銀行反洗錢工作先進個人材料.doc

銀行反洗錢工作先進個人材料目前，金融機構(gòu)面臨的最嚴重的犯罪活動之一便是洗錢。通過金融機構(gòu)洗錢是犯罪分子最常見的洗錢方式，具有很強的隱蔽性。在這樣的形式下，做好反洗錢工作，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高社會信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。我作為一名銀行的工作人員，每天都在做反洗錢這項工作，我喜歡這項工作，我感覺它是那么的神圣，我以我的工作為榮，在反洗錢的過程中學(xué)習(xí)到了很多，也讓自己在工作中成熟了很多，是我工作以來最大的收獲。一、做好反洗錢工作的每一個環(huán)節(jié)?？蛻糇R別及風(fēng)險等級評定，把好第一道關(guān)。應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則，對客戶的資料進行嚴格的審核，所有證照必須提供原件，確認其的真實性；主動開展客戶風(fēng)險等級劃分工作，實施區(qū)別管理，對于高風(fēng)險客戶要做好每半年跟蹤一次；在此基礎(chǔ)上，做好了客戶的持續(xù)審查維護工作，及時獲知開戶企業(yè)的年檢、納稅情況，對于證照即將過期的客戶，通知必須及時提供新的證照，如有過期，賬戶將會被停止支付；每天做好大額數(shù)據(jù)完善及大額數(shù)據(jù)校驗，在保證數(shù)據(jù)正確與完整的基礎(chǔ)上，做到主動報告并注意細節(jié)要求。二、學(xué)習(xí)閱讀和學(xué)習(xí)人行在交互平臺上發(fā)給我們的反洗錢郵件。認真研讀人行在交互平臺上發(fā)的每一份反洗錢簡報，學(xué)習(xí)其他行的反洗錢經(jīng)驗和方法，了解其他銀行先進的反洗錢系統(tǒng)，來思考自己在工作中怎樣改進，怎樣去做得更好。同時，學(xué)習(xí)人行下發(fā)的文件，并及時做好文件學(xué)習(xí)的轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作，并積極去貫徹落實。2014年2月24日，組織抽取年第四季度及2014年1月份我行的POS機交易記錄100條，逐一進行盡職調(diào)查，主要查看該公司的經(jīng)營范圍、經(jīng)營情況、交易對手，交易金額，判斷其資金交易是否正常，有無明顯洗錢行為；對刷POS機并進行公轉(zhuǎn)私的交易50萬元（含）以上，必須提供證明其用途的資料；加強對出現(xiàn)異常交易客戶的真實回訪。此項工作，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)的肯定與支持。三、參與反洗錢的培訓(xùn)與宣傳。每年初，做出全年的反洗錢培訓(xùn)與宣傳計劃。培訓(xùn)為每月一次，我行作為一個新的金融機構(gòu)，工作人員經(jīng)驗不是很豐富，于是，年的培訓(xùn)大體為反洗錢定義、反洗錢系列法規(guī)出臺的背景、反洗錢立法現(xiàn)狀、反洗錢監(jiān)管體系、反洗錢涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、法律責(zé)任等一些反洗錢的常識，每月都隨機安排不同的員工為大家進行講解并一起互動，從而提高大家的主動性，每個人都提前預(yù)習(xí)要本月要學(xué)的知識，收到了很好的效果。2014年的學(xué)習(xí)計劃大部分為案例分析及對一些文件的學(xué)習(xí)，提高大家對反洗錢實際運用的能力；宣傳活動為每個季度一次，組織員工走上街道開展反洗錢宣傳工作，給我行客戶和路人散發(fā)宣傳單冊，給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識，在頤和裝飾城、富強市場、果品批發(fā)市場等地方都留下了我們的足跡。同時在我行營業(yè)廳懸掛反洗錢宣傳橫幅和張貼標語、海報，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢口號，在營業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳單冊供客戶閱讀。四、積極參與人行組織的反洗錢考試，并于年12月18日順利拿到反洗錢崗位準入培訓(xùn)證書。五、積極參與人行的反洗錢活動。年人行組織了“我與反洗錢”征文活動，由于我很喜歡反洗錢這項工作，所以寫了自己與反洗錢的故事，以及一些自己對反洗錢的認識并有幸獲得了三等獎，這是給我的莫大的鼓勵！以后，我會一如既往地合規(guī)做好反洗錢工作，聽從人行提示