CFP國際金融理財師考試已結束 總結心路歷程.doc

CFP國際金融理財師考試已結束 總結心路歷程一、知識要點掌握是基礎CFP國際金融理財師考試的考察的基礎知識面廣量大，復習時有點無從下手之感。從考生反映情況來看，部分考生在基礎復習備考時存在著多種誤區(qū)。其中一個誤區(qū)就是：題海戰(zhàn)術式的復習思路。存在問題：有的考生特別喜歡做題，覺得做題能增強記憶，提高效率，結果弄來大量所謂的“全真模擬試題”，結果題雖做得不少，但效果卻不理想，而且浪費了不少寶貴時間。最后，一定要答完，盡量不在難題上花時間，難題的話可以先答上隨意就好做好檢查標記，千萬不要浪費時間，繼續(xù)往下做。 二、復習應有策略以歷年真題為藍本，潛心研究命題規(guī)律，然后嚴格按照考試大綱對常見考點、高頻考點、新增考點、易錯考點和熱門考點進行梳理，事實上，考試題雖然千變?nèi)f化，但基本知識點卻一直不變。并根據(jù)各部分的分值側(cè)重，有選擇性做些試題。同時根據(jù)出題知識點，強化、鞏固重點知識點，以不變應萬變。三、準備應試技巧一定盡可能的接觸題型，如果時間不多，建議直接從題型入手，通過多做每個章節(jié)的題庫，一個一個章節(jié)覆蓋，這樣對通過考試有很大幫助。其次就是一般的答題技巧，排除法。用掌握的知識點去先排除，這樣成功率會高一倍!到最后，還是沒法完成，就隨意也要答上。這點很重要，哪怕有3、5題給你運氣上，就增加很大的通過機會!因為這不是選拔試，是通過考試，隨意填上答案會有奇跡出現(xiàn)。更多考試經(jīng)驗隨時關注官方網(wǎng)站什么是金融理財？答：金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產(chǎn)和負債分析、現(xiàn)金流量預算與管理、個人風險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、職業(yè)生涯規(guī)劃、子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃、居住規(guī)劃、退休規(guī)劃、個人稅務籌劃和遺產(chǎn)規(guī)劃等內(nèi)容。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。金融理財具體過程可分為六個步驟：A. 建立與定位理財師與客戶的關系金融理財師應該解釋并以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。B收集客戶金融信息，包括客戶理財目標金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，并對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關信息收集完整。C. 分析評估客戶財務狀況金融理財師應分析并評估客戶的狀況并就需要采取的理財措施做出決策。根據(jù)客戶所需要的服務類型，理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。金融理財師可能提供的理財建議包括資產(chǎn)、負債、現(xiàn)金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰(zhàn)略等各方面的分析。D.起草并提出金融理財建議及備選方案金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便于客戶做出科學的決策。E.實施實現(xiàn)目標的計劃方案理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以“教練”的身份指導客戶完成整個理財過程。F.監(jiān)督方案的實行理財師應與客戶就理財計劃過程的監(jiān)督人選達成一致。若監(jiān)督的實施人為理財師本身