期貨有限公司資產管理業(yè)務投資者適當性管理辦法

1、期貨有限公司資產管理業(yè)務投資者適當性管理辦法第一章 總則第1條 為保障期貨有限公司（以下簡稱公司）資產管理業(yè)務的規(guī)范、健康運行，保護投資者的合法權益，控制資產管理業(yè)務風險，根據期貨公司監(jiān)督管理辦法、證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務運作管理暫行規(guī)定、期貨公司資產管理業(yè)務試點辦法、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法期貨公司資產管理業(yè)務管理規(guī)則(試行)、期貨公司資產管理業(yè)務投資者適當性評估程序、期貨有限公司投資者適當性管理辦法和期貨資產管理業(yè)務基本管理制度等相關法律法規(guī)及公司規(guī)定，制定本辦法。第2條 公司各部門應嚴格執(zhí)行本辦法，審慎評估投資者的風險認知水平和風險承受能力，為適當的投資者提供資產管理服務。第

2、3條 業(yè)務部門和資產管理部門應當指導投資者根據相關法律法規(guī)要求，主動了解資產管理投資策略的風險收益特征，結合自身的經濟實力、風險承受能力進行自我評估，審慎決定是否參與資產管理業(yè)務。第4條 公司執(zhí)行兩級審核，由業(yè)務部門評估崗或資管部門評估崗作出初評，資產管理部復核崗進行復核評估。第5條 公司必須嚴格執(zhí)行實名制銷售、實名制管理要求和資產管理業(yè)務投資者適當性評估要求。第二章 適當性管理部門和崗位職責第6條 資產管理部負責根據資產管理投資者適當性的相關規(guī)定，制定資管部的適當性制度，完善內部分工與業(yè)務流程，負責組織資產管理適當性制度環(huán)節(jié)的落實。第7條 資產管理部負責以下投資者適當性管理的日常工作：(一)

3、 對業(yè)務部門評估崗或本部門評估崗提交的投資者適當性制度材料、書面承諾、調查問卷等，審查客戶提交資料的完整性、有效性、一致性、合規(guī)性。(二) 查詢或組織查詢投資者在中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風險信息和在中國證監(jiān)會網站等多種渠道的投資者誠信信息。(三) 接受投資者投訴，根據公司投訴管理辦法及時報送合規(guī)稽核部并上報公司領導、協(xié)調處理直至投訴完結。第8條 資產管理部適當性的管理職能通過資產管理部復核崗的審核、復核和負責人的綜合把關來體現，并簽字留痕。第9條 評估崗。評估崗為公司資產管理部產品銷售人員或業(yè)務部門具有金融期貨開戶資格的人員，負責資產管理業(yè)務適當性評估工作。第10條 評估崗應當認真履行資產管

4、理產品介紹和風險揭示，嚴格依據實名制統(tǒng)一開戶要求和適當性要求采集投資者實名制統(tǒng)一開戶資料及適當性資料，指導投資者簽署資產管理合同文本。第11條 評估崗應當根據自然人投資者實際情況指導自然人和機構投資者根據自身實際情況填寫普通投資者風險承受能力問卷（見附件4、5），對投資者適當性進行審慎評估。第12條 交易結算部負責資產管理投資者有關協(xié)助查詢職責。第13條 合規(guī)稽核部負責公司資產管理投資者適當性工作制度的審核、實施情況的監(jiān)督檢查及責任追究工作。第三章 投資者適當性評估要求第一節(jié) 了解投資者相關信息及信息采集第14條 業(yè)務部門業(yè)務人員或本部門向投資者銷售資產管理產品時，應當通過查詢、收集投資者資料

5、、調查問卷、知識測試、其他現場或非現場溝通、填寫資管產品投資者基本信息表（見附件1）等方式了解投資者的信息。包括但不限于以下信息：（一） 自然人的姓名、國籍、住址、職業(yè)、年齡、聯系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質、資質及經營范圍等基本信息；（二） 收入來源和數額、資產、債務等財務狀況；（三） 投資相關的學習、工作經歷及投資經驗；（四） 投資期限、品種、期望收益等投資目標；（五） 風險偏好及可承受的損失；（六） 誠信記錄；（七） 實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；（八） 法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要求相關信息；（九） 其他必要信息。第二節(jié) 合格投資者標準第1

6、5條 資管計劃的資產委托人應當為合格投資者，單只資管產品的投資者人數不得超過200人。第16條 資管計劃的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只資管計劃的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的機構和個人：（一）凈資產不低于1000萬元的機構；（二）金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。第17條 下列投資者視為合格投資者：（一）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；（二）依法設立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃；（

7、三）投資于公司所管理資管計劃的基金管理人及其從業(yè)人員；（四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于資管計劃的，公司或者公司委托的銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。但是，符合本條第（一）、（二）項規(guī)定的投資者投資資管計劃的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數。第三節(jié) 投資者身份識別第18條 評估崗應當按照期貨市場客戶開戶管理規(guī)定、本制度及其他市場開戶管理要求識別投資者身份，嚴格執(zhí)行實名制管理要求，留取投資者影像資料(頭部正面照等)及身份證明文件復印件。登記投資者的資管產品投資

8、者基本信息表（見附件1）。第19條 評估崗應當驗證投資者身份信息，審查投資者是否屬于法律、行政法規(guī)、行政規(guī)章禁止參與期貨資產管理業(yè)務的單位或個人。第20條 公司接受單一客戶委托的，期貨公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、從業(yè)人員及其配偶不得作為本公司資產管理業(yè)務的客戶。購買一對一資管產品的投資者屬于本公司股東、實際控制人及其關聯人以及本公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、從業(yè)人員的父母、子女的，資產管理部應當自投資者簽訂資產管理合同之日起2個工作日內以郵件形式報合規(guī)稽核部，公司應當自簽訂資產管理合同之日起5個工作日內，向住所地中國證監(jiān)會派出機構備案。期貨公司接受特定多個客戶委托的，期貨公司或其資產管理子公

9、司的自有資金和董事、監(jiān)事、高級管理人員、從業(yè)人員及其配偶，參與本公司設立的單只資產管理計劃的份額合計不得超過該資產管理計劃總份額的50%。第21條 評估崗應當自行或通過公司其他部門查詢在中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風險信息數據庫和中國證監(jiān)會網站等多種渠道，查詢投資者誠信信息。對于存在嚴重不良誠信記錄的投資者，不得為其提供資產管理服務。第四節(jié) 劣后級客戶特別要求第22條 禁止結構化產品嵌套投劣后：結構化資產管理計劃客戶不能購買我司結構化資管計劃的劣后級份額。第23條 提供資產證明：劣后級客戶除提供委托資產來源及用途合法性書面承諾外，還需提供必要的資產證明文件或收入證明，證明符合合格投資者標準(單位

10、客戶凈資產不低于1000萬元；個人客戶金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元）。機構客戶凈資產時效性：投資者應當提供加蓋公章的上一年度資產負債表或者距申請購買日期不超過三個月的月度資產負債表作為凈資產證明；個人客戶金融資產時效性：投資者所提供金融資產證明的開具日期距購買日期間隔不得超過一個月。第24條 客戶購買有投顧的結構化產品劣后級的，根據監(jiān)管規(guī)定：投顧及其關聯方不能以其自有資金或募集資金投資于公司結構化資產管理計劃劣后級份額。結構化產品有投資顧問的，公司應對購買有投顧的結構化產品劣后級份額客戶進行特別審查。其次，評估崗應根據該產品投資顧問在投顧遴選申報材料里和產品設

11、立時填寫的材料里體現的投顧名稱及關聯方名稱(必要時在工商網站、基金業(yè)協(xié)會網站等渠道進行充分適當的盡職調查)，和劣后級客戶進行比對，發(fā)現一致的，應拒絕其購買劣后級份額。第五節(jié) 專業(yè)投資者條件、分類及認定第25條 公司將投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者，并實施差異化適當性管理。第26條 公司將投資者分為普通投資者與專業(yè)投資者，符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：（1） 經有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2） 上述機構面向投資者發(fā)行的理財

12、產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。（3） 社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（QFII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。（4） 同時符合下列條件的法人或者其他組織：1 最近 1 年末凈資產不低于2000萬元；2 最近 1 年末金融資產不低于1000萬元；3 具有 2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。（5） 同時符合下列條件的自然人：1 金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；2 具有2年以

13、上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者屬于本條第(一）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。前款所稱金融資產，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。第27條 符合本辦法第二十六條第（一）、（二）、（三）項條件的投資者，向公司申請成為專業(yè)投資者，業(yè)務部門應當要求其提供營業(yè)執(zhí)照、經營業(yè)務許可證、登記或備案證明、開戶類型證明等身份資質證明材料。公司審核通過的，可將其直接認定為專業(yè)投資者，業(yè)務部門將認定結果書面（專業(yè)投

14、資者告知及確認書見附件3）告知投資者第28條 符合本辦法第二十六條第（四）、（五）項條件的投資者，向公司申請成為專業(yè)投資者，業(yè)務部門應當要求其填寫專業(yè)投資者申請書（見附件2）。對符合本辦法第二十六條第（四）項條件的機構投資者，業(yè)務部門應當要求其提供最近一年的財務報表、金融資產證明文件及該機構投資經歷證明材料等；對符合本辦法第二十六條第（五）項條件的自然人投資者，業(yè)務部門應當要求其提供近一個月本人的金融資產證明文件或近年收入證明、投資經歷或工作證明、職業(yè)資格證書等。公司審核通過的，認定其為專業(yè)投資者，并將認定結果書面（專業(yè)投資者告知及確認書見附件3）告知投資者。 第六節(jié) 普通投資者分類及認定第2

15、9條 專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。公司對普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面適用不同于專業(yè)投資者的特別保護。第30條 公司將普通投資者按其風險承受能力劃分為五類，由低到高分別為C1（含風險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5類。第31條 公司通過制作投資者風險承受能力評估問卷以了解投資者風險承受能力情況，問卷需滿足如下要求：（1） 問卷內容應當至少包括收入來源和數額、資產狀況、債務、投資知識和經驗、風險偏好、誠信狀況等因素；（2） 問卷問題不少于10個；（3） 問卷應當根據評估選項與風險承受能力的相關性，合理設定選項的分值和權重，建立評估得分與風險承受能力等級的對應關

16、系。第32條 資產管理部應當根據了解的投資者信息，結合問卷評估結果，對其風險承受能力進行綜合評估。業(yè)務人員在投資者填寫風險承受能力評估問卷時，不得進行誘導、誤導、欺騙投資者，影響填寫結果。自然人投資者應當由其本人填寫普通投資者風險承受能力問卷（適用于自然人投資者）（見附件4），機構投資者應當由法定代表人、負責人或其授權代表填寫普通投資者風險承受能力問卷（適用于機構投資者）（見附件5）。業(yè)務部門根據問卷評分表得出投資者填寫的問卷相應分值，再根據普通投資者風險承受能力等級劃分標準（見附件6），認定投資者的風險承受能力等級，最后由適當性管理部門進行復核。資管部適當性操作的相關人員應將審核意見填寫在普

17、通投資者分類內部審核表（見附件7）第33條 風險承受能力最低類別的投資者。風險承受能力經評估為 C1 類的自然人投資者，符合以下情形之一的，公司可以將其認定為風險承受能力最低類別的投資者： （1） 不具有完全民事行為能力；（2） 沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；（3） 中國證監(jiān)會、協(xié)會或期貨經營機構認定的其他情形。第七節(jié) 專業(yè)投資者與普通投資者的轉化第34條 普通投資者轉化為專業(yè)投資者。對符合下列條件之一的投資者可以申請轉化為專業(yè)投資者：（1） 最近1 年末凈資產不低于1000 萬元，最近1 年末金融資產不低于500 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業(yè)

18、投資者外的法人或其他組織；（2） 金融資產不低于300 萬元或者最近3 年個人年均收入不低于30 萬元，且具有1 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1 年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者第35條 普通投資者轉化為專業(yè)投資者的，其轉化流程如下：（1） 普通投資者在公司已做過投資者適當性評估三個月以上，具有接受我司產品或服務的相關經驗。投資者向公司書面申請成為專業(yè)投資者并確認自主承擔可能產生的風險和后果，并提交符合轉化條件的證明材料。投資者填寫普通投資者轉為專業(yè)投資者申請書中相應內容（見附件8）。（2） 公司對投資者提供的材料進行審核，并通過追加了解以下信

19、息、開展投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行審慎評估，確認其符合轉化要求。（3） 公司同意投資者轉化的，應當向投資者說明對普通投資者和專業(yè)投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，由業(yè)務部門以普通投資者轉化為專業(yè)投資者結果告知書（見附件9）方式書面告知投資者，投資者應在普通投資者轉化為專業(yè)投資者結果告知書上簽字確認；公司確認其不符合要求的，應當告知其審查結果及理由。第36條 專業(yè)投資者轉化為普通投資者。符合本辦法第二十六條第（四）、（五）項條件的專業(yè)投資者向公司書面申請成為普通投資者，公司在審核其不以專業(yè)投資者身份持有產品或者享受服務后，應當對其按照普通投資者的標準履行相應的適

20、當性評估、匹配與管理義務。投資者向公司提出書面申請并填寫專業(yè)投資者轉為普通投資者申請書中相應內容（見附件10）。第八節(jié) 委托資產合法性要求第37條 評估崗應當要求普通投資者簽署資產合法性及投資者適當性承諾書（見附件16）。投資者應承諾委托資產不屬于違反規(guī)定的公眾集資，符合有關反洗錢法律法規(guī)的要求。第38條 公司與投資者簽訂資產管理合同，并確認該投資者初始認購金額不低于100萬元人民幣，方可為其提供資產管理服務。第九節(jié) 評估流程第39條 評估崗、復核崗應當按照以下流程對投資者適當性進行評估和復核：(一) 對投資者身份進行識別；(二) 專業(yè)投資者和普通投資者的認定；(三) 指導普通投資者填寫普通投

21、資者風險承受能力問卷，對其風險認識水平和風險承受能力進行評估；(四) 要求普通投資者承諾符合合格投資者標準、委托資產來源及用途合法；(五) 普通投資者風險承受能力等級與產品風險等級的匹配；(六) 對結構化產品劣后級份額客戶，特別是購買的產品有投顧的，進行特別審查；(七) 確認投資者資產管理賬戶起始委托資金符合合同約定。第十節(jié) 投資者評估數據庫第40條 公司應當建立投資者適當性評估數據庫，收錄投資者信息并及時更新，數據庫內容包括但不限于以下信息：（1） 公司已獲知的證券期貨投資者適當性管理辦法第六條所規(guī)定的投資者信息；（2） 公司了解到的投資者外部誠信記錄及在公司從事投資活動所產生的失信行為記錄

22、；（3） 投資者歷次風險承受能力測試問卷內容、評級時間、評級結果等信息；（4） 投資者申請成為專業(yè)投資者或轉化為普通投資者的申請及審核記錄等；（5） 中國期貨業(yè)協(xié)會及公司認為必要的其他信息。第十一節(jié) 普通投資者的后續(xù)評估第41條 公司應當利用投資者評估數據庫及交易行為記錄等信息，持續(xù)跟蹤和評估投資者風險承受能力，必要時調整其風險承受能力等級。公司調整投資者風險承受能力等級的，應當將風險承受能力評估結果交投資者簽署確認，并以書面方式記載留存。第四章 公司產品或服務風險評級規(guī)則及適當性匹配原則第一節(jié) 公司產品或服務風險評級規(guī)則第42條 資產管理部應當了解所銷售產品信息，根據風險特征和程度，審慎評估

23、、劃分風險評級。第43條 資管部根據協(xié)會制定的資管產品風險等級名錄，結合實際，制定了資管產品風險等級名錄（見附件11），將產品風險評級由低到高分為R1級、R2級、R3級、R4級、R5級五個風險級別。本部門及公司業(yè)務部門評估相關產品的風險等級不得低于協(xié)會名錄規(guī)定的風險等級。協(xié)會更新本行業(yè)的產品風險等級名錄時，資管部需同步對產品等級進行調整。第44條 資管產品的評級標準。公司資產管理計劃的分級在參考監(jiān)管部門及相關產品備案機構標準的基礎上，建立公司的資產管理計劃的分級標準。公司資管部可以對資管產品風險等級評估表參考模板（見附件12）進行完善。第45條 資管產品的評級。公司相關人員填寫資管產品風險等級

24、評估表，根據各項評估因素的分值和權重以及建立起的評估分值與產品風險評級的對應關系來確定資管產品等級評估結果。涉及投資組合的產品或者服務，應當按照產品或者服務整體風險等級進行評估。相關人員對評估過程簽字確認。第二節(jié) 第三方銷售第46條 公司委托其他機構銷售本公司發(fā)行的資管產品，應當確認受托機構具備代銷相關產品的資格及落實適當性義務要求的人員儲備、內控制度、技術設備等能力。公司應當告知代銷方所委托資管產品的適當性管理標準和要求，代銷方應當嚴格執(zhí)行，但法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會其他規(guī)章另有規(guī)定的除外。第47條 資管部應當將受托銷售機構在委托銷售中違反適當性義務的行為的法律責任明確在委托銷售合同中約定

25、。 第三節(jié) 適當性匹配原則和管理第48條 資產管理部按照“適當的產品銷售給適當的投資者”的原則銷售產品，應當遵守以下匹配要求：（1） 投資期限、投資品種、期望收益等符合投資者的投資目標；（2） 產品的風險等級符合投資者的風險承受能力等級；（3） 中國證監(jiān)會、協(xié)會和公司規(guī)定的其他匹配要求。第49條 普通投資者風險承受能力等級與產品風險等級的匹配，應當按照以下標準確定： （1） C1類投資者（含最低風險承受能力類別）可購買或接受R1級風險等級產品；（2） C2類投資者可購買或接受R1級、R2級風險等級產品；（3） C3類投資者可購買或接受R1級、R2級、R3級風險等級產品;（4） C4類投資者可購

26、買或接受R1級、R2級、R3級、R4級風險等級產品;（5） C5類投資者可購買或接受R1級、R2級、R3級、R4級、R5級風險等級產品。風險承受能力最低類別的投資者只可購買或接受R1級風險等級的產品。專業(yè)投資者可購買或接受所有風險等級的產品。第50條 公司向普通投資者銷售產品，應當按照證券期貨投資者適當性管理辦法第二十三條的規(guī)定告知可能的風險事項及明確的適當性匹配意見：（1） 可能直接導致本金虧損的事項；（2） 可能直接導致超過原始本金損失的事項；（3） 因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；（4） 因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；（5

27、） 限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容；（6） 適當性匹配意見。第51條 投資者獨立決策并承擔風險的告知義務。資產管理部應當告知投資者，綜合考慮自身風險承受能力與經營機構的適當性匹配意見，獨立做出投資決策并承擔投資風險，公司提出的適當性匹配意見不表明其對產品的風險和收益做出實質性判斷或者保證，其履行投資者適當性職責不能取代投資者的投資判斷，不會降低產品的固有風險，也不會影響其依法應當承擔的投資風險、履約責任以及費用。投資者簽署普通投資者適當性匹配意見告知書（見附件13）進行確認。第52條 投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品的，業(yè)務部門在確認其不屬于風險承受

28、能力最低類別投資者后，再次警示和告知相關產品和服務的風險以及投資者不適合購買這類產品或者接受相關服務，再次警示和告知后投資者仍主動要求購買的，業(yè)務部門應當要求投資者簽署普通投資者購買高于自身風險承受能力產品的風險警示書（見附件14），確認其已知悉產品的風險特征、風險高于投資者承受能力的事實及可能引起的后果。投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或者接受相關服務的內部審批權限，由適當性管理部門負責人親自把關負責。第53條 業(yè)務部門向普通投資者銷售或者提供高風險等級產品時，應當履行以下適當性義務：（1） 追加了解投資者的相關信息；（2） 向投資者提供特別風險警示書，揭示該產品的高風險特

29、征，由投資者簽字確認（普通投資者購買高風險等級產品的風險警示書見附件15）；（3） 給予投資者至少 24 小時的冷靜期或至少增加一次回訪告知特別風險。其中冷靜期自投資者簽署特別風險警示書之日的下一日開始計算；增加一次回訪告知特別風險應當在投資者持有產品或服務之前進行。第54條 公司相關部門應當根據投資者和產品的信息變化情況，主動調整投資者分類、產品分級以及適當性匹配意見，并告知投資者。第五章 執(zhí)行投資者適當性的保障措施第一節(jié) 明確禁止行為第55條 本部門及公司業(yè)務部門向投資者銷售資管產品時，禁止以下行為：（1） 向不符合準入要求的投資者銷售資管產品；（2） 向投資者就不確定的事項提供確定性的判

30、斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的判斷；（3） 向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品；（4） 向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品；（5） 向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產品；（6） 其他違背適當性要求，損害投資者合法權益的行為。第二節(jié) 適當性留痕規(guī)定第56條 依照證券期貨投資者適當性管理辦法第二十五條和期貨行業(yè)執(zhí)行投資者適當性制度指引的相關規(guī)定，資管部通過現場方式向普通投資者履行如下規(guī)定的告知、警示程序的，應當全過程錄音或者錄像；通過互聯網等非現場方式履行告知、警示程序的，公司應當完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合

31、法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認：（1） “普通投資者以書面形式向經營機構申請成為專業(yè)投資者應當向經營機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果，提供相關證明材料。經營機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由?！保?） “經營機構向普通投資者銷售高風險產品或者提供相關服務，應當履行特別的注意義務，包括制定專門的工作程序，追加了解相關信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮時間，或者增加回訪頻次等?！保?） “經營機構應當根據投資者

32、和產品或者服務的信息變化情況，主動調整投資者分類、產品或者服務分級以及適當性匹配意見，并告知投資者上述情況?！保?） “證券期貨投資者適當性管理辦法第二十三條的規(guī)定”：1) 可能直接導致本金虧損的事項；2) 可能直接導致超過原始本金損失的事項；3) 因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；4) 因經營機構的業(yè)務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；5) 限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容；6) 適當性匹配意見。第三節(jié) 投資者適當性評估與銷售隔離機制第57條 資管部建立投資者適當性評估與銷售隔離機制，由非銷售人員進行投資者適當性操作，確保銷

33、售人員不參與投資者的分類評估、產品與服務的分級評估，以及投資者與產品服務的匹配。第四節(jié) 投資者回訪檢查第58條 確認投資者是否已知曉風險承受能力應當與所購買的產品相匹配。公司在與投資者建立業(yè)務關系后，由從事銷售推介業(yè)務以外的人員，以電話、電郵、信函、短信等適當方式、每年抽取一定比例進行適當性回訪。對于下列普通投資者，公司必須進行回訪： （1） 生活來源主要依靠積蓄或社會保障的；（2） 購買或接受高風險產品或服務的；（3） 中國證監(jiān)會、協(xié)會和公司認為必要的其他投資者。第59條 回訪的內容包括但不限于：（1） 確認受訪人是否為投資者本人或者本機構；（2） 確認投資者是否親自填寫了相關信息表格、問卷

34、，并按要求簽字或者蓋章；（3） 受訪人此前提供的信息是否發(fā)生重要變化；（4） 確認投資者是否已知曉風險揭示或者警示的內容；（5） 確認投資者是否已知曉風險承受能力應當與所購買的產品或者服務相匹配。 （6） 受訪人是否知曉可能承擔的費用及相關投資損失；（7） 公司及其工作人員是否存在證券期貨投資者適當性管理辦法第二十二條禁止的行為；（8） 中國證監(jiān)會、協(xié)會和公司認為必要的其他內容。第60條 公司回訪部門應當對回訪信息進行記錄并留檔備查。第五節(jié) 適當性培訓第61條 公司應當每年至少開展一次適當性培訓，資管部人員應該及時參加，提高相關崗位工作人員的適當性管理知識與技能，不斷提升適當性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。第

35、62條 資管部可以采取對適當性培訓效果進行測試等考核方式進行。 第六節(jié) 公司自查規(guī)定第63條 公司合規(guī)稽核部負責對適當性管理工作開展情況進行監(jiān)督檢查，至少每半年開展一次適當性自查，并于每年的三月底及九月底前形成半年度自查報告，報告中國期貨業(yè)協(xié)會和住所地中國證監(jiān)會派出機構。報告內容包括但不限于適當性制度建設、適當性評估與匹配、數據庫管理、培訓記錄、資料保管、投訴處理、存在問題與整改措施等情況。公司在自查中發(fā)現違反適當性管理要求問題的，應當按照相關要求及時處理并主動報告。第七節(jié) 責任追究第64條 公司將相關崗位工作人員的適當性工作履職情況、投訴情況等納入監(jiān)督問責機制，對部門及員工在業(yè)務過程中違反了

36、本辦法的，按公司違規(guī)處罰條例、公司干部責任追究辦法進行處理，確保從業(yè)人員切實履行適當性義務。第65條 資管部不得采取可能鼓勵從業(yè)人員向投資者銷售不適當產品的考核、激勵機制或措施。第八節(jié) 披露規(guī)定和信息保密規(guī)定第66條 本部門及公司業(yè)務部門應當向投資者披露本公司的適當性管理制度；本部門及公司業(yè)務部門認為需要的情況下，本部門及公司業(yè)務部門可以向投資者披露投資者分類政策、產品分級政策、自查報告等。第67條 本部門及公司業(yè)務部門相關部門及其工作人員應當對在履行投資者適當性工作職責過程中獲取的投資者信息、投資者風險承受能力評級結果等信息和資料嚴格保密，防止信息和資料被泄露或者被不當利用。第九節(jié) 信息資料

37、保存第68條 資管部投資者適當性管理部門應當妥善保存與履行投資者適當性職責有關的信息和資料，包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等，保存期限不得少于20年。第十節(jié) 投訴處理機制第69條 公司將適當性糾紛處理納入本公司的投訴管理辦法，明確糾紛的處理機制。公司與投資者發(fā)生適當性糾紛的，公司相關部門和人員依據期貨客戶投訴處理制度妥善處理投資者投訴及糾紛。投資者提出調解的，公司應當積極配合，優(yōu)先通過協(xié)商解決爭議。第六章 新老客戶的銜接、后續(xù)評估異常安排等特殊情況第70條 現有投資者已經購買公司產品或接受公司服務按原有的制度安排進行，實行區(qū)別對待，“新老劃斷”。（1） 公司向新客戶

38、銷售產品或者提供服務、向老客戶銷售（提供）高于原有風險等級的產品或服務，按照證券期貨投資者適當性管理辦法和本辦法要求執(zhí)行；（2） 向老客戶銷售（提供）不高于原有風險等級的產品或服務時，仍繼續(xù)進行，不受影響。第71條 針對投資者在后續(xù)評估中出現風險等級降低、無法聯系客戶、客戶拒絕對評估結果簽字確定等問題，公司可以不再繼續(xù)為該投資者提供新服務，但不關停原有服務。第七章 附則第72條 本辦法由資產管理部負責解釋，自發(fā)布之日起實施。附件1. 資管產品投資者基本信息表（自然人、機構）附件2. 專業(yè)投資者申請書附件3. 專業(yè)投資者告知及確認書附件4. 普通投資者風險承受能力問卷（適用于自然人投資者）附件5

39、. 普通投資者風險承受能力問卷（適用于機構投資者）附件6. 普通投資者風險承受能力等級劃分標準附件7. 普通投資者分級內部審核表附件8. 普通投資者轉為專業(yè)投資者申請書附件9. 普通投資者轉化為專業(yè)投資者結果告知書附件10. 專業(yè)投資者轉化為普通投資者確認書附件11. 公司產品風險等級名錄附件12. 資管產品風險等級評估表參考模板(附資管產品等級劃分參考標準)附件13. 普通投資者適當性匹配意見告知書附件14. 普通投資者購買高于自身風險承受能力產品的風險警示書附件15. 普通投資者購買高風險等級產品或服務的風險警示書附件16. 資產合法性及投資者適當性承諾書附件1 投資者基本信息表（自然人）

40、姓名性別男 女出生年月 年 月 國家/地區(qū)證件類型證件號碼有效期限 年 月 日至 年 月 日聯系電話區(qū)號 電話 手機傳真號碼E-MAIL郵政編碼有效聯系地址_省、直轄市、自治區(qū)_市、縣、區(qū)_ 職業(yè)政府機關郵電通訊計算機、網絡商貿金融稅務咨詢社會服務旅游醫(yī)療房地產交通運輸法律、司法文體媒體、廣告科教農林牧漁制造業(yè)學生待業(yè)退休私營業(yè)主如所從事行業(yè)未在上述選項中請具體填寫_誠信記錄是否有來源于以下機構的不良誠信記錄？中國人民銀行征信中心最高人民法院失信被執(zhí)行人名單工商行政管理機構稅務管理機構監(jiān)管機構、自律組織投資者在期貨經營機構從事投資活動時產生的違約失信行為記錄 過度維權等不當行為信息其他組織_

41、無不良誠信記錄是否存在實際控制關系是 否交易的實際受益人本人 其他參與期貨的主要交易類型投機 套利 套保投資目標投資期限0年-1年 1年-5年 5年以上投資品種管理型優(yōu)先級 中間級 劣后級 其他期望收益穩(wěn)健 成長 激進是否為管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、從業(yè)人員及其配偶是 否聲明：1本人承諾以上填寫內容和授權事項均屬實，如因以上提供的信息不真實、不準確、不完整的而產生的風險和后果，全部由本人承擔；如上述內容發(fā)生變更將及時通知貴公司，如因未能及時完成告知由此產生的后果將由本人承擔。2本人有能力承擔因購買資管產品而產生的風險，并保證購買資管產品的資金來源的合法性和所提供資料的真實性。承諾遵守期

42、貨交易所的各項業(yè)務規(guī)則，自愿承擔資管產品運行結果。 投資者（簽章）： 申請日期： 年 月 日 *證件類型，指合法有效的身份證明文件。投資者基本信息表（機構）單位全稱單位性質、資質營業(yè)執(zhí)照登記證號經營范圍實際受益人控股股東或實際控制人投資者類型工業(yè) 農業(yè) 商業(yè)貿易 多元化集團公司 房地產 投資、咨詢公司 財務公司信托 保險公司 證券集合理財 證券自營 基金專戶理財 封閉式基金 QFII保本基金 證券定向理財 開放式基金（不包括ETF） ETF 企業(yè)年金 社?；疸y行自營 銀行理財 其他_誠信記錄是否有來源于以下機構的不良誠信記錄？中國人民銀行征信中心最高人民法院失信被執(zhí)行人名單工商行政管理機構稅

43、務管理機構監(jiān)管機構、自律組織投資者在期貨經營機構從事投資活動時產生的違約失信行為記錄 過度維權等不當行為信息其他組織_ 無不良誠信記錄法定代表人證件類型證件號碼傳真號碼聯系電話區(qū)號 電話 手機經辦人證件類型證件號碼傳真號碼聯系電話區(qū)號 電話 手機注冊地址_省、直轄市、自治區(qū)_市、縣、區(qū)_ 辦公地址_省、直轄市、自治區(qū)_市、縣、區(qū)_ 所屬行業(yè)是否與期貨交易品種有關有 無參與期貨的主要交易類型投機 套利 套保資金來源自有 其他是否存在實際控制關系是 否投資目標投資期限0年-1年 1年-5年 5年以上投資品種期貨 期權 資管產品 其他期望收益穩(wěn)健 成長 激進是否為管理人或其關聯方是管理人 是關聯方

44、否聲明：1本機構承諾以上填寫內容和授權事項均屬實，如因以上提供的信息不真實、不準確、不完整的而產生的風險和后果，全部由本機構承擔；如上述內容發(fā)生變更將及時通知貴公司，如因未能及時完成告知由此產生的后果將由本機構承擔。2本機構有能力承擔因購買資管產品而產生的風險，并保證購買資管產品資金來源的合法性和所提供資料的真實性。承諾遵守期貨交易所的各項業(yè)務規(guī)則，自愿承擔資管產品運行結果。 法定代表人（負責人）/或開戶代理人（簽章）： 申請單位蓋章： 申請日期： 年 月 日附件2 專業(yè)投資者申請書投資者申請欄投資者姓名/名稱金融賬號身份證明文件類別身份證明文件號碼本人（機構）自愿申請成為專業(yè)投資者，已按要求

45、提供財產狀況、投資經歷、從業(yè)經歷等相關證明材料，承諾所提供材料真實、準確、完整，并符合下述相應類別的各項要求。特此申請。 投資者（簽章）： 日期： 年 月 日經營機構復核欄類型復核內容是否符合機構最近1年末凈資產不低于2000萬元人民幣是 否最近1年末金融資產不低于1000萬元人民幣是 否具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷是 否自然人金融類資產不低于500萬元人民幣，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元是 否具有2年及以上從事證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者屬于辦法第八條第一項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級

46、管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師是 否初審人評估意見：復核人評估意見：初審人： 復核人：日期： 年 月 日 日期： 年 月 日附件3 專業(yè)投資者告知及確認書經營機構告知欄尊敬的投資者（投資者姓名/名稱： ，身份證明文件號碼：）：根據您的申請及財產狀況、投資經驗等相關證明材料,經審慎評估，您被認定為專業(yè)投資者?，F將有關事項告知如下：一、經營機構在向專業(yè)投資者銷售產品或提供服務時，對專業(yè)投資者履行的適當性職責區(qū)別于普通投資者，普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。二、專業(yè)投資者具備必要的投資知識和經驗，自行做出投資決定并自主承擔投資風險。三、當

47、您提供的財產狀況、交易情況、工作經歷等信息發(fā)生重大變化時，請及時通知我公司，經復核如不再符合專業(yè)投資者的申請條件，將不再被認定為專業(yè)投資者。 期貨有限公司（簽章）： 日期： 年 月 日客投資者確認欄投資者確認：本人（機構）自愿申請被認定為專業(yè)投資者，已閱讀了上述告知內容，確認相關申請資料真實、準確、完整，并知悉貴公司根據申請資料將本人（機構）認定為專業(yè)投資者。對于貴公司銷售的產品或者提供的服務，本人（機構）具有必要的投資知識和經驗，能夠自行進行專業(yè)判斷，并自主承擔投資風險。本人（機構）確認已了解貴公司對專業(yè)投資者和普通投資者在履行適當性職責方面的區(qū)別，本人（機構）知悉可以自愿申請或因不再符合專

48、業(yè)投資者的條件，而不再被認定為專業(yè)投資者的規(guī)則。 投資者（自然人簽名/機構簽章、授權代表人簽名）： 日期： 年 月 日 附件4 普通投資者風險承受能力問卷（適用于自然人投資者）投資者姓名：_ 身份證號： 本問卷旨在了解您可承受的風險程度等情況，借此協(xié)助您選擇合適的金融產品或金融服務類別，以符合您的風險承受能力。 風險承受能力評估是本公司向投資者履行適當性職責的一個環(huán)節(jié)，其目的是使本公司所提供的金融產品或金融服務與您的風險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒您：本公司向投資者履行風險承受能力評估等適當性職責，并不能取代您自己的投資判斷，也不會降低金融產品或金融服務的固有風險。同時，與金融產品或金融

49、服務相關的投資風險、履約責任以及費用等將由您自行承擔。本公司提示您：本公司根據您提供的信息對您進行風險承受能力評估，開展適當性工作。您應當如實提供相關信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。當您的各項狀況發(fā)生重大變化時，需對您所投資的金融產品及時進行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風險程度等實際情況一致。本公司在此承諾：對于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴格按照法律法規(guī)要求承擔保密義務。除法律法規(guī)規(guī)定的有權機關依法定程序進行查詢以外，本公司保證不會將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關信息用于違法、不當用途。1、 財務狀況1 您

50、的主要收入來源是：A工資、勞務報酬B生產經營所得C利息、股息、轉讓證券等金融性資產收入D出租、出售房地產等非金融性資產收入E無收入來源，生活主要依靠積蓄或社會保障2 您最近三年個人年均收入為：A. 不超過5萬元人民幣B. 5萬-20萬元（不含）人民幣C. 20萬-70萬元（不含）人民幣D. 70萬元人民幣以上3 您是否有尚未清償的數額較大的債務，如有，其性質是：A沒有B有，住房低押貸款等長期定額債務C有，信用卡欠款、消費信貸等短期信用債務D有，親朋之間借款2、 投資知識4 以下描述中何種符合您的實際情況：A 現在或此前曾從事金融、 經濟或財會等與金融產品投資相關的工作超過兩年B 已取得金融、經

51、濟或財會等與金融產品投資相關專業(yè)學士以上學位C 取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、基金從業(yè)資格、注冊會計師證書(CPA)或注冊金融分析師證書(CFA)中的一項及以上D 我不符合以上任何一項描述5 您的投資知識可描述為：A有限：基本沒有證券期貨投資知識B一般：對證券期貨產品及相關風險具有基本的知識和理解C豐富：對證券期貨產品及相關風險具有豐富的知識和理解D非常豐富：具有專業(yè)的證券期貨產品及相關風險知識，且理解深入3、 投資經驗6 您的投資經驗可以被概括為： A除銀行活期帳戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經驗B除銀行活期和定期存款外，我購買過基金、保險等理財產品，但還需要進一步的指導C我是一位有經

52、驗的投資者，參與過股票、基金等產品的交易，并傾向于自己做出投資決策D我是一位非常有經驗的投資者，參與過權證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風險產品的交易7 有一位投資者一個月內做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），我認為這樣的交易頻率：A太高了B偏高C正常D偏低8 過去一年時間內，您購買的不同產品或接受的不同服務（含同一類型的不同產品或服務）的數量是：A5個以下B6至10個C11至15個D16個以上9 您的投資年限為：A1年以下B1-5年C5-10年D10年以上4、 投資目標10 您用于期貨及相關投資的大部分資金不會用作其它用途的時間段為：A 0到1年B 0到5年；C 無特別要求11 您打算重點投資于哪些種類的投資品種？A債