2009年基金銷(xiāo)售考試試題及答案.doc

182009年基金銷(xiāo)售考試試題及答案一、單選題1.資本證券是指與（）有關(guān)的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。A商業(yè)投資B金融投資C房地產(chǎn)投資D項(xiàng)目投資2.按證券的募集方式分類(lèi)，有價(jià)證券可分為（）。A上市證券與非上市證券B國(guó)內(nèi)證券和國(guó)際證券 C公募和私募證券D政府證券和公司證券3.證券的持有人可按自己的需要靈活地轉(zhuǎn)讓證券以換取現(xiàn)金，是證券的（）特征。A期限性B收益性C流動(dòng)性D風(fēng)險(xiǎn)性4.股份公司在股票市場(chǎng)上籌集的資金是公司的（）。A長(zhǎng)期負(fù)債B應(yīng)付賬款C資本公積D自有資本5.證券市場(chǎng)按品種結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為（）。A股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)B發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng) C集中市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)D國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)6.證券自律性組織包括（）。A證券交易所和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會(huì)C證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會(huì)D證券公司和證券行業(yè)協(xié)會(huì)7.股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性，屬于股票的（）特征。A風(fēng)險(xiǎn)性B收益性C流動(dòng)性D參與性8.下面說(shuō)法正確的是（）。A債券與股票都有可能獲取一定的收益，債券能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 B債券與股票都有可能獲取一定的收益，并進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 C債券與股票都有可能獲取一定的收益，股票能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓 D債券與股票都不一定獲取收益，但能進(jìn)行權(quán)利的行使和轉(zhuǎn)讓9.先在期貨市場(chǎng)賣(mài)出期貨，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失從而達(dá)到保值的期貨交易方式是（）。A多頭套期保值B空頭套期保值C交叉套期保值D平行套期保值10. 我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A會(huì)員大會(huì)B理事會(huì)C專(zhuān)門(mén)委員會(huì)D董事會(huì)11. 貼現(xiàn)債券到期時(shí)按（）償還。A發(fā)行價(jià)格B市場(chǎng)價(jià)格C票面金額D本息總額12. 在通貨膨脹情況下，發(fā)行保值貼補(bǔ)債券，這是對(duì)（）的補(bǔ)償。A信用風(fēng)險(xiǎn)B購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)C經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)13. 收益和風(fēng)險(xiǎn)的基本關(guān)系是（）。A風(fēng)險(xiǎn)越大，收益率越小B風(fēng)險(xiǎn)越大，收益率越大C風(fēng)險(xiǎn)與收益率無(wú)關(guān)D風(fēng)險(xiǎn)與收益率呈反向變化關(guān)系14. 在我國(guó)臺(tái)灣省和日本，證券投資基金一般被稱(chēng)為（）。A共同基金B(yǎng)單位信托基金C證券投資信托基金 D私募基金15. 下面的特征中不屬于證券投資基金的是（）A集合理財(cái)，專(zhuān)業(yè)管理B組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)C嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明D收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小16.證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的（）A發(fā)起人、管理人和投資人B管理人、托管人和份額持有人C托管人、發(fā)起人和投資人D受益人、管理人和投資人17. 全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是（）。A英國(guó)“海外及殖民地政府信托”B富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”C波土頓“馬薩諸塞投資信托基金”D麥哲倫基金18. 在我國(guó)證券投資基金發(fā)展史上，“老基金”特指（）。A1949 年以前組建的基金B(yǎng)1979 年改革開(kāi)放之前組建的基金C1991 年上海證券交易所成立之前組建的基金D1997 年 11 月 14 日證券投資基金管理暫行辦法出臺(tái)之前組建的基金19. 一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證 券市場(chǎng)的證券投資基金是（）。A全球基金B(yǎng)國(guó)際基金C離岸基金D在岸基金20. 發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒(méi)有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的 報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回基金單位的基金是（）。A開(kāi)放式基金B(yǎng)封閉式基金C對(duì)沖基金D契約型基金21. 主要投資于各種國(guó)債、金融債及公司債等的基金類(lèi)型是（）。A股票基金B(yǎng)債券基金C混合基金D貨幣市場(chǎng)基金22. 持有一定時(shí)期后(一般是 35 年，最長(zhǎng)也可達(dá) 10 年)，投資者會(huì)獲得投資本金的特定百 分比(例如 100的本金)的回報(bào)，如果運(yùn)作成功，投資者還會(huì)得到額外收益的基金是（）。A成長(zhǎng)型基金B(yǎng)收入型墓金C平衡型基金D保本基金23. QDII 指（）A合格境外機(jī)構(gòu)投資者B合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 C合格基金投資者D合格證券投資者24. 關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，以下說(shuō)法不正確的是（）。A以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象 B本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C可以進(jìn)行套利交易DETF 交易不會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易25. 有關(guān)基金評(píng)級(jí)的特點(diǎn)表述，不正確的有（）。A基金評(píng)級(jí)必須針對(duì)同一類(lèi)型的基金來(lái)進(jìn)行B基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)C五星級(jí)基金有可能在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)表現(xiàn)很差D五星級(jí)基金在被評(píng)級(jí)時(shí)收益率必須為正值26. 公司型基金中持有人在基金公司中的地位類(lèi)似于一般股份有限公司中的（）。A股東B董事C監(jiān)事D經(jīng)理27. 我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于（）人民幣。A8000 萬(wàn)元B1 億元C12000 萬(wàn)元D15000 萬(wàn)元28. （）是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。A投資運(yùn)作管理業(yè)務(wù)B基金募集與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C基金行政業(yè)務(wù)D受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)29. 在我國(guó)，基金管理公司一般采取的組織形式是（）A 有限責(zé)任公司B合伙制C合作制D股份有限公司30. 以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A合法、合規(guī)性原則 B全面性原則C審慎、適時(shí)性原則 D成本效益原則31. 基金管理公司內(nèi)部控制包括（）和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面。A內(nèi)部控制理論B內(nèi)部控制方法C內(nèi)部控制目標(biāo)D內(nèi)部控制機(jī)制32. 在我國(guó)，基金托管人由（）批準(zhǔn)的商業(yè)銀行來(lái)?yè)?dān)任。A中國(guó)證監(jiān)會(huì)B中國(guó)人民銀行C中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)D中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)33. 以開(kāi)放式基金為例，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分四個(gè)階段：簽署基金合 同、（）、基金運(yùn)作和基金終止。A 基金募集B 基金申請(qǐng)C 基金財(cái)產(chǎn)保管D基金資金清算34. 基金投資活動(dòng)中的核心環(huán)節(jié)是（）。A基金的募集B基金的登記C基金的托管D基金的交易35. 基金資產(chǎn)的估值是指根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)和基金負(fù)債按一定的價(jià)格進(jìn)行評(píng)估與計(jì) 算，進(jìn)而確定（）與單位基金費(fèi)產(chǎn)凈值的過(guò)程。A基金資本凈值B基金資產(chǎn)凈值C基金負(fù)債凈值D單位基金負(fù)債 凈值36. 依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的（），是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。A基金單位資產(chǎn)凈值B基金單位負(fù)債凈值C基金單位資本凈值D基金交易價(jià)格37. 以下（）不屬于基金估值的對(duì)象。A基金所持有的股票B估值日基金的交易額C基金所持有的債券D基金的權(quán)證38. （）是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。A基金管理費(fèi)B基金托管費(fèi)C證券交易費(fèi)D基金運(yùn)作費(fèi)39. 我國(guó)基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)按照（）基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。A前一日B前一周C上一月D本月40. 基金會(huì)計(jì)需要（）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，并對(duì)估值結(jié)果計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。A逐日B隔日C按月D按年41. 投資者在 2007 年 8 月 3 日（周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日）贖回了基金份額， 那么投資者享有收益的期限至（）A8 月 3 日B8 月 4 日C8 月 5 日D8 月 6 日42. 對(duì)企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收（）。A消費(fèi)稅B房產(chǎn)稅C增值稅D印花稅43. 對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買(mǎi)賣(mài)股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收 個(gè)人所得稅以前，暫不征收（）。A個(gè)人所得稅B營(yíng)業(yè)稅C消費(fèi)稅D企業(yè)所得稅44. 人們的金融產(chǎn)品選擇依賴(lài)于兩個(gè)因素：（） A外在因素和內(nèi)在因素B心理因素和內(nèi)在因素C個(gè)人自身的因素和內(nèi)在因素D外在因素和外部因素45. 在我國(guó)，大眾投資群體仍主要以（）為主要金融資產(chǎn)。A股票投資B銀行儲(chǔ)蓄C基金D債券46. 保守型投資者最有可能投資于（）。A股票型基金B(yǎng)混合型基金C債券型基金D貨幣型基金47. （）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A電話(huà)服務(wù)中心B自動(dòng)傳真、電子郵箱與手機(jī)短信 C“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù) D郵寄服務(wù)48. 贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A15B20C25D3049. 封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時(shí)，該基金不能成立。A50B80C90D10050. 開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理 贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。A1B3C6D951. 一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。A基金單位資產(chǎn)凈值B基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C基金發(fā)行時(shí)的面值D基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格52. LOF 份額的申購(gòu)、贖回采?。ǎ┓绞?。A份額申購(gòu)，份額贖回B金額申購(gòu)，金額贖回C金額申購(gòu)，份額贖回D份額申購(gòu)，金額贖回53. 封閉式基金資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。A每交易日公開(kāi) 1 次B至少每周公開(kāi) 1 次C至少每周公開(kāi) 2 次D至少每月公開(kāi) 2 次54. 托管人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議 形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A30B20C15D4055. 基金年度報(bào)告的披露時(shí)間為每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）內(nèi)。A15 日B30 日C60 日D90 日56. 按披露（）的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類(lèi)，封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。A時(shí)間B性質(zhì)C特點(diǎn)D方式57. 編造并且傳播影響證券交易的虛假信息、擾亂證券交易市場(chǎng)的行為屬于（）。A操縱證券市場(chǎng)罪B內(nèi)幕交易罪 C誘騙他人買(mǎi)賣(mài)證券罪D編造并傳播證券交易虛假信息罪58. 公司法于（）開(kāi)始正式實(shí)施。A1993 年 12 月 29 日B1994 年 1 月 1 日C1994 年 7 月 1 日D1999 年 12 月 25 日b59. 證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要手段是（）。A經(jīng)濟(jì)手段B法律手段 C行政手段D自律方式60. 每個(gè)季度結(jié)束后（）內(nèi)，基金管理人應(yīng)編制完投資組合公告。A15 日B30 日C60 日D90 日61. 以下（）屬基金定期報(bào)告。A基金資產(chǎn)凈值公告B公開(kāi)說(shuō)明書(shū)C基金持有人大會(huì)決議D澄清公告62. （）是對(duì)信息披露操作的時(shí)間要求。A全面性B真實(shí)性C及時(shí)性D公平性63. QDII 基金管理人應(yīng)該在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其 他文件。A2B3C4D564. ETF 上市后要遵循的交易規(guī)則不正確的是（） A基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值。 B基金價(jià)格漲跌幅比例為 10%，自上市首日起實(shí)行 C基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為 100 份或其整數(shù)倍，不足 100 份的可以賣(mài)出D基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0.005 元65. 投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益 或減少權(quán)益的登記手續(xù)。AT+0BT+1CT+2DT+366. 我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)采用（）原則。A確定價(jià)B未知價(jià)法C賬面價(jià)值D估計(jì)價(jià)值67. 證券投資基金法規(guī)定：基金管理人應(yīng)當(dāng)自開(kāi)放式基金設(shè)立申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行設(shè)立募集。A1B3C6D968. 封閉式基金發(fā)行募集成功后，取得證券交易所批準(zhǔn)后在市場(chǎng)上進(jìn)行交易的活動(dòng)稱(chēng)為（）。A封閉式基金設(shè)立B封閉式基金募集C封閉式基金交易D封閉式基金開(kāi)放69. 封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的（）時(shí)，該基金不能成立。A50B80C90D10070. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為自基金批準(zhǔn)之日起（）內(nèi)。A一個(gè)月B二個(gè)月C三個(gè)月D四個(gè)月 二、不定選擇題1.有價(jià)證券是指（）的憑證。A標(biāo)有票面金額B證明持有人有權(quán)按期取得一定收入C持有人可以自由轉(zhuǎn)讓和買(mǎi)賣(mài)D反映所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系2.下列屬于有價(jià)證券的有（）。A提貨單B銀行匯票 C支票D倉(cāng)庫(kù)棧單3.未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券是指（）。A非掛牌證券B非上市證券 C場(chǎng)外證券D場(chǎng)內(nèi)證券4.公募證券與私募證券的不同之處在于（）。A審核的嚴(yán)格程度不同B發(fā)行對(duì)象特定與否C采取公示制度與否D是否上市與否5.證券市場(chǎng)的主要功能包括（）。A籌資功能B證券資產(chǎn)的定價(jià)功能C資本配置功能D宏觀調(diào)控功能6.我國(guó)政府承諾證券業(yè) 5 年過(guò)渡期間對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)容有（）。A外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以直接從事 B 股交易 B外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)成為中國(guó)證券交易所的正式會(huì)員 C允許外國(guó)機(jī)構(gòu)設(shè)立合營(yíng)公司，從事國(guó)內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過(guò) 33，加入 3 年后外資比例不超過(guò) 49D加入后 3 年內(nèi)，允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資比例不超過(guò) 137.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括（）。A企業(yè)B商業(yè)銀行 C證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)D保險(xiǎn)公司8.證券公司的主要業(yè)務(wù)有（）。A承銷(xiāo)和自營(yíng)證券B證券經(jīng)紀(jì)C受托資產(chǎn)管理D證券投 資咨詢(xún)9.證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（）。A履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律 B維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益C審批證券的發(fā)行D組織培訓(xùn)和開(kāi)展業(yè)務(wù)交流10. 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）。A制定交易規(guī)則B負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行C負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D維持公平而有秩序的證券市場(chǎng)11. 記名股票的特點(diǎn)有（）。A股東權(quán)利歸屬于記名股東B安全性較差C轉(zhuǎn)讓時(shí)須履行登記手續(xù)D便于掛失12. 普通股股東的義務(wù)包括（）。A遵守公司章程B依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金C每年定時(shí)參加股東大會(huì)D審閱公司財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性13. 市場(chǎng)利率通過(guò)（）的途徑影響股票價(jià)格。A改變公司利息負(fù)擔(dān)B改變資金流向C改變投資者融資成本D改變投資者預(yù)期14. 根據(jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為（）。A股權(quán)類(lèi)權(quán)證B債權(quán)類(lèi)權(quán)證C其他權(quán)證D認(rèn)股權(quán) 證15. 我國(guó)目前主要的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有（）。A代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B股份報(bào)價(jià)試點(diǎn)轉(zhuǎn)讓C銀行間市場(chǎng)D交易所市場(chǎng)16.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。A政策風(fēng)險(xiǎn)B經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C利率風(fēng)險(xiǎn)D購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)17. 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也可稱(chēng)為（）。A可分散風(fēng)險(xiǎn)B不可回避風(fēng)險(xiǎn)C不可分散風(fēng)險(xiǎn)D可回避風(fēng)險(xiǎn)18. 與私募基金相比，公募基金具有（）特點(diǎn)。A運(yùn)作上受到的限制和約束較少B面向社會(huì)公眾發(fā)售C投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格的限制D投資風(fēng)險(xiǎn)較高19.股票基金根據(jù)投資對(duì)象的差異，可分為（）。A股票基金B(yǎng)債券基金C貨幣市場(chǎng)基金D混合基金20. 貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下（）金融工具。A股票B可轉(zhuǎn)換債券C剩余期限超過(guò) 397 天的債券D信用等級(jí)在 AAA 以下的企業(yè)債券21. 境外的保本基金提供的類(lèi)型有（）A本金保證B收益保證C紅利保證D風(fēng)險(xiǎn)保證22.對(duì)于基金經(jīng)理的分析主要包括的內(nèi)容有（）。A學(xué)歷及工作經(jīng)驗(yàn)B性別、年齡C資產(chǎn)管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估D投資風(fēng)格23. 按基金持股的價(jià)值傾向，可以將基金分為（）。16. A成長(zhǎng)型基金B(yǎng)價(jià)值型基金C保守型基金D平衡型股基金24. 基金持有人的義務(wù)包括（）。A遵守基金契約B繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)C承擔(dān)基金虧損D不從事有損基金的活動(dòng)25. 基金管理人的主要業(yè)務(wù)和職責(zé)是（）。A保管基金財(cái)產(chǎn)B管理基金資產(chǎn)C發(fā)起設(shè)立基金D向基金持有人支付基金收益26. 基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)是基金投資管理與市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作的后臺(tái)保障，它通常包括（）A基金注冊(cè)登記B核算與估值C基金清算D信息披露27. 基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）A股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，既相互協(xié)助又相互制衡B股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層按照有關(guān)法規(guī)、公司章程和基金合同的規(guī)定分別行使相應(yīng)的職權(quán)C實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用D建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制28. 關(guān)于基金托管人，下列說(shuō)法正確的是（）。A基金托管人主要是對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)B基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表 C基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任D基金托管人對(duì)所托管的基金承擔(dān)著重要的法律及行政責(zé)任29. 基金托管人內(nèi)部控制原則包括（）。A合法性原則B及時(shí)性原則C有效性原則D集中性原則17. 30. 根據(jù)證券、期貨投資咨詢(xún)管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資咨詢(xún)的機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A有 200 萬(wàn)元以上的注冊(cè)資本B有公司章程C有 5 名以上取得證券投資咨詢(xún)從業(yè)資格的專(zhuān)職人員D有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所及與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施31. 基金的信息披露主要包括（）。A募集信息披露B運(yùn)作信息披露C定期信息披露D臨時(shí)信息披露32. 我國(guó)基金管理公司的一般決策程序是（）。A公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告B投資決策委員會(huì)審議和決定基金的總體投資計(jì)劃 C基金投資部制定投資組合的具體方案D風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議33. 基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由（）構(gòu)成。A公司章程B內(nèi)部控制大綱C基本管理制度D部門(mén)規(guī)章制度34. 基金資產(chǎn)的估值是根據(jù)相關(guān)規(guī)定確定（）的過(guò)程。A基金資產(chǎn)總值B基金資產(chǎn)凈值 C基金負(fù)債價(jià)值D單位基金資產(chǎn)凈值35. 下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以在基金資產(chǎn)中列支的有（）A基金管理人的管理費(fèi)B基金托管人的托管費(fèi)C銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)D基金合同生效后的信息紕漏費(fèi) 36. 界定基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體的意義在于（）。A將基金的管理主體和基金持有人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開(kāi)來(lái)B將基金的管理主體和基金的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)別開(kāi)來(lái)C將基金托管人所管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)分開(kāi)來(lái) D將基金管理公司管理的不同基金之間的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)區(qū)分開(kāi)來(lái)37. 基金會(huì)計(jì)核算的權(quán)益事項(xiàng)包括了（）。A新股B紅股C紅利D債券38. 依照財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問(wèn)題的通知規(guī)定，對(duì)（）買(mǎi) 賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A銀行B非銀行金融機(jī)構(gòu)C個(gè)人D非金融機(jī)構(gòu)39. 基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特征有（）A服務(wù)性B專(zhuān)業(yè)性C持續(xù)性D特定性40. 為找到和實(shí)施最好的營(yíng)銷(xiāo)組合，基金管理公司在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程管理中要進(jìn)行（）。A市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析B市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃C市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施D市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制41. 營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系緊密、能夠影響公司服務(wù)客戶(hù)能力的各種因素，主 要包括（）。A銷(xiāo)售渠道B客戶(hù)C競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手D公眾42. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在評(píng)估各種不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)而選擇資金的目標(biāo)市場(chǎng)時(shí)，必須考慮的因素 有（）。A細(xì)分市場(chǎng)的規(guī)模B細(xì)分市場(chǎng)的成長(zhǎng)性C細(xì)分市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的吸引力D銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資源43. 證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)規(guī)定，基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型至少應(yīng)包 括（）。A積極型B穩(wěn)健型C平衡型D保守型19. 44. 基金組合投資的步驟可表述為（）。A組合投資目標(biāo)的設(shè)計(jì)B組合投資的配置策略C組合投資的品種選擇D組合投資的調(diào)整策略45. 銷(xiāo)售促進(jìn)包括各種多屬于短期性的刺激工具，用以次級(jí)投資者較迅速和較大量購(gòu)買(mǎi)某一 基金產(chǎn)品?；饦I(yè)常用的銷(xiāo)售促進(jìn)手段有（）。A銷(xiāo)售點(diǎn)宣傳B投資者交流C激勵(lì)手段D費(fèi)率優(yōu)惠46. 基金營(yíng)銷(xiāo)推廣的主要形式有（）。A開(kāi)展基金理財(cái)沙龍B召開(kāi)基金投資策略C舉行基金產(chǎn)品推介會(huì)D在媒體開(kāi)設(shè)投資理財(cái)專(zhuān)欄47. 基金宣傳推介材料不能使用下列（）語(yǔ)言。A盡享牛市B坐享財(cái)富增長(zhǎng)，安心享受成長(zhǎng)C凈值歸一D預(yù)購(gòu)從速，申購(gòu)良機(jī)48. 基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的工作人員在從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，不得有下列情形（）A挪用投資者的交易資金或基金份額B對(duì)投資者做出盈虧承諾C代理客戶(hù)進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)D承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送49. 封閉式基金的主要常規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目包括（）。A交易傭金B(yǎng)過(guò)戶(hù)登記費(fèi)C轉(zhuǎn)托管收費(fèi)D分紅手續(xù)費(fèi)50. 下列關(guān)于封閉式基金交易的特點(diǎn)表述有誤的是（）。 A基金單位的買(mǎi)賣(mài)采用“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的優(yōu)先原則B基金交易量可由投資者決定C基金單位的交易價(jià)格以基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響而波動(dòng)D在證券市場(chǎng)的營(yíng)業(yè)日內(nèi)可以隨時(shí)買(mǎi)賣(mài)基金單位51. 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券投資基金時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報(bào)材料包括（）。20. A發(fā)起協(xié)議B基金契約C托管協(xié)議D招募說(shuō)明書(shū)52. 股票、債券型基金的申購(gòu)贖回原則有（）A“未知價(jià)”交易原則B“已知價(jià)”原則C“金額申購(gòu)、份額贖回”原則D“份額申購(gòu)、金額贖回”原則53. 出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定（）A接受全額贖回B拒絕全額贖回C全部延期贖回D部分延期贖回54. 開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)包括（）。A繼承B司法強(qiáng)制執(zhí)行C捐贈(zèng)D基金的無(wú)償劃撥55. ETF 申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者申購(gòu)基金份額時(shí)應(yīng)交付的（）。A現(xiàn)金差額B其他對(duì)價(jià)C組合證券D現(xiàn)金替代56. 境內(nèi)基金管理公司申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A凈資產(chǎn)不少于 2 億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù) 2 年以上，最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管 理規(guī)模不少于 200 億元人民幣B具有 5 年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少 于 2 名C具有 3 年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)人員不少于 3 名D最近 3 年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰57. QDII 基金申購(gòu)與贖回的原則是（）。A“未知價(jià)”交易原則B“已知價(jià)”原則C“金額申購(gòu)、份額贖回”原則D“份額申購(gòu)、金額贖回”原則58. 通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分地公開(kāi)，從而消除（）問(wèn)題 帶來(lái)的低效無(wú)序狀況，提高證券市場(chǎng)的有效性。A道德困境B逆向選擇C過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)D道德風(fēng)險(xiǎn)21. 59. 基金管理人編制基金（），經(jīng)托管人復(fù)核后予以公告，同時(shí)分別報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)和 基金上市的證券交易所備案。A臨時(shí)報(bào)告B年度報(bào)告C半年度報(bào)告D季度報(bào)告60. 為明確信息披漏義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告 的扉頁(yè)中就（）方面做出提示。A管理人和托管人的披漏責(zé)任B管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C投資風(fēng)險(xiǎn)提示D年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示61. 基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有（）A上市基金前 10 名持有人的名稱(chēng)、持有份額及占總份額的比例B持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C持有人戶(hù)數(shù)、戶(hù)均持有基金單位D基金持有人的住所62. 有關(guān)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)，說(shuō)法正確的有（）。A組織會(huì)員單位從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)B對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處D收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù)63. 公司法的核心在于保護(hù)（）的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。A公司B股東C經(jīng)理D債權(quán)人64. 在申購(gòu)價(jià)格的確定中，基金管理人接到投資人的購(gòu)買(mǎi)中請(qǐng)時(shí)，應(yīng)按（）作為申購(gòu)價(jià) 格。A當(dāng)日公布的基金單位凈值B當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用 C當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用加其他附加費(fèi)用D以上都不正確65. 基金的日常監(jiān)管由（）來(lái)具體實(shí)施。A中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部B證監(jiān)局C證券交易所D中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部66. 根據(jù)證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定，信息管理平臺(tái)是指基金銷(xiāo)售機(jī) 構(gòu)適用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括（）。A前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B中臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)D應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)67. 基金銷(xiāo)售人員在從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得有下列行為（）。A在銷(xiāo)售活動(dòng)中為他人牟取不正當(dāng)利益 B以吸引客戶(hù)為目的，向他人提供基金未公開(kāi)的信息C接受投資者全權(quán)委托 D承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送68. 為使得基金合同生效，有關(guān) QDII 基金首次募集應(yīng)符合的條件的說(shuō)法，正確的有（）。A只能以人民幣募集B募集金額不少于 2 億元人民幣C開(kāi)放式基金份額持有人不少于 200 人，封閉式基金份額持有人不少于 1000 人D按統(tǒng)一的面值 1 元進(jìn)行募集69. 在 ETF 的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購(gòu)渠道的不同，可分為（）A場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)B集體認(rèn)購(gòu)和個(gè)人認(rèn)購(gòu) C公開(kāi)認(rèn)購(gòu)和私人認(rèn)購(gòu)D有償認(rèn)購(gòu)和無(wú)償認(rèn)購(gòu)70. 設(shè)立封閉式基金主要程序有：（）。A確定基金發(fā)起人，擬定基金方案B提交設(shè)立基金的相關(guān)文件C監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核與批準(zhǔn)D基金的發(fā)行 三、判斷題1.所謂虛擬資本是以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來(lái)一定收益的資本。2.貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。3.憑證式國(guó)債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。4.格林期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)。5.當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避免市場(chǎng)利率下降而負(fù) 擔(dān)較高的利息。6.證券公司債券屬于企業(yè)債而非金融債。7.期貨價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指由于集中競(jìng)價(jià)的特點(diǎn)，未來(lái)的期貨價(jià)格就是未來(lái)的現(xiàn)貨價(jià)格，這樣期貨價(jià)格就成為現(xiàn)貨成交價(jià)的基礎(chǔ)。8.股票的發(fā)行價(jià)格不得低于票面金額。9.債券票面利率的高低直接影響債券發(fā)行人的籌資成本和投資者的投資收益。10. 經(jīng)濟(jì)周期是引起股市周期波動(dòng)的根本原因，因而股市的周期波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期具有同步 性。11. 公司債的還本付息受法律保護(hù)，除非公司破產(chǎn)清算，一般情況下不受企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況的影 響，但公司的盈利變化同樣可能使公司債的價(jià)格呈現(xiàn)同方向變動(dòng)。12. 證券投資的風(fēng)險(xiǎn)性越高，意味著遭受損失的可能性越大，其收益率會(huì)越低。13. 證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金集合起來(lái)，形成獨(dú)立資產(chǎn)， 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。14. 基金托管人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)營(yíng)狀況。15. 在我國(guó)，基金托管人的主要職責(zé)是承擔(dān)基金份額的的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記工作。16. 2001 年 9 月，“華安創(chuàng)新”誕生標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)由封閉式向開(kāi)放式跨越。17. 開(kāi)放式基金的交易中，投資人通過(guò)證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行委托，通過(guò)證券交易所和基金登記 結(jié)算機(jī)構(gòu)完成交易確認(rèn)和賬戶(hù)管理等。18. 美國(guó)主要以公司型基金為主，我國(guó)證券投資基金類(lèi)型主要是公司型基金。19. 成長(zhǎng)型基金以追求資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值和盈利為基本目標(biāo)。20. ETF 結(jié)合了封閉式基金與開(kāi)放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)。21. 費(fèi)用率是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。22. 在其他條件相同的情況下，信用等級(jí)較高的債券，收益率較低；信用等級(jí)較低的證券， 收益率較高。23. 一般而言，靈活配置型基金、偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高。24. 資產(chǎn)估值增值潛力分析對(duì)于預(yù)測(cè)基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)走勢(shì)有較好的知道作用，還可以對(duì)基金資 產(chǎn)組合的潛在風(fēng)險(xiǎn)起預(yù)警作用。25. 監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門(mén)、崗位和人員， 這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。26. 資金清算環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是基金資金清算和交收不及時(shí)，從而延誤成交時(shí)間。27. 截至 2007 年底，證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)中具有基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的僅有兩家。28. 申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及重大事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng) 人應(yīng)當(dāng)自變化之日起的 10 個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。29. 基金績(jī)效衡量不同于對(duì)基金組合本身的衡量，必須對(duì)投資能力以外的因素加以控制或進(jìn) 行可比性處理。30. 贖回的投資者從基金中獲取的金額是基金在市場(chǎng)上按當(dāng)初申購(gòu)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格31. 在對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)還需注意價(jià)格操縱和濫估問(wèn)題。32. 在我國(guó)，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同時(shí)進(jìn)行。33. 我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核 責(zé)任。34. 按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)如果影響基金單位凈值小數(shù)點(diǎn)后第四位的，即發(fā)生的 費(fèi)用大于基金凈值萬(wàn)分之一的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。35. 公允價(jià)值變動(dòng)損益指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融 負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公 允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。36. 基金份額持有人在開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配過(guò)程中為作出分配方式選擇的，基金管理人將 其分配方式默認(rèn)為分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額。37. 對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，應(yīng)按照稅法規(guī)定征收個(gè)人所得 稅，稅款由基金在分配時(shí)依法代扣代繳。38. 營(yíng)銷(xiāo)的宏觀環(huán)境指能夠影響整個(gè)微觀環(huán)境的廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、 法律、技術(shù)、文化等因素。39. 基金營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)不得和基金管理公司或其他媒體或機(jī)構(gòu)聯(lián)合舉行。40. 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，與備案的材料 一致。41. 證券從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書(shū)后，與原執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)解除聘用關(guān)系或變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在 5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更其執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。42. 投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。43. 在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為通常被稱(chēng)為“基金的認(rèn)購(gòu)”。44. 基金管理人接到投資人的購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)按當(dāng)日公布的基金單位凈值加一定的申購(gòu)費(fèi)用 作為申購(gòu)價(jià)格。45. 基金賬戶(hù)或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益由基金公司代為行使。46. QDII 基金的認(rèn)購(gòu)渠道與認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金的相關(guān)操作基本一致。47. 目前我國(guó)各基金申購(gòu)、贖回的資金和申購(gòu)款一般在 T+2 日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶(hù)， 贖回款于 T+3 日內(nèi)從基金銀行存款賬戶(hù)劃出。48. 通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，迫使所有信息得以及時(shí)和充分地公開(kāi)，從而消除逆向選擇和道德 風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況，提高證券市場(chǎng)的有效性。49. 規(guī)范性原則要求基金信息必須按照法定的內(nèi)容和格式進(jìn)行披露，以保證信息披露的可比 性。50. 基金銷(xiāo)售時(shí)，基金管理人可以對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益率進(jìn)行預(yù)測(cè)，以幫助投資人做出正 確的投資選擇。51. 存續(xù)期募集信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每 2 個(gè)月披露一次更新的招 募說(shuō)明書(shū)。52. 封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易，而開(kāi)放式基金主要在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu) 贖回。53. 不同運(yùn)作方式的基金，其運(yùn)作特點(diǎn)沒(méi)有什么差異。54. 基金半年度報(bào)告、年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)均應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。55. 目前，法規(guī)要求在基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告中以圖表形式披露基金的凈值 表現(xiàn)。56. 基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起 2 個(gè)工作日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。57. 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是國(guó)家對(duì)全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)進(jìn)行統(tǒng)一宏觀管理的主管部門(mén)。58. 中華人民共和國(guó)刑法規(guī)定，違法運(yùn)用客戶(hù)資金罪最高刑罰為 5 年有期徒刑，并處罰金 50 萬(wàn)元。59. 基金管理人可以在合同中約定，自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但約定 的期限不得超過(guò) 2 個(gè)月。60. 信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及到基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不 可修改的介質(zhì)上保存 20 年。一單選題 15 BCCDA 610BDBBA 1115CBBCD 1620BCDCA 2125BDBDD 2630ABAAD 3135DDADB 3640ABAAA 4145CDAAB 4650DCCBB 5155ACBAD 5660ADCBA 6165ACBDB 6670ACCBC二多選題1.ABCD2.ABCD3. AB4. ABC5 ABC.6. ACD7. BCD8. ABCD9. ABD10. BCD11. ACD12. AB13. ABC14. ABC15. ABC16. ABCD17. AD18. B19. ABCD20. ABCD21. ABC22. ACD23. ABD24. ABCD25. BC26. ABCD27. ABCD28. ABCD29. ABC30. BCD31. ABD32. ABCD33. ABCD34. BD35. ABCD36. BD37. ABC38. AB39. ABC40. ABCD41. ABCD42. ABCD43. ABD44. ABCD45. ABCD46. ABCD47. ABCD48. ABCD49. ABD50. B51. ABCD52. AC53. AD54. ABCD55. ABCD56. ACD57. AC58. BD59. BCD60. ABCD61. ABC62. ABD63. ABD64. B65. ABCD66. ACD67. ABCD68. BC69. A70. ABC三判斷題15AABBA610 BBAAB1115 ABABB1620 ABAAA2125 AAABB2630 ABBAB3135 AAABA3640 BAABA4145 BAAAB4650 AABAB5155 BABBA5560 AABBB 2009年基金銷(xiāo)售考試試題及答案（模擬題之二）單項(xiàng)選擇題1.以下關(guān)于有價(jià)證券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A本身沒(méi)有價(jià)值B持有者可憑券獲得一定的收入C是實(shí)際資本的一種形式D是分配和籌措資金的手段2.貨幣證券主要包括（）兩大類(lèi)。A固定收益證券和變動(dòng)收益證券B商業(yè)證券和銀行證券C金融證券和非金融證券D上市證券和非上市證券3.證券持有人面臨預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)，這體現(xiàn)了證券的（）特征。A期限性B收益性C流動(dòng)性D風(fēng)險(xiǎn)性4.證券市場(chǎng)發(fā)展的新特點(diǎn)不包括（）。A融資證券化B投資者個(gè)人化 C交易所公司化D證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化5.1999 年 11 月 4 日，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)（），標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)A商業(yè)銀行法B格拉斯斯蒂格爾法案C金融服務(wù)現(xiàn)代化法案D金融服務(wù)法案6.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A理事會(huì)B會(huì)員大會(huì)C股東大會(huì)D董事會(huì)7.股票記載一定事項(xiàng)，其內(nèi)容應(yīng)真實(shí)全面并符合法律規(guī)定，表明股票是（）。A有價(jià)證券B要式證券C證權(quán)證券D資本證券8.股票的市場(chǎng)價(jià)格圍繞著股票的（）波動(dòng)。A票面價(jià)值B賬面價(jià)值C清算價(jià)值D內(nèi)在價(jià)值9.合約雙方按約定價(jià)格，在約定日期內(nèi)就是否買(mǎi)賣(mài)某種金融工具所達(dá)成的契約是（）。A期貨B遠(yuǎn)期C期權(quán)D互換10. 股票價(jià)格指數(shù)期貨是（）。A以股價(jià)為標(biāo)的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易B以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易 C以股價(jià)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易 D以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易11. 公開(kāi)原則的核心要求是（）。A實(shí)現(xiàn)法律地位平等B保障合法權(quán)益C實(shí)現(xiàn)機(jī)會(huì)均等D實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化12. 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，（）。A以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算 B以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算C以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算 D以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算13. 由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng)，這種因素以同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響，這樣的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為（）。A經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)14. 下列證券中，受到利率風(fēng)險(xiǎn)影響較小的證券為（）。A普通股B優(yōu)先股C固定收益政府債券 D固定收益金融 債券15. 就投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較而言，以下正確的表述是（）。A股票大于基金且基金大于債券B股票小于基金且基金小于債券C股票大于基金且債券也大于基金D股票小于基金且債券也小于基金16. 基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進(jìn) 行股票、債券分散化的組合投資。A基金管理人B基金托管人C投資咨詢(xún)公司C證券公司17. 我國(guó)第一只上市交易的投資基金是（）。A武漢證券投資基金B(yǎng)深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D建業(yè)基金18. 事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)的一種基金類(lèi)型是（）。A開(kāi)放式基金B(yǎng)封閉式基金C對(duì)沖基金D契約型基金19. 基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于（）的股東。A25%B15%C30%D10%20. 在整個(gè)基金的運(yùn)作中，實(shí)際起著核心作用的是（）。A基金份額持有人B基金管理人C基金托管人D中國(guó)證監(jiān)會(huì)21. 以下不屬于基金管理公司主要業(yè)務(wù)的有（）。A發(fā)起設(shè)立基金B(yǎng)基金管理業(yè)務(wù)C股票發(fā)行與承銷(xiāo)D基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)22. 基金管理公司的（）是指在協(xié)調(diào)公司管理層、董事會(huì)、股東(流通股股東及非流通 股股東)之間相互關(guān)系基礎(chǔ)上，規(guī)范公司運(yùn)營(yíng)的管理體制。A治理結(jié)構(gòu)B內(nèi)部控制C管理模式D風(fēng)險(xiǎn)控制23. （）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的 控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A成本效益原則B有效性原則C獨(dú)立性原則D相互制約原則24. ()代表基金份額持有人以基金的名義設(shè)立基金資產(chǎn)賬戶(hù)。A證券公司B基金管理人C證券登記公司D基金托管人25. （）負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃的具體執(zhí)行。A投資部B投資決策委員會(huì)C交易部D基金經(jīng)理26. （）的功能是為基金投資擬定投資原則、投資方向、投資策略以及投資組合的整體 目標(biāo)和計(jì)劃。A風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)B投資決策委員會(huì)C監(jiān)事會(huì)D股東會(huì)27. 目前,我國(guó)的開(kāi)放式基金于（）估值。A每個(gè)交易日B每個(gè)交易日的次日 C每周D每半個(gè)月28. 以下（）不屬于基金估值的對(duì)象。A基金所持有的股票B估值日基金的交易額C基金所持有的債券D基金的權(quán)證29. 目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)按（）計(jì)提。A日B周C月D季30. 從基金類(lèi)型來(lái)看，下列基金中管理費(fèi)率由高到低依次是（）。A股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、證券衍生工具基金、債券基金B(yǎng)債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、證券衍生工具基金、股票基金C證券衍生工具基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金D證券衍生工具基金、股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金31. 按照有關(guān)規(guī)定，在計(jì)算基金運(yùn)作費(fèi)用時(shí)，發(fā)生的這些費(fèi)用如果影響基金單位凈值小數(shù)點(diǎn) 后（）的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。A第二位B第三位C第四位D第五位32. 下列費(fèi)用中列入基金費(fèi)用的是（）A基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的 損40.在風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是（）投資者的主要投資目的。A積極型B穩(wěn)健型C平衡型D保守型41. 針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)大多會(huì)采?。ǎ┻M(jìn)行促銷(xiāo)。A人員推銷(xiāo)B廣告C營(yíng)業(yè)推廣D公共關(guān)系42. 基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金推介材料之日起（）個(gè)工作日 內(nèi)向所在地證監(jiān)局遞交報(bào)告材料。A3B5C4D1043. 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立封閉式基金時(shí)，基金發(fā)起人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文件是（）。A基金契約B托管協(xié)議C招募說(shuō)明書(shū)D上市公告書(shū)44. 封閉式基金自批準(zhǔn)之日起 3 個(gè)月內(nèi)募集資金必須超過(guò)（）方可成立。A1 億元B2 億元C3 億元D4 億元45. 如果基金發(fā)行期結(jié)束后，未達(dá)到基金成立的條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)募集費(fèi)用，將已 募集的資金并加計(jì)銀行活期存款