文章-合規(guī)從我做起6月21日

風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事 合規(guī)記心中俗話(huà)說(shuō)“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓?！薄耙糟~為鏡，可以正衣冠，以人為鏡，可以明得失，以史為鏡，可以知興亡。”只有繃緊的合規(guī)之弦，才能演奏悅耳之音；只有當(dāng)制度被自然的執(zhí)行時(shí)，那才是合規(guī)文化建設(shè)的最高境界。那么，對(duì)于證券行業(yè)來(lái)說(shuō)也是如此，“合規(guī)證券興，違規(guī)證券衰”。當(dāng)我看到“合規(guī)”二字時(shí)，我問(wèn)了自己這樣的一個(gè)問(wèn)題：因?yàn)閺氖伦C券行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)就再我們的身邊，我們身上擔(dān)負(fù)著的合規(guī)精神，它體現(xiàn)在哪里呢？記得在新員工入職培訓(xùn)上，授課的老師問(wèn)過(guò)我們這樣一個(gè)問(wèn)題：證券行業(yè)是一個(gè)什么樣的行業(yè)？新員工們都積極踴躍的爭(zhēng)搶著回答，大家有的說(shuō)是金融行業(yè)，有的說(shuō)是服務(wù)行業(yè)。最后，老師給我們的答案卻是，證券行業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。也就是從那個(gè)時(shí)候，我開(kāi)始逐漸的意識(shí)到，作為一名證券行業(yè)的工作人員，防范風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)操作時(shí)多么的重要。因?yàn)槲疑钪约旱膷徫挥卸嗝吹闹匾?，資金交易常常是以千萬(wàn)、億元計(jì)算，稍一疏忽，可能會(huì)造成難以挽回的損失。日常我們的工作中，很多的證券行業(yè)工作人員知道有風(fēng)險(xiǎn)防范，要合規(guī)操作、不受利益與金錢(qián)的誘惑，但其中的許多人沒(méi)有將其真正的放在心上，也沒(méi)有養(yǎng)成習(xí)慣，結(jié)果往往會(huì)犯下一些不規(guī)范的操作和后果。證券行業(yè)在我國(guó)還屬于一個(gè)新興行業(yè)，其發(fā)展歷史不過(guò)才短短二十余年。但在這二十余年的發(fā)展中，我國(guó)證券業(yè)經(jīng)歷了起步探索、清理整頓、對(duì)外開(kāi)放、綜合治理、蓬勃發(fā)展的階段。到今天，證券業(yè)已經(jīng)成為我國(guó)資本市場(chǎng)舉足輕重、不可或缺的重要組成部分。但是，在我們?yōu)樽C券業(yè)的飛速發(fā)展感到欣喜的同時(shí)，也必須清醒地認(rèn)識(shí)到，由于行業(yè)特性，證券業(yè)是一個(gè)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，因此對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理更是不可小視。眾所周知，證券行業(yè)存在一定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，而這種風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種因素的影響和變化導(dǎo)致股市上所有股票價(jià)格的下跌，從而給股票持有人帶來(lái)?yè)p失的可能性。從事證券行業(yè)工作以來(lái)，越來(lái)越清楚的認(rèn)識(shí)到證券行業(yè)還存在著諸多的風(fēng)險(xiǎn)，主要的風(fēng)險(xiǎn)依次是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等。在競(jìng)爭(zhēng)如此激烈的今天，越來(lái)越多的人也看到了這一點(diǎn)，知道了證券行業(yè)是一個(gè)十分特殊而高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，證券行業(yè)的經(jīng)營(yíng)時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，因此，要有自己的“規(guī)矩”就顯得十分重要，證券行業(yè)的制度大都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價(jià)換來(lái)的，在制度的執(zhí)行上不能有半點(diǎn)的僥幸，即使是1%的疏忽都有可能會(huì)導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都有可能帶來(lái)終生的悔恨。想一想，在實(shí)際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，有時(shí)可能僅僅只是一步之遙，甚至有時(shí)只是心中一個(gè)閃念，讓我們一起想一想，你有沒(méi)有因?yàn)榭蛻?hù)是你的熟人或朋友而大開(kāi)方便之門(mén)呢？你有沒(méi)有為營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)而走捷徑、逆程序呢？這些個(gè)看似小小的疏忽或者失誤，給我們今后工作帶來(lái)的隱患卻是不堪設(shè)想的。因此，對(duì)于深處其間的每一位工作人員來(lái)說(shuō)，每時(shí)每刻都面臨著道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗(yàn)。我們要時(shí)刻保持堅(jiān)定，要時(shí)刻把合規(guī)放在最高點(diǎn)，因?yàn)樯杂胁簧髂憔陀锌赡軙?huì)陷入“美麗的陷阱”。就拿我來(lái)說(shuō)，有時(shí)候，面對(duì)客戶(hù)的壓力，在我內(nèi)心深處也展開(kāi)著合規(guī)與違規(guī)之間的激烈爭(zhēng)斗與較量。在這個(gè)過(guò)程中，我從許多的前輩們身上看到了合規(guī)的力量，他們的堅(jiān)定讓我學(xué)習(xí)和佩服。記得剛剛加入咱們證券公司這個(gè)大家庭時(shí)，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，踏踏實(shí)實(shí)做好每一步。隨著時(shí)間一天天流逝，我漸漸地發(fā)覺(jué)到，業(yè)務(wù)知識(shí)在工作中的分量并不是最最重要的，熟悉業(yè)務(wù)知識(shí)并不一定代表你能辦理好業(yè)務(wù)，知道業(yè)務(wù)流程也并不一定就能規(guī)范的操作好它，說(shuō)到底，這就是一個(gè)合規(guī)問(wèn)題。合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，對(duì)我們證券行業(yè)而言，就是要求我們所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。合規(guī)是一扇屏障，是那些遵法守紀(jì)人員的家，他們的利益在合規(guī)的情況下得到保護(hù)；合規(guī)又是一條鎖鏈。它會(huì)緊緊的鎖住違規(guī)人員，使他們無(wú)法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。合規(guī)是一面盾牌，它時(shí)刻守護(hù)著我們的心靈，它既在阻止著我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同時(shí)又在抵擋著一切外來(lái)的傷害。如果說(shuō)有人一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會(huì)踏上一條不“規(guī)”之路。因此，合規(guī)的文化建設(shè)，就是要告誡我們，無(wú)論哪一個(gè)證券公司，證券公司的哪一個(gè)崗位，那一名員工，無(wú)論何時(shí)何地都不能沒(méi)有法紀(jì)的約束，無(wú)論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范。可以說(shuō)，一個(gè)無(wú)章可依，無(wú)章可循的團(tuán)隊(duì)，就是一個(gè)沒(méi)有生命的團(tuán)隊(duì)只有做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能讓整個(gè)工作日正常、順利地進(jìn)行。所以努力發(fā)展業(yè)務(wù)、提高經(jīng)營(yíng)效益與宣傳合規(guī)文化、做合規(guī)證券人，兩者是相輔相成、密不可分的。有人說(shuō)，合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識(shí)，它代表著一些很小的行為和事，是由許許多多、點(diǎn)點(diǎn)滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成的。其實(shí)，我認(rèn)為，合規(guī)它應(yīng)該還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的