票據(jù)質(zhì)押法律問題探討.doc

票據(jù)質(zhì)押法律問題探討 隨著商品的確立與作為支付和信用工作票據(jù)在日常經(jīng)濟生活中得到了廣泛使用并進而促進了商品經(jīng)濟進一步向前發(fā)展票據(jù)質(zhì)押作為票據(jù)法和擔(dān)保法均明文規(guī)定的質(zhì)押形式無論在現(xiàn)實生活中還是工作實踐中越來越受到人們關(guān)注但票據(jù)法和擔(dān)保法對票據(jù)質(zhì)押的規(guī)定不統(tǒng)一致使實踐中容易產(chǎn)生糾紛本文以現(xiàn)行立法為基礎(chǔ)結(jié)合相關(guān)法理對票據(jù)質(zhì)押相關(guān)問題作一粗淺探討一、票據(jù)質(zhì)押的法律性質(zhì)票據(jù)質(zhì)押是指為了擔(dān)保債務(wù)履行作為持票人的債務(wù)人或第三人將自己的票據(jù)作為質(zhì)物設(shè)立質(zhì)權(quán)的行為我國擔(dān)保法第76條和票據(jù)法第35條對此作了明確的規(guī)定由于票據(jù)質(zhì)押是以票據(jù)為標的而成立的一種質(zhì)權(quán)具有特殊性因而準確界定其法律性質(zhì)對于理順和明確當事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系至關(guān)重要（一）票據(jù)質(zhì)押是一種特殊的權(quán)利質(zhì)押首先票據(jù)質(zhì)押是一種權(quán)利質(zhì)押質(zhì)押是指債務(wù)人或第三人將其財產(chǎn)移交給債權(quán)人占有以其作為債權(quán)擔(dān)保的擔(dān)保方式在債務(wù)人不履行債務(wù)時債權(quán)人可以依法以其占有的債務(wù)人或第三人提供擔(dān)保的財產(chǎn)變價優(yōu)先受償根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定質(zhì)押又分為動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押二者之間的區(qū)別主要體現(xiàn)在：第一權(quán)利客體不同動產(chǎn)質(zhì)押的客體是有形財產(chǎn)而權(quán)利質(zhì)押的客體則為無形財產(chǎn)即權(quán)利第二公示不同動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押雖然都是以轉(zhuǎn)移占有為公示方法但轉(zhuǎn)移的不同動產(chǎn)質(zhì)押轉(zhuǎn)移質(zhì)物是外在的、有形的可導(dǎo)致質(zhì)權(quán)人對質(zhì)物的直接占有；而權(quán)利質(zhì)押主要轉(zhuǎn)移權(quán)利憑證更多的是體現(xiàn)為一種觀念上的占有因而質(zhì)權(quán)人對權(quán)利的占有又被稱為“準占有”第三權(quán)利實現(xiàn)方式不同動產(chǎn)主要通過拍賣、變賣、折價的方式實現(xiàn)債權(quán)而權(quán)利質(zhì)押除了上述傳統(tǒng)方式外還包括質(zhì)權(quán)人代位向出質(zhì)人的債務(wù)人行使該出質(zhì)權(quán)利的方式票據(jù)作為一種有價證券其本身并不具有價值意義而是其代表的可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)權(quán)利具有交換價值從而成為擔(dān)保物權(quán)的標的因而票據(jù)質(zhì)押從本質(zhì)上講是一種權(quán)利質(zhì)押我國擔(dān)保法第75條對此作了明確的規(guī)定其次票據(jù)質(zhì)押是一種特殊的權(quán)利質(zhì)押與一般債權(quán)質(zhì)押不同票據(jù)質(zhì)押的特殊性基于票據(jù)本身的無因性、文義性和要式性等性質(zhì)所決定的這種不同主要體現(xiàn)在以下幾個方面：第一一般債權(quán)質(zhì)押的生效要件是合意和交付完成了上述兩個環(huán)節(jié)債權(quán)質(zhì)押合同生效；而一般來說票據(jù)質(zhì)押的生效要件強調(diào)背書記載“質(zhì)押”字樣和交付（關(guān)于這一點票據(jù)法和擔(dān)保法規(guī)定不一致將在后文進行）第二在上通說認為在權(quán)利質(zhì)押中質(zhì)權(quán)人享有轉(zhuǎn)質(zhì)權(quán)但是對票據(jù)質(zhì)押中的質(zhì)權(quán)人的轉(zhuǎn)質(zhì)權(quán)一般均持否定態(tài)度我國立法對此沒有明文規(guī)定但在司法實踐中最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定（以下簡稱規(guī)定）第五十一條規(guī)定：依照票據(jù)法第三十四條和第三十五條的規(guī)定背書人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”、“委托收款”、“質(zhì)押”字樣其后手再背書轉(zhuǎn)讓、委托收款或者質(zhì)押的原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任但不出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任第三一般債權(quán)質(zhì)押的行使必須以主債權(quán)已到期且尚未得到清償為前提條件而在票據(jù)質(zhì)押中多數(shù)國家均規(guī)定質(zhì)權(quán)的行使無須主債權(quán)已到期在票據(jù)載明的付款日即可基于票據(jù)質(zhì)權(quán)請求付款我國實踐中票據(jù)質(zhì)押的行使條件與一般債權(quán)質(zhì)押的行使條件相同即要求滿足主債權(quán)已到期且未獲清償（二）票據(jù)質(zhì)押是一種票據(jù)行為我國票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)行為主要有四種：出票、背書、承兌和保證出質(zhì)人在按照票據(jù)法第35條規(guī)定的設(shè)質(zhì)背書的情況下票據(jù)質(zhì)押應(yīng)當定性為一種票據(jù)行為具備票據(jù)行為的一般特征1、要式性所謂要式性即要求票據(jù)行為必須遵循法定的、嚴格的形式要件不允許當事人自主決定或變更否則不產(chǎn)生票據(jù)法上的效力票據(jù)質(zhì)押的要式性具體體現(xiàn)在：第一以背書的方式進行并且記載“質(zhì)樣”字樣；第二行為人應(yīng)當簽名或蓋章；第三按照票據(jù)的格式或款式記載上述內(nèi)容 隨著商品的確立與作為支付和信用工作票據(jù)在日常經(jīng)濟生活中得到了廣泛使用并進而促進了商品經(jīng)濟進一步向前發(fā)展票據(jù)質(zhì)押作為票據(jù)法和擔(dān)保法均明文規(guī)定的質(zhì)押形式無論在現(xiàn)實生活中還是工作實踐中越來越受到人們關(guān)注但票據(jù)法和擔(dān)保法對票據(jù)質(zhì)押的規(guī)定不統(tǒng)一致使實踐中容易產(chǎn)生糾紛本文以現(xiàn)行立法為基礎(chǔ)結(jié)合相關(guān)法理對票據(jù)質(zhì)押相關(guān)問題作一粗淺探討一、票據(jù)質(zhì)押的法律性質(zhì)票據(jù)質(zhì)押是指為了擔(dān)保債務(wù)履行作為持票人的債務(wù)人或第三人將自己的票據(jù)作為質(zhì)物設(shè)立質(zhì)權(quán)的行為我國擔(dān)保法第76條和票據(jù)法第35條對此作了明確的規(guī)定由于票據(jù)質(zhì)押是以票據(jù)為標的而成立的一種質(zhì)權(quán)具有特殊性因而準確界定其法律性質(zhì)對于理順和明確當事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系至關(guān)重要（一）票據(jù)質(zhì)押是一種特殊的權(quán)利質(zhì)押首先票據(jù)質(zhì)押是一種權(quán)利質(zhì)押質(zhì)押是指債務(wù)人或第三人將其財產(chǎn)移交給債權(quán)人占有以其作為債權(quán)擔(dān)保的擔(dān)保方式在債務(wù)人不履行債務(wù)時債權(quán)人可以依法以其占有的債務(wù)人或第三人提供擔(dān)保的財產(chǎn)變價優(yōu)先受償根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定質(zhì)押又分為動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押二者之間的區(qū)別主要體現(xiàn)在：第一權(quán)利客體不同動產(chǎn)質(zhì)押的客體是有形財產(chǎn)而權(quán)利質(zhì)押的客體則為無形財產(chǎn)即權(quán)利第二公示不同動產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押雖然都是以轉(zhuǎn)移占有為公示方法但轉(zhuǎn)移的不同動產(chǎn)質(zhì)押轉(zhuǎn)移質(zhì)物是外在的、有形的可導(dǎo)致質(zhì)權(quán)人對質(zhì)物的直接占有；而權(quán)利質(zhì)押主要轉(zhuǎn)移權(quán)利憑證更多的是體現(xiàn)為一種觀念上的占有因而質(zhì)權(quán)人對權(quán)利的占有又被稱為“準占有”第三權(quán)利實現(xiàn)方式不同動產(chǎn)主要通過拍賣、變賣、折價的方式實現(xiàn)債權(quán)而權(quán)利質(zhì)押除了上述傳統(tǒng)方式外還包括質(zhì)權(quán)人代位向出質(zhì)人的債務(wù)人行使該出質(zhì)權(quán)利的方式票據(jù)作為一種有價證券其本身并不具有價值意義而是其代表的可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)權(quán)利具有交換價值從而成為擔(dān)保物權(quán)的標的因而票據(jù)質(zhì)押從本質(zhì)上講是一種權(quán)利質(zhì)押我國擔(dān)保法第75條對此作了明確的規(guī)定其次票據(jù)質(zhì)押是一種特殊的權(quán)利質(zhì)押與一般債權(quán)質(zhì)押不同票據(jù)質(zhì)押的特殊性基于票據(jù)本身的無因性、文義性和要式性等性質(zhì)所決定的這種不同主要體現(xiàn)在以下幾個方面：第一一般債權(quán)質(zhì)押的生效要件是合意和交付完成了上述兩個環(huán)節(jié)債權(quán)質(zhì)押合同生效；而一般來說票據(jù)質(zhì)押的生效要件強調(diào)背書記載“質(zhì)押”字樣和交付（關(guān)于這一點票據(jù)法和擔(dān)保法規(guī)定不一致將在后文進行）第二在上通說認為在權(quán)利質(zhì)押中質(zhì)權(quán)人享有轉(zhuǎn)質(zhì)權(quán)但是對票據(jù)質(zhì)押中的質(zhì)權(quán)人的轉(zhuǎn)質(zhì)權(quán)一般均持否定態(tài)度我國立法對此沒有明文規(guī)定但在司法實踐中最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定（以下簡稱規(guī)定）第五十一條規(guī)定：依照票據(jù)法第三十四條和第三十五條的規(guī)定背書人在票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”、“委托收款”、“質(zhì)押”字樣其后手再背書轉(zhuǎn)讓、委托收款或者質(zhì)押的原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任但不出票人、承兌人以及原背書人之前手的票據(jù)責(zé)任第三一般債權(quán)質(zhì)押的行使必須以主債權(quán)已到期且尚未得到清償為前提條件而在票據(jù)質(zhì)押中多數(shù)國家均規(guī)定質(zhì)權(quán)的行使無須主債權(quán)已到期在票據(jù)載明的付款日即可基于票據(jù)質(zhì)權(quán)請求付款我國實踐中票據(jù)質(zhì)押的行使條件與一般債權(quán)質(zhì)押的行使條件相同即要求滿足主債權(quán)已到期且未獲清償（二）票據(jù)質(zhì)押是一種票據(jù)行為我國票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)行為主要有四種：出票、背書、承兌和保證出質(zhì)人在按照票據(jù)法第35條規(guī)定的設(shè)質(zhì)背書的情況下票據(jù)質(zhì)