大連市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作指導(dǎo)

1、大連市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作指引（試行）按照國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議精神和遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案、大連市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作實(shí)施方案的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對我市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的規(guī)范整頓工作指引如下：一、規(guī)范整頓工作的范圍和時(shí)間凡在大連轄區(qū)內(nèi)注冊登記的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)皆納入此次規(guī)范整頓范圍。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保以及債券發(fā)行擔(dān)保等融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，包括法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)。規(guī)范整頓工作自大連市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作實(shí)施方案下發(fā)之日起開始實(shí)施，時(shí)間截止到2010年12月31日。二、規(guī)范整頓工作的方式規(guī)范整頓工作采取監(jiān)管部門按照

2、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對現(xiàn)有擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)審查、重新登記確認(rèn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的方式進(jìn)行。具體為，由大連市金融發(fā)展局（以下簡稱市金融局）負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司初審后報(bào)遼寧省政府金融工作辦公室（以下簡稱省政府金融辦）核準(zhǔn)審查，對符合條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)批復(fù)文件，并發(fā)放融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證；工商部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理變更注冊登記手續(xù)。其中，事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)還需同級機(jī)構(gòu)編制部門批準(zhǔn)文件，外資擔(dān)保公司還需外經(jīng)貿(mào)部門核準(zhǔn)文件。對近三年從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)、至規(guī)范整頓期結(jié)束仍未達(dá)到核準(zhǔn)條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，經(jīng)申請，可給予1年寬限期。在寬限期內(nèi)，達(dá)到條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可繼續(xù)向監(jiān)管部門申請核準(zhǔn)，監(jiān)

3、管部門和各審批、登記管理部門可依程序?yàn)槠滢k理核準(zhǔn)審查、變更注冊登記手續(xù)。寬限期結(jié)束后仍未達(dá)到核準(zhǔn)條件的，不予核準(zhǔn)。未通過省政府金融辦核準(zhǔn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。三、規(guī)范整頓程序和條件（一）審核確認(rèn)工作流程1提出申請。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到市金融局領(lǐng)取或大連金融網(wǎng)（網(wǎng)址：）下載融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記報(bào)告書，按照要求制作申報(bào)材料并向市金融局提交有關(guān)文件材料（一式兩份）。2初審。市金融局審核申報(bào)材料，確認(rèn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格、名稱、注冊資本、經(jīng)營地域和業(yè)務(wù)范圍等內(nèi)容，出具初審意見，上報(bào)省政府金融辦。3審核確認(rèn)。省政府金融辦組織審核確認(rèn)，對符合條件的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具核準(zhǔn)文

4、件。4登記。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持省政府金融辦核準(zhǔn)文件，到工商部門申請辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。5外資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)。除需履行上述程序外，同時(shí)需向大連市外經(jīng)貿(mào)局（以下簡稱市外經(jīng)貿(mào)局）申請審核并持市外經(jīng)貿(mào)局核準(zhǔn)文件，到工商部門辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。6工商登記。工商管理部門經(jīng)過審查，為擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。凡在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未獲得省政府金融辦核準(zhǔn)文件的（包括已申請延期整改的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)），工商部門在2010年工商年檢時(shí)依法責(zé)令其限期變更經(jīng)營項(xiàng)目，對期限內(nèi)未變更登記的，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)條件1跨省區(qū)開展業(yè)務(wù)的注冊資本不低于3億元；在省內(nèi)開展業(yè)務(wù)的注冊資本不低于1億元；在市范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)

5、的注冊資本不低于5000萬元。2注冊資本5000萬元以上的允許兼營其他擔(dān)保業(yè)務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資；注冊資本1億元（含1億元）以上、近2年持續(xù)盈利的允許開展再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)。3注冊資本為實(shí)繳貨幣資本；非貨幣出資的，要按照注冊資本最低限額要求補(bǔ)足貨幣出資。42009年末凈資產(chǎn)值不低于最低注冊資本限額要求。5資信評級在BB以上。6擁有具所有權(quán)或使用權(quán)的營業(yè)場所。7擁有一定數(shù)量的融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)技能與經(jīng)驗(yàn)的人員。8依法開展業(yè)務(wù)，未從事吸收存款、直接發(fā)放貸款、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)業(yè)務(wù)活動(dòng)。擔(dān)保公司分公司核準(zhǔn)條件無注冊資本要求，2008年12月31日前注冊成立的，近兩年應(yīng)開展融資擔(dān)保

6、業(yè)務(wù)；2009年1月1日以后成立的參照大連市融資性擔(dān)保公司暫行管理辦法中關(guān)于分支構(gòu)設(shè)立的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，其他參照上述規(guī)定執(zhí)行。（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)需提交材料及相關(guān)要求1、申請核準(zhǔn)應(yīng)提交的材料內(nèi)資融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)提交的材料：（1）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記報(bào)告書（附件1-1、1-2）；（2）公司章程；（3）擔(dān)保機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人證副本復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件；（4）主要發(fā)起人和持有5%以上股權(quán)股東近兩年財(cái)務(wù)狀況報(bào)告和所在地公安、人民銀行股東的信用證明（附件1-3、1-4、1-5）；（5）董事、監(jiān)事、高級管理人員（包括總經(jīng)濟(jì)師、總會計(jì)師、合規(guī)師和分支機(jī)構(gòu)正副負(fù)責(zé)人）等相當(dāng)人員的

7、簡歷（附身份證、學(xué)歷證明，所在地公安、人民銀行信用證明，職稱、任職經(jīng)歷證書或證明文件復(fù)印件）（附件1-6、1-7、1-8）；（6）在人民銀行備案的評級機(jī)構(gòu)資信評級報(bào)告；（7）市經(jīng)信委（原經(jīng)委）或外經(jīng)貿(mào)局批文；（8）2010年4月16日前，股東、注冊資本金、營業(yè)地址變更相關(guān)手續(xù)（工商變更連續(xù)性）；（9）法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（如有增資應(yīng)當(dāng)連續(xù)連貫）；（10）財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（成立時(shí)間不到一年的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可不提交，但要提交開業(yè)后至申報(bào)期所在開戶行的銀行對帳單）；（11）經(jīng)營場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料(如果經(jīng)營場所與注冊場所不一致，要分別提交)；（12）證明其近三年開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)合同

8、材料；（13）事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)還須提交設(shè)立單位出具的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可實(shí)際運(yùn)作擔(dān)保資金的數(shù)額及來源證明文件；（14）聯(lián)系方式（附件：1-9）；（15）市金融局要求的其他材料。規(guī)范整頓期間，擔(dān)保機(jī)構(gòu)需增資的，除提交上述規(guī)定的材料外，還需提交以下材料：（1）增資申請書；（2）增資決議；（3）新機(jī)構(gòu)章程；（4）驗(yàn)資報(bào)告；（5）董事、監(jiān)事、高管人員任職備案表。外資融資性擔(dān)保公司應(yīng)提交材料：除向市金融局提交與內(nèi)資融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)相同的材料外，還應(yīng)向市外經(jīng)貿(mào)局提交以下材料：（1）申請書；（2）公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于合同、章程變更事項(xiàng)的決議；（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨(dú)資企業(yè)報(bào)送章程修正案）；（4）與合同、章程變更事項(xiàng)相關(guān)的文件；（5）省政府金融辦核準(zhǔn)批復(fù)文件；（6）外經(jīng)貿(mào)部門頒發(fā)的批準(zhǔn)證書原件；（7）公司成立時(shí)外經(jīng)貿(mào)部門出具的批復(fù)文件復(fù)印件；（8）原合同、章程復(fù)印件；（9）法律文件送達(dá)委托書。2、文件制作及報(bào)送要求（1）報(bào)告書須加蓋機(jī)構(gòu)公章并經(jīng)法定代表人簽字后提交；（2）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成注冊登記變更后5日內(nèi)，應(yīng)分別向市金融局和省政府金融辦報(bào)送加蓋