信用社（銀行）匯迅通業(yè)務管理暫行辦法

1、信用社（銀行）匯迅通業(yè)務管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強我省農(nóng)村信用社“匯迅通”業(yè)務的管理，規(guī)范“匯迅通”業(yè)務操作，根據(jù)中國人民銀行支付結算辦法、農(nóng)村信用社資金清算業(yè)務管理暫行辦法等有關制度規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱“匯迅通”業(yè)務是指在我省農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)單位客戶的資金異地通存業(yè)務，通過省內(nèi)資金匯劃系統(tǒng)，實現(xiàn)異地資金的實時清算和到賬。第三條 本辦法所稱異地，是指開戶網(wǎng)點之外的省轄內(nèi)任一農(nóng)村信用社營業(yè)網(wǎng)點。第四條 本辦法適用于加入綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)的所有農(nóng)村信用社（含農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行）營業(yè)網(wǎng)點。第二章 業(yè)務范圍第五條 “匯迅通”業(yè)務范圍：（一） 單位結算賬戶異地現(xiàn)金繳款

2、業(yè)務；（二） 單位結算賬戶異地轉賬業(yè)務；（三） 單位結算賬戶與個人結算賬戶異地資金匯劃業(yè)務。第三章 業(yè)務管理第六條 辦理“匯迅通”業(yè)務的營業(yè)網(wǎng)點分為開戶社和代理社，客戶開立賬戶的網(wǎng)點稱為開戶社，代理開戶社辦理收取現(xiàn)金或轉賬劃款業(yè)務的網(wǎng)點稱為代理社。第七條單位客戶持現(xiàn)金在異地要求將資金存入單位結算賬戶時，須出示有效身份證件，并在現(xiàn)金繳款單上填寫必須記載事項及有效身份證件、聯(lián)系電話等有關信息。經(jīng)辦員認真核對繳款單上記載的收款人名稱及賬號是否與業(yè)務系統(tǒng)中的信息相符，核對無誤后方可入賬。交易成功后打印的信用社記賬憑證由客戶簽字確認，經(jīng)辦員在現(xiàn)金憑證右上角加蓋“匯迅通”印戳，作復式記賬憑證的附件，現(xiàn)金繳

3、款單（回單）加蓋“匯迅通”印戳及業(yè)務清訖章返回客戶。第八條單位客戶持代理社的轉賬支票或填寫電匯憑證，申請將資金轉入收款人的結算賬戶時，須在付款憑證上填寫必須記載事項等有關信息。經(jīng)辦員審查出票人簽章是否與預留銀行印鑒相符，核對憑證記載的信息是否與業(yè)務系統(tǒng)中的信息相符。交易成功后，經(jīng)辦員在轉賬憑證右上角加蓋“匯迅通”印戳，作復式記賬憑證的附件?；貑渭由w“匯迅通”印戳及業(yè)務清訖章交客戶。第九條 客戶辦理個人結算賬戶轉入異地單位結算賬戶業(yè)務，需出具留有密碼的存折（卡），填寫電匯憑證，并在憑證上填寫必須記載事項及有效身份證件、聯(lián)系電話等有關信息。經(jīng)辦員核對無誤后輸入信息。交易成功后經(jīng)辦員在憑證右上角加蓋

4、“匯迅通”印戳，作復式記賬憑證的附件。回單加蓋“匯迅通”印戳及業(yè)務清訖章交客戶。 第十條 客戶辦理單位結算賬戶向個人結算賬戶異地匯劃資金業(yè)務，需填寫電匯憑證，并在憑證上填寫必須記載事項，加蓋預留銀行印鑒，經(jīng)辦員核對無誤后輸入信息，交易成功后經(jīng)辦員在憑證右上角加蓋“匯迅通”印戳，作復式記賬憑證的附件。回單加蓋“匯迅通”印戳及業(yè)務清訖章交客戶。單位結算賬戶向個人結算賬戶匯劃資金每日單筆最高限額為100萬元。第十一條 開戶社在收款人的款項到賬后，于次日在“查詢打印交易”欄打印出客戶回單，加蓋業(yè)務清訖章及“匯迅通” 印戳交收款人。第十二條客戶遺失入賬回單需要補制的，由收款人出具單位有關證明以及個人身份

5、證到開戶社申請辦理。開戶社根據(jù)客戶提供的信息，查詢本機構的“通存通兌他代本流水清單”，審核無誤后，通過“客戶回單打印”交易進行回單補制，并在回單上注明“補發(fā)憑證，原憑證作廢”字樣。第十三條 代理社經(jīng)辦員日終軋賬前應認真核對原始憑證和記賬憑證信息，會計主管應每日核對“系統(tǒng)內(nèi)清算往來”賬戶及通存通兌差額清算情況，核對不符應及時查清處理。第十四條 代理社必須嚴格執(zhí)行業(yè)務授權制度。20萬元以上的匯劃業(yè)務，依據(jù)綜合業(yè)務系統(tǒng)的授權標準執(zhí)行?？缈h的超限額資金匯劃業(yè)務，依據(jù)清算管理辦法的授權規(guī)定執(zhí)行。第十五條 單位活期存款賬戶的查詢、凍結、解凍與憑證的掛失、解掛由開戶社處理，其他營業(yè)網(wǎng)點不得代理。 第十六條各

6、營業(yè)網(wǎng)點之間對于“匯迅通”業(yè)務的查詢、查復要密切配合，做到“有疑必查，有查必復，復必詳盡，準確及時”。 第四章 資金清算第十七條 農(nóng)村信用社資金清算實行省、縣兩級清算。省結算中心負責統(tǒng)一管理全省農(nóng)村信用社“匯迅通”的清算業(yè)務。第十八條“匯迅通”業(yè)務實行“實時記賬、逐級清算”的運行方式。實時記賬是指業(yè)務發(fā)生時，系統(tǒng)實時進行記賬處理。代理社對發(fā)生的“匯迅通”業(yè)務均視為自身業(yè)務，統(tǒng)一納入本社賬務核算，其憑證不再返回開戶社。代理社應對受理憑證的真實性、合法性、有效性負責。逐級清算是指因代理和被代理“匯迅通”業(yè)務發(fā)生的應收應付資金差額，由省結算中心在日終處理時與各縣級清算中心之間進行清算，各營業(yè)網(wǎng)點于次

7、日打印有關憑證、報表。第五章 異常處理第十九條“匯迅通”業(yè)務異常情況的確認。異常情況指系統(tǒng)出現(xiàn)故障，影響當日“匯迅通”業(yè)務的正常辦理或清算。異常情況發(fā)生后，首先確定異常原因，及時逐級上報，妥善處理。第二十條 系統(tǒng)出現(xiàn)故障時，營業(yè)網(wǎng)點必須首先確認該筆業(yè)務的賬務處理情況，為防止賬戶重復提交及錯漏，在未判明情況之前，經(jīng)辦員不得再次提交該筆業(yè)務或作抹賬處理，必須先作查詢,查明流水是否成功、明細是否記賬、余額是否更新等情況。然后根據(jù)不同結果進行處理，并在計算機工作日志上注明詳細情況備查。第六章 收費標準第二十一條 市轄范圍內(nèi)的“匯迅通”業(yè)務免費。第二十二條 跨市的現(xiàn)金繳款業(yè)務匯劃費、手續(xù)費由代理社向付款方以現(xiàn)金方式收取，跨市的轉賬劃款業(yè)務，可以由系統(tǒng)自動收取，收費標準