；另一個是國民收入分配越平均， 社會福利越大。用他的話來說“福利經(jīng)濟在很大程度上受影響于國民收入的數(shù)量和國民 收入在社會成員之間分配的方式。他主張通過“增加國民收入 和“國民收入再分配 。 兩矛 方式來增加社會福利。他認為，國民收入增加，人民所得的普遍福利增加，關(guān)鍵取 決j j 二生產(chǎn)要素( 尤其是勞動力要素) 的合理配置，因此，必須給勞動者提供合理的勞動 條件，并在勞動者遭遇疾病、傷殘、失業(yè)、年老等情況而不能通過勞動獲得收入時，能 夠得到適當?shù)奈镔|(zhì)幫助。而通過國民收入的再分配來增加居民普遍福利，主要是采取向 - 釧叟夕、人群征收累計所得稅和遺產(chǎn)稅，同時向勞動者增加失業(yè)補助，向窮人增加社會救 滲，以求達到更加平均的收入分配結(jié)果，增加整個社會群體的福利。在理論分析的基礎(chǔ) 上；庇古提出了一系列實施社會保障的原則與措施，主要包括： 福利措施應(yīng)當以不損害資本增值和資本積累為宗旨，否則會減少國民收入和社會福 利：同時，富人那里的貨幣轉(zhuǎn)移，“自愿轉(zhuǎn)移”比“強制轉(zhuǎn)移 好。 庇古認為，將富人的收入轉(zhuǎn)移給窮人有兩種方式，一是直接轉(zhuǎn)移，如一些社會保險 或社會服務(wù)措施；二是間接轉(zhuǎn)移，如政府對窮人必需品的生產(chǎn)部門、壟斷性的公用事業(yè)、 工，l 的住宅建筑等進行補貼，以降低這些商品的銷售價格，使窮人受益。 庇古反對實行無條件的普遍補貼制度，他認為救濟有工作能力而不工作的人會減少 b 4 民惻富，因而最好的補貼是那種“能夠激勵工作和儲蓄”的補貼。所以在實行補貼時 應(yīng)附有以下條件，即先確定受補貼人沒有掙得生活費用的能力，再給予補貼，否則會使 有工作能力的人完全依靠救濟。 庇古認為，在不損害國民收入總量的前提下，實行諸如社會保險、社會救濟等保障 措施。改進社會文教衛(wèi)生事業(yè)、改善勞動者及其子女的文化和健康狀況，也是增加社會 經(jīng)濟福利的途徑。 庇古的福利經(jīng)濟學提出后，希克斯( h i c k s ) 、卡爾多( k a l d o r ) 、伯格森( b o r g s o n ) 、 。薩纓竅遜( s a m u e l s o n ) 等一些經(jīng)濟學家針對庇古的理論提出了補充觀點，并在理論上 。 乍了進一步發(fā)展，形成了一套新的福利經(jīng)濟學。新福利經(jīng)濟學運用“補償原理 、“序數(shù) 影j j ：! 艷”、“社會福利函數(shù) 、“累托最優(yōu)”等分析工具，來說明政府應(yīng)當保證個人的自 t 箏i ，4 r j - 搔? 通過個人福利的最大化來增進“整個社會的福利”，以此實現(xiàn)社會福利的極大 化。新福利經(jīng)濟學認為，當資源得到最適度配置時，經(jīng)濟就是最有效率的，因而才能達 到最大社會福利，所以最大福利的內(nèi)容是經(jīng)濟效率，而不是收入的均等分配。當一國的 經(jīng)濟福利總和增加時，整個社會的福利保障水平也會隨之提高。 2 凱恩斯的國家干預理論 2 0 世紀3 0 年代，古典經(jīng)濟理論面對資本主義大危機造成了全球性的經(jīng)濟蕭條束手 無策。1 9 3 6 年，英國著名經(jīng)濟學家凱恩斯( j m k e y e n s ) 的就業(yè)、利息和貨幣通 論一書的出版，引起了理論界的強烈反響，該書中的理論被譽為“凱恩斯革命”。凱 恩斯提出的“有效需求不足理論 以及“相應(yīng)的國家干預經(jīng)濟思想”，成為各國制定經(jīng) 濟政策和社會保障政策的主要理論參考。凱恩斯認為，政府和國家應(yīng)當承擔起私人和市 場無法承擔的老年救濟、失業(yè)保障等社會責任，國家參與的社會保障是一種調(diào)節(jié)收入再 分配工具，在一定條件下能夠緩解貧困，緩和社會矛盾。其主要觀點包括：國家應(yīng)指導、 鼓勵和支持全社會成員多消費，以擴大消費需求，促進經(jīng)濟繁榮；實行投資社會化，以 刺激投資需求；政府應(yīng)采取赤字財政政策，通過舉債的辦法來籌集資金；實行通貨膨脹 政策；政府應(yīng)積極實行社會福利政策，主張通過社會保障、消除貧困、實行累進稅、興 辦社會福利事業(yè)等辦法重新調(diào)節(jié)國民收入的分配。羅斯福新政與凱恩斯的理論不謀而 合，二者都是以“政府積極干預經(jīng)濟”作為政策核心，羅斯福新政的成功，為挽救資本 主義危機和建立福利國家奠定了社會經(jīng)濟政策基礎(chǔ)。新政的核心內(nèi)容，就是由聯(lián)邦政府 大力興辦社會福利事業(yè)和公共工程，通過救濟措施和擴張性政策刺激經(jīng)濟復蘇，同時， 1 9 3 5 年美國通過第一部社會保障法典社會保障法，根據(jù)這項法律，聯(lián)邦政府成立了 社會保險署，并規(guī)定社會保險包括養(yǎng)老金、失業(yè)保險、老年保險和對盲人、需瞻養(yǎng)兒童 及其遭遇不幸者的救濟，標志著美國現(xiàn)代社會保障制度的最終確立。 3 改良的社會福利思想 ， 從1 9 世紀7 0 年代開始，自由資本主義向壟斷階段過渡，社會分配不公，貧富懸殊 問題日益突出，資本主義的基本矛盾和階級矛盾不斷激化，在這樣的社會政治背景下， 方國家出現(xiàn)各種社會改良主義思想。改良主義者認為資本主義制度是合理的，但存在 一些弊病，如財富和收入分配不平等、失業(yè)和由此造成的貧困等，這些弊病是由于某 政策失誤而造成的，因而可以在不改變資本主義生產(chǎn)方式的前提下，只需改變分配方 就能夠消除，通過實行漸進改革，可以改變資本主義制度的性質(zhì)。在各種改良主義思 中，最有代表性的有英國的“費邊社會主義 、瑞典的“福利社會主義”、德國的新歷 學派理論，他們宣揚的“福利國家理論”對資本主義國家的社會保障制度產(chǎn)生了較大 9 影響。他們的主要觀點是： 逐步通過陶家把私人企業(yè)國有化，把私有財產(chǎn)從私人手中轉(zhuǎn)移到國家手中； 對非勞動收入和遺產(chǎn)征收累進稅率，以實現(xiàn)租金和利息從私人向國家的強制性、無 償性轉(zhuǎn)移： 國家應(yīng)諺對那些在為公眾利益而實行的改革中受損人員給予補償，改善勞動者的住 房條件，增加教育投資，維持居民的最低生活水平： 主張通過國家的力量，逐步調(diào)整其社會政策，改進社會福利，來實現(xiàn)改良的“社會 主義”。 4 。貝薜里奇報告 1 9 4 2 年! j 月，以貝弗里奇( w i l l i a mb e v e r i d g e ) 為主席的社會保險和聯(lián)合事業(yè) 部委員會提出了個題為社會保險及有關(guān)服務(wù)的報告，即著名的“貝弗里奇報告”。 貝弗里奇報告強調(diào)有政府統(tǒng)一管理社會保障項目，建議政府通過國民收入再分配來 實現(xiàn)社會保障措施。報告認為，社會保障計劃要以三個前提條件為基礎(chǔ)：第一，對1 5 歲以下兒童或者接受全日制教育的1 6 歲以下兒童，給予支付兒童津貼：第二，提供給 全社會以預防和治療疾病以及恢復勞動能力為目的的綜合性保健和康復服務(wù)；第三，維 持雇傭，并避免大量失業(yè)。貝弗里奇報告