初級(jí)經(jīng)濟(jì)師初級(jí)金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第4809篇

1、2019年國(guó)家初級(jí)經(jīng)濟(jì)師初級(jí)金融專業(yè)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.根據(jù)是否附有商業(yè)單據(jù)，信用證分為( )。 A、可撤銷信用證和不可撤銷信用證 B、保兌信用證和非保兌信用證 C、跟單信用證和光票信用證 D、可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第5節(jié)國(guó)際結(jié)算方式 【答案】：C 【解析】： 根據(jù)是否附有商業(yè)單據(jù)，信用證分為跟單信用證和光票信用證。 2.( )不屬于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管理念。 A、管風(fēng)險(xiǎn) B、管內(nèi)控 C、管機(jī)構(gòu) D、管法人 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第4節(jié)我國(guó)的金融監(jiān)管理念 【答案】：C 【解析】： 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在總結(jié)中

2、外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，確立了管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控和提高透明度的重要監(jiān)管理念以及四個(gè)監(jiān)管目標(biāo)和六條良好監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。 3.商業(yè)銀行發(fā)放的1-5年的貸款是( )貸款。 A、短期 B、中期 C、長(zhǎng)期 D、自營(yíng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第2節(jié)貸款種類 B ：【答案】【解析】： 定期貸款按其償還期限的長(zhǎng)短，可以分為短期貸款(期限小于等于1年)、中期貸款(期限大于1年小于等于5年)和長(zhǎng)期貸款(期限大于5年)。 4.( )是指以外幣表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。 A、外匯 B、國(guó)際儲(chǔ)備 C、國(guó)際匯兌 D、政府資產(chǎn) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第1節(jié)外匯的概念與類別 【答案】

3、：A 【解析】： 外匯是指以外幣表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。 5.商業(yè)銀行累計(jì)外匯敞口頭寸比例一般不應(yīng)高于( )。 A、10% B、20% C、30% D、40% 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第2節(jié)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理 【答案】：B 【解析】： 累計(jì)外匯敞口頭寸比例為累計(jì)外匯敞口頭寸與資本凈額之比，一般不應(yīng)高于20%。 6.通常在一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的金融監(jiān)管組織機(jī)構(gòu)中居于核心位置是( )。 A、金融同業(yè)自律組織 B、中央銀行或金融管理局 C、按分業(yè)設(shè)立的監(jiān)管機(jī)構(gòu) D、社會(huì)性公律組織 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第4節(jié)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)概述 【答案】：B 【解析】： 目前，

4、世界各國(guó)的金融監(jiān)管類機(jī)構(gòu)主要有以下四類： 負(fù)責(zé)管理存款貨幣并監(jiān)管銀行業(yè)的中央銀行或金融管理局；(1)(2)按分業(yè)設(shè)立的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)； (3)金融同業(yè)自律組織，如行業(yè)協(xié)會(huì)； (4)社會(huì)性公律組織，如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)等。 其中，中央銀行或金融管理局通常在一個(gè)國(guó)家或地區(qū)的金融監(jiān)管組織機(jī)構(gòu)中居于核心位置。 7.商業(yè)銀行的貸款損失準(zhǔn)備充足率一般不低于( )。 A、10% B、15% C、50% D、100% 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第2節(jié)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理 【答案】：D 【解析】： 貸款損失準(zhǔn)備充足率為貸款實(shí)際計(jì)提損失準(zhǔn)備與應(yīng)提準(zhǔn)備

5、之比，一般不低于100%。 8.( )金融監(jiān)管體制是指由中央的一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)集中行使金融監(jiān)管權(quán)。 A、集權(quán)式 B、跨國(guó)式 C、一元多頭式 D、二元多頭式 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第4節(jié)發(fā)達(dá)國(guó)家的金融監(jiān)管體制 【答案】：A 【解析】： 集權(quán)式金融監(jiān)管體制是指由中央的一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)集中行使金融監(jiān)管權(quán)，代表國(guó)家有德國(guó)(2002年后)、日本(1998年后)等。 9.現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的三大支柱不包括( )。 A、投資業(yè)務(wù) B、中間業(yè)務(wù) C、負(fù)債業(yè)務(wù) D、資產(chǎn)業(yè)務(wù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第4節(jié)中間業(yè)務(wù)的概念 【答案】：A ：【解析】商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)共同構(gòu)成

6、了現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的三大支柱。 10.銀行為個(gè)人辦理活期儲(chǔ)蓄存款的續(xù)存時(shí)，會(huì)計(jì)分錄為( )。 A、借：庫存現(xiàn)金 貸：活期儲(chǔ)蓄存款 B、借：活期儲(chǔ)蓄存款 貸：庫存現(xiàn)金 C、借：應(yīng)付利息 貸：活期儲(chǔ)蓄存款 D、借：活期儲(chǔ)蓄存款 貸：利息支出 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第2節(jié)儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理 【答案】：A 【解析】： 銀行辦理活期儲(chǔ)蓄存款的開戶或續(xù)存時(shí)，會(huì)計(jì)分錄為: 借：庫存現(xiàn)金 貸：活期儲(chǔ)蓄存款 11.將外幣存款分為小額外幣存款和大額外幣存款是根據(jù)存款額度是否超過( )(或等值的其他外幣)。 A、300萬美元 B、300萬人民幣 C、3000萬美元 D、3000萬人民幣 點(diǎn)擊

7、展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)商業(yè)銀行存款的種類 【答案】：A 【解析】： 根據(jù)存款額度是否超過300萬美元(或等值的其他外幣) ，將外幣存款分為小額外幣存款和大額外幣存款。 12.信托公司的業(yè)務(wù)主要是按照( )指明的特定目的或要求，收受、經(jīng)營(yíng)或運(yùn)用信托資金及信托財(cái)產(chǎn)。 A、受托人 B、委托人 C、證監(jiān)會(huì) D、銀保監(jiān)會(huì) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)信托機(jī)構(gòu) B ：【答案】【解析】： 信托公司的業(yè)務(wù)主要是按照委托人指明的特定目的或要求，收受、經(jīng)營(yíng)或運(yùn)用信托資金及信托財(cái)產(chǎn)。 13.我國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司不包括( )。 A、信達(dá)資產(chǎn)管理公司 B、長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司 C、華夏資

8、產(chǎn)管理公司 D、東方資產(chǎn)管理公司 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)金融資產(chǎn)管理公司 【答案】：C 【解析】： 我國(guó)設(shè)立了四家金融資產(chǎn)管理公司，即中國(guó)信達(dá)、中國(guó)東方、中國(guó)長(zhǎng)城、中國(guó)華融。四大國(guó)有資產(chǎn)管理公司分別對(duì)應(yīng)中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行四家國(guó)有商業(yè)銀行，注冊(cè)資本均為100億元人民幣。 14.目前多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的證券交易所采取的組織形式是( )。 A、核準(zhǔn)制 B、注冊(cè)制 C、會(huì)員制 D、公司制 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng) 【答案】：C 【解析】： 從世界范圍來看，早期成立的證券交易所多數(shù)采取公司制形式，而目前多數(shù)國(guó)家和

9、地區(qū)采取會(huì)員制形式。 15.2015年11月30日，國(guó)際貨幣基金組織執(zhí)董會(huì)做出將人民幣納入特別提款權(quán)(SDR)貨幣籃子的決定，SDR貨幣籃子由原來的四種貨幣相應(yīng)擴(kuò)大為五種。新的SDR貨幣籃子于( )生效。 A、2015年10月1日 B、2015年11月30日 C、2016年10月1日 D、2016年11月30日 點(diǎn)擊展開答案與解析 國(guó)際儲(chǔ)備的構(gòu)成與作用節(jié)3第章9：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：C 【解析】： 2015年11月30日，國(guó)際貨幣基金組織執(zhí)董會(huì)做出將人民幣納入特別提款權(quán)(SDR)貨幣籃子的決定， SDR貨幣籃子由原來的四種貨幣相應(yīng)擴(kuò)大為五種，新的SDR貨幣籃子于2016年10月1日生效。 1

10、6.美國(guó)的金融監(jiān)管體制為( )。 A、一元多頭式 B、二元多頭式 C、集權(quán)式 D、跨國(guó)式 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第4節(jié)發(fā)達(dá)國(guó)家的金融監(jiān)管體制 【答案】：B 【解析】： 二元多頭式金融監(jiān)管體制以美國(guó)、加拿大等聯(lián)邦制國(guó)家為代表。 17.( )是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)用于記載投資者持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的賬冊(cè)，是證明股東身份的重要憑證。 A、資金賬戶 B、證券賬戶 C、結(jié)算賬戶 D、基金賬戶 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)證券交易程序 【答案】：B 【解析】： 證券賬戶是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)用于記載投資者持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的賬冊(cè)

11、，是證明股東身份的重要憑證。 18.目前我國(guó)金融體系的典型特征是以( )為整個(gè)社會(huì)金融運(yùn)行的核心。 A、商業(yè)銀行 B、中央銀行 C、非銀行金融機(jī)構(gòu) D、證券市場(chǎng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與職能節(jié)1第章3：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：B 【解析】： 目前我國(guó)金融體系的典型特征是：以中央銀行為整個(gè)社會(huì)金融運(yùn)行的核心，以商業(yè)銀行為金融運(yùn)行主體、各種非銀行類金融機(jī)構(gòu)為輔助，不同類型的金融機(jī)構(gòu)分別經(jīng)營(yíng)各自范圍的金融業(yè)務(wù)，歸屬不同監(jiān)管部門監(jiān)管的金融體系模式。 19.世界上最早的紙幣是( )。 A、貝殼 B、金幣 C、交子 D、人民幣 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第1節(jié)代用貨幣 【答案】：C

12、【解析】： “交子”(北宋四川最早出現(xiàn))，意指交換憑據(jù)，它不但是我國(guó)最早的由政府正式發(fā)行的紙幣，也是世界上最早使用的紙幣。 20.( )是指以銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來進(jìn)行資金融通的市場(chǎng)。 A、貸方金融市場(chǎng) B、直接金融市場(chǎng) C、間接金融市場(chǎng) D、借方金融市場(chǎng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第1節(jié)直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng) 【答案】：C 【解析】： 間接金融市場(chǎng)是指以銀行等信用中介機(jī)構(gòu)作為媒介來進(jìn)行資金融通的市場(chǎng)。 21.關(guān)于價(jià)格漲跌幅限制，下列說法錯(cuò)誤的是( )。 A、我國(guó)對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制 B、在一個(gè)交易日內(nèi)，漲跌幅限制比例為10% C、ST和*ST等被實(shí)施特別處

13、理的股票價(jià)格漲跌幅限制比例為5% D、股票上市首日實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)證券交易程序 D ：【答案】【解析】： D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，股票上市首日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。 22.商業(yè)銀行負(fù)責(zé)現(xiàn)金管理的具體實(shí)施和監(jiān)督管理，一個(gè)開戶單位只能在商業(yè)銀行開立一個(gè)( )，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。 A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專用存款賬戶 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)商業(yè)銀行存款的種類 【答案】：A 【解析】： 商業(yè)銀行負(fù)責(zé)現(xiàn)金管理的具體實(shí)施和監(jiān)督管理，一個(gè)開戶單位只能在商業(yè)銀行開立一個(gè)基本存款賬戶，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。 23.以下屬于

14、場(chǎng)外交易市場(chǎng)特點(diǎn)的是( )。 A、需要支付一定比例的保證金 B、以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易 C、交易條件較為嚴(yán)格 D、采取經(jīng)紀(jì)制 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng) 【答案】：B 【解析】： 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征： 場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無形市場(chǎng)，它沒有固定的、集中的交易場(chǎng)所，主要是依靠電話、電報(bào)、傳真和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系成交； 組織方式采取做市商制，而不是經(jīng)紀(jì)制，投資者直接與證券商進(jìn)行交易； 交易的證券種類繁多，以未能在證券交易所批準(zhǔn)上市的股票和債券為主； 以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易，證券買賣采取“一對(duì)一”交易方式，其價(jià)格決定機(jī)制不是公開競(jìng)價(jià)，而是買賣雙方協(xié)商議價(jià)； 管理

15、上比證券交易所相對(duì)寬松。 24.對(duì)于托收承付結(jié)算，驗(yàn)單付款的承付期為( )。 A、3天 B、10天 天30、CD、60天 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第3節(jié)托收承付結(jié)算 【答案】：A 【解析】： 付款人接到付款通知和有關(guān)單證后，應(yīng)在規(guī)定的付款期內(nèi)付款。付款分驗(yàn)單付款和驗(yàn)貨付款兩種：驗(yàn)單付款的承付期為3天，從付款人開戶銀行發(fā)出承付通知的次日起算(承付期內(nèi)遇法定休假日順延)；驗(yàn)貨付款的承付期為10天，從運(yùn)輸部門向付款人發(fā)出提貨通知的次日起算。 25.在保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中，理賠是保險(xiǎn)( )功能的體現(xiàn)。 A、投資 B、防災(zāi)防損 C、分?jǐn)偨?jīng)濟(jì)損失 D、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第

16、3節(jié)保險(xiǎn)公司 【答案】：D 【解析】： 在保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)中，理賠是保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償功能的體現(xiàn)。 26.具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)過法人授權(quán)的金融分支機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金頭寸調(diào)節(jié)、融通的市場(chǎng)是( )。 A、票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng) B、證券回購(gòu)市場(chǎng) C、同業(yè)拆借市場(chǎng) D、證券投資市場(chǎng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第2節(jié)同業(yè)拆借市場(chǎng) 【答案】：C 【解析】： 同業(yè)拆借市場(chǎng)是指具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)過法人授權(quán)的金融分支機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期資金頭寸調(diào)節(jié)、融通的市場(chǎng)。 27.中國(guó)人民銀行宣布對(duì)商業(yè)銀行及農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)等不再設(shè)置存款利率浮動(dòng)上限的時(shí)間是( )。 日8月6年2012、AB、2014年11月22日 C、

17、2015年8月25日 D、2015年10月23日 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第2節(jié)利率市場(chǎng)化 【答案】：D 【解析】： 2015年10月23日，中國(guó)人民銀行宣布對(duì)商業(yè)銀行及農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)等不再設(shè)置存款利率浮動(dòng)上限。 28.( )是指商業(yè)銀行同業(yè)往來及辦理中間業(yè)務(wù)過程中可占用的他人資金。 A、占用長(zhǎng)期資金 B、占用短期資金 C、利用短期資金 D、利用長(zhǎng)期資金 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第3節(jié)占用短期資金 【答案】：B 【解析】： 占用短期資金是指商業(yè)銀行同業(yè)往來及辦理中間業(yè)務(wù)過程中可占用的他人資金。 29.商業(yè)銀行為客戶債務(wù)清償能力提供擔(dān)保，承擔(dān)客戶違約風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)是(

18、)。 A、擔(dān)保類中間業(yè)務(wù) B、支付結(jié)算業(yè)務(wù) C、信托租賃業(yè)務(wù) D、信息咨詢與評(píng)估業(yè)務(wù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第4節(jié)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的種類 【答案】：A 【解析】： 擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為客戶債務(wù)清償能力提供擔(dān)保，承擔(dān)客戶違約風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，主要包括銀行承兌匯票、備用信用證、各類保函等。 30.下列有關(guān)新資本協(xié)議在原巴塞爾協(xié)議發(fā)展的基礎(chǔ)上有了進(jìn)一步的提高的說法，錯(cuò)誤的是( )。 A、將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)都涵蓋在考核之中，但不包括操作風(fēng)險(xiǎn) 、對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的衡量及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算方法、權(quán)重設(shè)計(jì)的原則做了重大修改BC、鼓勵(lì)銀行采用避險(xiǎn)手段 D、提出了加強(qiáng)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和

19、市場(chǎng)約束 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第1節(jié)巴塞爾協(xié)議及其發(fā)展 【答案】：A 【解析】： 新資本協(xié)議在原巴塞爾協(xié)議發(fā)展的基礎(chǔ)上有了進(jìn)一步的提高： 在防范風(fēng)險(xiǎn)上除保持對(duì)資本的要求外，還提出了加強(qiáng)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束; 將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)都涵蓋在考核之中，從而對(duì)資本充足率提出了更高要求；故A項(xiàng)說法錯(cuò)誤。 對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的衡量及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算方法、權(quán)重設(shè)計(jì)的原則做了重大修改； 鼓勵(lì)銀行采用避險(xiǎn)手段。 31.我國(guó)貸款通則規(guī)定，商業(yè)銀行針對(duì)借款人中期、長(zhǎng)期貸款，貸與不貸的答復(fù)時(shí)間不能超過( )個(gè)月。 A、6 B、4 C、2 D、1 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：

20、第6章第2節(jié)貸款人關(guān)系及其權(quán)利義務(wù) 【答案】：A 【解析】： 根據(jù)貸款通則及相關(guān)規(guī)定，貸款人審議借款人的借款申請(qǐng)并及時(shí)答復(fù)貸與不貸，除國(guó)家另有規(guī)定外，短期貸款答復(fù)時(shí)間不得超過1個(gè)月，中期、長(zhǎng)期貸款答復(fù)時(shí)間不得超過6個(gè)月。 32.深圳證券交易所從1991年4月3日開始編制深證指數(shù)，并以該日為基日，基期指數(shù)為100點(diǎn)，以( )為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。 A、價(jià)格 B、開盤價(jià) C、收盤價(jià) D、股票發(fā)行量 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第5節(jié)資本市場(chǎng)主要指標(biāo) 【答案】：D ：【解析】深圳證券交易所從1991年4月3日開始編制深證指數(shù)，并以該日為基日，基期指數(shù)為100點(diǎn)，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加

21、權(quán)平均法計(jì)算。 33.跨國(guó)式金融監(jiān)管體制的典型代表為( )。 A、美國(guó) B、法國(guó) C、歐盟 D、加拿大 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第4節(jié)發(fā)達(dá)國(guó)家的金融監(jiān)管體制 【答案】：C 【解析】： 跨國(guó)式金融監(jiān)管體制的典型代表為歐盟。 34.信用合作社的盈利主要用于( )。 A、分紅 B、積累 C、投資 D、投機(jī) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)信用合作社 【答案】：B 【解析】： 股份制企業(yè)利潤(rùn)主要用于分紅，合作組織盈利主要用于積累。 35.證券公司通過參與( )是實(shí)現(xiàn)社會(huì)資本重組的重要途徑。 A、企業(yè)并購(gòu) B、私募發(fā)行 C、證券承銷 D、基金管理 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】

22、：第3章第3節(jié)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) 【答案】：A 【解析】： 證券公司可以通過多種方式參與企業(yè)的并購(gòu)活動(dòng)，這是證券公司實(shí)現(xiàn)社會(huì)資本重組的重要途徑。 ，擴(kuò)大貨幣( )根據(jù)凱恩斯貨幣需求理論，政府可以在國(guó)內(nèi)有效需求不足的情況下，36.供應(yīng)，促進(jìn)企業(yè)家擴(kuò)大投資，增加就業(yè)和產(chǎn)出，實(shí)現(xiàn)政府貨幣政策目標(biāo)。 A、降低收入 B、提高收入 C、降低利率 D、提高利率 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第3節(jié)凱恩斯的貨幣需求理論 【答案】：C 【解析】： 凱恩斯提出了一個(gè)重大的政策性理論觀點(diǎn)，即政府可以在國(guó)內(nèi)有效需求不足的情況下，降低利率，擴(kuò)大貨幣供應(yīng)，促進(jìn)企業(yè)家擴(kuò)大投資，增加就業(yè)和產(chǎn)出，實(shí)現(xiàn)政府貨幣政策目標(biāo)。 37

23、.世界上最早的財(cái)務(wù)公司于1716年在( )創(chuàng)辦。 A、德國(guó) B、英國(guó) C、法國(guó) D、美國(guó) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)財(cái)務(wù)公司 【答案】：C 【解析】： 世界上最早的財(cái)務(wù)公司于1716年在法國(guó)創(chuàng)辦，后來英、美等國(guó)相繼成立了財(cái)務(wù)公司。 38.若在同一家銀行開立賬戶的兩家企業(yè)單位進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算，則該行的基礎(chǔ)頭寸( )。 A、不變 B、增多 C、減少 D、不確定 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第1節(jié)商業(yè)銀行的頭寸匡算與預(yù)測(cè) 【答案】：A 【解析】： 企業(yè)單位之間的結(jié)算主要是轉(zhuǎn)賬結(jié)算，當(dāng)交易雙方同在一家商業(yè)銀行開戶時(shí)，其賬務(wù)劃轉(zhuǎn)不會(huì)影響該行的存款總量，也不會(huì)影響其基礎(chǔ)頭寸的變化。

24、 39.2012年6月7日，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)，日起實(shí)施。該辦法在參考巴塞爾協(xié)議規(guī)定的基礎(chǔ)上，對(duì)商業(yè)銀行資本監(jiān)1月1年2013并于管要求的最低資本要求中核心一級(jí)資本充足率要求( )。 A、5% B、6% C、8% D、10% 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第1節(jié)巴塞爾協(xié)議及其發(fā)展 【答案】：A 【解析】： 2012年6月7日，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)(以下簡(jiǎn)稱資本管理辦法)，并于2013年1月1日起實(shí)施。該辦法在參考巴塞爾協(xié)議規(guī)定的基礎(chǔ)上，對(duì)商業(yè)銀行資本監(jiān)管要求分為四個(gè)層次： 第一層次為最低資本要求，包括核心一級(jí)

25、資本充足率要求(5%)(核心一級(jí)資本包括：實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分等)、一級(jí)資本充足率要求(6%)(一級(jí)資本含核心一級(jí)資本和其他一級(jí)資本，其中，其他一級(jí)資本包括：其他一級(jí)資本工具及其溢價(jià)、 40.1988年的巴塞爾協(xié)議明確將資本分為( )類。 A、1 B、2 C、3 D、4 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第1節(jié)巴塞爾協(xié)議及其發(fā)展 【答案】：B 【解析】： 1988年的巴塞爾協(xié)議明確將資本分為兩類： 核心資本，又稱一級(jí)資本。這類資本主要包括實(shí)收股本(普通股、非積累優(yōu)先股)和公開儲(chǔ)備(未分配利潤(rùn)、盈余公積、資本公積)。 附屬資本

26、，又稱二級(jí)資本、補(bǔ)充資本或輔助資本。這類資本包括普通準(zhǔn)備金(呆賬準(zhǔn)備金、投資風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金)和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)(發(fā)行的長(zhǎng)期金融債券)等。 二、多選題 1.信用合作社作為合作性的金融組織，與股份制組織的區(qū)別包括( )。 、入股方式不同AB、管理方式不同 C、分配方式不同 D、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)不同 E、經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)不同 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)信用合作社 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 信用合作社作為合作性的金融組織，與股份制組織的區(qū)別主要是： 入股方式不同。 經(jīng)營(yíng)目標(biāo)不同。 管理方式不同。 分配方式不同。 2.關(guān)于價(jià)格漲跌幅限制，下列說法正確的是( )。 A、我國(guó)對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格

27、漲跌幅限制 B、在一個(gè)交易日內(nèi)，漲跌幅限制比例為15 C、ST和*ST等被實(shí)施特別處理的股票價(jià)格漲跌幅限制比例為5 D、股票上市首日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制 E、漲跌幅限制價(jià)格=前收盤價(jià)(1漲跌幅限制比例)，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入原則取至價(jià)格最小變動(dòng)單位 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)證券交易程序 【答案】：A,C,D,E 【解析】： B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，在一個(gè)交易日內(nèi)，漲跌幅限制比例為10%。 3.金融機(jī)構(gòu)的職能包括( )。 A、運(yùn)用技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)，轉(zhuǎn)移和管理風(fēng)險(xiǎn) B、充當(dāng)信用中介，便利資金融通 C、提供金融服務(wù)，降低交易成本 D、提高服務(wù)對(duì)象的專業(yè)化程度 E、充當(dāng)支付中介，便利支付結(jié)算 點(diǎn)擊

28、展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第1節(jié)金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與職能 【答案】：A,B,C,E ：【解析】金融機(jī)構(gòu)的職能包括： (1)充當(dāng)信用中介，便利資金融通； (2)充當(dāng)支付中介，便利支付結(jié)算； (3)提供金融服務(wù)，降低交易成本； (4)獲得較完整信息，改善信息不對(duì)稱； (5)運(yùn)用技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)，轉(zhuǎn)移和管理風(fēng)險(xiǎn)。 4.金融租賃公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有( )。 A、融資租賃業(yè)務(wù) B、吸收股東存款 C、同業(yè)拆借 D、境外借款 E、經(jīng)濟(jì)咨詢 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)金融租賃公司 【答案】：A,C,D,E 【解析】： 金融租賃公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：融資租賃業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)讓和受讓融資租

29、賃資產(chǎn)，固定收益類證券投資業(yè)務(wù)，接受承租人的租賃保證金，吸收非銀行股東3個(gè)月(含)以上定期存款，同業(yè)拆借，向金融機(jī)構(gòu)借款，境外借款，租賃物變賣及處理業(yè)務(wù)，經(jīng)濟(jì)咨詢。 5.商業(yè)銀行從外部籌集資本主要采用( )等方式實(shí)現(xiàn)。 A、租賃設(shè)備 B、購(gòu)買國(guó)債 C、發(fā)行中長(zhǎng)期債券 D、發(fā)行普通股 E、發(fā)行優(yōu)先股 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第1節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行資本管理 【答案】：A,C,D,E 【解析】： 銀行外部籌集資本的主要方式有出售資產(chǎn)、租賃設(shè)備、發(fā)行普通股、發(fā)行優(yōu)先股、發(fā)行中長(zhǎng)期債券等。 6.同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要特征包括( )。 A、同業(yè)性 B、市場(chǎng)準(zhǔn)入性 、短期性CD、大額交易 E、提交存款

30、準(zhǔn)備金 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第2節(jié)同業(yè)拆借市場(chǎng) 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要特征為：同業(yè)性；市場(chǎng)準(zhǔn)入性；短期性；大額交易；不提交存款準(zhǔn)備金。 7.影響單個(gè)銀行存款量變動(dòng)的因素有( )。 A、商業(yè)銀行存款的種類與方式 B、商業(yè)銀行服務(wù)項(xiàng)目與服務(wù)質(zhì)量 C、商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量與規(guī)模 D、商業(yè)銀行資本充足率 E、通貨膨脹率水平 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)影響商業(yè)銀行存款量的因素 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 影響單個(gè)銀行存款量變動(dòng)的因素包括： (1)商業(yè)銀行資本充足率。 (2)商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量與規(guī)模。 (3)商業(yè)銀行服務(wù)項(xiàng)目與服務(wù)質(zhì)

31、量。 (4)商業(yè)銀行存款的種類與方式。 8.下列( )屬于現(xiàn)金資產(chǎn)。 A、股票投資 B、債券投資 C、庫存現(xiàn)金 D、存放中央銀行款項(xiàng) E、存放同業(yè) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第1節(jié)商業(yè)銀行會(huì)計(jì)核算的要素和基本方法 【答案】：C,D,E 【解析】： 各種現(xiàn)金資產(chǎn)，是指可以在1年內(nèi)變現(xiàn)或耗用的資產(chǎn)，包括庫存現(xiàn)金、存放中央銀行款 項(xiàng)、存放同業(yè)等。9.外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括( )。 A、外匯交易風(fēng)險(xiǎn) B、交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) C、外匯折算風(fēng)險(xiǎn) D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) E、利率風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第1節(jié)外匯市場(chǎng)與外匯市場(chǎng)交易 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括外匯交易風(fēng)險(xiǎn)、交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、外匯折算風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)。 10.政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來源主要包括( )。 A、投資與擔(dān)保 B、向國(guó)內(nèi)外發(fā)行由政府擔(dān)保的債券 C、向國(guó)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)借款 D、向國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款 E、對(duì)社會(huì)公眾吸收存款 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第2節(jié)政策性金融機(jī)構(gòu) 【答案】：B,C,D 【解析】：