內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)——積分管理模塊幻燈片課件

1、內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng) 積分管理模塊,1,主要內(nèi)容提綱,2,第一部分,積分管理模塊開發(fā)背景,3,第一部分,模塊開發(fā)背景,積分業(yè)務(wù)發(fā)展概況,積分管理存在的主要問題和不足,業(yè)務(wù)需求和實(shí)現(xiàn)的功能要求,4,1-1 積分業(yè)務(wù)發(fā)展概況,初期開展階段：江蘇等部分分行初步開展了積分管理工作。,全面推行階段:總行制定了中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行），在農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)全面推行員工違規(guī)行為積分管理。,辦法修訂及系統(tǒng)試運(yùn)行階段：總行擬定中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（征求意見稿），積分系統(tǒng)新模塊在江蘇、浙江分行試運(yùn)行。,第一階段（2008年5月以前）,第二階段 （2008年5月至 2011年5月）,第三

2、階段 （2011年6月至今）,5,1-2 積分管理存在的主要問題和不足,積分業(yè)務(wù)管理方面,積分信息系統(tǒng)建設(shè)方面,2,1,6,存在的主要問題和不足,四“多” 四“少”,四個(gè) “不”,1.積分設(shè)置不一致，實(shí)際操作難度較大 2.積分事項(xiàng)不全面，有時(shí)積分無據(jù)可依 3.積分對象不明確，責(zé)任主體難以認(rèn)定 4.積分規(guī)則不具體，主觀裁量空間過大,1.消極應(yīng)對多，積極推行少 2.被動積分多，主動積分少 3.操作層積分多，管理層積分少 4.積分多，運(yùn)用少,7,積分信息系統(tǒng)建設(shè)方面,需求設(shè)計(jì)、功能實(shí)現(xiàn)不統(tǒng)一、差異較大,系統(tǒng)功能單一，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的歸集、處理等多樣化功能缺乏,各分行積分信息系統(tǒng)建設(shè)及開發(fā)進(jìn)度不統(tǒng)一,反

3、映的信息缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，總行難以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的集中與處理,8,1-3 業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求和實(shí)現(xiàn)的功能要求,積分管理模塊開發(fā)的出發(fā)點(diǎn)及主要目的,=,統(tǒng)一積分標(biāo)準(zhǔn),統(tǒng)一業(yè)務(wù)架構(gòu)和管理模式,統(tǒng)一規(guī)范積分管理流程,9,第二部分,主要制度依據(jù)及業(yè)務(wù)特點(diǎn),10,第二部分 積分管理主要制度依據(jù),中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法（農(nóng)銀規(guī)章2010140號）,商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（銀監(jiān)發(fā)200676號）,中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策（農(nóng)銀發(fā)200818號）,中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司內(nèi)部控制基本規(guī)定（試行）（農(nóng)銀規(guī)章2010101號 ）,中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）（農(nóng)銀發(fā)2008126號）,1,2,3,4,

4、5,中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（征求意見稿）,6,11,第二部分 積分管理目的,積分管理 目的,強(qiáng)化合規(guī)管理，引導(dǎo)和督促廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)操作,定位和要求,12,第二部分 積分管理業(yè)務(wù)特點(diǎn),13,第二部分 積分管理業(yè)務(wù)特點(diǎn),制度依據(jù)框架下的積分管理主要特點(diǎn): 一、制度定位 淡化處罰處理、突出合規(guī)管理 二、主要業(yè)務(wù) 1、積分認(rèn)定、積分復(fù)審、積分運(yùn)用 2、積分業(yè)務(wù)監(jiān)督管理 3、統(tǒng)計(jì)分析和合規(guī)管理,14,第二部分 積分管理業(yè)務(wù)特點(diǎn),制度依據(jù)框架下的積分管理主要特點(diǎn)（續(xù)）: 三、積分規(guī)則及系統(tǒng)管理 1、積分原則：實(shí)事求是、客觀公正、違規(guī)必積、積分必嚴(yán) 2、積分標(biāo)準(zhǔn)：總行統(tǒng)一制定、維護(hù)和執(zhí)

5、行，依托農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng) 平臺統(tǒng)一發(fā)布，積分標(biāo)準(zhǔn)按風(fēng)險(xiǎn)程度（輕微、一般、關(guān)注、較大、重大） 依次為1至5分 3、加減分制度：兩倍積分、減半積分、免予積分 4、積分認(rèn)定方式：“誰檢查、誰積分”的積分認(rèn)定原則,15,第二部分 積分管理業(yè)務(wù)特點(diǎn),制度依據(jù)框架下的積分管理主要特點(diǎn)（續(xù)）: 三、積分規(guī)則及系統(tǒng)管理 5、積分周期：一個(gè)公歷年度為一個(gè)積分周期，一個(gè)積分周期內(nèi)員工 積分不因崗位調(diào)整而重新起算。 6、效力規(guī)定：修訂辦法正式施行前的違規(guī)行為，按照“從舊兼從輕” 的原則執(zhí)行 ，原辦法未作規(guī)定的，比照修訂辦法同類或相似條款 進(jìn)行處理。 7、同一類違規(guī)行為積分規(guī)則：同一個(gè)員工、同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多

6、次 違行為，屬于同一類違規(guī)行為（同一違規(guī)點(diǎn)）僅積分一次。不同 檢查項(xiàng)目發(fā)現(xiàn)的同一個(gè)員工的同一類違規(guī)行為（同一違規(guī)點(diǎn)）分 別進(jìn)行積分。,16,第二部分 積分管理業(yè)務(wù)特點(diǎn),制度依據(jù)框架下的積分管理主要特點(diǎn)（續(xù)）: 8、積分責(zé)任承擔(dān)：多名員工共同實(shí)施違規(guī)行為的，分別進(jìn)行積分， 不因其中一人被積分而免除其他共同實(shí)施人的積分。 9、運(yùn)用管理：積分結(jié)果可作為基層營業(yè)機(jī)構(gòu)、各級行職能部門、各 級行人力資源部門、監(jiān)察部門進(jìn)行員工管理的重要依據(jù)?？筛鶕?jù) 積分值的情況進(jìn)行批評教育、誡免談話、待崗培訓(xùn)等積分運(yùn)用。,17,第三部分,積分管理業(yè)務(wù)流程介紹,18,第三部分 積分管理整體流程框架,19,第三部分 積分管理業(yè)

7、務(wù)系統(tǒng)角色配置,20,第三部分 系統(tǒng)角色業(yè)務(wù)任務(wù)內(nèi)容,21,第三部分 積分管理主要業(yè)務(wù)流程,積分業(yè)務(wù)工作流,Step 1,Step 3,step4,積分認(rèn)定登記,Step 2,積分登記接收,積分復(fù)審申請及審核結(jié)果接收,復(fù)審審核及作出復(fù)審決定,積分運(yùn)用,step5,22,第三部分 積分管理內(nèi)容體系構(gòu)成,積分認(rèn)定,積分對象：各類監(jiān)管主體中介審機(jī)構(gòu)實(shí)施檢查監(jiān)管評價(jià)審計(jì)等發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)行為的責(zé)任人進(jìn)行積分 積分認(rèn)定機(jī)構(gòu)或部門：各類監(jiān)管主體、整改督辦部門,積分復(fù)審,員工對積分認(rèn)定有異議可申請復(fù)審 由員工所在機(jī)構(gòu)或部門通過系統(tǒng)提交上級有權(quán)復(fù)審部門 有權(quán)復(fù)審部門作出復(fù)審決定，并通過員工所在機(jī)構(gòu)或部門通知到復(fù)

8、審申請人,積分運(yùn)用,積分周期內(nèi)，根據(jù)員工累計(jì)分值情況進(jìn)行運(yùn)用 運(yùn)用部門：員工所在機(jī)構(gòu)或部門，監(jiān)察部門，人力資源部門,23,第三部分 積分管理主要業(yè)務(wù)流程 積分認(rèn)定登記,積分登記處理,24,第三部分 積分管理主要業(yè)務(wù)流程 積分登記、復(fù)審申請,積分復(fù)審 處理,積分登記處理,25,第三部分 積分管理主要業(yè)務(wù)流程 積分復(fù)審處理（審核）,退回,發(fā)送,合規(guī)聯(lián)系員 （申請部門）,合規(guī)聯(lián)系員 （申請部門）,審核結(jié)果,復(fù)審 審核,積分復(fù)審處理,經(jīng)審核，需補(bǔ)充完善相關(guān)資料的,作出最終復(fù)審決定,26,第三部分 積分管理主要業(yè)務(wù)流程 運(yùn)用管理,27,第四部分,積分模塊系統(tǒng)功能展示,28,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示

9、 業(yè)務(wù)功能結(jié)構(gòu)圖,積分登記,積分登記接收,復(fù)審申請（復(fù)審結(jié)果通知）,復(fù)審審核,預(yù)警查詢,積分登記處理,積分查詢,積分復(fù)審處理,積分運(yùn)用,積分運(yùn)用,運(yùn)用調(diào)整,機(jī)構(gòu)查詢、部門查詢、我的積分,29,第四部分,功能菜單一,功能菜單一,積分認(rèn)定登記,30,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分登記子菜單界面（一）,31,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分登記子菜單界面（二）,32,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分登記子菜單界面（三）,33,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分登記子菜單界面（四）,34,第四部分,功能菜單一,功能菜單二,積分認(rèn)定登記接收,35,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分登記

10、接收子菜單界面（一）,36,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分登記接收子菜單界面（二）,37,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分登記接收子菜單界面（三）,38,第四部分,功能菜單一,功能菜單三,（一）積分復(fù)審申請,39,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分復(fù)審申請子菜單界面（一）,40,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分復(fù)審申請子菜單界面（二）,41,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分復(fù)審申請子菜單界面（三）,42,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分復(fù)審申請子菜單界面（四）,43,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 復(fù)審申請子菜單界面（五）,44,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 復(fù)審申請

11、子菜單界面（六）,45,第四部分,功能菜單一,功能菜單三,（二）積分復(fù)審申請退回,46,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 復(fù)審申請子菜單界面（七）,47,第四部分,功能菜單一,功能菜單四,積分復(fù)審審核,48,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分復(fù)審審核子菜單界面（一）,49,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分復(fù)審審核子菜單界面（二）,50,第四部分,功能菜單一,功能菜單五,運(yùn)用管理,51,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分運(yùn)用管理子菜單界面（一）,52,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分運(yùn)用子菜單界面（二）,53,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分運(yùn)用子菜單界面（三）,54,第四部分 積

12、分模塊系統(tǒng)功能展示 積分運(yùn)用子菜單界（四）,55,第四部分,功能菜單一,功能菜單六,積分查詢,56,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分查詢子菜單界面（一）,57,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分查詢子菜單界面（二）,58,第四部分 積分模塊系統(tǒng)功能展示 積分查詢子菜單界面（三）,59,第五部分,重點(diǎn)注意事項(xiàng)（回顧和小結(jié)）,60,第五部分,積分業(yè)務(wù)流程、處理規(guī)則和要求,61,第五部分 重點(diǎn)注意事項(xiàng)問答（Q&A）,一、積分管理工作總體要求方面 1、如何銜接新舊制度業(yè)務(wù)關(guān)系？ 答：考慮到新版員工違規(guī)行為積分管理辦法正在征求意見，且與之前版本差別較大，因此， 系統(tǒng)將以新辦法生效之日為界，即新辦法

13、正式生效日之前發(fā)現(xiàn)的問題，不再按照新版 員工違反規(guī)定積分管理辦法進(jìn)行積分；新辦法正式生效日之后發(fā)現(xiàn)的問題，參照新版積 分管理辦法在系統(tǒng)內(nèi)予以處理，其中包括出具底稿過程中的系統(tǒng)自動積分，也包括各積 分認(rèn)定部門手工登記的積分認(rèn)定。 2、積分管理模塊研發(fā)的主要制度依據(jù)和應(yīng)用要求？ 答：內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)積分管理模塊，主要依據(jù)正在修訂的積分管理辦法的新要求和管理思路進(jìn)行開發(fā)、設(shè)計(jì)。與現(xiàn)有各行依據(jù)試行辦法開發(fā)和建設(shè)的有關(guān)積分業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)在積分管理程序、積分規(guī)則、監(jiān)督管理等方面均有所不同，各級行在應(yīng)用過程中要認(rèn)真熟悉和掌握新系統(tǒng)和業(yè)務(wù)管理的各項(xiàng)要求。,62,第五部分 重點(diǎn)注意事項(xiàng)問答（Q&A）,二、積分

14、業(yè)務(wù)流程、處理規(guī)則和要求方面 1、積分管理業(yè)務(wù)主要包括哪些重要流程和內(nèi)容？ 答：積分管理全流程為：積分認(rèn)定及發(fā)送（業(yè)務(wù)發(fā)起）積分認(rèn)定單接收及簽收積分復(fù) 審申請及提交（可選）積分復(fù)審審核及確認(rèn)（可選） 積分運(yùn)用及調(diào)整（可選，流 程結(jié)束）。其間各菜單內(nèi)均設(shè)置有相關(guān)流程狀態(tài)查詢等業(yè)務(wù)功能。 2、積分認(rèn)定方式？ 答：“誰檢查、誰認(rèn)定”的積分方式。積分認(rèn)定部門在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通過內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)進(jìn)行積分登記，由系統(tǒng)生成員工違規(guī)行為積分認(rèn)定通知書，經(jīng)由被積分員工所屬基層營業(yè)機(jī)構(gòu)或職能部門送達(dá)其本人。 3、積分認(rèn)定來源分類？ 答：分為兩類：底稿生成和手工登記。底稿生成由檢查模塊認(rèn)定生成并發(fā)送到積分模塊進(jìn)行接

15、收等后續(xù)積分業(yè)務(wù)操作，手工登記通過積分模塊進(jìn)行。 （1）底稿生成。由各檢查項(xiàng)目組在具體實(shí)施檢查的過程中進(jìn)行認(rèn)定、審核和登記，積分認(rèn)定審核人為該檢查項(xiàng)目的主查或檢查組長。 （2）手工登記。對非檢查項(xiàng)目等其他情形下發(fā)生的員工違規(guī)行為，由相關(guān)部門采用手工登記的方式在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行積分認(rèn)定及登記。,63,第五部分 重點(diǎn)注意事項(xiàng)問答（Q&A）,4、復(fù)審審核程序？ 答：本次修訂按簡化流程、提高效率的要求，無論哪一層級（總行、一級分行、二級分行、支行、基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)），或哪一檢查（審計(jì)、評價(jià)等）項(xiàng)目作出的積分認(rèn)定，進(jìn)入復(fù)審程序時(shí)，其有權(quán)復(fù)審機(jī)構(gòu)均為復(fù)審申請人直接管轄行的上一級行內(nèi)控合規(guī)主管部門。 5、積分管理業(yè)務(wù)

16、涉及單據(jù)的編碼規(guī)則？ 答：積分管理各類業(yè)務(wù)單編號均為14位，不作分行代碼的區(qū)分、在農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)統(tǒng)一排序編 號，編碼規(guī)則為 AAAABBCCCCCCCC，其中，AAAA-年度，BB業(yè)務(wù)類型（01-積 分認(rèn)定單、02-積分復(fù)審單、03-積分運(yùn)用單、04-積分運(yùn)用調(diào)整單），CCCCCCCC 業(yè)務(wù)順序號。如：20110100000001為積分管理模塊生成的2011年度第1份認(rèn)定單。 6、積分執(zhí)行和運(yùn)用是否受正在復(fù)審的影響？ 答：在復(fù)審期間，不停止積分認(rèn)定和積分運(yùn)用的執(zhí)行。按業(yè)務(wù)要求，嚴(yán)格、審慎使用運(yùn)用 調(diào)整功能，特別是對同一運(yùn)用單需進(jìn)行多次調(diào)整的，以避免該項(xiàng)業(yè)務(wù)功能在實(shí)務(wù)中運(yùn) 用產(chǎn)生隨意性。,64,第五

17、部分 重點(diǎn)注意事項(xiàng)問答（Q&A）,7、各層級系統(tǒng)業(yè)務(wù)崗位（系統(tǒng)角色）的配置要求？ 答：根據(jù)積分管理業(yè)務(wù)要求，本著不相容業(yè)務(wù)分離的原則和要求，不同角色可同時(shí)賦于一人承擔(dān)或由多人分別承擔(dān)。具體角色配置要求如下： （1）總行、一級分行、二級分行（直屬支行）、支行、基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)均需配置合規(guī)聯(lián)系員、積分認(rèn)定員、運(yùn)用管理員，負(fù)責(zé)承擔(dān)積分認(rèn)定、登記接收、復(fù)審申請錄入及提交、復(fù)審結(jié)果通知、積分運(yùn)用等積分相關(guān)業(yè)務(wù)工作； （2）二級分行及以上的內(nèi)控合規(guī)主管部門，需設(shè)立積分管理員，負(fù)責(zé)積分復(fù)審審核及有關(guān)管理工作； （3）經(jīng)相應(yīng)授權(quán)后，查看員可查詢機(jī)構(gòu)或部門人員的積分信息。 8、積分查詢權(quán)限及內(nèi)容的差異？ 答：具有機(jī)構(gòu)查詢權(quán)限的查看員，能查詢本機(jī)構(gòu)層級及轄屬機(jī)構(gòu)所有人員的積分信息；具 有部門查詢的查看員，僅能查詢本部門或本基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)的積分信息；員工本人可通“我的積分”查詢個(gè)人積分信息。,65,第五部分 重點(diǎn)注意事項(xiàng)問答（Q&A）,9、積分標(biāo)準(zhǔn)制定及維護(hù)的要求？ 答：總行制定并維護(hù)積分標(biāo)準(zhǔn)，通過內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)予以發(fā)布，此外，分層建 立違規(guī)點(diǎn)識別流程、渠道和方式，確保積分標(biāo)準(zhǔn)能夠及時(shí)更新、具備時(shí)效性。各級 行可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和管理要求，提出新增