農(nóng)村商業(yè)銀行執(zhí)行政策法規(guī)情況自評報告(1).doc

南通農(nóng)村商業(yè)銀行執(zhí)行政策法規(guī)情況自評報告人民銀行南通市中心支行：根據(jù)人民銀行通銀發(fā)【2010】86號南通市銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況評價辦法和關(guān)于上報銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況自評報告的通知文件的相關(guān)要求，我行認真組織相關(guān)部門進行學(xué)習(xí)和自評，現(xiàn)將人民銀行政策法規(guī)執(zhí)行自評情況報告如下：一、政策法規(guī)自評打分情況：根據(jù)人民銀行政策法規(guī)情況評價項目與標(biāo)準(zhǔn)，我行對貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計、會計管理、支付清算、反洗錢、金融科技、貨幣金銀、國庫會計、征信管理等十個方面的執(zhí)行情況認真進行了測評，共計得分 。二、政策法規(guī)執(zhí)行情況：（一）業(yè)務(wù)經(jīng)營基本情況2010年12月末，南通農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱我行）資產(chǎn)總額2553507萬元，比年初資產(chǎn)總額2086759萬元增加466748萬元，增幅22.37%；負債總額2376175萬元，比年初負債總額2003233萬元增加372942萬元，增幅18.62%；所有者權(quán)益總額177332萬元，比年初所有者權(quán)益總額83526萬元增加93806萬元，增幅112.31%，其中實收資本100000萬元，資本公積13263萬元，盈余公積16821萬元，一般準(zhǔn)備47248萬元。2010年10月29日原市郊聯(lián)社與通州聯(lián)社合并組建南通農(nóng)村商業(yè)銀行正式掛牌成立。（二）貨幣信貸管理方面：我行能按照人行要求按季報送貨幣信貸運行報告，積極主動配合開展信貸政策導(dǎo)向效果評估，準(zhǔn)確地報備各類利率監(jiān)測報表和月度利率定價情況分析報告，嚴格貫徹人行的存款準(zhǔn)備金、再貸款、再貼現(xiàn)等金融市場相關(guān)政策。 1、抓信貸制度完善，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為。今年來，根據(jù)國家的法律法規(guī)、上級部門的要求和業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)營需要，先后制訂通州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社固定資產(chǎn)貸款管理實施辦法、操作流程、通州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社大額貸款突發(fā)風(fēng)險應(yīng)急處置管理辦法、通州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“婦女創(chuàng)業(yè)小額擔(dān)保貸款”管理辦法、操作流程、通州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社流動資金貸款管理實施辦法、操作流程和通州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社個人貸款管理實施辦法、操作流程等5個辦法、4個流程；農(nóng)商行成立后，又拿出南通農(nóng)村商業(yè)銀行貸款利率浮動管理試行辦法，從信貸管理基礎(chǔ)工作抓起，規(guī)范操作行為。2、抓各項資料申報，確保獎勵補償?shù)轿?。根?jù)省財政廳及相關(guān)部門規(guī)定，及時做好各項貸款風(fēng)險補償申報工作，申報2009年新增科技貸款1.49億元、新增涉農(nóng)貸款7.43億元、新增小企業(yè)貸款4.19億元，共享受貸款風(fēng)險補償412.77萬元。3、抓幾項具體工作，確保工作順利開展。一是維護信貸管理系統(tǒng)。農(nóng)商行成立后，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)并賬，為確保信貸管理系統(tǒng)正常運行，根據(jù)信貸管理相關(guān)要求，做好信貸管理系統(tǒng)合并后運行維護工作，統(tǒng)一相關(guān)設(shè)置要求。二是重新修訂合同文本。對原有的所有借款合同、擔(dān)保合同等14種相關(guān)合同文本，根據(jù)新機構(gòu)名稱和相關(guān)要求重新修訂完善。三是配合上級部門檢查。配合人行個人征信檢查和在自查基礎(chǔ)上配合省聯(lián)社信貸大檢查。（二）會計資金管理方面在資金管理方面能嚴格執(zhí)行對賬制度，做到對賬及時、準(zhǔn)確、“面對面”；按照要求及時籌措資金，按規(guī)還拆借資金和利息；及時報送會計報表，且繳存數(shù)額與報表、余額表、憑證一致；支票影像業(yè)務(wù)能做到填寫清晰，按時送達，按規(guī)退票。1、暢通結(jié)算渠道，推進支付環(huán)境建設(shè)。根據(jù)人行南通2010年南通市支付結(jié)算工作要點要求，做好世博支付環(huán)境建設(shè)工作。一是堅持“支付結(jié)算進鄉(xiāng)村，金融服務(wù)獻三農(nóng)”支付惠農(nóng)的指導(dǎo)思想，積極推廣農(nóng)民工銀行卡、同城對私“柜面通”、網(wǎng)上銀行及本票業(yè)務(wù)，暢通農(nóng)村支付結(jié)算渠道；二是優(yōu)化系統(tǒng)改造，在行管組牽頭組織下，由南通7家農(nóng)信行（社）人員進行同城清算系統(tǒng)改造，完善了同城提入借記金額控制措施，解決了對私“柜面通”密碼傳輸問題；三是強化影像支票系統(tǒng)管理，認真做好印鑒掃描、提出票據(jù)審核、錄入、復(fù)核工作，把好退票關(guān)，嚴禁無正當(dāng)理由退票，影像支票退票率一直控制在10%以內(nèi)；四是加強農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù)管理，明確工作要求，對大額往賬收款行農(nóng)信系統(tǒng)的行為進行了通報，明確了違規(guī)處罰標(biāo)準(zhǔn)，通過多種措施來規(guī)范匯兌業(yè)務(wù)處理行為。2、強化核算意識，提高資金運營效益。強化核算意識，在保證正常支付的前提下，壓縮頭寸占用，做到不閑置、不浪費。在滿足貸款投放的基礎(chǔ)上，積極為富余資金找出路。一是通過逆回購方式，以對方的債券作為權(quán)利質(zhì)押融出資金；二是在長期持有債券的基礎(chǔ)上適當(dāng)捕捉其他短期投資機會，增加投資總收益；三是在不影響貸款規(guī)模的前提下，將富余資金投資標(biāo)的轉(zhuǎn)向本金安全性高、收益比銀行存款高的銀行承兌匯票貼現(xiàn)；四是采取短期同業(yè)存放款協(xié)議，將富余頭寸和通過債券賣出或正回購交易獲得的資金進行短期同業(yè)存放。五是加強現(xiàn)金資產(chǎn)占用管理，對支行現(xiàn)金收付情況及其淡、旺季現(xiàn)金需求進行認真分析，合理核定網(wǎng)點淡旺季現(xiàn)金庫存限額，減少非生息資金占用，提高資金利用率；通過以上措施，2010年度我部門共做買入返售資產(chǎn)（逆回購）64筆73.96億元，加權(quán)平均利率3.5554；賣出回購資產(chǎn)（正回購）24筆29.811億元，加權(quán)平均利率2.1367，截至2010年末買入返售資產(chǎn)余額18.76億元，實現(xiàn)利息凈收入139萬元；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)1103筆，累計金額32.1122億元，截至2010年末轉(zhuǎn)貼現(xiàn)余額10.3372億元，實現(xiàn)凈利息收入4180萬元，比去年同期增加1500萬元；存放同業(yè)款項利息收入3608萬元，比去年同期增加1140萬元；系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑資金利息收入1190萬元，比去年同期增加571萬元。3、加強人民幣流通管理，推動滿意工程建設(shè)根據(jù)人行人民幣滿意工程推進需要，積極優(yōu)化人民幣流通環(huán)境，規(guī)范現(xiàn)金收付行為。一是完善人民幣流通管理制度，先后制訂了人民幣現(xiàn)金預(yù)約管理辦法、殘缺污損人民幣兌換首問負責(zé)制管理辦法、現(xiàn)金收付“兩條線”管理辦法（試行）、ATM機配鈔管理辦法等；二是加強網(wǎng)點點鈔設(shè)備管理，對營業(yè)網(wǎng)點所有點鈔設(shè)備進行調(diào)查摸底，對部分落后設(shè)備進行了更換，及時為網(wǎng)點配備點鈔機和扎把機；三是開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，邀請人行南通中支貨幣金銀科人員進行了一期反假及殘缺污損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)專題輔導(dǎo)培訓(xùn)，培訓(xùn)對象主要為一線出納人員和新職工；四是積極開展反假知識宣傳活動，3月1日起分別在營業(yè)間、集貿(mào)市場設(shè)點懸掛標(biāo)語，還組織人員在秦灶分社、唐閘分社開展兩期人民幣反假知識宣傳，通過廣泛宣傳，有效提高了當(dāng)?shù)鼐用褡R假辯假能力，受到居民的廣泛好評；五是組隊參加通州人行人民幣滿意工程業(yè)務(wù)知識競賽，榮獲二等獎；六是加強現(xiàn)金計劃管理，合理確定網(wǎng)點庫存限額，認真做好春節(jié)前支行現(xiàn)金投放和節(jié)后回籠工作，確保人民幣投放、回籠的數(shù)量和質(zhì)量；七是做好網(wǎng)點人民幣日常收付和反假工作管理情況檢查和監(jiān)督，提高柜面出納工作質(zhì)量，在人行對我行人民幣管理工作檢查中，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象。4、認真組織，積極配合完成上級布置任務(wù)。在高效、有序的組織下，妥善做好了上級布置的各項工作。一是很好完成了向人行、銀監(jiān)局以及省中心上報各項數(shù)據(jù)工作，沒有出現(xiàn)差錯；二是積極配合人行對全轄現(xiàn)金管理、支付結(jié)算等情況進行季度檢查，在檢查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作情況。三是制定“快通工程宣傳月”實施方案，組織全轄開展“快通工程宣傳月”“人民幣滿意工程”等活動。四是在農(nóng)商行組建過程中，圓滿完成了原通州聯(lián)社和市郊聯(lián)社的并帳工作。按人行規(guī)定的法定準(zhǔn)備金率及時足額繳存法定存款金和財政性存款，并先期做好農(nóng)聯(lián)社組建農(nóng)商行后準(zhǔn)備金繳存范圍核定和準(zhǔn)備金率調(diào)整后的準(zhǔn)備金繳存申報工作。在準(zhǔn)備金率調(diào)整后，在規(guī)定時間內(nèi)進行準(zhǔn)備金調(diào)整，并做好準(zhǔn)備金調(diào)整調(diào)查問卷的回復(fù)工作。為加強流動性管理，我行制定了流動性管理辦法以及突發(fā)流動性風(fēng)險事件應(yīng)急預(yù)案。組建南通農(nóng)商行后，我行又制定了參與全國銀行間同業(yè)市場業(yè)務(wù)管理辦法，及時向人行提出加入同業(yè)拆借市場的申請，并按要求報備資料，安排專人從事資金營運工作。在同意加入同業(yè)拆借市場后，將原市郊、通州的債券托管賬戶進行了合并，并在行長室授權(quán)范圍內(nèi)辦理資金拆借及票據(jù)轉(zhuǎn)貼業(yè)務(wù)，對超權(quán)限業(yè)務(wù)按規(guī)定流程報有權(quán)部門審批后辦理。積極開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，包括新員工的反假上崗考試，一線員工的反假識別師、鑒別師考試，以及單位財會人員額度再教育培訓(xùn);做好反假宣傳站工作，定期對宣傳站人員開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，指導(dǎo)、幫助他們提高識假能力；按規(guī)定辦理假幣收繳工作，堅持持證上崗，雙人收繳、手續(xù)合規(guī)、解釋清楚的原則。收繳的假幣及時在反假錄入系統(tǒng)中錄入登記，并按時繳人行。收繳憑證及印章的領(lǐng)用、使用、保管符合規(guī)定。（四）計劃財務(wù)管理方面賬戶管理能做到報備及時，資料完整、真實，按規(guī)布放POS、ATM，能及時按規(guī)對支付系統(tǒng)進行維護和檢查，定期制定應(yīng)急預(yù)案和演練。積極推廣轉(zhuǎn)賬結(jié)算工具，不無理拒付、拖延支付，按規(guī)辦理聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)，認真完成布置的調(diào)研和培訓(xùn)工作。1、為做好農(nóng)商行的開業(yè)準(zhǔn)備，農(nóng)商行籌建工作組成立了由原兩家聯(lián)社技術(shù)和業(yè)務(wù)骨干人員組成的并賬工作小組，按照“有序推進、平穩(wěn)過渡”的并賬工作原則，制定了“兩步走”的并賬實施方案，一是在10月24日進行兩家聯(lián)社賬務(wù)合并，調(diào)整網(wǎng)點清算關(guān)系，并賬后，暫以市郊聯(lián)社“一口出”對外進行資金清算；二是10月31日在核心系統(tǒng)中進行網(wǎng)點名稱更新， 11月1日所有網(wǎng)點正式以農(nóng)商行名稱對外營業(yè)。并賬后，各網(wǎng)點業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行情況良好，在11月1日均以南通農(nóng)村商業(yè)銀行名稱對外正常營業(yè)，為今后南通農(nóng)商行各項業(yè)務(wù)正常有序地開展奠定了良好基礎(chǔ)。2、明確部門工作主要職責(zé)，切實履行核算、管理等職能。面對原財務(wù)會計科分設(shè)所帶來的職能分工和角色變換，大家相互溝通、協(xié)調(diào)配合，盡快平穩(wěn)渡過磨合期，做到明確部門和各個崗位的主要工作職責(zé)，分工不分家、分事不分心，全力做好各項工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)：一是及時理順兩家聯(lián)社合并所帶來的賬務(wù)處理工作，加強賬務(wù)核對、檢查，確保賬賬、賬實、賬款等相符；二是及時與財政、稅務(wù)等部門聯(lián)系、溝通，協(xié)調(diào)合并后農(nóng)商行的納稅申報、政府補貼等事項，爭取農(nóng)商行利益的最大化；三是認真把好費用、成本等支出審核關(guān)，按照兩家聯(lián)社年初核定的費用指標(biāo)，組織人員集中審核各支行、營業(yè)部的結(jié)報費用；及時制定了農(nóng)商行總部費用管理辦法(試行)，為全行年終關(guān)好門工作做準(zhǔn)備；四是做好預(yù)算規(guī)劃工作，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考依據(jù)。在及時做好相關(guān)經(jīng)營、財務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計、匯總、核算及上報等工作的同時，根據(jù)省聯(lián)社、銀監(jiān)部門考核要求，結(jié)合全行年度經(jīng)營和財務(wù)計劃，及時完善、調(diào)整全行的風(fēng)險撥備及資本金充足率規(guī)劃，及早謀劃農(nóng)商行三年發(fā)展規(guī)劃等。（五）科技信息管理方面按照要求建立機房、設(shè)備、系統(tǒng)運行維護、服務(wù)外包管理制度和操作規(guī)程，定期進行信息安全專項檢查和安全教育培訓(xùn)，按照人行要求建立符合國家標(biāo)準(zhǔn)的機房監(jiān)控、錄像，實施設(shè)備巡檢維護，核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備雙機熱備，通信線路備份。建立應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，做到能緊急有效處理安全事件，制定預(yù)警系統(tǒng)。1、根據(jù)農(nóng)商行組建要求，我行成立了電子銀行部專門負責(zé)銀行卡及ATM、POS等業(yè)務(wù)的管理與拓展。近期，電子銀行業(yè)務(wù)取得長足發(fā)展，先后開通了手機銀行、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)，同時加大宣傳力度，利用宣傳冊、宣傳橫幅、LED屏等大力推進非現(xiàn)金結(jié)算工具，在農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)地區(qū)增設(shè)自助設(shè)備、擺放POS機。截止2010年底共安裝ATM機78臺，POS機147臺，發(fā)卡量達38.47萬張。同時加強柜員業(yè)務(wù)管理，做好新業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，積極推廣新支付工具使用，如：銀行本票、同城跨行儲蓄“柜面通”、貸記卡、手機銀行、網(wǎng)上銀行等。按支付結(jié)算辦法規(guī)定辦理各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)，不壓單壓票。在網(wǎng)點配備二代身份證聯(lián)網(wǎng)核查設(shè)備，方便柜員對客戶身份進行識別。南通農(nóng)商行成立后，我們就對原兩家聯(lián)社計算機安全領(lǐng)導(dǎo)小組、應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組、信息安全管理委員會和金融創(chuàng)新領(lǐng)導(dǎo)小組等進行了重新修改，調(diào)整小組成員，明確由南通農(nóng)商行沈峰山組長，科技、會計、人力資源和后勤分管行長為副組長，各相關(guān)部門總經(jīng)理為小組成員。制定了南通農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)安全保護實施細則、南通農(nóng)村商業(yè)銀行科技機構(gòu)及崗位設(shè)置管理辦法、南通農(nóng)村商業(yè)銀行信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置管理辦法 等13個科技工作相關(guān)制度?？萍疾块T組織對基層網(wǎng)點有關(guān)人員進行財政代理非稅代繳業(yè)務(wù)系統(tǒng)、指紋管理系統(tǒng)、客戶評價系統(tǒng)、身份核查系統(tǒng)等培訓(xùn)，參加省聯(lián)社組織的CCNA、DB2、電子銀行等業(yè)務(wù)培訓(xùn)。目前的中心機房配有門禁系統(tǒng)、自動報警系統(tǒng)、消防系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)、防雷系統(tǒng)，并與本地110聯(lián)網(wǎng)。建立機房進出人員登記簿，重要設(shè)備均簽訂了設(shè)備維保協(xié)議，并對每次維保記錄專人裝訂保管。南通農(nóng)商行核心業(yè)務(wù)交換機為CISCO7206路由器 4臺，CISCO4506和CISCO3750交換機 2臺。南通地區(qū)外聯(lián)業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)嚴格按照省聯(lián)社縣級聯(lián)社外聯(lián)業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)接入規(guī)范的要求，配有CISCO2821路由器兩臺，CISCOPIX515防火墻兩臺和CISCO35550的交換機兩臺，設(shè)備和線路均實現(xiàn)了熱備（電信2M和移動10M互為備份）；同時使用電信20M線路，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)與視頻辦公網(wǎng)絡(luò)的物理隔離，外網(wǎng)安裝有防火墻和網(wǎng)絡(luò)警察管理軟件，實現(xiàn)了內(nèi)外網(wǎng)的物理分離，在生產(chǎn)系統(tǒng)的IP地址配置基本規(guī)范，同時按照省信息結(jié)算中心的有關(guān)要求，建立了IP地址變動審批表，必須經(jīng)過審批后方能對IP地址進行改動。部署了桌面防病毒系統(tǒng)（塞門鐵克），自動進行版本升級；同時對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的配置進行異地備份。我行中心機房現(xiàn)有4臺IBM小 型機，雙機互備，作為中間業(yè)務(wù)前置，磁帶機2臺，用于數(shù)據(jù)備份；IBM3850 10臺作為前置機后移服務(wù)器，其中3臺為備用服務(wù)器。IBM3850兩臺作為南通地區(qū)六縣一市的同城清算前置機，采用IBMDS3200 振列作為數(shù)據(jù)存貯，3臺金融加密機和2臺支付密碼校驗工控機。網(wǎng)點配有PC和字符終端。操作系統(tǒng)主要有WINDOWS、SCO UNIX、LINUX、AIX四種，數(shù)據(jù)庫主要是DB2、中間件主要是CICS和SUNLINK。主機系統(tǒng)、業(yè)務(wù)前置機都設(shè)有口令并定期修改，同城交換設(shè)有硬件加密卡。同時，對重要資料進行指定專人管理，有條件的進行異地備份。在操作上，堅持用戶ID一人一碼的原則，生產(chǎn)網(wǎng)內(nèi)的所有設(shè)備，包括網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、主機、開發(fā)主機、培訓(xùn)主機、辦公主機，均設(shè)立用戶口令保護，并登記操作權(quán)限和口令管理登記簿。對用戶的密碼、權(quán)限的修改建立審批流程，并及時登記。對關(guān)鍵用戶制定了密碼信封管理辦法，密碼信封入總行大庫進行備案。同時按照省計算機中心的有關(guān)要求，我們還建立了各種變更登記簿。如柜員變更登記簿、柜員權(quán)限變動審批單等，對各種變更文擋專門裝訂，指定專人負責(zé)。所有ATM都與“110”報警聯(lián)網(wǎng)。ATM加裝防震探測器，電視監(jiān)控雄蜂監(jiān)控客戶的面部特征，同時也能監(jiān)控內(nèi)部人員加鈔的過程。有自助設(shè)備的網(wǎng)點每天下午18:00定時刷卡檢查并及時登記“ATM運行登記薄”。電視監(jiān)控、110聯(lián)動報警燈防技基本正常，網(wǎng)點具備ATM交易集中監(jiān)控，實時視頻監(jiān)控或機具感應(yīng)功能。按季報送ATM、POS及其他自助設(shè)備布放情況統(tǒng)計。對網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作員建立了操作員管理辦法，柜員的設(shè)立、變更、注銷、指紋采集、掛失、密碼初始化等必須經(jīng)審批流程，方可進行處理，并及時登記柜員卡管理登記簿2、按照銀監(jiān)會和江蘇省農(nóng)村信用社計算機信息安全管理暫行辦法的規(guī)定，在南通農(nóng)商行計算機信息系統(tǒng)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組和應(yīng)急演練領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，制定了南通農(nóng)村商業(yè)銀行信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置管理辦法。制定了各類應(yīng)用系統(tǒng)的應(yīng)急預(yù)案和詳細的應(yīng)急演練方案，并定期進行演練。3、南通農(nóng)商行成立后把科技信息風(fēng)險管理納入全行風(fēng)險管理體系中，2010年總行稽核審計科對科技部門的管理制度、崗位職責(zé)、人員配備及軟硬件安全管理等情況進行信息風(fēng)險排查和專項審計，進一步完善了科技風(fēng)險防范工作。建立了科技風(fēng)險三道防線?？傂谐闪⒑螅贫擞嬎銠C系統(tǒng)故障處理辦法，按照省聯(lián)社的要求，對各種安全事故按的嚴重程度和影響業(yè)務(wù)的時間長短，分成四個級別，針對不同的級別制定了不同的應(yīng)急處置預(yù)案，并實行報告制度，首先機房值班人員向中心機房負責(zé)人通報遇到的問題和實際情況，相關(guān)技術(shù)人員根據(jù)情況電話告知有關(guān)網(wǎng)點和軟硬件產(chǎn)品供應(yīng)商，并可請求遠程登錄、現(xiàn)場維護等系統(tǒng)技術(shù)援助。如果短期不能解決，立即向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組匯報，啟動應(yīng)急預(yù)案，情況嚴重的，通過短信、網(wǎng)站和新聞媒體及時向社會公告，努力把影響降低到最低程度。事故排除后，要認真總結(jié)，向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組和上級領(lǐng)導(dǎo)匯報。（六）反洗錢管理方面設(shè)立反洗錢工作組織機構(gòu)，做到工作職責(zé)清晰，會議記錄完整，明確落實工作人員的具體工作，建立健全內(nèi)控制度，對年度發(fā)生的變動及時向人行備案，對發(fā)現(xiàn)的問題