同業(yè)授信函模板

1、同業(yè)授信函模板篇一：同業(yè)授信報(bào)告模板 上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司同業(yè)授信額度申請(qǐng) 一、 同業(yè)授信申請(qǐng)概況 1、客戶名稱：上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司 2、監(jiān)管評(píng)級(jí)（或外部評(píng)級(jí)）： 我司暫無(wú)監(jiān)管機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，母公司東方證券股份有限公司評(píng)級(jí)為aa。 二、同業(yè)授信客戶基本情況 （一）公司概況 上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司（下文簡(jiǎn)稱“公司”）是國(guó)內(nèi)首家獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的券商系資產(chǎn)管理公司，也是國(guó)內(nèi)首家獲準(zhǔn)開(kāi)展公開(kāi)募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)的券商系資產(chǎn)管理公司。公司成立于2010年7月，注冊(cè)資本3億元人民幣。公司前身為東方證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總部，自1998年開(kāi)始從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，2005年首批開(kāi)展券商

2、集合理財(cái)業(yè)務(wù)，2010年首家獲批設(shè)立券商系資產(chǎn)管理公司。公司2012年首批獲得可受托管理保險(xiǎn)資金投資管理人資格，2013年成為業(yè)內(nèi)首家獲得公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)資格的證券公司。公司經(jīng)歷了中國(guó)證券市場(chǎng)多輪牛熊市的考驗(yàn)，積累了豐富的投資管理和風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，被業(yè)內(nèi)譽(yù)為“金牌資產(chǎn)管理團(tuán)隊(duì)”，贏得多方贊譽(yù)，先后榮獲“全國(guó)五一勞動(dòng)獎(jiǎng)狀”、“中國(guó)最佳資產(chǎn)管理人”等多個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。 公司主要業(yè)務(wù)范圍包括證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和公開(kāi)募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)，其中，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，包括集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，已先后推出40余只東方紅系列集合理財(cái)產(chǎn)品，涵蓋權(quán)益、固定收益、量化

3、、折價(jià)主題、現(xiàn)金管理等投資領(lǐng)域，擁有“東方紅”系列、“東方紅-先鋒”系列、“東方紅-新睿”系列、“東方紅-明?！毕盗?、“東方紅-量化”系列、“東方紅-增利”、“東方紅-添利”系列等不同風(fēng)險(xiǎn)收益的產(chǎn)品系列。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為客戶提供“一對(duì)一”的專業(yè)投資管理服務(wù)，并依托該平臺(tái)開(kāi)展股權(quán)質(zhì)押融資和其他債權(quán)、收益權(quán)類資產(chǎn)融資業(yè)務(wù)。專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，立足于開(kāi)展資產(chǎn)證券化平臺(tái)業(yè)務(wù)，為客戶提供投融資解決方案。公開(kāi)募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格于2013年7月取得，截至2016年3月31日，已發(fā)行16只公募基金。此外，公司于2015年獲得海外機(jī)構(gòu)認(rèn)可，同年7月成功開(kāi)展qfii業(yè)務(wù)。 （二）公司獲得榮譽(yù) 2016

4、年，公司榮獲國(guó)金證券第八屆私募基金年會(huì)“五年優(yōu)勝獎(jiǎng)（2011-2015）”； 2015年，公司榮獲國(guó)金證券第七屆中國(guó)私募基金年會(huì)“五年優(yōu)勝獎(jiǎng)（20102014）”，公司“東方紅”品牌榮獲證券時(shí)報(bào)2015中國(guó)最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選“2015中國(guó)最佳財(cái)富管理品牌”，公司榮獲21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道2015中國(guó)資產(chǎn)管理金貝獎(jiǎng)“2015年最佳資產(chǎn)托管券商資產(chǎn)管理公司”，公司榮獲中國(guó)證券報(bào)2014年度金牛理財(cái)產(chǎn)品“金牛券商集合資產(chǎn)管理人”；2014年，公司榮獲證券時(shí)報(bào)2014中國(guó)最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選“中國(guó)最佳資產(chǎn)管理券商”，公司榮獲上海證券報(bào)2013中國(guó)證券期貨市場(chǎng)品牌價(jià)值榜“券商綜合管理實(shí)力”，公司榮獲中國(guó)證券

5、報(bào)2013年度金牛理財(cái)產(chǎn)品“金牛券商集合資產(chǎn)管理人”，公司榮獲第四屆6s托管銀行理財(cái)金眼睛獎(jiǎng)“年度最佳資產(chǎn)管理公司”，公司榮獲國(guó)金證券第六屆中國(guó)私募基金年會(huì)“五年優(yōu)勝獎(jiǎng)（2009-2013)”，公司榮獲上海市青年五四獎(jiǎng)?wù)录w榮譽(yù)稱號(hào)。 （三）公司負(fù)面信息說(shuō)明（若有，請(qǐng)補(bǔ)充） 無(wú)。 （四）公司股權(quán)情況（主要介紹持有10%以上股權(quán)即可） 東方證券股份有限公司持有公司100%的股權(quán)，公司成立以來(lái)股權(quán)結(jié)構(gòu)未發(fā)生變化。 東方證券股份有限公司（評(píng)級(jí)aa）是經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的綜合類證券公司，總部設(shè)于上海，現(xiàn)有注冊(cè)資本52.82億元，于2015年3月23日成功登陸上交所。截至2015年12月3

6、1日，總資產(chǎn)2078.98億元，凈資產(chǎn)338.75億元，凈利潤(rùn)73.74億元，員工近3000人、在全國(guó)10多個(gè)?。ㄊ?、自治區(qū)）設(shè)有120家分支機(jī)構(gòu)，提供證券、期貨、資產(chǎn)管理、理財(cái)、投行、投資咨詢及證券研究等全方位、一站式專業(yè)綜合金融服務(wù)的上市證券金融控股集團(tuán)，形成了自營(yíng)投資，固定收益，證券、期貨研究及資產(chǎn)管理等優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)的業(yè)內(nèi)領(lǐng)先地位。東方證券全資持有上海東證期貨有限公司、上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司、上海東方證券資本投資有限公司、東方金融控股（香港）有限公司、上海東方證券創(chuàng)新投資有限公司，與花旗集團(tuán)合資設(shè)立并控股東方花旗證券有限公司，同時(shí)作為第一大股東參股匯添富基金管理股份有限公司。 （五）公

7、司財(cái)務(wù)信息及監(jiān)管指標(biāo)信息 （主要包括，截至上一年度的資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債規(guī)模、營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)、資本充足率、撥備覆蓋率、不良貸款率、存貸比、存款偏離度、資產(chǎn)利潤(rùn)率等） （六）資管產(chǎn)品業(yè)績(jī)介紹 （主要包括：已成立產(chǎn)品期限、投資業(yè)績(jī)、投資范圍、投資策略等，及已合作機(jī)構(gòu)情況） 東方紅系列基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)一覽表 2、數(shù)據(jù)源自wind資訊，時(shí)間截至2016年3月31日。 東方紅系列集合產(chǎn)品業(yè)績(jī)一覽表 篇二：關(guān)于xx銀行同業(yè)授信管理辦法 xx銀行同業(yè)授信管理暫行辦法 第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展，加強(qiáng)授信管理，切實(shí)有效防范風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)資金運(yùn)用的安全性、流動(dòng)性、效益性的協(xié)調(diào)統(tǒng)一，根

8、據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、商業(yè)銀行授信工作盡職指引、商業(yè)銀行授權(quán)授信管理暫行辦法、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引等法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際，特制訂本辦法。 第二條 本辦法所稱同業(yè)授信對(duì)象，主要包括我國(guó)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、政策性商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)信社、城信社、村鎮(zhèn)銀行等銀行類金融機(jī)構(gòu)的總行和信托公司、證券公司等非銀行類金融機(jī)構(gòu)。 第三條 本辦法所稱授信是指我行對(duì)同業(yè)機(jī)構(gòu)核定承擔(dān)其信用風(fēng)險(xiǎn)的綜合額度的風(fēng)險(xiǎn)控制限額。 第二章評(píng)級(jí)授信的基本原則 第四條 對(duì)金融同業(yè)的授信管理應(yīng)遵循“總量控制、綜合評(píng)估、嚴(yán)格內(nèi)控、防范風(fēng)險(xiǎn)”的原則。 總量控制是指根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和我

9、行的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，各授信對(duì)象已占用的授信額度均不得超過(guò)我行核定的綜合授信額度。 綜合評(píng)估是指我行對(duì)單一同業(yè)機(jī)構(gòu)包括分支機(jī)構(gòu)的各類業(yè)務(wù)統(tǒng)一確定綜合授信額度，并加以集中控制。 嚴(yán)格內(nèi)控是指統(tǒng)一授信的管理部門和執(zhí)行部門應(yīng)明確分工、協(xié)調(diào)運(yùn)作。 防范風(fēng)險(xiǎn)是從嚴(yán)控制對(duì)授信對(duì)象的信用風(fēng)險(xiǎn).cspengbo.com 蓬 勃范 文網(wǎng):同業(yè)授信函模板)與我行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)安全。 第五條 辦理涉及我行授信的業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循“對(duì)同業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理與具體業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合；授信管理與授權(quán)管理相結(jié)合；年度審查與適時(shí)調(diào)整相結(jié)合”的原則。 第六條 我行原則上主要針對(duì)中資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)一授信管理。外資商業(yè)銀行信用等級(jí)

10、在投資級(jí)別以上且確實(shí)有業(yè)務(wù)需求的，經(jīng)高管層批準(zhǔn)同意后可以納入授信范圍。 第七條 我行通過(guò)分析單一同業(yè)機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，授予其與我行敘做占用額度的業(yè)務(wù)的綜合授信額度，并加以集中統(tǒng)一控制，我行僅對(duì)法人機(jī)構(gòu)授信，授信額度可以循環(huán)使用。 第三章 授信范圍及授信條件 第八條 對(duì)同業(yè)間下述各類低風(fēng)險(xiǎn)交易，可直接由我行根據(jù)自身資金頭寸及市場(chǎng)情況、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況掌握，并按規(guī)定程序報(bào)批或敘做，可以對(duì)其免于授信。 （一）銀行間債券市場(chǎng)的債券交易。 （二）銀行間債券質(zhì)押式正（逆）回購(gòu)。（三）銀行間債券買斷式回購(gòu)。 （四）銀行間各類買入返售金融資產(chǎn)業(yè)務(wù)。 （五）銀行間同業(yè)存放。 （六）對(duì)方為促進(jìn)業(yè)務(wù)開(kāi)展，提供同業(yè)存款

11、及其他形式的資金支持而辦理的業(yè)務(wù)。 第九條 我行在與以下金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)免于授信： （一） 工行、農(nóng)行、中行、建行、交行五大國(guó)有銀行。 （二）國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行。 （三）浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、招商銀行、中信銀行、光大銀行等全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。 第十條 被授信對(duì)象應(yīng)具備的條件。 （一）具有獨(dú)立法人資格、獲得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)，依法有權(quán)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的銀行金融機(jī)構(gòu)總行和信托公司、證券公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)。 （三）境內(nèi)機(jī)構(gòu)成立1年以上，經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況良好、無(wú)不良記錄。（三）主要資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)符合所在地金融監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管要求。 第十一條 被授信對(duì)象存在下列情況之

12、一者，不予授信；已授信的應(yīng)核減、暫?；蛉∠谛蓬~度。 （一）出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)困難或財(cái)務(wù)危機(jī)；包括但不限于：所有者權(quán)益折人民幣余額小于5000萬(wàn)元；資產(chǎn)流動(dòng)比率小于25%；連續(xù)三年虧損且無(wú)明顯改善。 （二）與我行業(yè)務(wù)往來(lái)中有違約行為。 （三）提供的授信資料有虛假成份。 （四）其他可能影響我行資金安全的事件或隱患。 第四章 授信工作的組織管理 第十二條 我行對(duì)同業(yè)的授信由總行實(shí)行統(tǒng)一管理，實(shí)行授信與用信分離制度。授信管理部門負(fù)責(zé)同業(yè)授信業(yè)務(wù)的管理，用信機(jī)構(gòu)在授信額度內(nèi)按規(guī)定用信。 第十三條 公司業(yè)務(wù)部作為同業(yè)授信的管理部門，負(fù)責(zé)擬定授信方案，審核金融機(jī)構(gòu)的授信申請(qǐng)，評(píng)定金融機(jī)構(gòu)的信用等級(jí)，確定、審批對(duì)

13、金融機(jī)構(gòu)的綜合授信額度以及對(duì)授信對(duì)象的信用情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)控、管理全行綜合授信額度的使用等。 第十四條 計(jì)劃資金部、授權(quán)分支機(jī)構(gòu)作為用信部門，負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)需要提出授信需求，及時(shí)搜集擬授信對(duì)象的有關(guān)資料，向公司業(yè)務(wù)部提交授信申請(qǐng)，在確定的授信對(duì)象及授信額度范圍內(nèi)辦理授信業(yè)務(wù)。在日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，負(fù)責(zé)及時(shí)反饋授信對(duì)象的有關(guān)情況，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)報(bào)告。在業(yè)務(wù)辦理完畢資金安全回收后，及時(shí)申請(qǐng)核銷所占的授信額度和更新授信余額等。 第五章 授信業(yè)務(wù)操作流程 第十五條 計(jì)劃資金部、授權(quán)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，搜集整理申請(qǐng)同業(yè)授信的金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)資料，提交授信申請(qǐng)。 第十六條 首次向我行申請(qǐng)同業(yè)授信的金融機(jī)構(gòu)需提交以下資料： 1、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件； 2、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件； 3、稅務(wù)登記證復(fù)印件； 4、金融許可證復(fù)印件； 5、法人代表身份證復(fù)印件； 6、近兩年年度報(bào)告及最近一季度的財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債篇三：銀行同業(yè)授信資料清單 銀行同業(yè)授信資料清單 1.公司簡(jiǎn)介：內(nèi)容包括企業(yè)性質(zhì)、歷史沿革、各項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)、主要指標(biāo)數(shù)據(jù)及相關(guān)分析、內(nèi)控情況、監(jiān)管評(píng)級(jí)情況等內(nèi)容。 2.營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)