銀行專業(yè)部門操作人員個人客戶經理類上崗資質認證考試補考復習題

1、上崗資質認證考試補考復習題（專業(yè)部門操作人員個人客戶經理類）一、填空題1、個人客戶營銷管理系統(tǒng)中個人客戶經理管理的風險環(huán)節(jié)有： 、 、 。2、簽定理財協(xié)議的主要風險環(huán)節(jié)有：審核相關資料、審核憑證及客戶簽名、 、d:理財協(xié)議客戶聯(lián)及相關資料交客戶。3、在應用個人客戶營銷系統(tǒng)進行個人理財方案設計中理財報告交客戶的風險點是： 。4、柜員簽定完理財協(xié)議后,在將理財協(xié)議客戶聯(lián)及相關資料交給客戶時, 必須主動向客戶進行風險提示： 、客戶要妥善保管個人資料。5、通過個人客戶營銷管理系統(tǒng)進行個人客戶信息的預查詢時，授權人在進行授權時，應注意以下哪幾個風險點：授權人使用他人的內部統(tǒng)一認證號碼；本行員工隨意查詢客

2、戶資料； 。6、通過個人客戶營銷管理系統(tǒng)進行理財方案的設計，非 不能使用理財方案設計功能；理財客戶經理不能為非 的客戶設計理財方案。7、在個人客戶營銷管理系統(tǒng)中，個人客戶經理應實行 角管理。8、在應用個人客戶營銷系統(tǒng)進行個人客戶信息修改時的風險點是：授權人使用他人的內部統(tǒng)一認證號碼； 。 9、辦理理財協(xié)議終止時，審核相關資料這一風險環(huán)節(jié)的風險點有： 、代理人身份不合規(guī)、理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代卡、牡丹靈通卡卡）虛假、無效。10、柜員在辦理存款證明提前解除時，必須審核存款證明收回份數(shù)與開立的份數(shù) 。 二、單項選擇題1、開立存款證明的風險環(huán)節(jié)有：審核相關資料、（ ） 、審核憑證及客戶簽名、加

3、蓋印章、存款證明、身份證件及相關資料交客戶。a、代理人身份不合規(guī)b、理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代卡、牡丹靈通卡卡）虛假、無效c、授權2、柜員在辦理理財協(xié)議補打時，應審核憑證及客戶簽名，對這一風險環(huán)節(jié)的風險控制措施有：柜員必須在憑證上標注“此協(xié)議為補打協(xié)議，原協(xié)議作廢”字樣、（ ）。a、柜員必須審核客戶在個人業(yè)務受理單（申請）上的簽名正確b、審核申請人身份是否合規(guī)c、審核理財金賬戶卡（牡丹靈通卡e時代卡、牡丹靈通卡）是否虛假、無效3、在應用個人客戶營銷系統(tǒng)進行客戶信息預查詢的風險風險環(huán)節(jié)有：客戶信息預查詢、（ ）。a、申請人身份不合規(guī)b、授權4、通過個人客戶營銷管理系統(tǒng)辦理完綜合賬戶的開戶業(yè)務

4、后，有權人必須審核：人民幣個人結算賬戶申請書、 （ ） 、牡丹靈通卡申請表及銀行戶口服務協(xié)議的填寫及打印內容、客戶簽名正確，簽章齊全后，加蓋業(yè)務公章。a、理財金賬戶開戶申請書、b、必須審核客戶在個人業(yè)務受理單（申請）上的簽名正確。5、柜員在辦理完存款證明重開后，必須審核存款證明書等打印輸出內容與（ ）相關信息內容相符。 a、存款證明登記簿b、理財金賬戶開戶申請書c、協(xié)議的填寫及打印內容三、簡答題1、通過個人客戶營銷管理系統(tǒng)簽定工行信使服務時，柜員應審核相關資料，風險點有哪幾個？ 2、補打理財協(xié)議時，對授權這一風險環(huán)節(jié)的風險控制措施有哪幾點？ 3、通過個人客戶營銷管理系統(tǒng)進行電子銀行綜合服務時，

5、風險點有哪些？ 4、個人客戶營銷管理系統(tǒng)進行客戶經理管理過程中的風險點有哪些？控制措施是什么？ 待添加的隱藏文字內容2專業(yè)部門操作人員個人客戶經理類復習題答案一、填空題1、客戶經理ab角管理 客戶經理工作移交 授權2、加蓋印章3、風險提示不充分4、客戶與銀行間的風險責任5、審核授權不規(guī)范6、理財客戶經理 本人管轄；7、ab8、審核授權不規(guī)范9、申請人身份證件無效10、一致二、單項選擇題1、c 2、a 3、b 4、a 5、a三、簡答題1、a:申請人（代理人）身份證件無效；b:代理人身份不合規(guī)；c:理財金賬戶卡（牡丹靈通卡.e時代卡、牡丹靈通卡、準貸記卡、貸記卡、國際卡）虛假、無效；d:協(xié)議書填寫

6、內容不正確。2、a:授權人必須使用本人的授權卡辦理各項授權業(yè)務；b:嚴禁個人客戶經理為本人服務的客戶代辦金融業(yè)務；嚴禁營業(yè)網點員工直接代理客戶辦理任何金融業(yè)務；嚴禁柜員為本人辦理任何業(yè)務；授權人必須審核申請人的身份證件真實有效；授權人必須審核申請人的證件類型、號碼等相關資料，必須確認申請人在場。c:授權人必須審核系統(tǒng)提示的全部授權內容；授權人必須審核交易輸入的業(yè)務要素正確無誤。3、a：申請人身份證件無效；代理人代辦；卡介質虛假、無效。b:授權人使用他人內部統(tǒng)一認證號碼；授權人未審核申請人身份；審核授權不規(guī)范。c:憑證打印內容不正確；客戶簽名不正確或漏簽。d：申請書內容有遺漏或錯誤。e：風險提示不充分。4、風險點有：a：客戶經理未按要求配備ab角；客戶經理ab角實際上未共同配合管理客戶。b：客戶經理未移交指定工作。c:授權人使用他人的內部統(tǒng)一認證號碼；審核授權不規(guī)范、不嚴格?？刂拼胧┦牵篴：營銷系統(tǒng)中的優(yōu)質客戶