插畫風(fēng)基金基礎(chǔ)講解教學(xué)課件PPT模板

1、基金基礎(chǔ)講解,講課人：XXX,基金收益與風(fēng)險(xiǎn),01,買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個人資產(chǎn)增值的目的，最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財(cái)目標(biāo),Q:買基金有什么好處,Q: 什么是基金？ 通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具,基金定義,集合理財(cái)、專業(yè)管理,組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn),利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān),嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明,基金特點(diǎn),封閉式基金,開放式基金,封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

2、,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式,開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式,VS,基金分類,開放式基金為市場主流產(chǎn)品；國外90基金均為開放基金。 目前我國有封閉式基金40只，開放式基金600多只,開放式基金vs封閉式基金,稱為“上市型開放式基金”。也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額（場外交易），也可以在交易所買賣該基金（場內(nèi)交易） 場外交易形式同普通開放式基金，場內(nèi)交易形式同封閉式基金,LOF基金創(chuàng)新型開放式基金,利息收入：指投資國債、金融債、企業(yè)債或銀行存款產(chǎn)生的利息給付,資

3、本利得：指買賣股票或債券獲得的差價(jià)收入,其他收入：指運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用節(jié)約計(jì)入的收入,基金收益,買基金是有風(fēng)險(xiǎn)的。 基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括股票投資風(fēng)險(xiǎn)和債券投資風(fēng)險(xiǎn)?；鸬耐顿Y目標(biāo)不同，其投資風(fēng)險(xiǎn)通常也不同,Q:基金有沒有風(fēng)險(xiǎn),基金風(fēng)險(xiǎn)（一,基金具有集合理財(cái)、專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢和特點(diǎn)。 隨著我國上市公司股權(quán)分置改革、證券公司綜合治理、清理大股東資金占用和上市公司違規(guī)擔(dān)保 等基礎(chǔ)性制度建設(shè)的順利推進(jìn)，證券市場的深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問題逐步得到解決，市場效率得以提高，基金業(yè)保持了快速健康發(fā)展的良好勢頭,Q:基金有沒有風(fēng)險(xiǎn),基金風(fēng)險(xiǎn)（一,金融投資工具風(fēng)險(xiǎn)比較圖,保本基金是一種半封

4、閉式的基金品種。基金在一定的投資期（如3年或5年）內(nèi)為投資者提供一定固定比例（如100%、102%或更高）的本金回報(bào)保證，除此之外還通過其他的一些高收益金融工具（股票、衍生證券等）的投資保持了為投資者提供額外回報(bào)的潛力。投資者只要持有基金到期，就可以獲得本金回報(bào)的保證。在市場波動較大或市場整體低迷的情況之下，保本基金為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，同時又期望獲取高于銀行存款利息回報(bào)，并且以中至長線投資為目標(biāo)的投資者提供了一種低風(fēng)險(xiǎn)同時又保有升值潛力的投資工具,保本基金,基金分紅和拆分,02,基金發(fā)行,基金成立,基金開放,10個工作日,完成驗(yàn)資報(bào)備,限期打開,最長3個月,募集期一個月,1元認(rèn)購,封閉期,存續(xù)

5、期 （無期限,申購、贖回/每日披露凈值,不能申贖 /每周公布一次凈值,基金發(fā)行流程,認(rèn)購,申購,指基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人購買基金份額的行為,指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金份額的行為,基金詞典,募集期,存續(xù)期,指基金合同生效至基金合同終止，基金存續(xù)的不定期之期限,指自基金份額發(fā)售之日起最長不超過3個月,基金詞典,基金份額凈值 即基金凈值，指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)后的值 累計(jì)凈值 等于基金凈值基金累計(jì)分紅 基金申購、贖回遵循“未知價(jià)”原則，以T日基金凈值為計(jì)算基準(zhǔn) T日 指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期

6、 T+N 指自T日起第N個工作日（不包含T日） 申購確認(rèn)時間：T+1 查詢時間：T+2 贖回確認(rèn)時間：T+1 查詢時間：T+2 到賬時間：T+7以內(nèi)（非貨幣基金,基金詞典,基金費(fèi)用：基金資產(chǎn)列支項(xiàng)目 基金管理人的管理費(fèi)； 基金托管人的托管費(fèi)； 銷售服務(wù)費(fèi)； 基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用； 基金合同生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)； 基金份額持有人大會費(fèi)用； 基金的證券交易費(fèi)用；銀行匯劃費(fèi)用,基金詞典,同一證件號項(xiàng)下的交易帳戶可以辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。 在轉(zhuǎn)出基金所在機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)托管，視轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)規(guī)定辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)托管。 申請時需填寫轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)代碼。 費(fèi)用由代理機(jī)構(gòu)收取。 跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管要求LOF

7、基金賬號與股東卡號匹配,基金轉(zhuǎn)托管,基金注冊登記人只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與基金收益分配與支付。 在有關(guān)法律法規(guī)有明確規(guī)定的情況下，基金管理人將可以辦理基金份額的質(zhì)押或其它業(yè)務(wù)，并會同注冊登記人制定、公布和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則,基金的凍結(jié)、解凍及質(zhì)押,如果分紅方式為現(xiàn)金分紅，也就相當(dāng)于將賬面資產(chǎn)的一部分轉(zhuǎn)化成為紅利，返回到您的資金賬戶，相應(yīng)的分紅后您的賬面資產(chǎn)（賬面資產(chǎn)基金最新份額凈值基金份額）就減少了,基金分紅,基金分紅后份額凈值就會相應(yīng)下降。分紅是實(shí)現(xiàn)收益的一種方式,現(xiàn)金分紅與分紅再投資,如果分紅方式為紅利轉(zhuǎn)投資，分紅后基金最新份額凈值減少，基金份額增加，也就相當(dāng)于賬面資產(chǎn)沒有變動?；鸱旨t并不是憑空增加價(jià)值。分紅