銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人就銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則相關(guān)問(wèn)題答記者問(wèn)淺析與未來(lái).doc

中華人民共和國(guó)憲法指導(dǎo)銀監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人就銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則相關(guān)問(wèn)題答記者問(wèn)日前，新華社記者就銀行業(yè)制定及執(zhí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引和銀監(jiān)會(huì)工作人員守則等準(zhǔn)則的有關(guān)情況采訪了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)黨委委員、紀(jì)委書(shū)記王華慶。問(wèn)：制定銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的意義是什么?答：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，中國(guó)銀行業(yè)在整個(gè)金融體系中占據(jù)重要地位，目前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額87萬(wàn)億元。中國(guó)銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運(yùn)行，建立一支愛(ài)崗敬業(yè)、勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、忠誠(chéng)廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊(duì)伍至關(guān)重要。此次國(guó)際金融危機(jī)的深刻教訓(xùn)，再次警示我們，中國(guó)銀行業(yè)必須進(jìn)一步深化對(duì)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，規(guī)范和約束從業(yè)人員行為，培育從業(yè)人員職業(yè)操守。這不僅是保證銀行業(yè)科學(xué)、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的合法利益現(xiàn)實(shí)需要。這幾年，銀監(jiān)會(huì)按照黨中央、國(guó)務(wù)院要求，積極履行社會(huì)責(zé)任，先后發(fā)布了銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行監(jiān)管人員行為規(guī)范，有效促進(jìn)了銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。問(wèn)：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的主要內(nèi)容是什么?答：銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類(lèi)。第一類(lèi)是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引。操守指引共16條，針對(duì)銀行從業(yè)人員履職行為，重點(diǎn)對(duì)銀行從業(yè)人員愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、文明禮儀等明確了基本準(zhǔn)則;對(duì)銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定;對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際，制定具體實(shí)施細(xì)則和辦法，并認(rèn)真貫徹落實(shí)。第二類(lèi)是規(guī)范銀監(jiān)會(huì)工作人員履職行為的“會(huì)規(guī)會(huì)紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會(huì)工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場(chǎng)檢查若干紀(jì)律、履職問(wèn)責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。問(wèn)：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行要求是什么?答：銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：加強(qiáng)宣傳教育，完善實(shí)施細(xì)則，接受社會(huì)監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)以身作則，特別是要把行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門(mén)績(jī)效考核相結(jié)合、與從業(yè)資格考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合、與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合、與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合。銀監(jiān)會(huì)對(duì)監(jiān)管人員貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：“嚴(yán)”字當(dāng)頭，加強(qiáng)教育，嚴(yán)格管理，強(qiáng)化監(jiān)督，嚴(yán)肅懲處。通過(guò)巡視、執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計(jì)、履職問(wèn)責(zé)、績(jī)效考核、行風(fēng)評(píng)議等方式加強(qiáng)監(jiān)督檢查，有效防止利益沖突，提高監(jiān)管公信力。問(wèn)：銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準(zhǔn)則的情況怎么樣?答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況，及時(shí)總結(jié)工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關(guān)部門(mén)統(tǒng)一部署，今年5月份，銀監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織對(duì)本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了自查，覆蓋面達(dá)到100%。在此基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門(mén)聯(lián)合組織檢查組按20%比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了抽查。從檢查情況看，銀監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則高度重視，積極響應(yīng)，措施有力，落實(shí)堅(jiān)決，氛圍濃厚，效果明顯。通過(guò)行為準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價(jià)值理念不斷強(qiáng)化，對(duì)行為準(zhǔn)則的認(rèn)同感不斷增強(qiáng);銀行業(yè)行為準(zhǔn)則的制度體系不斷健全，服務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會(huì)形象顯著提高，有效促進(jìn)了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國(guó)際金融危機(jī)中，我國(guó)銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗(yàn)，不僅自身綜合實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理和抵補(bǔ)能力、國(guó)際地位得到比較快速上升，而且對(duì)我國(guó)整體經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn)。在監(jiān)管方面，認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀調(diào)控政策，大力提升審慎監(jiān)管有效性，全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和管理體制機(jī)制建設(shè)，有效促進(jìn)銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，審慎穩(wěn)妥推動(dòng)銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學(xué)