銀行保險公司銀行PTS聯(lián)動營銷工程推介書

1、聯(lián)心而動 營智為銷銀行人壽pts聯(lián)動營銷工程推介書目 錄第一部分 工程背景第二部分 工程介紹第三部分 合作共贏第一部分 工程背景1. 行業(yè)蓬勃發(fā)展進入21世紀，中國銀行業(yè)及保險業(yè)快速蓬勃發(fā)展，截止11年底銀行業(yè)總資產(chǎn)達113.3萬億元；全國保險業(yè)總資產(chǎn)十年間從4600億元增長到5.05萬億元，世界排名已升至第六位。銀行與保險，已經(jīng)成為國家經(jīng)濟高速增長過程中極其重要且不可或缺的組成部分。尤其是近十年，雙方密切合作、深度發(fā)展、攜手共贏，共同推動銀保行業(yè)的整體快速發(fā)展。2. 監(jiān)管日趨嚴格多年來銀保市場的主打產(chǎn)品為儲蓄替代型產(chǎn)品，其銷售過程中的利益導(dǎo)向致使售后服務(wù)風(fēng)險頻發(fā)，引發(fā)市場監(jiān)管形勢巨變。相關(guān)政

2、策的陸續(xù)出臺讓代理保險中間業(yè)務(wù)逐漸成為各大中銀行戰(zhàn)略上不得不做、思想上無法舍棄、行動上卻又無從下手的燙手山藥。3.保費大幅下滑2011年，國內(nèi)銀保市場出現(xiàn)多年未見的負增長。今年初，畢馬威(kpmg)報告指出，當年一季度大型銀行銀保保費收入下降了30%至40%。二季度銀保業(yè)務(wù)進入傳統(tǒng)的調(diào)整期，保費規(guī)模面臨進一步萎縮。保險作為銀行中介收入的主要來源，任務(wù)達成面臨嚴峻挑戰(zhàn)。在相關(guān)產(chǎn)品手續(xù)費率上浮空間不大的情況下，短時間提升業(yè)務(wù)規(guī)模，成為保持中介收入穩(wěn)定增長的核心。 創(chuàng)新?lián)屨枷葯C在強化合規(guī)經(jīng)營的前提下，如何依靠自身團隊迅速完成保險中介增收？如何科學(xué)有效整合客戶資源？如何喚醒休眠客戶并培養(yǎng)忠誠客戶？如何

3、提升銀行員工銷售意愿與技能？如何有效規(guī)避售后服務(wù)風(fēng)險？成為各大銀行迫切需要解決的問題。人壽根據(jù)當前市場形勢，借鑒行業(yè)先進經(jīng)驗并結(jié)合目前中國市場現(xiàn)狀，利用自身優(yōu)勢，整合出一套業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的立體營銷活動模式：pts聯(lián)動營銷工程。機遇向來與挑戰(zhàn)并存，全行業(yè)瓶頸的背后蘊含著突破者巨大的潛在利益。面對新的市場環(huán)境，人壽秉承“人無我有、人有我專”的經(jīng)營方針，逆勢而上推出了pts聯(lián)合營銷項目的活動方案并在分公司試點取得了卓越的成效。成功案例：人壽在廣州、深圳等地于年初聯(lián)手當?shù)劂y行成功舉辦了多次“pts聯(lián)動營銷”活動。建行東圃支行7個網(wǎng)點單日實現(xiàn)規(guī)模保費312.4萬，期繳135.4萬，共計保單105件；農(nóng)行深圳市

4、支行10個網(wǎng)點兩日創(chuàng)收規(guī)模保費882萬，期繳130萬，共計保單388件，創(chuàng)造了當?shù)剞r(nóng)行保險業(yè)務(wù)開展以來的歷史新高。pts聯(lián)動營銷活動以來，規(guī)?？偙ＹM7000萬，期繳總保費1200萬，柜員開單率達到60%，人均產(chǎn)能提升到30萬，人均件數(shù)近6件，其中人均產(chǎn)能是全國平均產(chǎn)能的3到5倍，堪稱奇跡。pts聯(lián)動營銷工程對銀行的價值pts（打造專業(yè)合規(guī)營銷團隊）：pprofessional 專業(yè)tteam 團隊ssanctioned & sale 合規(guī)營銷第二部分 工程介紹一、 “pts聯(lián)動營銷”流程：二、 “pts聯(lián)動營銷”模式與形式微訓(xùn)營+精準營銷+特賣場+tts 以微訓(xùn)營（培訓(xùn)+訓(xùn)練）為基礎(chǔ)，以精準營

5、銷為依托，通過存量高端客戶深度開發(fā)拉動保費增量，以特賣場（實踐+輔導(dǎo)+會議經(jīng)營）為載體，以特色tts為推手，通過整合一系列專業(yè)化銷售模式為一體的創(chuàng)新營銷操作形式。三、 “pts聯(lián)動營銷”特點1、合規(guī)銷售，操作簡單，2、對存量客戶的精準營銷，3、在正常業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，快速增量。第三部分 合作共贏一、 我們共同的目標：3天創(chuàng)造百萬柜員活動率80%人均產(chǎn)能10萬網(wǎng)點期繳保費150萬支行期繳保費15萬柜員約訪量每天每人10人一場pts聯(lián)動營銷=一個支行（2個網(wǎng)點的聯(lián)動）=百萬保費二、 人壽的資源配置“兵馬未動糧草先行”，全面而充足的資源配置是pts項目順利開展、圓滿成功的基礎(chǔ)和保證，人壽舉公司之力，在

6、人力、財務(wù)、產(chǎn)品、銷售、服務(wù)等方面配置最頂級的資源：三、 銀行的支持與配合精準而有效的網(wǎng)點及客戶篩選是項目順利開展的重要保證；銀行各層級領(lǐng)導(dǎo)強而有力的關(guān)注與落實，更是項目完滿成功的前提條件。結(jié)語 pts以符合監(jiān)管規(guī)定為宗旨，以打造專業(yè)銷售團隊為目標，融合微訓(xùn)營、客戶精準營銷、特賣場及tts四種操作模式，通過銀保雙方高度配合、協(xié)同合作，對銀行客戶有效篩選，深度開發(fā)，實現(xiàn)銀行、保險公司、客戶三方共贏的專業(yè)化創(chuàng)新工程?！皃ts聯(lián)動營銷”是新形勢下銀行、保險公司合作模式的創(chuàng)新，雙方的深度合作定能帶來業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長，中介收入大幅提升?！奥?lián)心而動，營智為銷”，人壽攜手銀行東營分行開創(chuàng)銀保新紀元!特賣場客戶方案一、 到場禮：精美洗潔精二、 客戶簽單禮期交保費客戶禮品1萬第五套人民幣2萬第四套人民幣5萬四五套人民幣+車載小冰箱10萬三四五套人民幣15萬海爾三開門冰箱20萬ipad2平板電腦網(wǎng)點方案為了加強特賣場活動的積極有效進行，人壽特推出以下網(wǎng)點方案支持，如下：期交保費方案20萬名牌數(shù)碼相機30萬ipad2平板電腦50萬46寸全高清led電視100萬蘋果筆記本電腦柜員、理財經(jīng)理方案 為了加強特賣場活動的積極有效進行，調(diào)動柜員、理財經(jīng)理的積極性，人壽特推出以下方案支持，如下：期交保費客戶禮品3萬空調(diào)扇5萬名牌數(shù)碼相機10萬名牌空調(diào)15萬海爾三開門冰箱2