2009年銀行從業(yè)《個人理財》精選模擬試題一

1、2009年銀行從業(yè)個人理財精選模擬試題一一：單選題(共80題,每題0.5分,總計40分)1關于保證收益理財計劃的說法，不正確的是( )。 A可能被商業(yè)銀行利用成為高息攬儲和規(guī)模擴張的手段 B可用于回避利率管制，導致不正當競爭 C商業(yè)銀行可以按照約定條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率 D相關投資風險一定要由銀行承擔2下列關于稅收政策的說法，不正確的是( )。 A稅收政策會影響可用于投資的個人可支配收入 B稅收政策通過改變投資的交易成本可以改變投資收益率 C在股市低迷時期，提高印花稅可以刺激股市反彈 D房地產價格飛速上漲過程中，提高交易稅率具有抑制房地產價格上漲的作用3綜合反映一國物價

2、水平的是( ) A失業(yè)率 B匯率 C通貨膨脹率 D利率4某銀行新推出的一項理財計劃明確說明投資者可能面臨零收 益的投資風險，但銀行保證于到期日或自動終止日向投資者支付100本金。則據此推斷該理財計劃屬于( )。 A保證收益理財計劃 B固定收益理財計劃 C保本浮動收益理財計劃 D非保本浮動收益理財計劃5下列關于開放式基金的說法，不正確的是( )。 A在我國，開放式基金一般采用網下發(fā)行方式 B投資者在存續(xù)期內可隨時申購基金單位 C所募集到的資金可以全部用于長期投資 D基金的資金總額不斷變化6假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種，在某一交易日的收盤價分別為5元、16元、24元和35元，基期價

3、格分別為4元、10元、16元和28元，用綜合股價平均法計算的該市場股價指數為( )。 A138 B125 C140 D1507.下列關于投資型保險產品的說法，正確的是( ). A保費中的投資保費進入儲蓄賬戶 B保費中的投資保費由基金管理公司進行運作 C投資保費的投資收益歸客戶所有 D保單持有人無法獲得分紅8國庫券、定期存款和大額可轉讓存單的流動性由強到弱的正確排序是( ). A大額可轉讓存單國庫券定期存款 B國庫券大額可轉讓存單定期存款 c定期存款國庫券大額可轉讓存單 D國庫券定期存款大額可轉讓存單9個人投資者A想將自己一筆數額為2 000元的閑置資金短期投資于金融市場?，F知A厭惡風險，對收益

4、并無特別要求，則A最適合投資于( )。 A股票市場 B商業(yè)票據市場 C貨幣市場基金 D大額可轉讓定期存單市場10某天然橡膠供應商向一企業(yè)提供天然橡膠，為防止橡膠價格出現波動，他們簽訂了一份5個月后以某一價格交割一定數量橡膠的協(xié)議，該協(xié)議是( )。 A遠期 B期貨 C期權 D互換11下列對于影響股票價格波動的微觀因素的理解，不正確的是 ( )。 A公司資產凈值增加，股價上升 B通常，股價與公司派發(fā)的股息成正比 C增加股息派發(fā)往往比股票分割對股價上漲的刺激作用更大 D公司股價的漲跌和公司盈利的變化可能不是同時發(fā)生的12股指期貨是為管理股市風險尤其是( )而產生的。 A系統(tǒng)性風險 B非系統(tǒng)性風險 C

5、信用風險 D公司經營風險13A、B兩種債券現均以1 000美元面值出售，每年付息80美元。已知A債券3年后到期，B債券4年后到期，則若A、B債券的到期收益率上升為10時，( )。 AA、B債券均升值，且A債券升值較多 BA、B債券均升值，且B債券升值較多 CA、B債券均貶值，且A債券貶值較多 DA、B債券均貶值，且B債券貶值較多14關于債券，以下說法正確的是( )。 A一般來說，企業(yè)債券的收益率低于政府債券 B附息債券的息票利率是固定的，所以不存在利率風險 C市場利率下降時，短期債券的持有人若進行再投資，將無法獲得原有的較高息票率，這就是債券的利率風險 D可以用發(fā)行者的信用等級來衡量債券的信用

6、風險，債券的信用等級越高，債券的發(fā)行價格就越高15人們常說的“紙黃金”是指( )。 A黃金基金 B黃金存折 C金幣 D黃金期貨16當可轉債轉換成股票之后，持有者( )。 A只享有債券的利息 B只享有股票的分紅派息 C可以同時享有債券的利息和股票的分紅派息 D不享有任何權利17某人申購了10 000份基金，申購時單位基金凈值是108元,申購費率為1。經過6個月后贖回，此時單位基金凈值115元，贖回費率08。若不考慮資金的時間價值，則該投資者的投資收益為( )元。A700B687C684D50018下表為2008年1月21日中國銀行的外匯牌價，若個人想要 購買10 000美元需要人民幣( )元。貨

7、幣名稱 現匯買入價 現鈔買入價 賣出價 基準價美元 7.2515 7.1933 7.2805 7.2695A72515B71933C72 805D72 69519與傳統(tǒng)的保險產品相比，現代的保險產品( )。 A只有保障功能 B不具有投資功能 C兼有保障和投資功能 D一定程度上降低了收益性20受托人接受委托人的委托。將委托人的資金按照雙方的約定。以高科技產業(yè)為投資對象，以追求長期收益為投資目標所進行的一種直接投資方式稱為( )。 A證券投資信托理財產品 B房地產投資信托理財產品 C風險投資信托理財產品 D組合投資信托理財產品41已知1號理財產品的方差是004，2號理財產品的方差是0.01，兩種理

8、財產品的協(xié)方差是001。假如投資者有50萬元人民幣，將其中40萬元投資于1號理財產品，10萬元投資于2號理財產品，則該投資組合的方差是( )。 A00292 B0034 C005 DO0642假定年利率為10，某投資者欲在3年內每年年末收回10 000元，那么他當前需要存入銀行( )元。(不考慮利息稅。) A30 000 B24 869 C27 355 D25 832 43.某企業(yè)資產負債表顯示：貨幣資金20萬，應收賬款15萬，存貨10萬，固定資產25萬，總資產70萬，流動負債15萬。則該企業(yè)的流動比率為( )。 A133 B3 C233 D467 44.市場營銷組合中的4P不包括( )。 A

9、人的因素 B銷售地點 C促銷方法 D價格45.“不要把所有的雞蛋放在一個籃子里這一句話依據的是 ( )原理。 A重點投資 B高風險高收益 C分散化投資 D集中投資46.李先生在銀行辦理了100萬元的住房抵押貸款，期限10年，固定利率貸款，貸款年利率7，償還方式為按月均付，則每月償還的本息和為( )元。 A1089萬 B1萬 C1161萬 D1639萬47我們說美國人喜歡冒險，中國人追求平安是福，這反映了客戶( )方面的風險特征。 A風險分布 B風險認知度 C風險偏好 D實際風險承受能力48為了控制客戶的費用和投資儲蓄。銀行從業(yè)人員應該建議該客戶在銀行開設三種類型的賬戶，下列四個選項中，不屬于這

10、三種類型賬戶的是( )。 A活期儲蓄賬戶 B定期投資賬戶 C扣款賬戶 D信用卡賬戶 49張先生有500元現金，1 500元活期存款，20 000元定期存款，價值5 000元的股票，價值20 000元的汽車，價值500 000元的房產，價值10 000元的古董字畫。每月的生活費開銷為1 000元，每月需還房貸5 000元，則他的失業(yè)保障月數為 ( )個月。 A37 B45 C78 D95 50假設張先生一家在2007年末總共擁有定期儲蓄4萬元，現金1萬元，總價為100萬元的房子一套。該房子是張先生交首付款60萬元(個人55萬元加上向朋友借的5萬元短期借款)后購得。張先生一家年收入約為10萬元-其

11、中張先生的收入是8萬元，妻子收入是2萬元，每年需還房貸6萬元。則下列說法中。不正確的是( )。 A該家庭的主要收入來源是張先生的工資，故應為其購買適當的壽險和意外險 B2008年初張先生家的資產負債率為48 C2008年初張先生家的總資產中金融資產5萬元，只占家庭總資產的很小比重，資產的流動性不足 D該家庭近期短期債務風險較高51下列屬于個人資產負債表的資產項目的是（）。 A公共事業(yè)費用 B個人信用卡支出 c住房貸款 D投資52在( )時，最應使用開放式的提問方式。 A需要了解客戶的收人情況 B需要了解客戶的風險偏好以及性格特征 C與客戶進行會面的時間較短 D與客戶進行電話溝通53下列屬于客戶

12、維護方法中知識維護的是( )。 A設身處地站在客戶的立場為客戶著想 B預見客戶的未來而提出積極的建議 C普及金融知識、啟迪金融意識 D當客戶決定選擇本銀行后，想辦法提供他們所需要的所有銀行業(yè)務 54銀行個人理財業(yè)務人員在使用本行電子技術設備時可以( )。 A安裝自己喜歡的各種軟件 B如果是為了工作，可以安裝盜版軟件 C瀏覽其他銀行網站的理財信息 D給其他銀行的個人理財業(yè)務人員展示本行內部網絡理財產品 55某銀行客戶經理的下列行為中，違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是( )。 A為客戶設計外匯結構 B建議客戶利用關聯企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅 C建議投資國債(免利息稅) D為客戶設計

13、用匯計劃 56根據銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定，銀行個人理財業(yè)務人員對暫時無法滿足或明顯不合理的客戶要求，應當 ( )。 A耐心說明情況，取得理解和諒解 B直接拒絕 C全力滿足 D立即向上級匯報，由上級設法解決 57個人理財業(yè)務人員盡可能為殘疾人提供便利，這種做法 ( )。 A符合公平對待的原則 B違反公平對待的原則 C符合了解客戶的原則 D違反了解客戶的原則 58.下列不屬于商業(yè)銀行開展的中間業(yè)務是( )。 A銀行間同業(yè)拆借業(yè)務 B個人理財業(yè)務 C代理買賣外匯業(yè)務 D承銷金融債券業(yè)務 59.第三人知道行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，( )。

14、 A行為人不承擔民事責任，第三人承擔民事責任 B第三人和行為人負連帶責任 C被代理人和行為人負連帶責任 D被代理人和第三人負連帶責任 60.下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現場檢查的是( )。 A進入銀行業(yè)金融機構進行檢查 B-詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項做出說明 C-查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料 D與銀行業(yè)金融機構高管人員談話 61.下列關于保險代理人和保險經紀人的說法，不正確的是( )。 A保險代理人是根據保險人的委托，向保險人收取代理續(xù)費，并在保險人授權范圍內代為辦理保險業(yè)務的單位或者個人 B保險經紀人是基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同

15、提供中介服務，并依法收取傭金的單位 C保險代理人根據保險人的授權代為辦理保險業(yè)務的行為，由保險人承擔責任 D因保險經紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經紀人承擔賠償責任 62.根據信托法，下列關于受托人信托財產和固有財產的說法，不正確的是( )。 A受托人因處理信托事務所支出的費用不得以其固有財產先行支付 B受托人不得將信托財產轉為其固有財產 C受托人不得將其固有財產與信托財產進行交易或者將不同委托人的信托財產進行相互交易，但信托文件另有規(guī)定或者經委托人或者受益人同意，并以公平的市場價格進行交易的除外 D受托人必須將信托財產與其固有財產分別管理、分別記賬，并將不同

16、委托人的信托財產分別管理、分別記賬 63.我國對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理，目前年度總額為每人每年等值( )。 A5萬元人民幣 B10萬元人民幣 C5萬美元 D10萬美元64基金份額上市交易后，下列不屬于證券交易所終止其上市交易的情形是( )。 A基金合同期限屆滿 B基金合同約定的終止上市交易情形出現 c基金份額持有人大會決定提前終止上市交易 D基金凈值低于初始申購價格65( )是指個人對外貿易經營者、個體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經常項目項下經營性外匯收支的賬戶。 A經常項目賬戶 B資本項目賬戶 C外匯儲蓄賬戶 D外匯結算賬戶 66保險代理機構可以( )。 A代替投保人簽訂保險

17、合同 B為投保人培訓保險產品知識 C接受投保人的委托代領保險金 D接受受益人的委托代領保險賠款 67下列不屬于免納個人所得稅的個人收入項目是( )。 A稿酬所得 B保險賠款 C國債利息 D按照國家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補貼 68銀行A與B是競爭對手，為了贏得市場份額，A以低于成本價的價格銷售理財產品，則A的做法( )。 A符合公平競爭 B不符合公平競爭 c在公司想獲得市場優(yōu)勢時可鼓勵采用 D正常情況下不符合公平競爭，但在公司業(yè)務發(fā)展陷入困境時可以采用 69根據證券法規(guī)定，下列說法不正確的是( )。 A證券公司不得同時從事證券自營、證券經紀業(yè)務 B證券公司不得從事商業(yè)銀行業(yè)務 C證券公司不得從事保險業(yè)務

18、 D證券公司不得從事信托業(yè)務 70信托當事人不包括( )。 A受托人 B受益人 C托管人 D委托人 71金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存( )年。 A5 B10 C15 D20。 72商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務，應向( )申請代客境外理財購匯額度。 A中國人民銀行 B中國銀監(jiān)會 C中國證監(jiān)會 D國家外匯管理局 73基金宣傳推介材料中可以登載的是( )。 A第三方專業(yè)機構的評價結果，但應當列明第三方專業(yè)機構的名稱及評價日期 B基金管理人管理的剛成立三個月的基金業(yè)績 C其他單位或個人的

19、推薦性文字 D預測該基金的投資業(yè)績 74下列關于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構接管銀行業(yè)金融機構的說法，正確的是( )。 A接管最長期限不得超過兩年 B目的是對被接管的銀行業(yè)金融機構采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式 C接管后商業(yè)銀行繼續(xù)行使經營管理權力 D被接管的商業(yè)銀行的債權債務關系由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構承擔 75在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單提供應不少于( )次，并且至少每()提供一次。 A1，季度 B2，季度 C1，月 D2，月 76.下列關于個人理財業(yè)務管理部門內部調查監(jiān)督的說法，不正確的是( )。 A.重點檢查是否存在錯誤銷售和不當銷

20、售情況 B.可以親自以客戶的身份進行調查 C.不得委托他人以客戶的身份進行調查 D.應采用多樣化的方式進行調查 77.（ ）是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經營安全、合法性的一項預防性拯救措施。 A.接管 B.撤銷 C.重組 D.依法宣告破產 78.銀行儲蓄部門某員工在為客戶辦理儲蓄業(yè)務時，客戶向其咨塑署財業(yè)務，該員工為客戶提供了中肯的理財建議，該員三的做法( )。 A.維護了客戶關系，值得表揚 B.發(fā)展了銀行業(yè)務 c.表現了對客戶的誠實信用 D.違反了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引的規(guī)定 79.對于銀行業(yè)金融機構違反審慎經營規(guī)則的，經銀監(jiān)會批準，可以采取的措施不包括( )

21、A.要求調整理財業(yè)務部門的負責人 B.要求調整風險管理和內審部門的負責人 C.禁止或取消理財業(yè)務 D.剝奪負責人政治權力 80下列關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的表述正確的是 ( )。 A商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于24小時 B商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，可以通過口頭形式簽訂合同 C商業(yè)銀行可以自行調整理財業(yè)務協(xié)議中的規(guī)定 D商業(yè)銀行外部營銷人員不得兼任本行以外的其他任何職務（二)多選題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。每題1分共50分1下列關于衡量消費者收入水平指標的說法，正確的有( ) A國民收入指一個國家物質生產部門的勞

22、動者在一定時期內(通常為一年)新創(chuàng)造的價值的總和 B人均國民收入等于國民收入除以該國人口總量 C個人收入指消費者個人的工資收人 D個人可支配收入是指從個人收入中扣除稅款和非稅性負擔后所得余額 E個人可任意支配收入是指從個人可支配收入中扣除用于維持個人與家庭生存不可缺少的成本費用后剩余的收入2關于商業(yè)銀行綜合理財服務，下列說法正確的是( )。 A是個人理財業(yè)務中的一類 B投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔 C客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進行投資和資產管理 D銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進行投資和資產管理 E分為私人銀行業(yè)務和理財計劃3債券的發(fā)行額

23、與( )有關。 A發(fā)行者所需資金的數量 B發(fā)行者的信譽 c國家法律規(guī)定 D債券種類 E市場承受能力4金融市場的主要功能包括( ) A集聚功能 B資源配置功能 C調節(jié)功能 D反映功能 E避險功能 5下列基金中，往往愿意投資于高風險金融產品的基金是( ) A成長型基金 B貨幣市場基金 C公司型基金 D私募基金 E杠桿基金6、下表是2008年1月10日、11日的人民幣匯率情況，則下列說法中正確的是（ ）。 人民幣匯率中間價日期 美元 歐元 港幣 英鎊2008年1月10日 7.2805 10.6816 0.93285 14.25632008年1月11日 7.2672 10.7486 0.93143 1

24、4.2510A表中的匯率都是用間接標價法來表示的B1月11日相對于1月10日，與人民幣相比，英鎊的幣值有所上升c1月11日相對于1月10日，與人民幣相比，歐元的幣值有所上升D在表中所列出的幣種中，1月11日相對于1月10日，變動最大的是港幣E如果表中所示的匯率變動趨勢持續(xù)下去的話，出口美國的中國商品將變貴 7在我國。證券投資基金的發(fā)行方式主要有( )A上網發(fā)行方式B行政分配方式C招標拍賣發(fā)行方式 D網下發(fā)行方式E私募定向發(fā)行方式 8下列關于場外交易的說法，正確的有( )。A無固定的場所B由交易者和委托人通過電話和電腦網絡直接進行交易 C交易清算便捷 D交易規(guī)則煩瑣 E是衍生工具交易的主要場所9

25、.匯率變動是( )等一系列因素共同作用的結果。 A國際收支狀況 B匯率制度 C經濟增長率 D利率水平 E突發(fā)事件10.當其他條件不變，市場利率下降時，( )。 A債券價格下降 B發(fā)行人行使贖回權的概率增加 C會使投資者面臨再投資風險 D債券再投資收益率下降 E發(fā)行入行使贖回權的概率降低 11設立信托的書面文件應當載明的事項包括( )。 A信托目的 B信托關系人 C信托財產的范圍 D受益人取得信托利益的金額 E受益人取得信托利益的形式 12組合投資信托理財產品將( )等金融工具，通過個性化的組合配比運作，對信托財產進行管理，使其有效增值。 A債券 B股票 C實業(yè)投資 D貸款 E基金13投資型保險

26、產品包括( )。 A意外傷害保險 B分紅保險 C定期壽險 D萬能壽險 E投資連結保險14對投資者來說，債券贖回的不利體現在( )。 A增加了現金流的不確定性 B投資者蒙受再投資風險 C債券的潛在資本增值有限 D增加交易成本 E降低了投資收益率15影響房地產價格的因素有( )。 A城市規(guī)劃 B利率匯率水平 C地理位置 D人口因素 E開發(fā)商實力16商業(yè)票據的特點有( )。 A融資成本通常低于銀行貸款 B融資靈活 C對市場利率變化的反應有一定時滯 D信用度相對較高 E期限短17對于投資者來說，大額可轉讓定期存單( )。 A有定期存款較高利息收入的特征 B有活期存款可以隨時兌現的優(yōu)點 C有定期存款可以

27、提前支取的優(yōu)點 D有定期存款金額不固定，可大可小的特征 E一般比同期限的定期存款利率高18金融市場包括( )。 A貨幣市場 B資本市場 C保險市場 D黃金市場 E衍生市場19回購協(xié)議利率主要取決于( )。 A交割地點 B回購證券的種類 C交易對手的信譽 D交割條件 E回購協(xié)議的期限20外匯包括( )。 A外國紙幣 B外幣票據 C外幣公司債券 D特別提款權 E外幣銀行存款憑證21反映企業(yè)營運能力的指標有( )。 A流動比率 B存貨周轉率 C應收賬款周轉率 D銷售毛利率 E債務比率22個人理財業(yè)務從業(yè)人員在估計客戶的未來支出時，要了解客戶( )。 A滿足基本生活的支出 B僅實現基本生存狀態(tài)的生活水

28、平支出 C保證正常生活水平不變，不考慮通貨膨脹的支出 D期望實現的支出水平 E經濟狀況較好時的支出23在合理的利率成本條件下，個人信貸能力應取決于( )。 A與理財經理的關系 B資產價值 C與銀行的關系 D收入能力 E社會背景24目前在我國，( )需要征收個人所得稅。 A獎金 B津貼 C年終加薪 D保險金 E國債利息收入25下面關于個人資產負債表的說法中，正確的有( )。 A通過分析客戶的個人資產負債表，銀行從業(yè)人員可以了解客戶的資產和負債結構 B正確分析客戶的資產負債表是財務規(guī)劃和投資組合的基礎 C教育貸款屬于短期負債 D當負債相對于所有者權益來說過高時，個人有出現財務危機的風險 E一年期的

29、定期存款屬于流動資產26通過某個人客戶2007年的現金流量表，可以衡量( )。 A2007年1月1日到2007年12月31日的凈資產狀況 B2007年1月1日到2007年12月31日的負債比率狀況 C2007年1月1日到2007年12月31日的現金結余(赤字)狀況 D2007年1月1日到2007年12月31日的儲蓄比例狀況 E2008年1月1日到2008年12月31日的收入狀況27下列行為中，可以作為合理稅收規(guī)劃的有( )。 A盡量采用現金交易 B以多人名義領取工資 C利用價格杠桿將稅負轉給消費者 D在某些國家和地區(qū)利用贍養(yǎng)子女的條件抵免稅負 E工資薪金與勞務報酬分別納稅28制定保險規(guī)劃的原則

30、有( )。 A綜合性原則 B量力而行的原則 c轉移風險的原則 D穩(wěn)定性原則 E分析客戶的保險需要29下列關于各種年金的說法。正確的有( )。 A延期年金是在最初若干期沒有收付款項的情況下，隨后 若干期發(fā)生等額的系列收付款項 B無限年金是年金時期無限長的年金 C一般年金是指年金發(fā)生期間與計息期間相同的年金 D后付年金是指在年金時期內每期年金額都在期末發(fā)生的年金，也稱為普通年金 E按照起訖日期劃分，年金可分為確定年金和不確定年金30客戶維護的方法包括( )。 A上門維護 B超值維護 C知識維護 D情感維護 E顧問式營銷維護和交叉營銷維護31銀行個人理財業(yè)務人員為客戶提供個人理財產品前。應當先了解客

31、戶的( )。 A所在區(qū)域的信用環(huán)境 B財務狀況 C信用記錄 D收入來源 E風險承受能力32下列關于銀行業(yè)從業(yè)人員行為的說法。不正確的有( )。 A為了避免發(fā)生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機構銷售的金融產品 B即使離職后，也不能透露任何客戶資料 C可以根據內幕信息為客戶提供理財建議 D在業(yè)務活動中可以將內幕消息告知機構內的所有人員 E應當及時向有關機構報告客戶的大額和可疑交易33銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的基本準則包括( )。 A誠實信用 B守法合規(guī) C專業(yè)勝任 D勤勉盡職 E公平競爭34下列做法符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“尊重同事”原則的有( )。 A任何情況下均不得引用同事的工作成果 B和

32、同事分享專業(yè)知識和工作經驗 C尊重同事的個人隱私 D尊重同事的工作方式和工作成果 E和同事分享和交流客戶信息35根據相關法律法規(guī)，下列銀行機構具有法人資格的有( ) A中國銀行上海分行 B中國工商銀行股份有限公司 C渣打銀行(中國)有限公司 D中國郵政儲蓄銀行有限責任公司 E中國建設銀行北京玉淵潭南路儲蓄所36根據合同法規(guī)定，當事人任一方有權請求人民法院或名仲裁機構變更或者撤銷合同的情形包括( )。 A因重大誤解而訂立合同 B在訂立合同時顯失公平 C一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益 D惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益 E以合法形式掩蓋非法目的37商業(yè)銀行在中華人民共和國內，不

33、得從事( )。 A信托投資 B股票經紀業(yè)務 C向非自用不動產投資 D股票承銷業(yè)務 E期貨經紀業(yè)務38基金宣傳推介不應當( )。 A登載基金發(fā)行人之外的個人的推薦性文字 B違規(guī)承諾收益 C預測該基金的證券投資業(yè)績 D詆毀其他基金管理人 E登載該基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績39基金份額持有人享有的權利包括( )。 A分享基金財產收益 B參與分配清算后的剩余基金財產 C依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額 D對基金份額持有人大會審議事項行使表決權 E查閱或者復制基金公司的內部基金信息資料40根據民法通則，代理包括( )。 A委托代理 B自愿代理 C法定代理 D指定代理 E強制代理41下列關于商

34、業(yè)銀行設立分支機構的說法，正確的有( )。 A商業(yè)銀行設立分支機構須有一定的資本 B商業(yè)銀行總行撥付給分支機構的營運資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的60 C商業(yè)銀行分支機構具有獨立的法人資格 D商業(yè)銀行分支機構獨立核算，自負盈虧 E商業(yè)銀行分支機構對外先以自己經營管理的財產承擔民事責任，不足部分由總行承擔42商業(yè)銀行的負債業(yè)務包括( )。 A吸收公眾存款 B發(fā)放金融債券 C發(fā)放貸款 D從同業(yè)拆入資金 E辦理票據承兌與貼現 43銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當按照規(guī)定如實向社會公眾披露( )等信息。 A財務會計報告 B風險管理狀況 C董事和高級管理人員變更事項 D員工中所有的違法違規(guī)行為處理結果 E客戶交易數據44期貨交易所的職責包括( )。 A提供交易場所、設施和服務 B設計合約，安排合約上市 C組織并監(jiān)督交易、結算和交割 D保證合約的履行 E間接參與期貨交易45個人進行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿易經營權的企業(yè)代理( )項下外匯資金收付、劃轉及結匯。 A進出口 B旅游 C購物 D邊