市鼓勵和支持金融業(yè)發(fā)展改革與創(chuàng)新業(yè)績考核辦法的通.doc

溫政辦2011123號溫州市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)溫州市鼓勵和支持金融業(yè)發(fā)展改革與創(chuàng)新業(yè)績考核辦法的通知2011年09月08日 11:38:56 來源：溫州督考網(wǎng) 字體：大中小各縣（市、區(qū)）人民政府，市各有關(guān)單位： 溫州市鼓勵和支持金融業(yè)發(fā)展改革與創(chuàng)新的業(yè)績考核辦法已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。 二一一年九月二日 溫州市鼓勵和支持金融業(yè)發(fā)展改革與創(chuàng)新的業(yè)績考核辦法 為鼓勵和支持市級銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大信貸總量，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，進一步加大對地方經(jīng)濟社會發(fā)展的支持力度，促進市級金融管理（監(jiān)管）部門加強監(jiān)管和改革創(chuàng)新，更好地推進民間金融健康發(fā)展，制定本考績辦法。 一、指導(dǎo)思想 考績工作堅持簡潔明確的導(dǎo)向，按照“全省領(lǐng)先、全國一流”的目標(biāo)，引導(dǎo)市級金融單位領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部進一步解放思想，不斷提高服務(wù)地方經(jīng)濟能力，為促進全市經(jīng)濟協(xié)調(diào)健康發(fā)展提供優(yōu)良的金融保障。 二、考績對象 考績對象為市級各銀行業(yè)（含省聯(lián)社溫州辦事處，下同）金融機構(gòu)和市級金融管理（監(jiān)管）部門。市級銀行業(yè)金融機構(gòu)包括政策性銀行、國有銀行、股份制銀行、地方性銀行等。金融管理（監(jiān)管）部門包括市人行、溫州銀監(jiān)分局、溫州保監(jiān)分局。當(dāng)年新設(shè)不足半年的商業(yè)銀行不列入考績范圍。 三、工作績效考核 （一）項目賦分。工作績效考核項目分兩類設(shè)置，采取100計分制。第一類對市級銀行業(yè)金融機構(gòu)的考績項目（見附件1），第二類對市級金融管理（監(jiān)管）部門的考績項目（見附件2、3、4）。 1.市級銀行業(yè)金融機構(gòu)的項目賦分。 （1）做大做強現(xiàn)有存量的考核（45分）。根據(jù)存貸比、新增存貸比、新增資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓占比、新增上級行直接貸款占比等項目進行排名賦分。第一名得基本分，名次每減1位減0.5分，低于得分下限要求的不得分。 （2）支持民間金融創(chuàng)新發(fā)展的考核（20分）。根據(jù)支持直接融資工具創(chuàng)新、支持小額貸款公司融資、支持個人境外直接投資等項目進行排名賦分。第一名得基本分，名次每減1位減0.5分，沒有參與或規(guī)模為零的不得分。對支持民間資本管理服務(wù)公司試點、支持溫州人股權(quán)投資基金試點、支持溫州股權(quán)營運中心做大做強等項目，根據(jù)提供戰(zhàn)略性合作力度大小，酌情給予1至3分，沒有參與的機構(gòu)不得分。 （3）信貸投放情況的考核（25分）。根據(jù)新增政府投資項目貸款、新增農(nóng)房改造集聚建設(shè)貸款、新增小企業(yè)貸款、新增涉農(nóng)貸款等項目進行排名賦分。第一名得基本分，名次每減1位減0.5分，每項貸款余額低于上年水平或為零的該項不得分。 （4）稅費地方留存貢獻的考核（10分）。根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)稅費地方留存增速進行排名賦分。第一名得基本分10分，每退后一名減0.5分，稅費地方留存總量低于上年水平的不得分。 2.市級金融管理（監(jiān)管）部門的項目賦分。 （1）市人行。 共性指標(biāo)（40分）。主要針對新增信貸規(guī)模、支持小額貸款公司試點、啟動民間資本管理服務(wù)公司試點進行考核。 個性指標(biāo)（60分）。主要針對做大央行再貸款和再貼現(xiàn)規(guī)模，推進直接融資工具創(chuàng)新、推進跨境人民幣結(jié)算試點、啟動個人境外直接投資試點、啟動利率市場化改革試點進行考核。 （2）溫州銀監(jiān)分局。共性指標(biāo)（40分）。主要針對新增信貸規(guī)模、支持小額貸款公司試點、啟動民間資本管理服務(wù)公司試點進行考核。 個性指標(biāo)（60分）。主要針對擴大村鎮(zhèn)銀行試點、推進農(nóng)村資金互助社試點、推動農(nóng)村合作金融機構(gòu)股份制改革、啟動恢復(fù)溫州信托投資公司組建工作進行考核。 （3）溫州保監(jiān)分局。 考績指標(biāo)（100分）。主要針對擴大保險覆蓋面和滲透度、啟動火災(zāi)責(zé)任險試點、啟動巨災(zāi)責(zé)任險試點、推進政策性農(nóng)房和農(nóng)業(yè)保險工作、推進車險快速理賠中心建設(shè)、推動保險資金與項目對接工作、引進保險公司總部進行考核。 （二）扣罰規(guī)定。 1.對市級銀行業(yè)金融機構(gòu)處罰扣分規(guī)定。 銀行業(yè)金融機構(gòu)因違規(guī)虛增存貸款、票據(jù)違規(guī)、客戶投訴惡性事件等受到管理（監(jiān)管）部門查處的，每查處1次扣1分。對銀行業(yè)金融機構(gòu)違規(guī)追求綜合收益，且過高過快增長的狀況進行監(jiān)管，排名靠前的3個行次，經(jīng)監(jiān)管部門查實，分別給予1-3分的扣罰。銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生重大經(jīng)濟案件，被司法部門立案查處的，每發(fā)生一次視情節(jié)輕重扣罰2至5分，扣完為止。 2.市級銀行業(yè)金融機構(gòu)如出現(xiàn)以下事項之一的，取消其當(dāng)年考評資格。 （1）在金融運行過程中，由于未及時采取有效防范和化解風(fēng)險措施，導(dǎo)致轄區(qū)金融不穩(wěn)定的。 （2）因內(nèi)控制度不健全或管理不善，導(dǎo)致重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)連續(xù)停止運行半個工作日以上，或造成系統(tǒng)被破壞致癱瘓等嚴(yán)重后果的。 （3）市級機構(gòu)班子成員涉嫌重大違紀(jì)、經(jīng)濟犯罪、刑事案件的。 3.對市級金融管理（監(jiān)管）部門處罰扣分規(guī)定。市級金融管理（監(jiān)管）部門未按規(guī)定要求向市委、市政府報送相關(guān)調(diào)研分析材料及統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)的，每發(fā)生一次扣1分。因履行部門職責(zé)不力、措施不當(dāng)，受到上級部門或市委、市政府查實并通報的，每發(fā)生一次視情節(jié)輕重扣罰2至5分，扣完為止。 4.市級金融管理（監(jiān)管）部門如出現(xiàn)以下情況之一的，取消當(dāng)年考績資格。 （1）因監(jiān)管不力、措施不當(dāng)或失職、瀆職等，導(dǎo)致重大金融事故發(fā)生或金融風(fēng)險蔓延并造成惡劣社會影響的。 （2）班子成員涉嫌重大違紀(jì)違法案件的。 四、考績工作組織實施和紀(jì)律 （一）明確考績責(zé)任。市政府建立金融考評小組，由工作聯(lián)系副秘書長擔(dān)任組長，成員單位由市金融辦、市發(fā)改委、市財政局、市人行、溫州銀監(jiān)分局等組成?？荚u小組辦公室設(shè)在市金融辦。市金融辦做好考績的組織、協(xié)調(diào)和匯總等工作。市人行負責(zé)各市級銀行業(yè)機構(gòu)報送相關(guān)資料的統(tǒng)計核實工作。溫州銀監(jiān)分局負責(zé)金融創(chuàng)新和內(nèi)部管理等項目的統(tǒng)計核實工作。市人行、溫州銀監(jiān)分局、溫州保監(jiān)分局3個部門自身的考評報送數(shù)據(jù)由市金融辦負責(zé)組織匯總、統(tǒng)計、核實等?？荚u小組視考評情況需要可以組織相關(guān)部門對被考評單位進行現(xiàn)場核查。 （二）突出過程管理。被考評單位按要求對考評內(nèi)容進行逐條逐項自查自評，以書面形式于次年1月底前向負責(zé)核實的相關(guān)部門報送自評材料，經(jīng)相關(guān)部門統(tǒng)計核實，于2月15日前報送考評小組辦公室，核算全年各機構(gòu)的獎金總額及分配方案，經(jīng)考評小組成員單位聯(lián)合審議通過，報市政府審批。 （三）嚴(yán)肅考績紀(jì)律?？己藛挝灰獔猿謱嵤虑笫?，按要求報送各種數(shù)據(jù)和材料，考核牽頭單位和責(zé)任單位，要嚴(yán)格考核程序和考核標(biāo)準(zhǔn)，做好相關(guān)考核和督查工作，考核結(jié)果出現(xiàn)失誤的，要視情追究相關(guān)責(zé)任，并扣除責(zé)任單位一定的工作績效考核分數(shù)。被考核單位對結(jié)果有異議的，可向考評小組反映。 五、考績獎勵 （一）獎金總體分配方案。2011年獎金總額保持上年水平，具體分配方案為：市人行和溫州銀監(jiān)分局的獎金額不高于獎金總額的15%（包含3%的特別專項獎勵），溫州保監(jiān)分局的獎金額不高于獎金總額的2%，考評費用不高于財政預(yù)算資金總額的3%，其余部分用于對市級銀行業(yè)金融機構(gòu)的獎勵?？荚u費用是指組織年度考核、表彰支出、對省市有關(guān)金融機構(gòu)慰問及考評工作人員等費用，實行?？顚Ｓ谩?（二）對市級銀行業(yè)金融機構(gòu)評獎方法。 1計獎方法。 對市級銀行業(yè)金融機構(gòu)的獎勵，根據(jù)所有銀行機構(gòu)總得分計算出每分獎勵標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)各機構(gòu)最終得分情況分別計算獎金。 2榮譽評獎。 對市級銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)置3項榮譽專項獎。 （1）支持地方經(jīng)濟發(fā)展先進單位。按照考績最終得分排名，從排名靠前的單位中評選3家作為先進單位。 （2）支持政府投資項目建設(shè)先進單位。按新增政府投資項目、新增農(nóng)房改造集聚建設(shè)項目等貸款考績得分排名,從排名靠前的單位中評選3家作為支持政府投資項目建設(shè)先進單位。 （3）支持地方稅收貢獻先進單位。按照稅費地方留存總量進行排名，從排名靠前的單位中評選3家作為支持地方稅收貢獻先進單位。 獲得榮譽專項獎的先進單位將予以表彰。 （三）對市級金融管理（監(jiān)管）部門評獎方法。 根據(jù)所有市級金融管理（監(jiān)管）部門按滿分計算的合計總分,計算出每分獎勵標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)各機構(gòu)最終得分情況分別計算獎金。 對市人行和溫州銀監(jiān)分局在利率市場化改革、個人境外直接投資、恢復(fù)組建信托機構(gòu)等金融改革創(chuàng)新方面取得重大突破的，酌情給予特別專項獎勵。 （四）獎金發(fā)放規(guī)定。以上獎金主要獎勵對象是市級各金融機構(gòu)及金融管理（監(jiān)管）部門的領(lǐng)導(dǎo)班子，其中正職為副職的1.5倍。其他干部職工由各機構(gòu)按貢獻大小自行確定獎勵，獎勵資金不足部分允許在各單位的成本中列支。農(nóng)村合作銀行獎勵人員僅包括鹿城、龍灣和甌海區(qū)農(nóng)村合作銀行的領(lǐng)導(dǎo)班子，獎勵額由省聯(lián)社溫州辦事處酌情分配。 六、其他 本辦法自2011年1月1日起施行，由市金融辦負責(zé)解釋。 附件：1.商業(yè)銀行支持地方經(jīng)濟發(fā)展考績評分表2.市人行考績評分表3.溫州銀監(jiān)分局考績評分表4.溫州保監(jiān)分局考績評分表 附件1 商業(yè)銀行支持地方經(jīng)濟發(fā)展考績評分表 序號項 目基本分評分標(biāo)準(zhǔn)1存量考核（45分）存貸比10根據(jù)月均存貸比進行排名，第一名得基本分10分，每退后一名減0.5分。月均存貸比低于上年水平的不得分。新增存貸比15根據(jù)月均新增存貸比進行排名，第一名得基本分15分，每退后一名減0.5分。月均新增存貸比低于70%的不得分。新增資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓占比10根據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓增加額與本行貸款總規(guī)模之比（月均）進行排名。第一名得基本分10分，每退后一名減0.5分。當(dāng)年資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓余額低于上年水平或為零的不得分。新增上級行直接貸款占比10根據(jù)年末上級行直接貸款增加額與本行貸款總規(guī)模之比（月均）進行排名，第一名得基本分10分，每退后一名減0.5分。當(dāng)年上級行直接貸款余額低于上年水平或為零的不得分。2支持民間金融創(chuàng)新發(fā)展（20分）支持直接融資工具創(chuàng)新4根據(jù)參與中小企業(yè)集合票據(jù)、短期融資券、中期票據(jù)等直接融資工具創(chuàng)新的發(fā)行規(guī)模進行排名，第一名得基本分4分，每退后一名減0.5分。發(fā)行規(guī)模為零的不得分。支持小額貸款公司融資4根據(jù)對小額貸款公司融資支持的額度大小進行排名，第一名得基本分4分，每退后一名減0.5分。融資規(guī)模為零的不得分。支持個人境外直接投資3根據(jù)參與個人境外直接投資的規(guī)模大小進行排名，第一名得基本分3分，每退后一名減0.5分。規(guī)模為零的不得分。支持民間資本管理服務(wù)公司試點3參與民間資本管理服務(wù)公司試點，并提供戰(zhàn)略性合作支持，根據(jù)合作力度大小酌情給于1-3分。沒有參與的不得分。支持溫州人股權(quán)投資基金試點3參與溫州人股權(quán)投資基金試點，提供戰(zhàn)略性合作支持，根據(jù)合作力度大小酌情給于1至3分。沒有參與的不得分。支持溫州股權(quán)營運中心做大做強3參與溫州股權(quán)營運中心運作，提供戰(zhàn)略性合作支持，根據(jù)合作力度大小酌情給于1至3分。沒有參與的不得分。3信貸投放情況（25分）新增政府投資項目貸款10根據(jù)年末十二五重點項目等政府投資項目貸款月均增加額進行排名，第一名得基本分10分，每退后一名減0.5分。當(dāng)年余額低于上年水平或為零的不得分。新增農(nóng)房改造集聚建設(shè)貸款5根據(jù)農(nóng)房改造集聚建設(shè)貸款的月均增加額進行排名，第一名得基本分5分，每退后一名減0.5分。當(dāng)年本行農(nóng)房集聚建設(shè)貸款余額低于上年水平或為零的不得分。新增小企業(yè)貸款5根據(jù)年末小企業(yè)貸款增長率進行排名，第一名得基本分5分，每退后一名減0.5分。當(dāng)年本行小企業(yè)貸款余額低于上年水平或為零的不得分。新增涉農(nóng)貸款5根據(jù)年末涉農(nóng)貸款增長率進行排名，第一名得基本分5分，每退后一名減0.5分。當(dāng)年本行涉農(nóng)貸款余額低于上年水平或為零的不得分。4稅費地方留存（10分）10根據(jù)稅收地方留存增長率進行排名，第一名得基本分10分，每退后一名減0.5分。當(dāng)年本行稅收地方留存總量低于上年水平的不得分。 合計100 說明：1.各項指標(biāo)統(tǒng)計范圍均為溫州市市轄范圍，減分最低為0分。2.資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓是指金融機構(gòu)與其他金融同業(yè)之間，根據(jù)協(xié)議約定相互轉(zhuǎn)讓在其經(jīng)營范圍內(nèi)的自主、合規(guī)發(fā)放且未到期的信貸資產(chǎn)的融資業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)讓規(guī)模相當(dāng)于該行表外信貸資產(chǎn)的同比例增加。3.上級行直接貸款是指不在本行表內(nèi)反應(yīng)用于本行轄內(nèi)的新增貸款。4.政府投資項目貸款：包括十二五重點建設(shè)項目等政府各類項目，以市政府項目發(fā)文的溫重建20112號文件等為準(zhǔn)。5.涉農(nóng)貸款指：涉農(nóng)貸款專項統(tǒng)計制定（銀發(fā)2007246號）規(guī)定的“發(fā)放給農(nóng)戶和注冊地位于農(nóng)村區(qū)域的企業(yè)及各類組織的所有貸款，城市企業(yè)及各類組織涉農(nóng)貸款指發(fā)放給注冊地位于城市區(qū)域的企業(yè)及各類組織從事農(nóng)林牧漁業(yè)活動以及支持農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展的貸款。6.小企業(yè)貸款以人行統(tǒng)計數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。稅費地方留成以稅務(wù)部門統(tǒng)計數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。 附件2 市人行考績評分表 項目考核內(nèi)容考績標(biāo)準(zhǔn)落實情況考評分數(shù)共性指標(biāo) 40分 新增信貸規(guī)模（15分）2011年新增信貸規(guī)模1000億元以上。 支持小額貸款公司試點（15分）擴大小額貸款公司試點范圍， 2011年新增小額貸款公司15家以上。 啟動民間資本管理服務(wù)公司試點（10分）爭取組建1至2家民間資本管理服務(wù)公司。 個性指標(biāo)60分做大央行再貸款和再貼現(xiàn)規(guī)模，推進直接融資工具創(chuàng)新（15分）繼續(xù)爭取央行再貸款和再貼現(xiàn)規(guī)模，累計發(fā)放支農(nóng)再貸款超過5億元。推進直接融資工具創(chuàng)新，發(fā)行中小企業(yè)集合票據(jù)、短期融資券、中期票據(jù)等超過10億元。 推進跨境人民幣結(jié)算試點（15分）跨境人民幣結(jié)算金額50億人民幣以上，跨境人民幣結(jié)算量和增幅超過全省平均水平。 啟動個人境外直接投資試點（15分）精心組織試點工作，力求取得實質(zhì)性突破。 啟動利率市場化改革試點（15分）爭取啟動在溫州范圍的地方法人金融機構(gòu)中利率市場化改革試點。 附件3 溫州銀監(jiān)分局考績評分表 項目考核內(nèi)容考績標(biāo)準(zhǔn)落實情況考評分數(shù)共性指標(biāo) 40分