銀行員工合規(guī)文化建設(shè)心得體會(huì)：合規(guī)體系建設(shè)從員工認(rèn)識(shí)抓起

1、銀行員工合規(guī)文化建設(shè)心得體會(huì)：合規(guī)體系建設(shè)，從員工認(rèn)識(shí)抓起各位領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：大家好，我是來(lái)自樂(lè)清市虹橋支行的大堂經(jīng)理，我叫吳海迪，很高興今天能在這里和大家一起談?wù)勱P(guān)于合規(guī)體系建設(shè)這個(gè)主題。今天我演講的題目叫做：合規(guī)體系建設(shè)，從員工認(rèn)識(shí)抓起。也許在座的同事不禁會(huì)問(wèn)，合規(guī)體系建設(shè)應(yīng)該首先完善各種規(guī)章制度，員工的認(rèn)識(shí)有那么重要嗎？而我的回答是，不怕制度不夠完善，就怕員工不買(mǎi)賬，為什么這么說(shuō)，且聽(tīng)我慢慢道來(lái)。在這里我想先問(wèn)問(wèn)在座的各位同事，不知道大家是否和我一樣，也經(jīng)常聽(tīng)到周?chē)耐聲?huì)抱怨，抱怨我們的規(guī)章制度太多太繁雜，所以我想，真正的問(wèn)題不是出在規(guī)章制度本身，而是出在我們對(duì)規(guī)章制度、對(duì)合規(guī)體系認(rèn)識(shí)

2、的偏差。正是由于這種偏差，才引起員工的不解、抱怨甚至最終違規(guī)的情況發(fā)生。所以首當(dāng)其沖地，我想和大家談?wù)勎覍?duì)合規(guī)體系的認(rèn)識(shí)。首先我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到，合規(guī)體系的存在是必然。就拿我自己為例吧，我曾經(jīng)就對(duì)一個(gè)同事抱怨，我說(shuō)為什么有這么多規(guī)章制度，為什么這個(gè)不能辦那個(gè)不許辦，這時(shí)候那位同事給我出了這么一個(gè)題目，他說(shuō)你知道這個(gè)世界上有哪兩種人永遠(yuǎn)不會(huì)犯錯(cuò)誤嗎？我一時(shí)答不出來(lái)，后來(lái)他給我揭曉答案，答案是一種是已經(jīng)去世的人，另一種人還沒(méi)出生，我不禁啞然失笑，但是細(xì)細(xì)品位卻也覺(jué)得很有道理，這不正是印和了我們?nèi)寮业哪蔷淅显?，人非圣賢，孰能無(wú)過(guò)嗎？而我們作為員工，同樣是普通人，同樣會(huì)有疏忽、疏漏、甚至犯錯(cuò)的時(shí)候，再加上

3、我們工作性質(zhì)的特殊性，更是決定了我們?cè)诠ぷ髦幸訃?yán)謹(jǐn)，所以合規(guī)體系作為預(yù)防、減少和把控員工失誤的重要渠道就應(yīng)運(yùn)而生了，也就是說(shuō)它的存在是必然的，這也正解答了我們員工對(duì)合規(guī)體系存在的不解和抱怨。其次，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到合規(guī)體系存在的意義是保護(hù)而不是制約。當(dāng)我們正確地認(rèn)識(shí)和了解了合規(guī)體系產(chǎn)生的背景后，我相信我們能夠更加心平氣和地去看待合規(guī)體系的各種規(guī)章制度了。為什么會(huì)有那么多同事對(duì)各種規(guī)章制度心存抵觸，我想很大一部分原因是因?yàn)樗麄冇X(jué)得這些制度妨礙和制約了他們的工作，讓他們?cè)诠ぷ髦惺质_。那么我們是否能換個(gè)角度，我們先來(lái)分析下規(guī)章制度到底是在哪些環(huán)節(jié)給員工設(shè)置了所謂的制約呢？以柜面辦理業(yè)務(wù)為例，仔細(xì)

4、分析下來(lái)我們不難發(fā)現(xiàn)，所有員工口中的“障礙”其實(shí)都是針對(duì)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)設(shè)置的，比如需要會(huì)計(jì)授權(quán)、要求客戶本人辦理、要求留存相關(guān)證件等，其實(shí)諸如此類(lèi)的每一個(gè)環(huán)節(jié)的疏忽都可能給客戶和銀行帶來(lái)不必要的損失，而員工本人也將為此而承擔(dān)相對(duì)的責(zé)任。所以，往大了說(shuō)是為了保護(hù)客戶的利益，保護(hù)銀行的利益，而往小了說(shuō)，其實(shí)也正是最切身相關(guān)的，那就是保護(hù)我們員工自身的利益，這些規(guī)章制度不正是在提醒員工在處理業(yè)務(wù)過(guò)程中提高警惕，把握風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)嗎？所以任何事情都是有利有弊的，當(dāng)我們看到規(guī)章制度給我們帶來(lái)的不便的時(shí)候，我們更應(yīng)該清楚的認(rèn)識(shí)到，它最大的作用就像一條繩子，時(shí)刻在重要關(guān)頭牽引著我們，提醒我們提高警惕，把控風(fēng)

5、險(xiǎn)，最終保護(hù)員工自身。最后，我們應(yīng)該轉(zhuǎn)變意識(shí)，主動(dòng)合規(guī)切，莫心存僥幸。其實(shí)在工作中，雖然有部分員工也認(rèn)識(shí)到了遵守合規(guī)體系的重要性，但是大部分人還是秉著“要我合規(guī)”的意識(shí)被動(dòng)遵守各種規(guī)章制度，而不是主動(dòng)遵守。被動(dòng)遵守往往會(huì)形成流于形式的反面效應(yīng)。其實(shí)我在日常工作中，也看到不少被動(dòng)合規(guī)的現(xiàn)象，比如一日三碰庫(kù)的時(shí)候?qū)?dòng)作做給監(jiān)控看，而并沒(méi)有真正認(rèn)真仔細(xì)地卡庫(kù)，其實(shí)這樣做沒(méi)有任何意義，每一次的自以為聰明其實(shí)都是為自己種下了一個(gè)隱患，如果長(zhǎng)期以往，發(fā)生錯(cuò)誤的幾率自然也會(huì)大增，一旦出現(xiàn)錯(cuò)誤，也許后悔莫及的還是員工自己。所以，必須調(diào)整好積極主動(dòng)的心態(tài)，從自己內(nèi)心去認(rèn)同合規(guī)制度，去主動(dòng)執(zhí)行合規(guī)制度，才是對(duì)自己最大的保護(hù)。當(dāng)我們能夠主動(dòng)實(shí)行合規(guī)制度的時(shí)候，我們就能養(yǎng)成習(xí)慣，每辦理一項(xiàng)業(yè)務(wù)都會(huì)想到是否有風(fēng)險(xiǎn)，都會(huì)想到要謹(jǐn)慎處理，這個(gè)時(shí)候，各種規(guī)章制度不僅不再是羈絆我們的繩索，而是我們衡量是非的標(biāo)準(zhǔn)，是我們辦事的標(biāo)準(zhǔn)流程，相反在一定意義上還能夠提高工作效率。綜上所述我認(rèn)為，只有當(dāng)我們認(rèn)識(shí)到合規(guī)體系建設(shè)的必然性，才會(huì)打消我們對(duì)它的質(zhì)疑，只有我們認(rèn)識(shí)合規(guī)體系存在的重要意義，才能為主動(dòng)合規(guī)打