農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢業(yè)務培訓總結(jié).doc

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢業(yè)務培訓總結(jié)XXX市辦：2013年9月至11月，中國人民銀行面向銀行業(yè)金融機構(gòu)開展了第五期金融業(yè)反洗錢崗位準入培訓，我社根據(jù)市辦關(guān)于加強反洗錢從業(yè)人員培訓工作的有關(guān)指示和要求，認真組織反洗錢從業(yè)人員進行了學習培訓，有效地促進了反洗錢從業(yè)人員反洗錢履職效能的提升和反洗錢內(nèi)控制度的落實，進一步統(tǒng)一了對反洗錢知識的認識，提高了反洗錢業(yè)務的能力?，F(xiàn)將本次反洗錢業(yè)務培訓總結(jié)如下：一、基本情況及組織實施根據(jù)市辦文件內(nèi)容安排，我聯(lián)社及時組織參加培訓人員按時激活了所分配的激活碼，補充完善了個人信息，上傳了個人照片，按照規(guī)定開始認真學習培訓，本次培訓采取了以自學為主，集中學習為輔的手段。參加培訓人員自學完成網(wǎng)絡(luò)學習，達到規(guī)定的課時要求，然后在學習的基礎(chǔ)上進行了階段性測試和終結(jié)性考試，其中階段性測試最高成績100分，終結(jié)性考試最高成績100分，按照比例折合后最高總成績100分。二、參加人員XXX聯(lián)社全體會計人員及財務人員。三、考試人數(shù)、平均分數(shù)情況?？荚嚾藬?shù)40人、平均分數(shù)90分以上。四、出現(xiàn)的問題 參加培訓人員中有10人因為個人原因未能及時參加階段性考試，造成了無法進行終結(jié)性考試，沒有取得培訓成績。出現(xiàn)了這個問題，導致了整體培訓工作沒有完整結(jié)束。在以后類似的培訓學習過程中，我聯(lián)社將對培訓人員集中登記，每天聯(lián)絡(luò)培訓人員掌握學習進度以及出現(xiàn)的問題，及時有效的解決，保證培訓工作落到實處。五、收到效果1、通過專題學習，全體培訓人員加強了反洗錢業(yè)務知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識。2、我們在日常辦理業(yè)務過程中就要時刻警惕那些不明來路的大額款項的流轉(zhuǎn)，要了解客戶，以便認清楚其為普通交易行為還是洗錢行為。3、認識了洗錢的集中常見方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。4、要建立起反洗錢的堅固防線，在辦理業(yè)務過程中一旦超過規(guī)定金額以上或有洗錢嫌疑的資金交易均應及時報告，從而防止洗錢行為的發(fā)生。六、反洗錢工作中存在的問題及建議1、對反洗錢工作的重要性認識不夠由于我們地區(qū)經(jīng)濟不夠發(fā)達，洗錢犯罪活動不是十分突出，因此，從內(nèi)部員工到公眾對洗錢犯罪的危害性、反洗錢工作的重要意義認識還很不到位，缺乏足夠的認識。2、內(nèi)部員工缺乏反洗錢的知識和能力由于我們地區(qū)不是洗錢犯罪活動多發(fā)地，因此，我們的員工在一定程度上