個人理財課程教學實施方案.doc

個人理財課程教學實施方案一、課程概況1課程性質(zhì)“個人理財”是為中央電大各專業(yè)學員開設的一門應用性較強的通識課。本課程是借鑒國際注冊理財規(guī)劃師(簡稱CFP)考試體系所要求掌握的核心內(nèi)容，結(jié)合國內(nèi)具體情況，本課程主要面向工薪階層、普通大眾，旨在普及理財知識，重點介紹各種理財方式的基礎理論和基本知識；帶領(lǐng)學習者了解我國現(xiàn)行的各類個人理財產(chǎn)品，掌握各類理財產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風險和贏利狀況；明確個人理財過程中應當承擔的義務、應當享有的法定權(quán)利以及應當承擔的法律責任。運用案例教學提高學習者理解、運用或設計、操作個人理財工具的水平以及分析、解決個人理財中出現(xiàn)實際問題的能力。為學習者將來從事或者參與、規(guī)劃個人理財活動打下堅實的基礎。2教學目的和要求學員們通過學習“個人理財”課程，將全面地、系統(tǒng)地掌握個人理財?shù)幕纠碚摵突痉椒?，為今后進行更高層次的學習和實踐打下扎實的基礎。個人理財課程為專題模塊結(jié)構(gòu)，在個人理財課程的教學中除系統(tǒng)講授個人理財?shù)幕靖拍?、基本理論和基本知識以外，還由淺入深，由表及里，從實踐出發(fā)，提出和分析各類理財產(chǎn)品的理論問題以及操作技巧，培育學生在理財過程中獨立認識問題、分析問題和解決問題的能力。在個人理財教學中重點講授各種金融類理財產(chǎn)品和房地產(chǎn)、藝術(shù)品投資以及個人教育、養(yǎng)老投資等業(yè)務問題，注重應用技術(shù)和實踐能力的培養(yǎng)，較多地運用實際案例闡明教學內(nèi)容，使學生掌握個人理財?shù)木窈蛯嵸|(zhì)，能用所學知識進行計算理財產(chǎn)品成本收益以及增加抵御防范投資風險的能力。學習“個人理財”這門課程，要求掌握該課程的基本理論、基本方法和基本技能，并在學習中處理好學習與應用、全面與重點、理解與記憶、原則與方法的關(guān)系。3課程教師介紹苑德軍，吉林榆樹人，教授，經(jīng)濟學博士，中國銀河證券公司高級經(jīng)濟學家，中國證監(jiān)會部級專家，中國社會科學院金融研究中心特邀研究員，多所大學兼職教授。曾在日本野村證券公司及野村綜合研究所研修。長期致力于貨幣政策和金融市場理論與實踐的研究，在中國社會科學、經(jīng)濟學動態(tài)、金融研究、財貿(mào)經(jīng)濟人民日報、光明日報等報刊上發(fā)表經(jīng)濟、金融論文470多篇，撰寫專著、主編金融證券工具書及高校統(tǒng)編教材等共23部，個人事跡被收入中國社會科學家大辭典英文版。為“個人理財”課程教材主編。張穎，四川人，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學副教授。主要研究方向：金融市場、個人銀行業(yè)務、個人理財。主要教學課程：金融市場學、固定收益證券定價、個人銀行業(yè)務、個人理財策劃、商業(yè)銀行業(yè)務創(chuàng)新及金融理論前沿課題。教育背景與學術(shù)經(jīng)歷：1986年到中國金融學院（原）工作，從事金融市場的教學和研究；1998年開始客戶經(jīng)理制、個人銀行業(yè)務和個人理財?shù)确较蚪虒W和研究。目前參與銀行業(yè)協(xié)會進行的“銀行從業(yè)人員資格考試”-個人理財編寫。為包括社會保障部、中行、建行、中信公司等在內(nèi)的金融機構(gòu)作個人理財方面的技術(shù)支持。從2002年開始，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學金融學院領(lǐng)先在國內(nèi)高校本科生和研究生（其中，研究生班學員主要來自金融機構(gòu)和財富管理公司等）層次開設個人銀行業(yè)務和個人理財業(yè)務等課程。作為課程設計者和主講老師受到歡迎。主要學術(shù)成果：先后在中國金融、金融科學、國際融資等全國性貨幣、金融、經(jīng)濟類核心期刊、報刊上發(fā)表論文、專訪等多篇；獨立編著個人理財基礎（獲得2006年北京市精品教材）、個人理財精要與案例、金融學及金融市場學等書籍多本。為“個人理財”課程教材主編及錄像課主講。4與相關(guān)課程的關(guān)系個人理財課程54課內(nèi)學時，3學分， 一學期授完。 具有初步金融、財會、管理、稅收等財經(jīng)基礎知識，希望對我國各類理財產(chǎn)品有初步的了解并對個人理財有興趣的均可學習本課。二、本課程的基本內(nèi)容：“個人理財”的基本內(nèi)容主要包括：內(nèi)容包括個人理財概論、個人理財流程、個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產(chǎn)投資、個人教育投資、個人退休養(yǎng)老投資、個人藝術(shù)品投資、個人理財稅收籌劃、個人理財策劃師（CFP）等內(nèi)容。 三、教學媒體介紹“個人理財”課程教學使用的媒體有：1文字教材本課程的主要文字教材為個人理財，主編：苑德軍教授、張穎副教授。中央廣播電視出版社（2001年1月版）。2錄像課程錄像教材為教學輔導4講，主講張穎副教授；各種理財專題講座9講。錄像課是重要的教學媒體，其作用是深化、強化和擴展文字教材的功能，以學習指導、專題討論和案例分析為主，講重點、難點、思路和方法，是學生掌握個人理財知識必不可少的媒體。為方便同學們利用計算機學習，我們會陸續(xù)錄制一些聯(lián)系現(xiàn)實情況的IP課件發(fā)布在網(wǎng)上（）。內(nèi)容是對重點、難點問題的講解和對某些學習方法的提示。3計算機網(wǎng)頁：按照教學進度和教學需要，我們將會在湖南電大在線進行有針對性的教學輔導；布置日常作業(yè)和進行作業(yè)指導等。5教學媒體使用和教學過程建議序 號教學內(nèi)容課內(nèi)學時錄像學時IP學時導學第一章個人理財概述41第二章個人理財流程41第三章個人銀行理財41第四章個人證券理財41第五章個人保險理財41第六章個人外匯理財41第七章個人信托理財41第八章個人房地產(chǎn)投資41第九章個人教育投資41第十章個人退休養(yǎng)老投資4第十一章個人藝術(shù)品投資41第十二章個人理財稅收籌劃41第十三章注冊理財策劃師（CFP）2附錄綜合案例2總復習22合計549+4四、教學安排學習“個人理財”課程，要求有較強的會計知識基礎，因此可以在學習本課程之初安排一定時間讓學員復習或?qū)W習必需的基礎知識，以便更有針對性的帶著問題學習。本教材一共分為13章和一個附錄，各地可根據(jù)各章的難易不同適當自行調(diào)整。本課程在學習過程中將形成性考核、終結(jié)性考試與教學過程有機地結(jié)合起來。通過形成性考核，一方面可以加強對地方電大教師教學過程的引導、指導和管理，優(yōu)質(zhì)的完成教學任務，實現(xiàn)教學目標；另一方面可以加強對學生平時自主學習過程的指導和監(jiān)督，重在對學生自主學習過程進行的指導和檢測，引導學生按照教學要求和自主學習計劃完成學習任務，達到掌握知識、提高能力的目標；再一方面推進對學生綜合素質(zhì)的訓練和提高，使學生能夠運用所掌握的個人理財理論解釋分析指導理財活動，重點使學生實際操作的能力得以提高。中央電大提出形成性考核所涉及的基本教學內(nèi)容、題目的基本要求和框架，教學點教師可根據(jù)當?shù)氐膶嶋H情況適當加以細化、加入一些限制性條件或進一步的要求。形成性考核的設計要充分考慮結(jié)合個人理財進行的社會實踐活動，課堂討論（包括網(wǎng)上討論）、小組活動等內(nèi)容，全方位的考查學生學習的情況。五、考核組織1考試成績本課程采用形成性考核和終結(jié)性考核相結(jié)合的方式。形成性考核包括4次（最少）平時作業(yè)，平時作業(yè)成績占學期總成績的50%。終結(jié)性考核即期末考試，期末考試成績占學期總成績的50%。課程總成績按百分制記分，60分為合格。形成性考核綜合分數(shù)為100分，由不同的任務成績和測試成績構(gòu)成。每次任務的成績評定實行百分制，任務成績要考慮學生在活動中的表現(xiàn)綜合考評。其中任務本身占60分；任務報告質(zhì)量、課堂（網(wǎng)上）討論或小組活動的表現(xiàn)等占40分，由教學點的評閱教師掌握，該部分成績的高低要以文字記錄為依據(jù)，小組活動以不超過5人一組為宜，可由組長組織，以小組討論記錄作為評分標準。2考核基本要求對“個人理財”的學習，應遵循教學大綱（教學要求）的要求，在教學中，把教學內(nèi)容分成了解、掌握兩個層次。屬于了解層次的，考試時所占份量較輕；屬于掌握層次的是考試的重點，一定要深入理解。六、教學環(huán)節(jié)1成立課程組課程組一般3名專職教師組成，組長須由副教授以上職稱的有豐富教學經(jīng)驗的教師擔任。課程組也可吸收12名兼職教師參加。由各地電大將有意參加課程組的人員名單通報個人理財課程組。2教學研討通識課在電大剛開始實施，為保證該課程教學活動正常有效地開展，保證教學質(zhì)量，課程組要進行多種形式的教學研討活動，如師資培訓會、網(wǎng)上BBS、電子信箱等，加強教學環(huán)節(jié)中的信息交流，便于對教學環(huán)節(jié)進行實時監(jiān)控，隨時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。3中央電大提供網(wǎng)上指導與教學服務在網(wǎng)上開辟“個人理財”課程的專欄，及時發(fā)布教學信息、課程進度、重難點輔導、答疑、作業(yè)安排與要求等。網(wǎng)上內(nèi)容依據(jù)實際需求及時更新，一般為兩周更新一次。4直播課堂課程組將根據(jù)情況決定是否制作直播課堂節(jié)目，就有關(guān)教學問題進行進一步的探討和說明。5集中輔導學生以自主學習為主，各地應安排一定時間的集中輔導和小組學習。輔導總時數(shù)原則上不超過課程總教學時數(shù)的25%，但希望要具體情況，具體分析，因人、因班而異。6作業(yè)獨立完成作業(yè)是學好本課程的重要手段也是形成性考核的形式之一。個人理財課程至少安排4次作業(yè)，可參照中央電大考核要求進行，也可由地方電大自行安排。要求學員必須完成，輔導教師要認真批閱，并根據(jù)完成情況，進行評分，成績合格者，方可參加該課程的期末考試，作業(yè)成績作為考核成績的一部分（占總成績的50%），一并計算該課程成績。7自學提倡結(jié)合生活實際學習個人理財課程，學生自主學習是遠程開放教育最重要的學習方式。在自學狀態(tài)下，學生可以利用業(yè)余時間，認真閱讀文字教材，充分利用中央電大和地方電大所提供的其它媒體，按照教學大綱的要求進行學習。8小組學習遠程開放教育師生經(jīng)常處于分離狀態(tài)，缺少學習交流，容易產(chǎn)生惰性和陷入孤獨，遇到問題也不容易解決。因此建議將學生按一定方式組成學習小組，在學習過程中，對疑難問題互相討論，集思廣益，互相幫助，共同提高。小組學習情況可酌情記入形成性考核成績。9考試考試是對教與學的全面檢查，是必不可少的教學環(huán)節(jié)。試題既要全面，符合大綱要求，又要體現(xiàn)重點，難度適中，題量適度。各試點電大要嚴格考試紀律，統(tǒng)一把握評分標準。學員期末考試成績占總成績的50%。課程組應及時研究通報考試統(tǒng)計結(jié)果及分析報告。七、學習支持服務（一）中央電大的職責1提供本課程的教學大綱、多種媒體教材和媒體使用意見以及相關(guān)教學文件。2組織對地方電大教師的專業(yè)和課程培訓。3提供教學管理的指導性意見和相應的教學過程服務。4提供本課程形成性考核參考資料。5制定課程考核說明，提供期末考試的命題、制卷，制定評分標準。6提供本課程實踐性環(huán)節(jié)的指導性意見。7用信函、傳真、電話、直播課堂、VBI、電子郵件等手段及時傳遞有關(guān)教學信息。8對本課程的整個教學過程進行必要的監(jiān)督、檢查和評估。9為開展科研課題的研究工作搜集資料。根據(jù)需要和可能對試點單位進行巡教和巡考工作，集中收集教學和考試中的問題，加以研究和解決。巡教和巡考工作將以訪問、討論、抽查學生作業(yè)、問卷調(diào)查等方式進行。巡教、巡考的結(jié)果將為課題的研究提供依據(jù)。（二）地方電大的職責1為學生提供視聽閱覽室、計算機網(wǎng)絡與多媒體教室、VBI閱覽室、小組討論室、面授輔導教室等學習環(huán)境的服務。2配備2名具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)本科或本科以上學歷的專職教師負責教學輔導、答疑、作業(yè)檢查與批改、實踐環(huán)節(jié)指導、考試組織等工作。 3制定本課程具體的實施方案（特別是平時作業(yè)的教學安排等內(nèi)容）。4指導學生運用遠程教育的學習方法使用多種媒體教材和多種教學支持服務手段。5利用各種現(xiàn)代教育技