廣西2015年上半年基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度模擬試題

1、廣西 2015 年上半年基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度模擬試題本卷共分為 1大題 50小題，作答時(shí)間為 180 分鐘，總分 100分， 60分及格。 一、單項(xiàng)選擇題（共 50 題，每題 2 分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個最符合題意）1. 下列 _屬于機(jī)構(gòu)從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)的禁止行為。A 對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月B. 對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月C. 對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個月D. 對基金（貨幣市場基金除外）、基金管理人評級的評級期間少于36個月2. 一般來講，政府債券與公司債券相比， _。A .公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低B.

2、公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高C. 政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高D. 政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定3. 下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是_。A .基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn) 控制能力很重要B. 基金管理人對于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任進(jìn)行基C. 基金管理人在基金運(yùn)營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額， 金資產(chǎn)的投資管理D. 基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來4. 基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括 _。A .合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B. 操作風(fēng)險(xiǎn)C. 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D. 不可抗力風(fēng)險(xiǎn)5. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。A .銀行理財(cái)產(chǎn)品B. 銀行儲蓄存款

3、C. 基金D. 券商集合計(jì)劃6. 關(guān)于開放式基金，以下說法錯誤的有_。A .投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購B. 申購、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格C. 開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則D. 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者 轉(zhuǎn)換7. 下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有_。A .根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金B(yǎng). 依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金C. 特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金（ETF與上市開放式基金（10F）等D. 根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型

4、基金與公司型基金8. 基金的分析和評價(jià)應(yīng)遵循的原則包括_。A 長期性原則B. 針對性原則C. 強(qiáng)制性原則D. 致性原則9. 投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年48%,則該公司股票的理論價(jià)格為 _元/股。A. 32B. 40C. 50D. 8010. 我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是_。A .證券法B. 證券投資基金法C. 證券投資基金管理暫行辦法D. 開放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法11. 下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是_A .投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶B. 已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶C. 基金賬戶只能用于基金、國

5、債及其他債券的認(rèn)購及交易D. 每個投資者憑個人身份證可以開設(shè)2個基金賬戶12. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級來反映，至少包括A .無風(fēng)險(xiǎn)等級B. 低風(fēng)險(xiǎn)等級C. 中風(fēng)險(xiǎn)等級D. 高風(fēng)險(xiǎn)等級13根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為_。A .認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證B. 認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證C. 美式權(quán)證和歐式權(quán)證D. 股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證14. 基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是A .基金合同B. 基金代銷協(xié)議C. 基金托管協(xié)議D. 基金招募說明書15. 合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，A. 5B. 10C. 15D. 2016. 在基

6、金募集期間，最主要的信息披露文件有_。A .基金合同B. 基金招募說明書元/股，必要的收益率為予以存檔備查。C. 基金托管協(xié)議D. 基金年度審計(jì)報(bào)告17. 基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級一般不包括_。A .高風(fēng)險(xiǎn)等級B. 中風(fēng)險(xiǎn)等級C. 低風(fēng)險(xiǎn)等級D. 無風(fēng)險(xiǎn)等級18. 分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括A 基金宣傳推介材料的形式B. 基金宣傳推介材料的用途說明C. 基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書D. 基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎 證明的原件19. 基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修

7、改 的介質(zhì)上保存年。A. 3B. 5C. 10D. 1520. 下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。A 防止基金財(cái)產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全B. 促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益C. 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格D. 防范、減少基金會計(jì)核算中的差錯21根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為_。A .圭寸閉式基金和開放式基金B(yǎng). 契約型基金和公司型基金C. 公募基金和私募基金D. 主動型基金和被動型基金22. 基金運(yùn)作費(fèi)用包括_。A .申購費(fèi)B. 審計(jì)費(fèi)C. 信息披露費(fèi)D. 分紅手續(xù)費(fèi)23. 當(dāng)前我國QDII基金的募集程序主要包括 等步驟。A .合格

8、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請及審核B. QDII基金產(chǎn)品的申請及核準(zhǔn)C. 經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，D. 基金份額發(fā)售24. 國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準(zhǔn)制，其中，注冊制實(shí)行_。A .公開管理原則B. 實(shí)質(zhì)管理原則C. 成本控制原則D. 質(zhì)量控制原則25. 合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。B. 10C. 15D. 2026. 基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是_。A .傭金B(yǎng). 過戶費(fèi)C. 經(jīng)手費(fèi)D. 證管費(fèi)27基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中的禁止行為不包括_。A .以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B. 申購期間對申購費(fèi)用提供優(yōu)惠政策C. 采取

9、抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金D. 通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)28. 當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時(shí)，IFA首先要做的是_。A .了解你的產(chǎn)品 B. 了解你的客戶C. 了解你的價(jià)值 D. 了解你的服務(wù)29. 從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考 試，考試科目為_，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A .證券市場基礎(chǔ)知識B .證券投資基金C. 證券發(fā)行與承銷D. 證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識30. 某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為 1.1000元，期間分紅0.3000元/份，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值

10、增長率為_。A. 8.33%B. 9.09%C. 16.67%D. 18.18%31. 下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購與申購的說法，不正確的是_。A .募集期內(nèi)的認(rèn)購比其后的申購在費(fèi)率上通常會有所優(yōu)惠B. 股票基金、債券基金認(rèn)購時(shí)按照面值認(rèn)購，而在申購時(shí)不知道成交價(jià)格C. 股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請D. 貨幣市場基金認(rèn)購時(shí)按照面值認(rèn)購，申購時(shí)基金份額價(jià)格在買賣當(dāng)時(shí)無法確定32. 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間是指_。A .債券持有期限B. 債券發(fā)行期限C. 利息轉(zhuǎn)讓期限D(zhuǎn). 債券有效期限33. 在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為_。A .機(jī)構(gòu)證券B.

11、商業(yè)票據(jù)C. 金融證券D. 貨幣證券34. 下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是_。A 高久期高信用債券基金B(yǎng). 高久期低信用債券基金C. 低久期高信用債券基金D. 低久期低信用債券基金35. 從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是關(guān)系，債券反映的是 關(guān)系，契約型基金反映的是_關(guān)系。A 債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán)B. 所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)C. 所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托D. 債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托36. 首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是_。A .詢價(jià)方式B. 協(xié)商定價(jià)方式C. 上網(wǎng)競價(jià)方式D. 市價(jià)折扣方式37. 連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以采用的方法包括_。A 采用部分延期贖回，并

12、立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法B. 接受全額贖回C. 暫停接受贖回申請D. 對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個工作日內(nèi)支付，并在至 少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告38. 兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為_。A 金融股權(quán)B. 金融期貨C. 金融互換D. 結(jié)構(gòu)化金融衍生工具39. 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)當(dāng)至少包括。A .低風(fēng)險(xiǎn)等級B. 中風(fēng)險(xiǎn)等級C. 無風(fēng)險(xiǎn)等級D. 高風(fēng)險(xiǎn)等級40. 在基金營銷組合的四大要素中，的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)

13、以便捷的 方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。A .產(chǎn)品B. 費(fèi)率C. 渠道D. 促銷41. 對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指_。A .人員推銷B. 持續(xù)營銷C. 營業(yè)推廣D.公共關(guān)系42. 下列各項(xiàng)中，不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。A 服務(wù)性B. 專業(yè)性C. 持續(xù)性D. 廣泛性43. 承購包銷和_等方式。A. 私募發(fā)行B. 招標(biāo)發(fā)行C. 私下發(fā)行D. 網(wǎng)上發(fā)行44. 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不得_。A .采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金B(yǎng). 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C. 募集期間對認(rèn)購費(fèi)用打折D. 通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)45. 我國基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件，其中包括_。A .基金申請報(bào)告B. 基金合同草案C. 基金托管協(xié)議草案D. 招募說明書草案46. 開放式基金的投資者在 T日提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn) 查詢認(rèn)購申請的受理情況。A. TB. T+1C. T+2D. T+347. 深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)為5元，且不得