國(guó)銀行股份有限公司法律合規(guī)管理工作.ppt

1 中國(guó)銀行股份有限公司法律合規(guī)管理工作 2005年7月 2 合規(guī)理念 管理模式 規(guī)劃展望 組織架構(gòu) 討論議程 3 依法合規(guī)是一種競(jìng)爭(zhēng)力依法合規(guī)是銀行的價(jià)值增值活動(dòng)合規(guī)是對(duì)員工的最大保護(hù) 本行所遵循的合規(guī)理念 4 一 合規(guī)理念 嚴(yán)格遵守本政策 全力奉行忠實(shí) 誠(chéng)信的價(jià)值理念 董事會(huì)亦要求各級(jí)管理者及全體員工遵守本政策 所有員工無(wú)論為創(chuàng)造業(yè)績(jī) 提高競(jìng)爭(zhēng)力 還是應(yīng)上級(jí)命令或客戶要求 均應(yīng)保證忠實(shí) 誠(chéng)信和恪守職業(yè)道德 不能在遵守本政策方面存在任何妥協(xié) 各級(jí)管理者更應(yīng)主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任 致力于培育以誠(chéng)信為基礎(chǔ)的企業(yè)合規(guī)文化 為有效的公司治理機(jī)制做出貢獻(xiàn) 董事會(huì)在 中國(guó)銀行股份有限公司合規(guī)政策 中的承諾 5 一 合規(guī)理念 中國(guó)銀行合規(guī)政策 董事會(huì) 行長(zhǎng)及高級(jí)管理層 所有員工 各級(jí)管理者 6 合規(guī)理念 管理模式 規(guī)劃展望 組織架構(gòu) 討論議程 7 二 組織架構(gòu) 法律合規(guī)工作報(bào)告路線 董事會(huì) 管理層 反洗錢工作委員會(huì) 內(nèi)部控制委員會(huì) 總行法律與合規(guī)部 國(guó)內(nèi)分行 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 海外分行 中銀香港 中銀國(guó)際 中銀保險(xiǎn) 中銀投資 董事會(huì)管理模式 垂直式管理模式 經(jīng)管理層授權(quán) 海外附屬行 8 二 組織架構(gòu) 總行法律與合規(guī)部 總經(jīng)理 資深法律專家 副總經(jīng)理 首席合規(guī)官 副總經(jīng)理 主管管理綜合 主管海外機(jī)構(gòu)與反洗錢 主管合規(guī)管理 主管知識(shí)產(chǎn)權(quán) 主管業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)一 主管業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)二 行政經(jīng)理 法務(wù)秘書 公司業(yè)務(wù)資金業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)保全業(yè)務(wù) 零售業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)法結(jié)算業(yè)務(wù)基金業(yè)務(wù)清算業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)財(cái)稅事務(wù)資負(fù)事務(wù)專向事務(wù)采購(gòu)事務(wù) 集團(tuán)合規(guī)政策授權(quán)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗位合規(guī)監(jiān)控 電子商務(wù)商標(biāo)域名 主管內(nèi)部控制 海外法規(guī)事務(wù)反洗錢培訓(xùn)管理反洗錢監(jiān)控 委員會(huì)秘書管理規(guī)劃政策制度調(diào)研評(píng)估信息管理欺詐防范運(yùn)作監(jiān)督 9 二 組織架構(gòu) 分行法律合規(guī)部門 法律服務(wù) 合規(guī)管理 行政支持 法律咨詢 合同管理 訴訟仲裁 規(guī)章制度 反洗錢 法律合規(guī)部 10 全行法律合規(guī)部門及人員情況 32家境內(nèi)分行 約300余名專職法律合規(guī)人員 31家海外機(jī)構(gòu) 41名專兼職合規(guī)人員 截至2004年年底 11 合規(guī)理念 管理模式 規(guī)劃展望 組織架構(gòu) 討論議程 12 資金業(yè)務(wù) 采購(gòu)事務(wù) 為業(yè)務(wù)和管理部門提供專業(yè)支持 公司業(yè)務(wù) 零售業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)管理 監(jiān)察稽核 法律咨詢 訴訟仲裁 合同審查 風(fēng)險(xiǎn)提示 合規(guī)審查 專家型的支持 法律與合規(guī)部門提供的法律合規(guī)支持 法律與合規(guī)部門面對(duì)行內(nèi)各部門 13 為各委員會(huì)運(yùn)作提供法律合規(guī)支持 項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì) 采購(gòu)評(píng)審委員會(huì) 資產(chǎn)處置委員會(huì) 業(yè)務(wù)發(fā)展委員會(huì) 對(duì)相關(guān)決策提供法律咨詢意見 法律與合規(guī)部 反洗錢委員會(huì) 內(nèi)部控制委員會(huì) 關(guān)聯(lián)交易委員會(huì) 14 業(yè)務(wù)和管理中的法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制 新業(yè)務(wù) 新產(chǎn)品 規(guī)章制度 合同 合規(guī)性審查 示范合同擬定 提前介入談判 法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 提交法律合規(guī)部門審查 重大事件 15 法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示流程 法規(guī)變化 分析處理 分解到各部門 各部門調(diào)整 重點(diǎn)關(guān)注人民銀行 銀監(jiān)會(huì)及外管局及其它境內(nèi)外監(jiān)管法規(guī)變化 分析對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的影響 關(guān)注與各部門工作的相關(guān)性 制定 修改并調(diào)整規(guī)章制度和操作流程 全行執(zhí)行 16 新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)開發(fā)的合規(guī)管理流程 立項(xiàng) 合規(guī)性審查論證 投入運(yùn)營(yíng) 參與研究及討論 出具合規(guī)審查意見 審查合同及宣傳品 新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)開發(fā)流程 法規(guī)部門同時(shí)跟進(jìn) 17 合同法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制 合同草擬 合同審查 合同簽署 合同履行 合同保管 合同其它工作 法律合規(guī)部門對(duì)合同各環(huán)節(jié)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制 18 提供法律合規(guī)咨詢支持 開通法律與合規(guī)信息網(wǎng) 作為全轄法律合規(guī)信息的交流平臺(tái)開通全轄法律合規(guī)咨詢熱線1148就法律合規(guī)問(wèn)題對(duì)總行業(yè)務(wù)和管理部門提供建議和支持 19 本行所面對(duì)的反洗錢境內(nèi)外監(jiān)管體系 人民銀行成立反洗錢局及反洗錢監(jiān)測(cè)中心 FIU 國(guó)家外匯管理局 海外機(jī)構(gòu)所在國(guó)監(jiān)管當(dāng)局 管理層下設(shè)反洗錢委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)全行開展反洗錢工作 三個(gè)原則 合法審慎原則 保密原則 與司法 行政機(jī)關(guān)全面合作原則 四項(xiàng)關(guān)鍵制度 了解客戶 制度 大額交易報(bào)告制度 可疑交易報(bào)告制度 記錄保存制度 賬戶和交易資料的保存 每月向人民銀行和外管局報(bào)送大額和可疑數(shù)據(jù) 反洗錢管理工作 20 反洗錢規(guī)章制度體系 委員會(huì)制定統(tǒng)一反洗錢政策 如 大額和可疑交易報(bào)告管理辦法 各業(yè)務(wù)部門建立相關(guān)反洗錢制度 境外機(jī)構(gòu)執(zhí)行當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求 開發(fā)反洗錢軟件控制OFAC FINCEN風(fēng)險(xiǎn) 開發(fā)本外幣反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng) 已實(shí)現(xiàn)同F(xiàn)IU反洗錢數(shù)據(jù)初步對(duì)接 2005年底將實(shí)現(xiàn)全面對(duì)接 加強(qiáng)反洗錢工作檢查 加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn) 反洗錢宣傳教育 反洗錢手冊(cè) 反洗錢管理工作 續(xù) 21 知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理 擬定本行知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略 制定知識(shí)產(chǎn)權(quán)政策 建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)流程 維護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)益 正在調(diào)研起草過(guò)程中 已制定 中國(guó)銀行知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理辦法 近期將開始實(shí)施 22 中國(guó)銀行股份有限公司合規(guī)政策 2005年擬提交董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)政策委員會(huì)審議 中國(guó)銀行合規(guī)管理辦法 已實(shí)施 中國(guó)銀行規(guī)章制度管理辦法 2005年 中國(guó)銀行合同管理辦法 2005年修訂 中國(guó)銀行訴訟仲裁工作管理辦法 已實(shí)施 中國(guó)銀行知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理辦法 2005年 中國(guó)銀行法律顧問(wèn)制管理辦法 2005年 加強(qiáng)法律合規(guī)管理規(guī)章制度建設(shè) 23 內(nèi)部控制治理架構(gòu) 管理層 內(nèi)部控制委員會(huì) 法律與合規(guī)部 內(nèi)部控制管理團(tuán)隊(duì) 委員會(huì)專家小組 專家?guī)?總行各部門 國(guó)內(nèi)外分支機(jī)構(gòu) 決策后交其執(zhí)行 協(xié)調(diào)監(jiān)督執(zhí)行情況 24 合規(guī)理念 管理模式 規(guī)劃展望 組織架構(gòu) 討論議程 25 作為國(guó)際化 跨業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融集團(tuán) 面臨外部監(jiān)管環(huán)境復(fù)雜 按照上市規(guī)則 需要進(jìn)一步規(guī)范運(yùn)作 國(guó)內(nèi)監(jiān)管政策不斷調(diào)整 司法環(huán)境有待進(jìn)一步規(guī)范 地方政策存在差異 法律合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn) 我行法律合規(guī)工作面臨的挑戰(zhàn) 26 根據(jù)股份制改革要求全面修訂和完善內(nèi)控及合規(guī)各項(xiàng)制度 內(nèi)部控制 完善問(wèn)責(zé)制 實(shí)施合規(guī)培訓(xùn) 規(guī)章制度清理 崗位合規(guī)手冊(cè) 全面實(shí)施 中國(guó)銀行合規(guī)政策 27 實(shí)施 中國(guó)銀行股份有限公司合規(guī)政策 中國(guó)銀行股份有限公司合規(guī)政策 將提交董事會(huì)審議并批準(zhǔn) 表明董事會(huì)對(duì)提倡合規(guī)和誠(chéng)信價(jià)值所做出的明確承諾 確立我行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作機(jī)制 明確董事會(huì) 高級(jí)管理層及全體員工對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的責(zé)任 使之成為我行加強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的綱領(lǐng)性文件 建立 中國(guó)銀行股份有限公司合規(guī)政策 的年審制度 即高級(jí)管理層及時(shí)評(píng)估法律合規(guī)政策的適當(dāng)性 審查合規(guī)政策及其執(zhí)行情況并向董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)政策委員會(huì)報(bào)告 28 實(shí)施 中國(guó)銀行股份有限公司合規(guī)政策 續(xù) 高級(jí)管理層要向董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)政策委員會(huì)應(yīng)提供足夠信息 以便其能夠?qū)θ蟹珊弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況做出恰當(dāng)判斷 在發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問(wèn)題時(shí) 應(yīng)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救性或懲戒性措施 并向董事會(huì)報(bào)告有關(guān)情況 法律合規(guī)部門牽頭負(fù)責(zé)全行