金融法律知識競賽測試題

金融法律知識競賽測試題考試時間：90 分鐘一、判斷題 25 個（25 分，每題 1 分，正確的請在括號內(nèi)打“”，錯誤的打“”）1.我國憲法規(guī)定，全國人大及其常委會是我國憲法解釋的主體。( )2.中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。（）3.商業(yè)銀行解散的，應(yīng)當依法成立清算組，進行清算，按照清償計劃及時償還存款本金和利息等債務(wù)。中國人民銀行監(jiān)督清算過程。（）4.銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度中應(yīng)當制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責、處置措施和處置程序。 ( )5.保險合同必須遵循自愿訂立原則。（）6.違反保險法規(guī)定，給他人造成損害的，依法承擔民事責任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。 （） 7. 上市公司發(fā)行新股，無論公開與否，均應(yīng)當報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。 （）8.只有依法公開發(fā)行的證券才能買賣，并且只能在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準的其他證券交易場所轉(zhuǎn)讓。 （）9.制作、仿制、買賣縮小的人民幣圖樣行為是中華人民共和國人民幣管理條例所禁止的。（ ）10.金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風險控制的有機組成部分 （ ）11.征信機構(gòu)對不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起，超過保持期限的，應(yīng)當予以刪除。（ ）12.金融機構(gòu)應(yīng)當每年至少開展一次金融消費者權(quán)益保護專題教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)對象應(yīng)當全面覆蓋中高級管理人員及基層業(yè)務(wù)人員。（ ）13.隨著利率市場化，商業(yè)銀行可以自行確定存、貸款利率，不受中國人民銀行規(guī)定的存、貸款利率上下限限制。（）14.中華人民共和國的法定貨幣是人民幣、港幣和澳門元。（）15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當遵循依法、公開、公正和競爭的原則。 （）16.財產(chǎn)保險公司可以經(jīng)營人壽保險產(chǎn)業(yè)務(wù)。（）17.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。()18.中華人民共和國公民對于任何國家機關(guān)和國家機關(guān)的工作人員，有提出批評和建議的權(quán)利。（ ）19.人民銀行縣支行無權(quán)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督檢查。（）20.政府債券、證券投資基金份額的交易優(yōu)先適用其他法律、行政法規(guī)的特別規(guī)定，其他法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，適用證券法。（ ）21. 金融機構(gòu)在進行營銷活動時，不得對未按要求經(jīng)金融管理部門核準或者備案的金融產(chǎn)品和服務(wù)進行預(yù)先宣傳或者促銷。（ ）22.中國人民銀行依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定代理國庫。（）23.印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場流通的，中國人民銀行應(yīng)當責令停止違法行為，并處 10 萬元以下罰款。 （）24.證券公司不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件，屬于欺詐客戶行為。（ ）25.根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，中國人民銀行可以直接認購、包銷國債和其他政府債券。（）二、單項選擇題（共 30 題，每題 1.5 分，共 45 分。以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選均不得分） 1.一切國家機關(guān)和武裝力量、各政黨和各社會團體、各企業(yè)事業(yè)組織，都必須以（ A ）為根本的活動準則。A.憲法和法律 B.黨章C.章程 D.法規(guī)2.我國憲法規(guī)定，（ C ）是我國的根本制度。A.人民民主專政 B.生產(chǎn)資料公有制C.社會主義制度 D.人民代表大會制度3.人民幣的輔幣單位為（d）A:元；B:元、角、分；C:角D:角、分。4.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項條件(D )A.不得低于 25% B.不得低于 10% C.不得超過 50% D.不得超過 75% 5.商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當自取得之日起(C)內(nèi)予以處分。A. 半年; B. 一年; C. 二年; D. 三年;6.商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的經(jīng)營原則：(A)A. 安全性、流動性、效益性; B. 效益性、安全性、流動性; C. 流動性、安全性、效益性; D. 安全性、效益性、流動性7、對投保人未履行如實告知義務(wù)時，保險人的解除權(quán)做出了限制，規(guī)定保險人自知道解除事由之日起，超過（ ）不行使解除權(quán)消滅；尤其引入不可抗辯條款，規(guī)定自合同成立之日起超過（ ）的，保險人不得解除合同。(C) A.三十日 三年 B.六十日 三年C.三十日 二年 D.六十日 二年8、投保人為其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不能指定以下何人為受益人（B）。A. 被保險人 B. 被保險人所在單位的主要負責人C. 被保險人的配偶 D. 被保險人的子女9、保險活動當事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當遵循（A ）。A.誠實信用原則 B.安全性原則C.完全自愿原則 D.高效快速原則10.依照證券法，以下對證券公開發(fā)行的敘述中，哪項是錯誤的？（C）A 向不特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行B 向累計超過二百人的特定對象發(fā)行證券，屬于公開發(fā)行C 發(fā)行人公開發(fā)行的證券，必須由證券公司承銷D 未經(jīng)依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券11.依照證券法，以下關(guān)于公司公開發(fā)行公司債券的條件的敘述，哪項是正確的？（B）A 有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬元B 累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的百分之四十C 最近三年連續(xù)盈利D 公開發(fā)行公司債券籌集的資金，用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出12.依照證券法，下列哪項屬于上市公司臨時報告中應(yīng)披露的 “重大事件”（A）A.公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化B.公司發(fā)生輕微虧損或者損失C.公司四分之一以上的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動D.持有公司百分之三以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化13.投保人為與其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不得指定( A)為受益人。A被保險人及其近親屬以外的人 B被保險人及其近親屬C被保險人 D被保險人的近親屬14.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取(A) A.現(xiàn)場檢查 B.行政調(diào)查C.案件協(xié)查 D.信息分析15.以下說法錯誤的是：( A )A.反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B.宣傳方式可靈活多樣C.對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。D.對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。16.下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪？(C)A.破壞金融管理秩序犯罪 B.金融詐騙犯罪C.職務(wù)侵占罪 D.貪污賄賂犯罪17.征信系統(tǒng)個人數(shù)據(jù)庫信息每( )更新 1 次，企業(yè)數(shù)據(jù)庫信息每( D )更新 1 次。 A. 天,月 B.天,天 C.月,月 D.月,天 18.我國擔保法規(guī)定的擔保方式有（B）A買賣 B留置 C借貸 D出典19、金融機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風險時，應(yīng)當依照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管要求留存相關(guān)資料，留存時間不少于（C）年，法律、行政法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A.一年 B.二年 C.三年 D.四年20.除貸后管理外，金融機構(gòu)查看您的信用報告，必須首先獲得您的（A），否則，征信機構(gòu)不能將您的信用報告提供給任何機構(gòu)和個人。A.書面授權(quán)B.口頭同意C.有效證件D.身份證復(fù)印件21.商業(yè)銀行未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處(B)罰款。A.五十萬元以上一百萬元以下; B.五十萬元以上二百萬元以下;C.一百萬元以上二百萬元以下; D.二百萬元; 22.根據(jù)證券法的規(guī)定，證券交易所應(yīng)當從其收取的交易費用、會員費、席位費中提取一定比例的金額設(shè)立（ D ）。 A.補償基金 B.投資基金 C.保證基金 D.風險基金 23.下列不屬于人民銀行職責的是（ A ）。A.審批商業(yè)銀行的設(shè)立 B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策C.監(jiān)督管理黃金市場 D.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通24.根據(jù)金融消費者權(quán)益保護實施辦法的規(guī)定，金融消費者是指購買、使用金融機構(gòu)提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)的（A ）A.自然人 B.法人 C.自然人及法人 D.居民 25. 中國人民銀行的全部資本由國家出資，屬于( )所有。A.國資委 B.財政部 C.國家 D.政府26.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向（C）報告。A.司法機關(guān) B.公安機關(guān) C.偵查機關(guān) D.中國人民銀行27.自然人在擔保活動中應(yīng)遵循相關(guān)的基本原則，下列哪一個是當事人不應(yīng)遵循的原則？（C）A.平等原則 B.自愿原則C.最大利益原則 D.誠實信用原則28.根據(jù)憲法和法律規(guī)定，關(guān)于人民代表大會制度，下列哪一選項是不正確的？（D ）A.人民代表大會制度體現(xiàn)了一切權(quán)力屬于人民的原則B.地方各級人民代表大會是地方各級國家權(quán)力機關(guān)C.全國人民代表大會是最高國家權(quán)力機關(guān)D.全國人大和地方各級人大是領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)和相互監(jiān)督的關(guān)系29.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合中華人民共和國反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由（C）承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。A.第三方 B.該金融機構(gòu)和第三方共同 C.該金融機構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門30.金融機構(gòu)的工作人員發(fā)生違法行為給予紀律處分，應(yīng)由什么機構(gòu)做出決定： （D ） .國務(wù)院 .證監(jiān)會 .中國人民銀行 .金融機構(gòu)或上級金融機構(gòu)三、多項選擇題（共 15 題，每題 2 分，共 30 分。以下各小題所給出的多個選項中，有兩項或者兩項以上符合題目的要求，請選擇相應(yīng)選項，多選、少選、錯選均不得分） 1.憲法之所以是國家根本大法，是因為其（ ABC ）。A.規(guī)定社會制度和國家制度的最基本問題 B.法律效力最高 C.是制定一切法律的根據(jù) D.制定得最早2.下列機構(gòu)屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的有（abcdef）：A.信托投資公司B.小額貸款公司C.農(nóng)村信用合作社D.村鎮(zhèn)銀行E.農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行F.金融資產(chǎn)管理公司3.金融機構(gòu)有違反人民幣管理規(guī)定的行為，人民銀行可依法（abcd）A.按照有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定給予處罰；B.對違法行為當事機構(gòu)給予警告，沒收違法所得；C.對負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處 5 萬元以上 50 萬元以下罰款；D.構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)追究刑事責任。4.下列選項中的哪些選項符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？ (ABD )A商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔保為主 B商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定 C商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款 D商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款 5、故意毀損人民幣的行為有( BCDE )。A.裝幀人民幣的 B.將完整的人民幣紙幣故意用煙火部分或全部燒毀的C.在人民幣上亂寫亂畫的 D.用人民幣制作工藝品 E.熔煉硬幣 6、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么?(ABCD)A.外部監(jiān)管的要求B.金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件7、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素 ACDA.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B.長期存在大額交易的客戶C.與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認的客戶8.國家機關(guān)以及法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織依照法律、行政法規(guī)和國務(wù)院的規(guī)定，為履行職責而進行的企業(yè)和個人信息的采集、整理、保存、加工和公布等，如( ABD )不適用條例。 A.稅務(wù)機關(guān)依照稅收征收管理法公布納稅人的欠稅信息 B.有關(guān)政府部門依法公布對違法行為人給予行政處罰的信息 C.行業(yè)協(xié)會提供信息 D.人民法院依照民事訴訟法公布被執(zhí)行人不執(zhí)行生效法律文書的信息 E.政府有關(guān)部門依法已公開的信息9、金融機構(gòu)有侵害金融消費者合法權(quán)益的違規(guī)行為的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以釆取以下措施：(ABC )A.約談其董(理)事會或者高級管理層;B.責令其限期整改;C.向其上級機構(gòu)、行業(yè)監(jiān)管部門、行業(yè)內(nèi)部、社會通報相關(guān)信息;D.依照中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法以及相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章進行處罰;10.下列說法正確的是（abe）A.中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。B.中國人民銀行的分支機構(gòu)負責維護本轄區(qū)的金融穩(wěn)定。C.中國人民銀行可以根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機構(gòu)開立賬戶，特殊情況下可對銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶透支。D.中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構(gòu)和其他單位提供貸款；E.中央銀行應(yīng)對政府保持相對的獨立性。11.洗錢犯罪的特征包括（abcde ）A.缺乏可識別的受害者； B.復(fù)雜性；C.專業(yè)性； D.國際性； E.資金的密集性。12.中華人民共和國公民的人格尊嚴不受侵犯，禁止用任何方法對公民進行（ ABD ）。A.侮辱 B.誹謗 C.傷害 D.誣告陷害13.根據(jù)證券法的規(guī)定，某上市公司的下列人員中，不得將其持有的該公司的股票在買入后 6 個月內(nèi)賣出，或者在賣出后 6 個月內(nèi)又買入的有（ABCD）。 A董事會秘書 B監(jiān)事會主席 C財務(wù)負責人 D副總經(jīng)理 14.中華人民共和國反洗錢法中提到的國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)是指（BCD）。A.中國人民銀行 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國保險監(jiān)督管理委員會15.擔保法規(guī)定，下列財產(chǎn)可以作為抵押合同的抵押物（