海南省2016年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型考試試卷

海南省2016年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個小題列出的四個選項(xiàng)中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從_的角度出發(fā)。 A營銷產(chǎn)品 B客戶基金投資需求 C投資者關(guān)系 D客戶服務(wù) 2、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專項(xiàng)報告，予以存檔備查。 A5 B 10 C15 D203、我國貨幣市場基金的管理費(fèi)率為_ A：0 B：0.1% C：0.2% D：0.33% 4、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如_等。 A印刷媒體 B戶外和公共交通廣告 C移動電視媒體 D網(wǎng)站在線服務(wù)5、基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。 A基金資產(chǎn)總值  B基金資產(chǎn)凈值  C基金公允價值  D基金資產(chǎn)估值 6、1998年中國證監(jiān)會下發(fā)的_中，對基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。 A：證券投資基金管理暫行辦法 B：證券交易所管理辦法 C：關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)管有關(guān)問題的通知 D：開放式投資基金試點(diǎn)辦法 7、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)至少包括_。 A低風(fēng)險等級 B中風(fēng)險等級 C無風(fēng)險等級 D高風(fēng)險等級 8、_負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。 A：中國證券監(jiān)督管理委員會 B：中國證券業(yè)協(xié)會 C：證券交易所 D：證券登記結(jié)算公司 9、對基金公司的分析和評價可以從_等方面進(jìn)行考察。 A公司概況 B投資和研究能力 C風(fēng)險控制能力 D營銷能力 10、考察基金經(jīng)理操作風(fēng)格的要點(diǎn)包括_。 A基金經(jīng)理持股集中度情況 B基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況 C基金股票周轉(zhuǎn)率情況 D基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況11、在新基金募集過程中，基金銷售機(jī)構(gòu)大多通過_等方式，組織基金經(jīng)理與投資者交流，幫助投資者增進(jìn)對基金產(chǎn)品的理解。 A產(chǎn)品推介會 B發(fā)放宣傳手冊 C電視廣告 D報刊 12、股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金是公司用于營運(yùn)的_。 A真實(shí)資本 B債務(wù)資金 C虛擬資本 D應(yīng)付賬款 13、國外基金直銷渠道的特點(diǎn)不包括_。 A對客戶財務(wù)狀況更了解，對客戶控制較強(qiáng) B客戶可得到多樣化的客戶服務(wù) C易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度 D只銷售一家基金公司的產(chǎn)品14、下列行為中，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售活動禁止行為的有_。 A以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平 B采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金 C募集期間對認(rèn)購費(fèi)用打折 D擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 15、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括_。 A借貸的時間 B所借貸貨幣資金的數(shù)額 C在借貸時間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償(即債券的利息) D發(fā)行者和投資者之間的所有權(quán)關(guān)系 16、海外成熟市場上，金融產(chǎn)品銷售過程中最基本的需要遵循的原則是_。 A“了解你的產(chǎn)品” B“了解你的客戶” C“了解你的職責(zé)” D“了解你的目標(biāo)” 17、基金銷售機(jī)構(gòu)制定投資人權(quán)益須知，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括_。 A基金銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式 B投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程 C證券投資基金法規(guī)定的基金銷售機(jī)構(gòu)的權(quán)利 D基金分類、評級等的基本知識以及投資風(fēng)險提示 18、基金公司的_是維持其穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。 A投資能力 B研究能力 C營銷能力 D風(fēng)險控制能力 19、_從基金銷售業(yè)務(wù)角度對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。 A證券法 B證券投資基金法 C證券投資基金運(yùn)作管理辦法 D證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 20、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有_。 A投資損失由基金管理人承擔(dān) B享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù) C用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置 D基金財產(chǎn)的保管安全有保障 21、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注的因素不包括_。 A監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管 B影響投資者決策的因素 C基金銷售機(jī)構(gòu)本身的情況 D產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道和促銷 22、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括_。 A投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為 B基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C超過約定時間進(jìn)行資金劃付的行為 D反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易 23、_指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。 A：基金運(yùn)作費(fèi) B：基金托管費(fèi) C：基金銷售費(fèi) D：基金管理費(fèi) 24、申購費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請人交付贖回金額約為_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 995 25、按不同的付息方式，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是_。 A零息債券 B附息債券 C息票累計債券 D浮動利率債券 26、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有_。 A及時更新原有的客戶記錄 B定期向客戶提供有用的信息服務(wù) C對客戶的財務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品 27、基金銷售的_要求從投資人的需要和實(shí)際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品。 A規(guī)范性 B專業(yè)性 C服務(wù)性 D適用性 28、基金銷售費(fèi)用包括基金的_。 A申購費(fèi) B認(rèn)購費(fèi) C贖回費(fèi) D銷售服務(wù)費(fèi) 29、證券投資基金的嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明的特點(diǎn)表現(xiàn)在_。 A對基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管 B對有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C強(qiáng)制性信息披露 D基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配 30、證券交易所在性質(zhì)上不是_。 A證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) B證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C證券投資人 D自律性組織 二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項(xiàng)。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、證券市場中介機(jī)構(gòu)是指_ A：進(jìn)行證券的發(fā)行、交易的各類機(jī)構(gòu) B：對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行規(guī)范的各類監(jiān)管部門 C：為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu) D：為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類企業(yè) 32、基金經(jīng)理的_是影響基金業(yè)績最直接的因素。 A過往業(yè)績 B從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C投資能力 D操作風(fēng)格33、下列各項(xiàng)中，_屬于基金運(yùn)作披露的信息。 A招募說明書 B基金合同 C基金資產(chǎn)凈值 D基金份額發(fā)售公告 34、_風(fēng)險不能通過分散投資加以消除，因此又被稱為“不可分散風(fēng)險”。 A：系統(tǒng)性 B：非系統(tǒng)性 C：企業(yè)的信用 D：管理運(yùn)作35、_對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。 A證券法 B證券投資基金法 C證券投資基金運(yùn)作管理辦法 D證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定 36、證券投資基金法規(guī)定，申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備一些條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會核準(zhǔn)。下列關(guān)于這些條件的說法，不正確的是_。 A凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B所有人員都要取得基金從業(yè)資格 C有安全高效的清算、交割系統(tǒng) D有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度 37、下列各項(xiàng)中，屬于我國基金銷售渠道的有_。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C保險公司 D證券投資咨詢公司 38、下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有_。 A期權(quán)的買方必須承擔(dān)買進(jìn)或賣出的義務(wù) B期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利 C期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù) D期權(quán)的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務(wù) 39、下面那個不是基金當(dāng)事人_ A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：證券公司 40、證券市場監(jiān)管的對象包括_。 A證券發(fā)行主體 B證券公司 C證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) D證券服務(wù)機(jī)構(gòu)41、下列關(guān)于開放式基金的申購和贖回的說法，不正確的有_。 A申購是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請購買基金份額的行為 B贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為 C在交易時間內(nèi)，投資者可以多次提交申購申請 D開放式基金的申購和贖回，只能通過基金管理公司自己的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行 42、QDII基金面臨的風(fēng)險有_。 A匯率風(fēng)險 B流動性風(fēng)險 C國別風(fēng)險、新興市場風(fēng)險等特別投資風(fēng)險 DQDII基金管理者海外市場管理經(jīng)驗(yàn)相對不足所帶來的風(fēng)險 43、目前，我國開放式基金的注冊登記體系有_模式。 A“內(nèi)置” B“外置” C“混合” D“組合”44、以下關(guān)于時間加權(quán)收益率指標(biāo)的說法，正確的有_。 A計算比較簡便，并考慮到分紅的時間價值 B其假設(shè)前提是基金的分紅金額全部進(jìn)行紅利再投資 C可以視為基金收益率的一種近似計算 D可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資能力 45、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。 A：總經(jīng)理 B：董事會 C：風(fēng)險控制委員會 D：投資決策委員會 46、影響投資者決策的外在因素有_。 A個人成長的文化背景 B身份和社會地位 C對新產(chǎn)品的態(tài)度 D生活方式和個性 47、影響基金公司旗下基金業(yè)績最直接的因素是基金公司的_。 A投資和研究能力 B資產(chǎn)管理規(guī)模 C營銷能力 D風(fēng)險控制能力 48、以下關(guān)于差異性目標(biāo)市場策略的說法，正確的有_。 A通常選擇兩個或者更多的細(xì)分市場作為目標(biāo)市場 B能有效滿足不同客戶的不同需求，采用有針對性的營銷策略 C在提升業(yè)績方面，效果要劣于集中性市場營銷策略 D必將面對成本和費(fèi)用提高、運(yùn)營管理復(fù)雜化等問題 49、證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明特點(diǎn)的表現(xiàn)不包括_。 A對基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管 B對各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C強(qiáng)制基金定期進(jìn)行充分及時的信息披露 D基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進(jìn)行分配 50、外部風(fēng)險中的系統(tǒng)性風(fēng)險有_。 A市場風(fēng)險 B政策風(fēng)險 C信用風(fēng)險 D經(jīng)營風(fēng)險 51、LOF份額認(rèn)購方式包括_兩種。 A定向認(rèn)購 B私募 C場外認(rèn)購 D場內(nèi)認(rèn)購 52、根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于_元人民幣。 A：5000萬 B：2000萬 C：1000萬 D：1億 53、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上主要的投資者，以其_進(jìn)行證券投資。 A受托投資資金 B營運(yùn)資金 C自有資本 D銀行貸款 54、QD基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別主要有_。 A幣種 B拒絕申購的情形 C暫停申購的情形 D巨額贖回的處理辦法 55、基金管理公司制訂內(nèi)部控制制度，應(yīng)該堅(jiān)持的原則之一是_ A：內(nèi)部制度高于法律 B：個人意志凌駕于公司制度 C：全面性 D：形式重于內(nèi)容 56、根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起_內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。 A15日 B30日 C45日 D60日 57、