某商業(yè)銀行進口代付業(yè)務(wù)管理辦法.doc

泰安市商業(yè)銀行進口代付業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則2第二章職責分工及授權(quán)管理3第三章本行作為委托行的辦理流程4第四章 本行作為代付行的辦理流程7第五章 展期規(guī)定8第六章 風險管理10第七章 收費管理11第八章 附 則11內(nèi)外部規(guī)章制度索引12第一章 總則第一條 為加強泰安市商業(yè)銀行（以下簡稱本行）進口代付業(yè)務(wù)管理，根據(jù)我國法律法規(guī)、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局及總行的有關(guān)規(guī)定，參照國際慣例，制定本辦法。第二條 本辦法所稱進口代付業(yè)務(wù)包括進口信用證項下、進口代收項下及進口T/T項下三種進口代付業(yè)務(wù)：（一）進口信用證項下代付業(yè)務(wù)是指在進口信用證項下，應(yīng)開證申請人申請，開證行以承諾到期償付形式委托其代理行代為向受益人（或議付行）先行支付信用證項下款項，待融資到期日，申請人償還開證行融資本息及相關(guān)費用，開證行償付其代理行融資本息及相關(guān)費用的行為；（二）進口代收項下代付業(yè)務(wù)是指進口代收業(yè)務(wù)項下，應(yīng)代收付款人申請，代收行以承諾到期償付形式委托其代理行先行支付進口貨款，待融資到期日，代收付款人償還代收行融資本息及相關(guān)費用，代收行償付其代理行融資本息及相關(guān)費用的行為；（三）進口T/T項下代付業(yè)務(wù)是指進口T/T業(yè)務(wù)項下，應(yīng)付款人申請，付款銀行以承諾到期償付形式委托其代理行先行支付進口貨款，待融資到期日，付款申請人償還付款行融資本息及相關(guān)費用，付款行償付其代理行融資本息及相關(guān)費用的行為。本辦法規(guī)定的進口代付業(yè)務(wù)包括以下兩種情況：本行作為委托行，指定境內(nèi)外代理行作為代付行；他行作為委托行，指定本行作為代付行。第三條 本辦法所稱信托收據(jù)是指由開證申請人、代收付款人或進口TT項下付款人出具的書面文件，表明本行對該信用證、代收或進口TT項下有關(guān)單據(jù)及其所代表的貨物享有所有權(quán),開證申請人、代收付款人或進口TT項下付款人在還清本行付匯款項之前僅作為本行的受托人持有該信用證或代收項下單據(jù)及其所代表的貨物，并承諾以處理貨物所得或其他款項償還本行付匯本息及相關(guān)費用。第四條 以本行作為委托行的進口代付業(yè)務(wù)納入法人客戶統(tǒng)一授信管理，對申請辦理進口代付業(yè)務(wù)的客戶進行授信應(yīng)按照法人客戶統(tǒng)一授信管理辦法規(guī)定執(zhí)行，授信審批結(jié)束后簽訂進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件七）；以他行作為委托行的代付業(yè)務(wù)納入我行金融同業(yè)授信管理范疇，客戶需在本行核定的代理行授信額度內(nèi)辦理，授信審批結(jié)束后簽訂金融機構(gòu)間進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件六）。第五條 90天以上（不含90天）的海外代付需占用本行的短期外債指標。第二章 職責分工及授權(quán)管理第六條 總行國際業(yè)務(wù)部負責對外詢價并確定代付行，負責代付行之間的所有報文往來，并負責國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的相關(guān)操作；負責核定客戶進口代付業(yè)務(wù)授信額度并監(jiān)測額度的使用情況；負責進口代付業(yè)務(wù)的出賬審批及臺賬登記,負責審查企業(yè)的資信以及有關(guān)擔?；虻盅捍胧┑暮弦?guī)性、合法性。第七條 各支行負責進口代付業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查、業(yè)務(wù)資料的收集、初審和傳遞、回單管理、客戶資信狀況的動態(tài)跟蹤、風險認定及貸后管理等。第三章 本行作為委托行的辦理流程第八條 本行作為委托行，境內(nèi)外代理行作為代付行的情況下，辦理進口代付業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)逐筆提交以下資料：（一）辦理進口信用證項下代付：1進口信用證項下付匯應(yīng)提交的單據(jù)，包括加蓋企業(yè)有效印鑒的進口信用證到單通知書；2信托收據(jù)（附件九）；3信用證、商業(yè)發(fā)票、貨運單據(jù)及進口代付授權(quán)書（他行委托本行）；4國家外匯管理局及本行要求的其他資料。（二）辦理進口代收項下代付：1進口代收項下付匯應(yīng)提交的單據(jù)，包括進口合同、加蓋企業(yè)有效印鑒的進口代收到單通知書；2信托收據(jù)；3商業(yè)發(fā)票、貨運單據(jù)（他行委托本行）；4國家外匯管理局及本行要求的其他資料。（三）辦理進口T/T項下代付：1進口T/T應(yīng)提交的付匯單據(jù)，包括加蓋企業(yè)有效印鑒的境外匯款申請書、貿(mào)易合同、報關(guān)單正本/貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)登記信息、商業(yè)發(fā)票；2. 信托收據(jù)；3國家外匯管理局及本行要求的其他資料。第九條 進口代付業(yè)務(wù)的辦理流程為：（一）客戶向本行申請敘做進口代付業(yè)務(wù)，并與本行簽訂進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件七）；（二）客戶逐筆提交進口代付業(yè)務(wù)申請書（附件八）和有關(guān)單據(jù)；（三）本行對客戶提交的資料進行審核，確保符合國家外管政策及進出口管理規(guī)定，確保涉及的單據(jù)條款符合國際慣例，同時相應(yīng)參照進口押匯或進口T/T融資業(yè)務(wù)對進口代付業(yè)務(wù)進行審查審批；（四）審批通過后，總行國際業(yè)務(wù)部向境內(nèi)外代付行就具體業(yè)務(wù)進行詢價，并選定代付行，商定最終價格；（五）本行最遲于付款到期日前一個工作日通過加押報文通知代付行付匯金額、付匯日期、融資期限、付匯價格、付匯路線等付匯細節(jié)（附件一）；（六）對于客戶在付款到期日當日申請辦理進口代付業(yè)務(wù)的，本行需按事先與代付行約定的方式予以提前通知，并得到代付行確認受理的回復(fù)后，方可發(fā)出授權(quán)付匯加押報文；（七）代付行收到本行付款指示后須及時準確地按照本行的付款路線履行付款責任；（八）代付行最遲在付匯后一個工作日內(nèi)通過加押報文向本行確認有關(guān)付匯細節(jié)（包括付匯本金、付匯利率、融資期限及付匯利息等）（附件二）； （九）本行收到代付行付匯確認報文后，將進口代付業(yè)務(wù)通知書（附件十二）和進口代付業(yè)務(wù)還款確認書（附件十三）遞交客戶；客戶需在進口代付業(yè)務(wù)到期前10個工作日內(nèi)把進口代付業(yè)務(wù)還款確認書（附件十三）反饋本行；（十）融資到期日，客戶按協(xié)議約定償還本行融資本息及相關(guān)費用，本行向代付行償付付匯本息，并按當?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進行國際收支申報。第四章 本行作為代付行的辦理流程第十條 他行作為委托行，本行作為代付行時，進口代付業(yè)務(wù)的辦理流程為：（一）授信審批通過后，委托行與本行簽訂金融機構(gòu)間進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（附件六）；（二）委托行逐筆提交進口代付業(yè)務(wù)申請書（附件 八）和有關(guān)單據(jù)；（三）本行對委托行提交的資料進行審核，確保符合國家外管政策及進出口管理規(guī)定，確保涉及的單據(jù)條款符合國際慣例；（四）審核通過后，本行應(yīng)就付匯價格（利率、費用等）與委托行達成書面一致，同時相應(yīng)扣減委托行在本行的授信額度；（五）委托行最遲于付款到期日前一個工作日通過加押報文通知本行付匯金額、付匯日期、融資期限、付匯價格、付匯路線等付匯細節(jié)（附件一）；（六）對于委托行在付款到期日當日需本行付匯的，委托行需先行通過與本行約定的方式通知本行，得到本行確認受理回復(fù)后方可向本行發(fā)送授權(quán)付匯加押報文；（七）本行收到委托行付款指示后須及時準確地按照委托行的付款路線付款；（八）本行應(yīng)最遲在付匯后一個工作日內(nèi)通過加押報文向委托行確認有關(guān)付匯細節(jié)（包括付匯本金、付匯利率、融資期限及付匯利息等）；（九）融資到期日，委托行向本行償付付匯本息，并按當?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進行國際收支申報。第五章 展期規(guī)定第十一條 融資到期日，委托行要提前督促客戶備款歸還本行融資本金及利息，并及時向代付行進行償付。對客戶到期無法還款的，委托行應(yīng)及時采取措施追償，但要先向代付行進行償付。第十二條 對客戶需提前償還進口代付融資款項的，本行要提前通知代付行后方可辦理，具體流程為：（一）客戶向本行提交進口代付業(yè)務(wù)提前還款申請書（附件十）；（二）本行須在提前償還日前通知代付行，代付行最遲須于收到通知的下一工作日內(nèi)予以回復(fù)，并在回復(fù)中告知客戶提前償付所需支出的費用（如需）；（三）本行收到代付行回復(fù)后，在提前償還日之前通過加押報文正式通知代付行提前償付（附件三），并按照約定向其一并支付付匯本息以及相關(guān)費用（如需），同時按當?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進行國際收支申報。第十三條 進口代付期限應(yīng)與貨物銷售資金回籠期限相匹配，原則上不得超過180天，可申請展期一次，展期期限不得超過原融資期限。第十四條 客戶向本行申請辦理進口代付展期業(yè)務(wù)應(yīng)提交以下資料：（一）進口代付業(yè)務(wù)展期申請書（附件十一）；（二）本行要求的其他資料。第十五條 對客戶提出的進口代付業(yè)務(wù)展期申請，本行要提前征得代付行同意后方可辦理，并須按照與代付行的約定，向申請人計收利息及費用(如需)。具體流程為：（一）付款到期日前，客戶向本行提出進口代付業(yè)務(wù)展期申請，本行向代付行征詢其對付匯展期的意見;（二）代付行最遲于收到征詢的下一工作日內(nèi)回復(fù)意見；（三）本行收到代付行同意展期的回復(fù)后，審查客戶提交付匯展期資料，同時按照進口押匯展期或進口T/T融資展期的規(guī)定對相應(yīng)的進口代付業(yè)務(wù)展期進行審批；（四）付匯利息按照代付行提供的付匯利率計算；（五）本行于原付款到期日之前向代付行發(fā)送付匯展期加押報文（附件四）；（六）代付行收到付匯展期加押報文后，對原進口代付業(yè)務(wù)進行展期，并向本行發(fā)送付匯展期確認加押報文（附件五）；（七）付匯展期到期日，本行向代付行進行本息償付，并按當?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進行國際收支申報。第六章 風險管理第十六條 辦理進口代付業(yè)務(wù)，應(yīng)建立登記簿，其中要件類檔案除單筆信貸業(yè)務(wù)要求歸檔的資料以外，還應(yīng)包括進口代付業(yè)務(wù)申請書、信托收據(jù)、進口代付業(yè)務(wù)提前還款申請書、進口代付業(yè)務(wù)展期申請書等。第十七條 對于在辦理進口代付業(yè)務(wù)以及后續(xù)提前償付和展期的過程中涉及的所有電子信息，委托行和代付行應(yīng)歸檔備查。第十八條 進口代付業(yè)務(wù)要加強貸后管理，并納入全行統(tǒng)一貸后監(jiān)管體系進行監(jiān)測。各支行要隨時了解客戶進口貨物后的生產(chǎn)銷售與經(jīng)營情況，特別要密切關(guān)注國內(nèi)外市場信息，跟蹤監(jiān)控貨物銷售后的資金流向，對出現(xiàn)市場風險和財務(wù)隱患的客戶，要提前采取措施防范風險。第十九條 對出現(xiàn)進口代付逾期的企業(yè)，須立即停辦其新增業(yè)務(wù)，及時采取法律手段，維護本行資金安全，已辦理的進口代付業(yè)務(wù)要按總行現(xiàn)行會計制度要求使用相關(guān)墊款科目核算。各支行應(yīng)及時將轄內(nèi)有關(guān)墊款情況以行發(fā)文形式報總行。在報送材料中，應(yīng)說明發(fā)生墊款的原因以及已采取或?qū)⒉扇〉拇胧?，并負責墊款的跟蹤和催收工作。第七章 收費管理第二十條 進口代付利率按市場行情，用代付行報價加上浮點數(shù)或用LIBOR（倫敦同業(yè)拆借利率）加上浮點數(shù)方式確定執(zhí)行利率。第二十一條 進口代付業(yè)務(wù)手續(xù)費須計入手續(xù)費收入科目核算，郵電費隨手續(xù)費一并計入對應(yīng)的郵電費收入科目。第二十二條 進口代付業(yè)務(wù)的計息方式可為利隨本清或按月計息。第八章 附 則第二十三條 本辦法由泰安市商業(yè)銀行負責解釋和修訂。第二十四條 本辦法自印發(fā)之日起實施。內(nèi)外部規(guī)章制度索引1、 外部法律法規(guī)(1) 中華人民共和國外匯管理條例（2008年8月5日中華人民共和國國務(wù)院令第532號）2、 相關(guān)內(nèi)控體系文件(1) 泰安市商業(yè)銀行國際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法附件：1、 授權(quán)償付報文2、 付匯確認報文3、 提前償付報文4、 付匯展期報文5、 付匯展期確認報文6、 金融機構(gòu)間進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議7、 進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議8、 進口代付業(yè)務(wù)申請書9、 信托收據(jù)10、 進口代付業(yè)務(wù)提前還款申請書11、 進口代付業(yè)務(wù)展期申請書 12、 進口代付業(yè)務(wù)通知書13、 進口代付業(yè)務(wù)還款確認書附件一： 授權(quán)償付報文WE INVITE YOU TO FINANCE THE IMPORT TRADE UNDER THE SUBJECT ITEM FOR _ DAYS WITH AMOUNT_AT A RATE EQUIVALENT TO MATURITY MATCHED UNITED STATES DOLLARS LIBOR PLUS _PCT PER ANNUM.IN SETTLEMENT OF THIS TRANSACTION, WE AUTHORISE YOUR BANK TO PAY THE NET AMT OF _VALUE ON YYMMDD THROUGH YOUR CORRESPONDENT AS PER THE FOLLOWING PAYMENT ROUTE DEDUCTING _AS OUR PAYMENT CHARGE.VALUE DATE,CURRENCY CODE,AMOUNT:ORDERING CUSTOMER:ORDERING INSTITUTION: CHONGQING RURAL COMMERCIAL BANK ACCOUNT WITH INSTITUTION:BENEFICIARYS BANK :BENEFICIARYS BANK SWIFT CODE:BENEFICIARY S A/C:BENEFICIARY S NAME:DETAILS OF PAYMENT:DETAILS OF CHARGES:RELATED REFERENCE:WE WILL REIMBURSE YOU AT MATURITY YYMMDD THE PRINCIPAL _ AND INTEREST BASED ON LIBOR PLUS _PCT FOR _ DAYS AS PER YOUR INSTRUCTION.AFTER PAYMENT EFFECTED, PLS CONFIRM US BY MT799/499 YOUR FINANCE DETAILS INCLUDING THE ACTUAL LIBOR RATE,PRINCIPAL AMT, INTEREST, VALUE DATE AND MATURITY.附件二： 付匯確認報文RE: REFER TO YOUR INVITATION TO FINANCE A.M.IC/LC/TT AND MT799/499 DD _ (YYMMDD), PLS BE INFORMED THAT WE EFFECT PAYMENT VALUE ON _ (YYMMDD) ACCORDING TO YOUR INSTRUCTIONS.WE HEREWITH CONFIRM THE FOLLOWING LIBOR RATE _PCT PLUS _PCT P.A., TOTAL _PCT FOR _ DAYS.KINDLY REMIT TO US AT MATURITY DATE_ (YYMMDD) THE TOTAL AMOUNT OF _, BEING PRINCIPAL _(AMOUNT) PLUS INTEREST _ (AMOUNT) AS PER THE FOLLOWING PAYMENT ROUTE: _, STATING OUR REF.NO._.THANK YOU FOR YOUR SUPPORT AND KIND CO-OPERATION. BEST REGARDS附件三： 提前償付報文REFER TO OUR MT799/499 DD _(YYMMDD) AND YR MT799 DD_ (YYMMDD) WITH REF.NO. _.AT THE REQUEST OF CUSTOMER, WE WILL BRING THE PAYMENT AHEAD FROM _(YYMMDD) TO _(YYMMDD).AND WE WILL REMIT THE PRINCIPAL_ PLUS INTEREST _BASED ON LIBOR_PCT PLUS_PCT ON _(YYMMDD) , TOTAL AMOUNT _TO YOUR BANK AS PER FOLLOWING PAYMENT ROUTE: _.THANK YOU FOR YOUR KIND CO-OPERATION. BEST REGARDS附件四： 付匯展期報文REFER TO OUR MT799/499 DD _（YYMMDD） AND YR MT799/499 DD _（YYMMDD）WITH REF.NO. _. .AT THE REQUEST OF CUSTOMER, WE WILL EXTEND THE PRINCIPAL PAYMENT _ FROM _（YYMMDD） TO _（YYMMDD）, AND UNDERTAKE TO REMIT THE PRINCIPAL AND NEW INTEREST BASED ON LIBOR UNDER ORIGINAL VALUE DATE PLUS _PCT P.A. FOR _DAYS TO YOU AT MATURITY DATE _（YYMMDD）.PLS CONFIRM US THE EXTENSION AND NEW INTEREST BY MT799/499 WHILE INCLUDING YOUR PAYMENT INSTRUCTIONS.THANK YOU FOR YOUR KIND CO-OPERATION. BEST REGARDS附件五： 付匯展期確認報文refer to your mt 799/499 dd_(yymmdd), pls be informed that we have extended your finance DUE date from_(yymmdd) to _(yymmdd) according to your instructions. we herewith confirm THE NEW FINANCE PERIOD IS FROM _(yymmdd) TO _(yymmdd), AND THE FOLLOWING LIBOR RATE _PCT PLUS _PCT P.A., TOTAL _PCT FOR _ DAYS.kindly remit to us at maturity date _(yymmdd) the total amount of _,being principal_plus interest_as per the following PAYMENT route: _, stating our ref. no. _.thank you for your support and kind co-operation. best regards 附件六： 金融機構(gòu)間進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議甲方：XX銀行 乙方： 經(jīng)友好協(xié)商，甲方和乙方同意在進口代付業(yè)務(wù)領(lǐng)域開展合作。為明確責任，規(guī)范合作程序，雙方于 年 月 日簽訂本合作總協(xié)議，雙方一致同意如下：第一條 定義：“進口代付”是指在進口信用證/進口代收/進口T/T業(yè)務(wù)項下，在信用證申請人/代收付款人/TT匯款人承擔利息和費用的前提下，乙方授權(quán)甲方向議付行/托收行/收款人代為償付，在付款到期日，乙方再向甲方支付付匯本金、利息及相關(guān)費用的融資業(yè)務(wù)。本總協(xié)議所指進口代付業(yè)務(wù)包括：（一）進口信用證項下代付；（二）進口代收項下代付；（三）進口T/T項下代付。第二條 本協(xié)議適用于甲方為乙方辦理的所有進口代付業(yè)務(wù)。每筆進口代付業(yè)務(wù)由乙方向甲方發(fā)送授權(quán)付匯加押報文逐筆申請。第三條 甲方為乙方辦理進口代付業(yè)務(wù)，甲乙雙方必須遵守中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局制定的有關(guān)規(guī)定，遵循國際慣例。第四條 甲乙雙方保證自己享有合法的國際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)，并在本協(xié)議有效期內(nèi)保持合法性。如一方不再具備合法的國際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，另一方有權(quán)以書面通知的形式單方面解除本協(xié)議，并由不具備經(jīng)營資格一方承擔因此對另一方造成的損失。第五條 乙方需向甲方申請授信額度，提供符合甲方要求的有關(guān)資料。甲方可根據(jù)乙方財務(wù)經(jīng)營狀況以及監(jiān)管機關(guān)、甲方有關(guān)政策的變化及時調(diào)整授信額度。甲方在符合內(nèi)部相關(guān)規(guī)定的前提下，在授信額度內(nèi)為乙方辦理進口代付業(yè)務(wù)。第六條 乙方委托甲方辦理進口代付業(yè)務(wù)，授權(quán)甲方從乙方在甲方的外匯資金往來賬戶中，扣劃保證金及相應(yīng)付匯本息，保證甲方在付匯前能從上述賬戶中扣劃到不低于業(yè)務(wù)金額_%的保證金，并保證在付款到期日能扣劃除保證金外的足額融資本息。若乙方上述賬戶資金余額不足，甲方有權(quán)從乙方的任一賬戶扣款。若由于乙方未按時準備足夠資金導(dǎo)致?lián)p失和不良后果的，乙方須承擔一切經(jīng)濟法律責任及損失，并按照LIBOR+_支付甲方罰息。第七條 甲方每月向乙方提供進口代付業(yè)務(wù)辦理清單和往來賬戶對賬單，乙方應(yīng)在收到清單后_個工作日內(nèi)核對并將意見反饋甲方。乙方未在上述時間內(nèi)及時反饋，則視為其對進口代付業(yè)務(wù)清單和往來賬戶對賬單內(nèi)容的完全認可。第八條 甲方和乙方相互往來相關(guān)報文和以其他方式聯(lián)系的書面材料，包括電子文件，是本協(xié)議的有效組成部分，對雙方當事人均有約束力。第九條 權(quán)利和義務(wù)（一）乙方負責對客戶提交的進口代付業(yè)務(wù)申請、相關(guān)貿(mào)易背景、真實性、所辦業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性、涉及的國家外匯管理等政策進行審查。一旦甲方按照乙方的指示辦理償付及后續(xù)業(yè)務(wù)展期，則在付款到期日，無論因客戶資金、貿(mào)易欺詐以及國家相關(guān)政策等問題致使付匯本息的支付出現(xiàn)困難，乙方均須按時向甲方償還融資本息。如乙方未按時償還融資本息，則須對由此給甲方造成的一切損失進行賠償；（二）乙方對自身發(fā)出的授權(quán)償付及后續(xù)業(yè)務(wù)展期的授權(quán)加押報文負責。即使乙方在指示報文中提供的付款路徑、起息日、到期日、金額等有錯誤，只要甲方按照乙方的指示辦理償付及后續(xù)業(yè)務(wù)展期，乙方都須承擔償還融資本息的責任。甲方可協(xié)助乙方解決因指示錯誤產(chǎn)生的問題，但由此產(chǎn)生的一切費用由乙方承擔；（三）甲方須嚴格按照乙方的指示辦理償付及后續(xù)業(yè)務(wù)展期。如甲方在履行乙方指示的過程中由于甲方自身的過錯出現(xiàn)付款路徑、起息日、到期日、金額等錯誤，由此給乙方造成的一切損失由甲方負責承擔；（四）乙方最遲需在付款到期日前一天向甲方發(fā)出授權(quán)償付加押報文。如乙方未能在付款到期日前一天向甲方發(fā)出授權(quán)償付加押報文，在付款到期日當日需授權(quán)甲方付匯，需得到甲方書面或傳真同意后乙方方可發(fā)出授權(quán)電文授權(quán)甲方付匯。如乙方在付款到期日當日未得到甲方書面或傳真同意，乙方自行發(fā)送授權(quán)加押報文授權(quán)甲方付匯而甲方又未能付匯的，由此造成的一切費用和損失由乙方自行承擔。（五）乙方在付款到期日當日需授權(quán)甲方付匯，得到乙方書面或傳真同意后又未向甲方發(fā)出授權(quán)償付報文導(dǎo)致甲方?jīng)]有償付的，由此造成的一切費用和損失由乙方承擔。（六）如乙方未能在付款到期日前一天向甲方發(fā)出授權(quán)償付加押報文，在付款到期日當日需授權(quán)甲方償付，甲方書面或傳真回復(fù)表明同意償付。乙方向甲方發(fā)送加押授權(quán)報文后甲方未能及時按照乙方指示償付的，由此造成的一切費用和損失由甲方承擔。（七）如乙方在甲方節(jié)假日期間授權(quán)甲方辦理償付，甲方未能按時按照乙方指示償付的，由此造成的一切費用和損失由乙方自行承擔。（八）甲方必須在收到乙方授權(quán)加押報文后方可償付，電話或傳真不得作為甲方償付的依據(jù)。甲方未收到乙方授權(quán)加押報文直接依據(jù)電話或傳真償付造成的一切費用和損失由甲方承擔。（九）乙方向甲方發(fā)出的所有授權(quán)報文應(yīng)明晰，否則甲方有權(quán)要求乙方更正，由此造成的延誤或損失由乙方承擔。（十）經(jīng)甲方書面同意，乙方可以提前償還融資本息或辦理展期。甲方可以向乙方收取合理的費用。第十條 甲乙雙方承諾為對方保守商業(yè)秘密，未經(jīng)對方許可不得對外提供有關(guān)對方業(yè)務(wù)經(jīng)營及相關(guān)情況的資料。第十一條 協(xié)議的修改和補充：本總協(xié)議在甲、乙雙方書面同意的情況下，可以另外修改和補充。經(jīng)甲乙雙方簽署的任何修改和補充均構(gòu)成本總協(xié)議不可分割的一部分，與本總協(xié)議享有同等法律效力。但在修改和補充協(xié)議生效以前，原協(xié)議繼續(xù)有效。甲方與乙方相互往來相關(guān)報文是本協(xié)議的有效組成部分。第十二條 協(xié)議的生效：本協(xié)議自雙方簽字并蓋章之日起生效，任何一方都有權(quán)終止本協(xié)議，提出終止協(xié)議的一方須提前15天書面通知對方。終止之日前已經(jīng)開辦的進口代付業(yè)務(wù)不受終止行為的影響，雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系仍受本協(xié)議約束。第十三條 爭議的解決：甲乙雙方同意在業(yè)務(wù)合作過程中，嚴格遵循國內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)國際慣例處理業(yè)務(wù)糾紛，如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。若達不成協(xié)議，則選擇如下方式解決（選擇其中一種）：（一）爭議案提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會進行仲裁。（二）爭議案提交甲方住所地法院訴訟解決。第十四條 當事人的變更：乙方發(fā)生合并、分立、改制時，必須事先通知甲方。該協(xié)議對合并、分立、或改制后的當事人繼續(xù)有效，變更后的當事人應(yīng)承擔或分別承擔履行本協(xié)議的義務(wù)和享有或分別享有本協(xié)議的權(quán)利。第十五條 本協(xié)議的有效期內(nèi)雙方不得擅自變更或終止本協(xié)議。如本協(xié)議的補充協(xié)議的有效期長于本協(xié)議有效期的，本協(xié)議的失效或終止不影響補充協(xié)議的效力。本協(xié)議中止或終止后，在本協(xié)議有效期內(nèi)已發(fā)生而未履行完畢的進口代付業(yè)務(wù)，雙方應(yīng)按本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行完畢。第十六條 在協(xié)議履行過程中，如乙方的資信狀況、經(jīng)營資格、償付能力等出現(xiàn)異常，則甲方有權(quán)以書面通知的形式單方面解除本協(xié)議。甲方： 乙方： （蓋章） （蓋章）授權(quán)簽字人 授權(quán)簽字人年 月 日 年 月 日附件七：進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號： ）甲方： XX銀行 支行地址：法定代表人（或被委托人）：乙方（全稱）：地址：法定代表人（或被委托人）：鑒于： （以下稱乙方），向XX銀行 支行（以下稱甲方），申請辦理進口代付業(yè)務(wù)，為明確責任，恪守信用，甲方和乙方于 年 月 日簽訂本進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議，雙方一致同意如下：第一條 定義：“進口代付”是指乙方作為進口商，以信用證、進口代收、T/T作為結(jié)算方式的情況下，乙方由于資金需要，申請由甲方通過其境內(nèi)外代理行代乙方對外支付進口貨款，乙方承諾在約定期限內(nèi)償還甲方的上述款項以及由此產(chǎn)生的利息、傭金、費用、逾期罰息等。甲方所選擇代付行的付款通知視為甲方對乙方的債權(quán)依據(jù)。第二條 本協(xié)議適用于甲方為乙方辦理的所有進口代付業(yè)務(wù)和進口代付展期業(yè)務(wù)。每筆進口代付業(yè)務(wù)由乙方提交進口代付業(yè)務(wù)申請書逐筆申請。每筆進口代付展期業(yè)務(wù)由乙方提交進口代付業(yè)務(wù)展期申請書逐筆申請。甲方根據(jù)業(yè)務(wù)具體情況決定是否辦理，并按照甲方的規(guī)定確定融資金額、期限和利率等事項。第三條 乙方在征得甲方同意后可以提前歸還付匯本息，同時需向甲方支付提前歸還付匯的相關(guān)費用。提前歸還付匯的利率按照甲方規(guī)定的付匯利率執(zhí)行。第四條 乙方在征得甲方同意后可以申請辦理進口代付展期，同時需按甲方的規(guī)定向甲方支付展期相關(guān)費用。展期后的付匯利率按照甲方規(guī)定的付匯利率執(zhí)行。第五條 對甲方授權(quán)償付行為乙方辦理的進口信用證、進口代收、貨到付款、進口預(yù)付貨款項下償付款，乙方承諾按甲方出具的進口代付業(yè)務(wù)還款確認書中所規(guī)定的付款到期日無條件支付甲方實際融資款項、利息及相關(guān)費用。第六條 融資管理：甲方有權(quán)檢查、監(jiān)督乙方的經(jīng)營管理、財務(wù)活動和物資庫存及銷售等情況。乙方應(yīng)定期向甲方報送財務(wù)報表以及有關(guān)計劃和統(tǒng)計報表，并為甲方提供融資管理的工作便利，關(guān)注第一還款來源及貿(mào)易周期。第七條 為保證甲方如期全額收回代乙方墊付的貨款及利息、費用等，乙方同意將進口貨物的所有權(quán)歸甲方所有并應(yīng)甲方要求提供擔保措施。對于進口信用證項下、進口代收項下及進口TT項下進口代付業(yè)務(wù)，乙方須逐筆向甲方出具信托收據(jù)，根據(jù)上述文件，乙方作為甲方受托人將為甲方利益持有并處分進口信用證、進口代收項下、進口TT項下單據(jù)及其所代表的所有貨物。貨物出售后，有關(guān)貨物的銷售款將由乙方代表甲方持有，甲方可隨時取回。乙方保證將銷售款存入甲方指定賬號 。如乙方到期不能償還甲方債務(wù)時，甲方有權(quán)直接處分該貨物。乙方亦可向甲方提供甲方認可的由 擔保合同（合同編號： ），擔保人的責任應(yīng)涵蓋乙方在本總協(xié)議項下辦理的所有業(yè)務(wù)。如乙方到期不能償還甲方債務(wù)，擔保人無條件承擔連帶清償責任。上述信托收據(jù)及保證合同或抵押合同為本協(xié)議的不可分割的一部分，與本協(xié)議享有同等法律效力。第八條 還款：乙方保證到期按進口代付業(yè)務(wù)還款確認書的還本付息金額歸還甲方付匯本息。未經(jīng)甲方同意，乙方不能辦理提前還款。如乙方未能按期還款，無論何種原因，甲方均擁有下述權(quán)力：1.對逾期欠款按融資利率加收罰息（罰息率 ，年利率 ）。2.從乙方在甲方開立的任何賬戶中扣還欠款。3.從乙方各種應(yīng)收款中扣還欠款。4.處分抵/質(zhì)押物或要求擔保人履行代償義務(wù)。5.采取其他足以維護甲方在本協(xié)議項下權(quán)益的任何措施。第九條 保險：甲方可視貨物的具體情況要求乙方將上述進口貨物以甲方為第一受益人投保，甲方有權(quán)從保險公司的賠付款項中直接扣收本融資款本息和費用。第十條 乙方陳述與保證：1.乙方是依照中華人民共和國法律成立的具有獨立法人資格的經(jīng)濟實體；2.乙方具有法人權(quán)利和履行其責任的法定資格和許可；3.乙方向甲方所提供的所有有關(guān)此融資的資料都是真實的。乙方進一步向甲方保證，除非甲方另有書面同意，乙方不得：1.在還清本融資款前（包括本金、利息、傭金、費用、逾期罰息。），為其他經(jīng)濟實體提供擔保；2.引起、招致或允許任何可能對甲方的現(xiàn)在和將來在財產(chǎn)收入、權(quán)利方面的損失；同時，乙方承諾，在任何情況下決不發(fā)生下列行為：1.在甲方融資對外付款后，以任何理由拒絕支付到期應(yīng)償還給甲方的代付款項及有關(guān)利息、費用，以任何理由向法院申請止付上述款項、利息、費用； 2.以基礎(chǔ)貿(mào)易合同糾紛危害甲方債權(quán)；3.將上述進口信用證、進口代收、進口TT項下單據(jù)或單據(jù)所代表的貨物抵押或質(zhì)押給他人；4.從事有損于或可能妨害甲方履行本協(xié)議項下義務(wù)和責任的行為。第十一條 違約責任：如發(fā)生乙方在本協(xié)議第十條中所做的陳述與保證不真實或不履行甲方觀點認為，乙方和擔保人的資信發(fā)生變化以致影響其履行本融資協(xié)議項下的責任和義務(wù)及/或乙方發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生解體、重組或破產(chǎn)及/或乙方?jīng)]有履行在本協(xié)議下的責任等，所有未償還的融資款將被視為立即到期，乙方必須立即償還融資款，并承擔相應(yīng)違約責任。上述措施的采取并不影響甲方在本協(xié)議項下的任何權(quán)利。對此，乙方無條件放棄抗辯權(quán)。第十二條 放棄：甲方在本協(xié)議執(zhí)行過程中未行使或延遲行使本協(xié)議項下的任何權(quán)利不應(yīng)視為放棄權(quán)利，并且不影響乙方在本協(xié)議項下應(yīng)承擔的任何義務(wù)。第十三條 協(xié)議的修改和補充：本協(xié)議在甲、乙雙方書面同意的情況下，可以另外修改和補充。經(jīng)甲乙雙方簽署的任何修改和補充均構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議享有同等法律效力。但在修改和補充協(xié)議生效以前，原協(xié)議繼續(xù)有效。第十四條 爭議的解決：甲、乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，首先由甲、乙雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，則采用下述第 種方式解決：1.由中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會沖裁。；2.在甲方住所地法院通過訴訟方式解決。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款仍須履行。第十五條 當事人的變更：乙方發(fā)生合并、分立、改制時，必須事先通知甲方。該協(xié)議對合并、分立、或改制后的當事人繼續(xù)有效，變更后的當事人應(yīng)承擔或分別承擔履行本協(xié)議的義務(wù)和享有或分別享有本協(xié)議的權(quán)利。第十六條 本協(xié)議下的進口代付業(yè)務(wù)申請書、信托收據(jù)、進口代付業(yè)務(wù)提前還款申請書、進口代付業(yè)務(wù)展期申請書和進口代付業(yè)務(wù)還款確認書是本協(xié)議的有效組成部分，對雙方均有約束力。第十七條 本協(xié)議正本一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。本協(xié)議有效期自雙方簽字蓋章之日起，至 年 月 日止，終止時各方尚未履行完的義務(wù)仍受本協(xié)議的約束。第十八條 雙方約定的其他事項1本協(xié)議項下融資及相關(guān)國際結(jié)算業(yè)務(wù)由XX銀行國際業(yè)務(wù)部辦理。2 甲方（公章） 乙方（公章）甲方法定代表人 乙方法定代表人或有權(quán)簽字人： 或有權(quán)簽字人：附件八：進口代付業(yè)務(wù)申請書 編號： XX銀行 支行：因資金周轉(zhuǎn)需要，我公司對在貴行辦理的進口信用證進口代收貨到付款進口TT （業(yè)務(wù)編號： ；付款金額： ），依照我公司與貴行簽訂的進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號： ），特此請求貴行按照以下條件予以辦理進口代付融資：融資金額：（小寫）： （大寫）：融資期限： （天） 起始日： 到期日：融資利率：我公司承諾：一、本筆融資僅用于上述進口貨物的貨款支付；二、在規(guī)定的融資到期日歸還融資本息。如不能按期全部償還，貴行有權(quán)從我公司在貴行開立的任何賬戶中主動扣收融資本息和罰息（罰息率：融資利率上浮50% ）；三、賠償因我公司違約使貴行遭受的其他損失；四、在我公司未能還清貴行融資本息之前，該進口貨物所有權(quán)歸屬貴行。進口信用證/進口代收/進口TT項下，我公司以信托方式憑信托收據(jù)預(yù)借單據(jù)提貨，并受信托收據(jù)條款約束，清償融資本息后單據(jù)所有權(quán)歸屬我公司；五、我公司不以任何理由拒絕支付到期應(yīng)償還給貴行的融資款項及有關(guān)利息、費用，不以任何理由向法院申請止付上述款項、利息、費用，并保證不以基礎(chǔ)貿(mào)易合同糾紛危害貴行債權(quán)；六、嚴格遵守我公司與貴行簽訂的進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號： ）中的約定內(nèi)容；七、本申請書經(jīng)我公司蓋章并由授權(quán)代表簽字后生效；八、本申請書如有爭議，本公司同意將按照進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號： ）約定的解決方式執(zhí)行。 申請單位（公章或授權(quán)章）：法定代表人或授權(quán)簽字人（簽字）： 年 月 日附件九：信 托 收 據(jù)（參考文本） 編號： 委托人名稱：XX銀行 支行受托人名稱： 地址： 法人代表： XX銀行 支行：我公司委托貴行開立的信用證/以貴行為代收行/進口TT項下，我公司為付款人（信用證號/發(fā)票號： ；議付行/托收行 ；匯票編號及金額： ；貴行業(yè)務(wù)編號： ）項下正本單據(jù)已到，根據(jù)（以下簡稱融資文件）不可撤銷跟單信用證申請書、開立不可撤銷跟單信用證協(xié)議（編號： ）或開立不可撤銷跟單信用證總協(xié)議（編號： ）提貨擔保申請書進口押匯申請書（編號： ）、進口押匯協(xié)議（編號： ）或進口押匯總協(xié)議（編號： ）開立買方遠期信用證協(xié)議書（編號： ）或開立買方遠期信用證總協(xié)議（編號： ）進口代付業(yè)務(wù)申請書（編號： ）、進口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議（編號： ）、進口代付業(yè)務(wù)展期申請書（編號： ）我公司以信托方式預(yù)借上述單據(jù)并向貴行承諾：一、我公司茲確認收到貴行上述信用證/進口代收/進口TT項下單據(jù)/貨物。自我公司取得該單據(jù)之日起，至我公司付清 信用證項下貨款、利息及一切費用/ 進口代收項下貨款、利息及一切費用/ 進口押匯本息/進口TT項下貨款、利息及一切費用/ 進口代付項下本金、利息及一切費用之日止，該信用證/進口代收/進口TT項下單據(jù)及貨物所有權(quán)歸屬貴行。本公司作為受托人將為貴行利益持有上述信用證/進口代收/進口TT項下單據(jù)及其所代表的所有貨物，為貴行利益卸貨、儲存、制造、加工、出售，并在融資文件規(guī)定的期限內(nèi)以處理貨物所得歸還貴行融資款項。信托收據(jù)項下貨物的憑證應(yīng)該附上信托收據(jù)副本，表明該批貨物是貴行的信托財產(chǎn)；貨物出售后，本公司保證將貨款存入貴行指定的賬戶（賬戶號： ），信托收據(jù)項下貨款的結(jié)算將在貴行監(jiān)督下進行。二、在作為受托人為貴行利益持有上述信用證/進口代收項下單據(jù)及其所代表的所有貨物的過程中，以及為貴行利益卸貨、儲存、制造、加工、出售等的過程中，本公司承諾承擔前述過程中的一切費用。本公司對于信托收據(jù)項下進口貨物的出租、出售、貨物互換、存?zhèn)}、轉(zhuǎn)移倉庫等管理或處分行為均需獲得貴行的書面同意。三、作為受托人，本公司承諾承擔一切商業(yè)風險，即使出售貨物所得不足以清償貴行款項，本公司亦將嚴格按照融資文件的承諾，清償款項并清償彌補貴行損失。四、本公司保證在售貨前購買保險以保證貨物的安全，并在保險索償時為貴行提供一切必要文件和配合工作。本公司承諾承擔前述過程中發(fā)生的一切費用。五、貴行有權(quán)檢查該信托收據(jù)項下貨物的狀況及貨物的銷售收款狀況，我公司有義務(wù)配合貴行上述工作。在貴行認為有必要的情況下，本公司同意貴行行使貨物所有權(quán)人的權(quán)力，解除與本公司之間的信托關(guān)