銀行分理處XX年工作總結[范本]

銀行分理處XX年工作總結XX年的工作即將過去，學府分理處的全體員工在主任張凜同志的帶領下，同心同德、勤奮工作，搶抓機遇、銳意進取，在市行工作思路的指導下，以飽滿的工作熱情和細心的營銷服務，成功完成了市行下達的各項工作指標。安全保衛(wèi)方面實現了全年安全運轉無事故、無案件、無重大差錯的好成績，并榮獲XX年省級“平安建行“先進單位榮譽稱號。學府分理處的各項工作在去年的基礎上又有了更大的飛躍。不僅繼續(xù)保持了在佳木斯大學區(qū)域中始終是經濟實力最強，服務水平最高、營銷手段最完善的金融網點，而且各項存款仍然以兩年翻一番的速度遞增，在去年全口徑存款成功突破一億元大關后，今年又實現全口徑存款 億元的良好增長，電子產品營銷始終保持全轄第一的發(fā)展態(tài)勢，發(fā)卡量全轄名列前茅，中間業(yè)務收入較去年增長幅度達200%，創(chuàng)造了佳木斯建行網點中，網點發(fā)展的又一個奇跡。為了更好地總結經驗，查找差距，安排部署好明年的工作，爭取有更大的突破，現將學府分理處全年的各項工作總結如下：一、 各項指標完成情況：截止到12月12日，學府分理處全口徑存款余額為12，212萬元，與年初10，212萬元比新增XX萬元，完成全年計劃1000萬元的200%。日均存款余額為12808萬元，與年初11808萬元比新增1000萬元，完成全年計劃1200萬元的94%。其中：企業(yè)存款余額1320萬元，較年初1048萬元上升272萬元，完成全年計劃100萬元的 %；儲蓄存款8892萬元，較年初7915萬元上升977萬元，完成全年計劃1020萬元的95%，實現手續(xù)費收入32萬元，利息支出98萬元，借記卡發(fā)卡4835張，理財卡發(fā)卡640張，代理保險銷售 萬元，代理基金銷售3640萬元。中間業(yè)務收入為105萬元。學府分理處的各項經營指標完成良好，利潤及經濟增加值均列全轄前矛，全口徑存款順利突破 億元，并穩(wěn)站億元以上。經營的金融品種正逐步齊全，經營水平在穩(wěn)步提高。其中全口徑存款 億元，各項存款和中間業(yè)務收入均取得不錯的成績，電子銀行簽約和交易額全轄第一，基金銷售3640萬元，同比增長 %保險營銷 萬元，分理處的經濟效益得到明顯提高。二、XX年全年主要工作：（一）搶占市場先機，促進業(yè)務發(fā)展。1、 緊抓龍頭，兼顧其他，利用旺季進行營銷。學府分理處始終堅持抓住龍頭骨干客戶不放，同時積極做好一般客戶的工作，保證分理處的存款穩(wěn)步上升。佳木斯大學是我行重要的優(yōu)質客戶，更是學府分理處的龍頭客戶。為穩(wěn)定大學的存款，分理處制定了針對大學的特殊服務措施。開設了綠色服務通道，大學的業(yè)務優(yōu)先辦理，由原來一個教職員工（VIP）優(yōu)先窗口，增設至現在的四個。實行“大廳制勝”的新型服務方式，不論是大學的企業(yè)客戶還是儲蓄客戶，在學府分理處的任何一個窗口辦理業(yè)務，均能滿意而歸。此舉極大的方便了廣大客戶，也深受大學教職員工的好評。主任張凜還經常到大學財務處進行走訪，主動溝通各項工作意見和建議，使得我們許多工作都得到大學財務處的鼎立支持，樹立了大學區(qū)域良好銀企關系的楷模。自年初以來，佳木斯大學的企業(yè)存款和職工的代發(fā)工資存款均穩(wěn)步上升，在存款客戶中始終保持著龍頭的地位。同時，分理處對一般存款客戶加強服務工作，取得了很好的經濟效果。我們還充分利用元旦、春節(jié)、五一、十一以及新生開學等契機，廣泛宣傳建行的各項金融產品，大力吸收存款，搶占市場，取得了豐碩的成果，時點新增、日均新增、發(fā)展速度等各項硬指標完成情況在全轄23個營業(yè)網點中表現突出。2、利用多種服務手段搶占市場份額、主動上門營銷。學府分理處針對佳木斯大學、明達公司、國際飯店等優(yōu)質大客戶，積極營銷建行的各項產品，取得了優(yōu)異的成績。尤其是學府分理處的傳統(tǒng)業(yè)務“佳大新生批量發(fā)卡業(yè)務”被中國銀行搶奪去以后，為了不影響當年的發(fā)卡業(yè)務量，分理處主任張凜同志積極組織全體員工進行龍卡的營銷工作，尤其是在“龍卡大學生卡”營銷活動期間，全體員工加班加點進行龍卡的營銷工作，取得了可喜的戰(zhàn)果，分理處全體干部員工的這種主動營銷意識也得到省、市行有關領導的贊揚。為了發(fā)展龍卡大學生卡、大學教師貸記卡業(yè)務，張凜主任帶領單位業(yè)務骨干頂著風雪、冒著嚴寒，奔走在佳木斯大學的校園各大校區(qū)，主動上門到大學教職員工以及學生當中宣傳和辦理龍卡業(yè)務，細心解答客戶的各項問題，收集各類信息，并及時做出相應反饋，成效顯著。最終，學府分理處全年累計發(fā)卡15773張，其中借記卡發(fā)卡4835張、理財卡發(fā)卡640張，龍卡大學生卡2800張、貸記卡發(fā)卡98張，發(fā)展VIP客戶201人，發(fā)卡量在全轄各網點中名列前茅。3、大力發(fā)展中間業(yè)務收入，提高網點經營效益，發(fā)展和壯大客戶群體。我們通過學習外資銀行優(yōu)秀的管理理念中認識到，中間業(yè)務收入是提高網點經營效益的關鍵。因此，我們在積極做好穩(wěn)定老業(yè)務的同時，全面增收中間業(yè)務。我們利用多種形式，廣泛宣傳建行的金融業(yè)務，營銷建行的金融產品，特別是加大了基金產品和電子銀行的宣傳力度，努力使更多的大學師生辦理業(yè)務，使他們無論在何地使用建行的金融產品都能獲得滿意的服務，也使分理處獲得了穩(wěn)定的中間業(yè)務收入。充分利用今年證券市場紅火的契機，加大宣傳基金產品力度，大力向客戶營銷我行的代理基金產品，使基金銷售開展的如火如荼，截止到11月末，實現基金銷售6896萬元。我們還在基金銷售的同時，努力構建一只專業(yè)的基金銷售隊伍，組織員工利用工作之余，主動鉆研基金理財等項業(yè)務。經過學習，儲蓄員韓旭輝成為了其中的佼佼者，他分析的基金市場行情，以及理論知識水平都得到了市場的充分認證，給我單位的基金客戶帶來了豐厚的回報，也使他成為基金客戶最受歡迎的員工之一。截止到12月12日，學府分理處網上銀行和電話銀行的累計開戶數和交易量均列全轄第一，經常使用的用戶占開戶數達50%以上。電子銀行的客戶增量位居全轄第一。代理保險業(yè)務實現33萬元的好成績，新興的“利得盈”、“匯得贏”等理財產品也成功實現“零”的突破。這些營銷活動不僅提高了中間業(yè)務收入，也增強了客戶對我行的信賴度和依存度，社會效益和經濟效益都得到很大的提高。（二）牢固樹立“以客戶為中心”的服務理念，服務到“點”。由于學府分理處的業(yè)務量非常大，僅次于市行營業(yè)部。而服務的好壞，又對佳木斯建行的形象影響很大。這就要求我們不僅要加強柜面服務態(tài)度，而且服務要服務到“點子”上。學府分理處活用建行的服務理念，在員工中倡導：“如果客戶站得遠，我們就走進，距離便會縮短；客戶若冷漠，我們待以熱情，就會逐漸熱絡。只要我們真情付出，就一定會有收獲?！钡姆諟蕜t。從而使學府人以細致、周到、熱情，用一張張笑臉、一杯杯熱茶、一句句暖心話，把三尺柜臺和佳木斯大學區(qū)域的客戶緊緊的聯在了一起。對于如何服務好20%可以為她們帶來80%收益的大客戶，學府人有著自己獨特的服務方式。免費為這類客戶辦理了“理財卡”，建立了大客戶理財卡檔案，熟記他們的生日、嗜好和性格特點等，與客戶同喜同樂，情感交流。今年的“三八節(jié)”，學府人為佳木斯大學財務處的全體女同志送去了嬌艷欲滴的鮮花；國際交流中心的財務總監(jiān)過生日的時候，非常驚喜地接到了分理處送去的生日蛋糕和全體員工的賀辭。老儲戶王項東老大爺不幸得了半身不遂，分理處主任張凜代表全體員工親自上門進行關切的問候。當證券市場出現風險的時候，她們總是不厭其煩的主動致電基金客戶，注意防范市場風險。正是這些看似平常的小事，使許多客戶成了她們的知心朋友，結下了深深的不解之緣。學府分理處的主要工作就是柜面服務，服務質量的好壞直接能影響到建行的社會形象。她們對待不同的客戶都是區(qū)別對待的。當遇見很挑剔的，易怒性的客戶，學府人就通過“目標轉移法”交由大堂經理耐心地講解，從容的將問題解決。有一次，一位干部形象的客戶到她們柜臺存500元人民幣，但柜員發(fā)現其中有一張幣值100元的人民幣是假幣，就當面收繳，并且在人民幣上加蓋了“假幣”的戳記。這時“干部”怒氣沖天，硬是將柜員將假幣拿出柜臺給她看，但根據規(guī)定收繳后的假幣是不能再交予持有人的，因此他更加惱火了，在營業(yè)大廳大聲的斥罵：“你們什么銀行啊？你們憑什么說是假幣？”面對這樣一個尷尬的局面，大堂經理主動迎上前，面帶笑容的說：“這位領導你好，非常高興你來我們建行存錢，對于這張假幣，如果你有什異議，可以憑假幣收繳憑證到中國人民銀行去進行鑒定，如果有需么要，我可以陪同你一起去，請你理解一下我們的難處，好嗎？謝謝你！”為了不影響營業(yè)廳里其他辦業(yè)務的客戶，大堂經理把這位客戶引領到了大廳的另一旁坐下，必恭必敬地給他倒了杯水，這時干部的態(tài)度有些軟化了，然后又問了問他的愛好，原來這位干部是個音樂發(fā)燒友，這恰恰也是這位大堂經理的愛好，就這樣兩人越聊越高興。過了一會兒，那位干部愁云密布的臉上露出了笑意，最后大堂經理和這位干部還成為了志同道合的朋友。再好的服務態(tài)度不如精湛的業(yè)務水平。在提高業(yè)務技能方面，由于學府分理處面對的是佳木斯大學2萬多名學生和7千多的教職員工以及周邊5千多的客戶群體，工作量之大可想而知，加之人員一直都比較緊張，業(yè)務繁忙是常有的事，平時大家工作起來都十分拼命，精力全撲在工作上。業(yè)務不嫻熟那是絕對無法勝任這里工作要求的。為盡快提高員工辦理業(yè)務的速度，學府人經常利用工作之余，開展崗位技術練兵，互幫互學，嚴格訓練。年輕員工宋延鵬，為了能更好地勝任工作，他幾乎放棄所有的休息時間，把自己封閉在家中那10余平方米的小天地里，苦練柜面的基本業(yè)務技能和業(yè)務知識。頸錐炎犯了揉揉繼續(xù)練，手磨破了貼張“創(chuàng)可貼”，終于功夫不負有心人，他的業(yè)務技能和柜面業(yè)務水平得到了快速提高，現在已經成為了本單位“個人銀行業(yè)務”方面的行家里手，并且也帶動他的柜面業(yè)務量始終保持全處第一的水平。（三） 穩(wěn)步推進“平安建行”創(chuàng)建工作，強化安全保衛(wèi)防范能力。學府分理處積極響應省、市行的 “平安建行”創(chuàng)建活動，認真貫徹落實創(chuàng)建方案，嚴格以創(chuàng)建“平安建行”活動內容為標準，扎實做好安全保衛(wèi)工作。分理處負責人充分調動員工的工作積極性，落實執(zhí)行各項安全管理規(guī)章制度，穩(wěn)步地推進創(chuàng)建工作健康的開展，各崗位員工認真履行職責，為本單位的創(chuàng)建工作奠定了良好的基礎，確保了全年無案件、無安全責任事故、無重大違規(guī)違紀行為發(fā)生，創(chuàng)建工作成效顯著。通過扎實有效的工作，分理處安全防范工作中的問題和隱患得到全面、徹底地解決。使學府分理處連續(xù)多年保持了本單位無案件、無安全責任事故、無重大違規(guī)違紀行為發(fā)生的良好安全記錄。XX年榮幸地評為省級“平安建行”先進單位。（四）認真開展合規(guī)經營和違法違規(guī)專項治理工作的貫徹與落實，組織全體員工認真學習，并成立專項工作領導小組，使得工作取得顯著成效。通過正確認識和整改后，學府分理處的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在同志間的互相監(jiān)督下，得到明顯改善。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。而且在做基金業(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。學府分理處的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以學府分理處總結出：必須遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務行為準則。因為大多數客戶是不會青睞那些經常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。三、存在的不足：（一）XX年8月下旬，中行成功在佳木斯大學中心地帶設立了儲蓄網點，我單位已經接到了中行的直接挑戰(zhàn)。很多獨享的業(yè)務優(yōu)勢已經不在，這就需要我們要不斷提高自身的市場競爭能力，主動迎接挑戰(zhàn)，并為獲得最終的勝利而不懈努力。（二）學府的中間收入產品的贏利能力還相對較為單一，全年主要集中在龍卡、速匯通、電子銀行和基金銷售和會計結算上，相對的代理保險、國債以及利得盈等理財產品的營銷能力還存在不足。（三）網點轉型工作，還有很多欠缺的地方，尤其是硬件措施還有許多沒到位的地方，個別員工對網點轉型的認識程度還有待提高。這些方面不解決，會增大學府明年能否順利實現網點轉型的難度。四、今后的打算：隨著全國人民幣金融市場的全面放開，外資銀行的不斷涌入，今后佳木斯大學區(qū)域金融市場將會更加激烈面臨競爭。作為基層網點，我們應熟練地掌握各種金融工具，不斷地增強自身業(yè)務素質，以便更好地為客戶服務。1.學府分理處仍將緊抓龍頭，兼顧其他。竭力做好佳木斯大學優(yōu)質服務工作，努力吸收企業(yè)存款，使之資金盡量在學府分理處內循環(huán)流動，創(chuàng)造最大的經濟價值。并抓住佳木斯大學老生返校、新生入學時機，全員發(fā)動、全力拼搶份額，大力吸收儲蓄存款和增加龍卡的發(fā)卡量。還要充分利用佳木斯大學教職員工代發(fā)工資的契機，為大學教師提供最優(yōu)質的服務，最完善的服務利用電子銀行產品的優(yōu)勢展開大力宣傳，吸引新的存款增長點。大學周邊的企業(yè)也是我們關注的目標，爭取能在學府分理處開戶，以保證學府分理處的各項存款穩(wěn)步上升。2.我們還要充分利用建行產品的品牌優(yōu)勢，實現中間業(yè)務收入的快速增長。中間業(yè)務作為銀行的支柱業(yè)務之一，有高效的盈利性，是實現銀行利潤最大化的主要載體，我們將結合市行各階段的工作部署，適時調整營銷策略。充分利用建行品牌的優(yōu)勢，正確引導客戶，