C0114 經(jīng)營風(fēng)險管理委員會操作規(guī)程.doc

1、經(jīng)營風(fēng)險管理委員會工作規(guī)則第一章 總則第一條 為完善佛山市高明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡稱本聯(lián)社）公司治理機(jī)制，規(guī)范工作程序，提高工作效率，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、佛山市高明區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社章程等的有關(guān)規(guī)定，本聯(lián)社經(jīng)營管理層設(shè)立經(jīng)營風(fēng)險管理委員會，并制定本工作規(guī)則。第二條 經(jīng)營風(fēng)險管理委員會是聯(lián)社設(shè)立的，在聯(lián)社理事會的授權(quán)下對聯(lián)社經(jīng)營管理上的重大事項進(jìn)行決策，直接對聯(lián)社主任負(fù)責(zé)。第二章 人員組成第三條 經(jīng)營風(fēng)險管理委員會由7名以上（含）的單數(shù)成員組成。包括聯(lián)社辦公室、合規(guī)與風(fēng)險管理部、會計結(jié)算部、授信監(jiān)管部、資金財務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、零售業(yè)務(wù)部等部門主要負(fù)責(zé)人。第四

2、條 委員會設(shè)主任委員一人，由聯(lián)社主任或副主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)召集本委員會的活動。主任委員不能履行職責(zé)時，應(yīng)指定一名委員代行其職責(zé)，主任委員未指定時，由半數(shù)以上委員共同推舉一名委員代行其職責(zé)。第五條 經(jīng)營風(fēng)險管理委員會委員任期三年，委員任期屆滿，連選可以連任。第六條經(jīng)營風(fēng)險管理委員會下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)委員會的日常工作。委員會辦公室設(shè)在聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險管理部，負(fù)責(zé)經(jīng)營風(fēng)險管理的日常事務(wù)性工作。第三章 職責(zé)權(quán)限第七條 經(jīng)營風(fēng)險管理委員會行使下列職責(zé)：（一）審定全轄風(fēng)險和合規(guī)監(jiān)督控制框架及規(guī)劃，報理事會審批（或備案）；（二）對全轄范圍內(nèi)各類經(jīng)營風(fēng)險管理相關(guān)政策、制度、流程等進(jìn)行審批；（三）審議全轄全面風(fēng)險報告和

3、業(yè)務(wù)部門經(jīng)營風(fēng)險報告；（四）審議全轄范圍內(nèi)的各類資產(chǎn)核心風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)；（五）審議授信監(jiān)管部提交的信用等級認(rèn)定工作的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、管理辦法和操作流程等相關(guān)政策和規(guī)章制度；（六）審議相關(guān)部門提交的各類經(jīng)營風(fēng)險識別、計算、衡量方法，以及各類經(jīng)營風(fēng)險限額及向業(yè)務(wù)條線分配風(fēng)險資本的方法；（七）審議各類經(jīng)營風(fēng)險管理相關(guān)人員的資質(zhì)認(rèn)定和考核辦法；（八）審定全轄新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品開發(fā)管理辦法；（九）對各類風(fēng)險額度、授權(quán)、企業(yè)最高綜合授信額度等進(jìn)行審定；（十）對授權(quán)內(nèi)各類資產(chǎn)風(fēng)險五級分類結(jié)果進(jìn)行審批；（十一）定期聽取、評估各類經(jīng)營風(fēng)險管理制度、流程、方法的執(zhí)行情況，確保制度、流程、方法的適時性及有效性；（十二）定期聽取

4、各類經(jīng)營風(fēng)險情況匯報，評估各類經(jīng)營風(fēng)險狀況，對全轄總體風(fēng)險控制情況進(jìn)行分析和綜合評價，報理事會;（十三）負(fù)責(zé)審議須由經(jīng)營風(fēng)險管理委員會集體決策的其它事項。第八條 經(jīng)營風(fēng)險管理委員會對高級管理層負(fù)責(zé)，并向高級管理層匯報工作。第九條 經(jīng)營風(fēng)險管理委員會會議審議事項相關(guān)的職能部門負(fù)責(zé)擬定提交審議的議案及相關(guān)背景資料等會議文件。本聯(lián)社相關(guān)人員和管理部門應(yīng)接受經(jīng)營風(fēng)險管理委員會就其職責(zé)范圍內(nèi)事項提出的質(zhì)詢，承辦其交辦的專項工作。第四章 議事規(guī)則第十條 經(jīng)營風(fēng)險管理委員會原則上每年舉行2-4次會議，并至少于會議召開前三個工作日通知全體委員。第十一條 經(jīng)營風(fēng)險管理委員會會議議題由本委員會主任或委員提出，并經(jīng)

5、理事長同意后確定。第十二條 本委員會主任或二分之一以上委員提議，可以召開臨時會議，會議和臨時會議可以采用通訊方式召開并通過通訊方式表決形成決議。臨時會議至少于會議召開前二個工作日通知全體委員。第十三條 本委員會委員應(yīng)以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席委員會會議，對所議事項表達(dá)明確的意見。委員確實無法親自出席委員會會議的，可以委托其他委員出席，但同時必須以書面形式明確表達(dá)自己的意見或委托其他委員按委托人的意愿代為投票，委托人應(yīng)獨立承擔(dān)法律責(zé)任。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名、代理事項、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。第十四條 委員連續(xù)二次未能親自出席委員會會議，且未以書面形式明確表達(dá)自己的意見，亦未委托其他

6、委員按委托人的意愿代為投票的，視為不能履行職責(zé)，委員會應(yīng)當(dāng)建議理事會予以撤換。第十五條 本委員會會議應(yīng)當(dāng)由三分之二以上委員出席方可舉行。會議的表決方式為舉手表決或記名投票表決，每位委員享有一票表決權(quán)。會議作出決議，應(yīng)由全體委員的過半數(shù)通過。第十六條 本委員會委員對委員會審議事項有重大利害關(guān)系的，該委員應(yīng)當(dāng)回避，同時不應(yīng)參與該事項的表決。第十七條 必要時，本委員會可以聘請中介機(jī)構(gòu)為其決策提供專業(yè)意見，其合理費用由本聯(lián)社支付。第十八條 本委員會委員應(yīng)當(dāng)在會議決議上簽字并對決議承擔(dān)責(zé)任。會議決議違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章及本聯(lián)社章程，致使本聯(lián)社遭受損失的，參與決議的委員承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該委員可以免除責(zé)任。第十九條 本委員會會議應(yīng)當(dāng)有會議記錄，出席會議的委員和記錄人員應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。出席會議的委員有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出某種說明性記載。會議記錄作為本聯(lián)社檔案由委員會辦公室負(fù)責(zé)整理，按年度移交聯(lián)社保存。第二十條 本委員會會議結(jié)束后應(yīng)形成會議紀(jì)要，內(nèi)容包括會議的主要情況及委員會建議。第二十一條 出席會議的委員均對會議所議事項負(fù)有保密義務(wù)，不得擅自披露有關(guān)信息。第二十二條 委員會辦公室承擔(dān)本委員