銀行客戶經(jīng)理個(gè)人年終總結(jié)4

1、報(bào)告總結(jié)參考范本銀行客戶經(jīng)理個(gè)人年終總結(jié)4$經(jīng)歷的壞事，都將最終影響你走上良好發(fā)展的坦途。挫折是最好的、最殘酷的生存訓(xùn)練，關(guān)鍵是你有沒有發(fā)現(xiàn)它的價(jià)值，借它之勢(shì)成就自己。好幾個(gè)環(huán)節(jié)每一次低谷都蘊(yùn)含著最強(qiáng)的向上力量，每次的痛哭都會(huì)洗刷埋藏最深的陰霾。每件你所經(jīng)歷的壞事，刷埋藏最深的陰霾。每件你所經(jīng)歷的壞事，都將最終影響你走上良好發(fā)展的坦途。挫折是最好的、最殘酷的生存訓(xùn)練，關(guān)鍵是你有沒有發(fā)現(xiàn)它的價(jià)值，借它之轉(zhuǎn)眼間 20xx 年已過去了，雖然白駒過隙，可坐下來，靜靜地回憶， 20xx 年以來的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機(jī)會(huì)和 大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn)，這不僅是對(duì)我工作的認(rèn)可，更是對(duì)我個(gè)人的

2、 鞭策。我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括，這 3 個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我 的工作思想。第一個(gè)，循序漸進(jìn)，有的放矢 客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶，但當(dāng)我看到“ 5221“任務(wù)中要 求新增一個(gè)AUM50萬的客戶時(shí)，我是沒有很大把握，而我心中有數(shù)， 我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?20xx年9月剛到xx儲(chǔ)蓄所的時(shí)候，我 就已經(jīng)開始關(guān)注白金級(jí)以上的客戶，分析他們卡的流水，約訪客戶了 解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級(jí)客戶，放在卡里的活期存款足 足有 70 萬，竟然半年沒有任何變動(dòng)，我感到非常的可惜，因?yàn)榧词箍?戶要隨時(shí)用錢，存上我行的 7 天通知存款，收益也是非常可觀的。我聯(lián)系到客戶，客戶表示自己經(jīng)常外地，工

3、作比較忙，無暇到銀 行理財(cái)。 10月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn)，我了解到客戶主要從事采礦方面的生 意，去的地方都比較偏遠(yuǎn)，我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī) 銀行，客戶沒想到手機(jī)還可以理財(cái)，非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠 道，當(dāng)場(chǎng)自己使用手機(jī)銀行購買了 10 萬理財(cái)，還說以后有合適的理財(cái) 產(chǎn)品通知他就可以了。就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶打個(gè)電話，客戶就 會(huì)自己在手機(jī)銀行上購買，雖然每次不多都是幾十萬左右，隨著前期 的理財(cái)產(chǎn)品到期，收益還不錯(cuò)，慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸 續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來，購買了 500 萬理財(cái)產(chǎn)品，成為了我行的鉆石 級(jí)客戶。從這位客戶的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的

4、是便捷，他們 平時(shí)很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專程來購買，我們 的產(chǎn)品很多，但是客戶知道的很少，我們要從專業(yè)的角度推薦符合客 戶的理財(cái)方式和渠道，只有因勢(shì)利導(dǎo)，循序漸進(jìn)，有的放矢，才能為 客戶所接納。第二個(gè)，以心相交，成其久遠(yuǎn) 作為客戶經(jīng)理來說，產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵，拓展和維護(hù)客戶的最 終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益化，建行的利 益化。OCR系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo)，而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更 是不可或缺的。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中，高柜同事為我推薦了一位對(duì)黃金感興 趣的客戶，我在OCR系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級(jí)客戶，沒 有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆

5、的進(jìn)出，在后 續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷售工作，客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜，每 年過年都為送禮品而犯愁。當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一 下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶也十分滿意。之后客戶銷售 的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過度，為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力 量。最叫我感動(dòng)的是客戶在xx建行，詢問黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)XX建行的 報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢，但仍舊回到xx在我處購買了 1000克實(shí)物 金。客戶說，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢，你也有任務(wù)，你 前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了，我心里會(huì)過意不起不 舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級(jí)客戶，還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。從

6、這位顧客的營銷上，我發(fā)現(xiàn)，其實(shí)我們營銷的不僅是產(chǎn)品，更 是一種社會(huì)關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級(jí)客戶 我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢？現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多， 我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服 務(wù)，也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。第三個(gè)，善建者行，竭力者贏客戶經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)在于什么，很多時(shí)候我都在思考。我覺得就是我 們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程。高柜，低柜，服務(wù)的時(shí) 間有限，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾客戶，而我們呢是少而精的高端。 或許高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候 會(huì)一帶而過，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。一位 xx

7、 的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支 付電話，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當(dāng)審批時(shí)候 才發(fā)現(xiàn)，客戶已經(jīng)辦理過，無奈我向客戶說明情況，這時(shí)客戶才想起 來前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理 POS機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn) 不好意思，我覺得也沒什么，并且到店為其裝好電話，并演示了下。客戶是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當(dāng)處辦理支付電話就 是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng) 2月13日我看到于 xx 省分行減免結(jié)算通 卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)，我給客戶打了電話，并為其辦理了此業(yè) 務(wù)。之后隨著客戶對(duì)我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，客戶在我處辦理 了金卡，并且轉(zhuǎn)來 50 萬購買理財(cái)，之后又介紹來自己的朋友也到我處 辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了 100 萬來購買理財(cái)。通過這位客戶我發(fā)現(xiàn)，為客戶服務(wù)要有始有終，不能因?yàn)榉?wù)到 一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了，你為客戶盡力服 務(wù)，客戶是看在眼里記在心里的，對(duì)于有潛力