車險(xiǎn)MIT課件(平安 系統(tǒng)功能)

1、車險(xiǎn)MIT系統(tǒng)簡介 產(chǎn)險(xiǎn)四川分公司個(gè)車部 2012.4 徐海濤備注徐海濤備注 （20122012年年1111月月2020日）日） 1 1、上周我們與孺子牛公司商議中的、上周我們與孺子牛公司商議中的車險(xiǎn)移動(dòng)交易系統(tǒng)車險(xiǎn)移動(dòng)交易系統(tǒng)，平安已經(jīng)開，平安已經(jīng)開 發(fā)成功并上線使用。發(fā)成功并上線使用。 2 2、區(qū)別：平安的該系統(tǒng)，僅僅是針對(duì)平安公司的業(yè)務(wù)使用，而我們預(yù)計(jì)、區(qū)別：平安的該系統(tǒng)，僅僅是針對(duì)平安公司的業(yè)務(wù)使用，而我們預(yù)計(jì) 的出發(fā)點(diǎn)為：針對(duì)度多家公司。的出發(fā)點(diǎn)為：針對(duì)度多家公司。 3 3、從平安公司在壽險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)推廣該系統(tǒng)的情況分析，從技術(shù)角度而言，是、從平安公司在壽險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)推廣該系統(tǒng)的情況分析，從技術(shù)

2、角度而言，是 可行的?？尚械?。 思考思考 （1 1）系統(tǒng)開發(fā)的投資額度。系統(tǒng)開發(fā)的投資額度。 （2 2）我們用購買的方式，開發(fā)一套，供自己使用。）我們用購買的方式，開發(fā)一套，供自己使用。 （3 3）成立合資公司，開發(fā)后，自己使用）成立合資公司，開發(fā)后，自己使用+ +行業(yè)推廣。行業(yè)推廣。 MIT(移動(dòng)展業(yè)模式） 隨著科學(xué)技術(shù)迅猛發(fā)展，人們對(duì)于簡單、方便、快捷的追求日 益加大，為滿足客戶便捷及全面的金融產(chǎn)品需求，平安首創(chuàng)一 站式綠色金融移動(dòng)展業(yè)模式MIT應(yīng)運(yùn)而生 移動(dòng)展業(yè)模式 （MIT） 科學(xué)技術(shù) 迅猛發(fā)展 保險(xiǎn)行業(yè)發(fā) 展不斷進(jìn)步 客戶對(duì)簡單 便捷的需求 隊(duì)伍需要先進(jìn) 展業(yè)工具支持 公司增加利益

3、降低成本 科技背景客戶需求行業(yè)發(fā)展隊(duì)伍需要公司利益 移動(dòng)展業(yè)模式MIT應(yīng)運(yùn)而生 軟件 通過移動(dòng)展業(yè)平臺(tái)MIT,業(yè)務(wù)員只需攜帶筆記本電腦、 3G上網(wǎng)卡等專用硬件設(shè)備，同時(shí)通過金領(lǐng)軟件、E行 銷系統(tǒng)等公司系統(tǒng)支持，即可為客戶提供全方位的綠 色金融服務(wù)。 硬件 金領(lǐng)軟件E行銷系統(tǒng) 筆記本電腦3G上網(wǎng)卡EPOS機(jī) 自2010年10月平安在全系統(tǒng)全面推廣以來： MIT因其“快”、 “省”和“環(huán)?！钡膬?yōu)勢(shì)深受業(yè)務(wù)隊(duì)伍及客戶的歡迎。截至2011 年6月，當(dāng)月平安新契約單中MIT單量占比超過60%，已有超過140 萬客戶選擇MIT。2011年四川MIT使用率一路增長，2012年MIT使用率 平均水平已超過90

4、% 20112011年四川年四川MITMIT使用率、增長圖使用率、增長圖 12.0% 16.2% 23.8% 31.1% 37.2% 62.9% 64.5% 76.6% 83.3% 80.0% 83.0% 85.5% 0.0% 10.0% 20.0% 30.0% 40.0% 50.0% 60.0% 70.0% 80.0% 90.0% 100.0% 1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月 2、MIT使用率 多項(xiàng)式 (2、MIT使用率) MIT推動(dòng)情況 MIT未來展望 未來，移動(dòng)展業(yè)平臺(tái)MIT還將進(jìn)一步提升效率，覆蓋更全 的產(chǎn)品線，推動(dòng)八開業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)MIT平臺(tái)產(chǎn)品線擴(kuò)展，為客戶

5、提 供全方位的金融理財(cái)服務(wù)，為行業(yè)培養(yǎng)高素質(zhì)E化綜合金融人才。 。 銀行 投資 保險(xiǎn)系列 銀行系列 其它系列 投資渠道 信用卡推介服務(wù) 銀行推介服務(wù) 壽險(xiǎn) 車險(xiǎn) 養(yǎng)老險(xiǎn) 健康險(xiǎn) MIT將覆蓋平安更多業(yè)務(wù)線 MIT平臺(tái) 保險(xiǎn) 客戶需要什么產(chǎn)品我們提供哪些產(chǎn)品 車險(xiǎn)投保 常見問題解答 MIT系統(tǒng) MIT車險(xiǎn)系統(tǒng)介紹 目錄 省內(nèi)省內(nèi) 行駛行駛升級(jí)功能升級(jí)功能 指定指定 駕駛員駕駛員 *使用范圍使用范圍 T+1 即日起保即日起保 新MIT功能升級(jí) MIT系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì) 錄單 簡便 報(bào)價(jià)方便 、快捷 報(bào)價(jià) 準(zhǔn)確 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員 自主錄單 后臺(tái)系統(tǒng)管 控，系統(tǒng)自動(dòng) 報(bào)價(jià) 與行協(xié)賠案 信息平臺(tái)對(duì) 接，報(bào)價(jià)準(zhǔn) 確 投

6、保時(shí) 效高 系統(tǒng)自動(dòng)核保， 省去人工審核的 時(shí)間，投保時(shí)效 高。 MIT系統(tǒng)的適用條件 個(gè)人非營業(yè) 9座及以下 客車 未同時(shí)滿足前 兩個(gè)條件的車 輛投保時(shí)，系 統(tǒng)會(huì)報(bào)錯(cuò) 滿足系統(tǒng) 自核條件 1.受承保政策管控，無法投保商業(yè)險(xiǎn)。（如賓利、保時(shí)捷911等） 滿足承保車輛類型但仍然無法報(bào)價(jià)： 2.受政策管控，需提供驗(yàn)車資料，或行業(yè)自律地區(qū)在它地承保 車險(xiǎn)投保 常見問題解答 MIT系統(tǒng) MIT車險(xiǎn)系統(tǒng)介紹 目錄 MIT-車險(xiǎn)-功能入口 v方式一：登錄行銷網(wǎng)站后，依次點(diǎn)擊菜單“工作室”-“綜合金融”-“車險(xiǎn)”-“車險(xiǎn)投?！?v方式二：進(jìn)入金領(lǐng)界面后，導(dǎo)航菜單中點(diǎn)擊“綜合金融”-“車險(xiǎn)” v方式三：進(jìn)入金

7、領(lǐng)界面后，左側(cè)菜單中點(diǎn)擊“綜合金融”-“車險(xiǎn)” 1、選擇“車險(xiǎn)投?！?，進(jìn)入車險(xiǎn)投保界面 2、填寫車輛行駛城市，點(diǎn)擊“立即報(bào)價(jià)”，進(jìn)入車險(xiǎn)投保平臺(tái) 14 MIT-車險(xiǎn)-功能入口 即車輛投保城市， 應(yīng)與綜拓專員隸 屬機(jī)構(gòu)名稱一致。 如專員隸屬于南 充機(jī)構(gòu)，則此處 應(yīng)選擇“南充”。 釋義釋義 注：此處與約定行駛區(qū)域無關(guān)！ 準(zhǔn)確錄入保險(xiǎn)起期 需與客戶核實(shí)保 單起保時(shí)間。 MIT系統(tǒng)支持 T+1起保的車輛 投保。 T投保日期 業(yè)務(wù)員若4月10日在MIT中進(jìn)行錄單，此時(shí)系統(tǒng)默認(rèn)的起保 日期是4月11日，可修改。 舉例 錄入證件號(hào)碼， 確認(rèn)續(xù)?？蛻羯矸?16 MIT-車險(xiǎn)-續(xù)?？蛻舸_認(rèn) 如為過戶客戶，則選

8、“跳過”，注意“過 戶項(xiàng)”的選擇。 過戶： 是指在上一個(gè)保險(xiǎn)期限內(nèi)，行駛 證車主發(fā)生變更，由張三變?yōu)槔?四。 準(zhǔn)確判斷過戶信息 判斷依據(jù) 發(fā)證日期與注冊(cè)日期 不一致，即疑似過戶。 此時(shí)需讓客戶提供車輛登記證 書，以核實(shí)是否真正過戶。 準(zhǔn)確判斷過戶信息 若車輛登記證書最后一項(xiàng)記錄標(biāo)題為“轉(zhuǎn)移登記”，則證明此 客戶為過戶車；否則即為非過戶車。 上年保險(xiǎn)方案，可進(jìn)行調(diào)整，點(diǎn)擊進(jìn)入下一步 19 MIT-車險(xiǎn)-續(xù)保信息確認(rèn) 自動(dòng)帶出上年投保信息，可進(jìn)行修改調(diào)整，確認(rèn)后點(diǎn)擊進(jìn)入下一步 點(diǎn)擊進(jìn)行修改 返回保費(fèi)計(jì)算 頁面 20 MIT-車險(xiǎn)-續(xù)保信息確認(rèn) 1、自動(dòng)帶出上年投保的送單地址， 可進(jìn)行修改調(diào)整 2、

9、瀏覽相應(yīng)投保聲明條款，選擇 “我同意” 3、確認(rèn)后點(diǎn)擊進(jìn)入下一步 21 MIT-車險(xiǎn)-續(xù)保信息確認(rèn) 在投保聲明中有一項(xiàng)在投保聲明中有一項(xiàng)浮動(dòng)告知單浮動(dòng)告知單， 點(diǎn)擊即可查詢上年度出險(xiǎn)記錄點(diǎn)擊即可查詢上年度出險(xiǎn)記錄 刷卡前 刷卡后 Epos繳費(fèi)支持以下銀行借記卡： 工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、招商銀行、平安銀行、交通銀行、郵政儲(chǔ)蓄、 匯豐銀行 直接選擇“現(xiàn)在付款” 確保epos連接正常， 選擇“刷卡支付” 22 MIT-車險(xiǎn)-續(xù)保支付保費(fèi) 填寫“基本信息”，選擇“保險(xiǎn)生效日期”，點(diǎn)擊“繼續(xù)報(bào)價(jià)” 23 MIT-車險(xiǎn)-新保客戶 新車需勾選 無需填入號(hào)牌 選擇保單 生效日期 聯(lián)系信息 填

10、寫車輛型號(hào)、 發(fā)動(dòng)機(jī)及車架號(hào) 填寫車主姓名 提交商業(yè)險(xiǎn)信息，系統(tǒng)可能會(huì)給 出購買建議，可選擇“好”或 “暫不需要” 三種套餐可供選擇 可根據(jù)客戶需求進(jìn) 行險(xiǎn)種組合 24 MIT-車險(xiǎn)-新?？蛻?25 MIT-車險(xiǎn)-新?？蛻?可根據(jù)情況選擇是 否投保交強(qiáng)險(xiǎn) 26 MIT-車險(xiǎn)-新?？蛻?彈出客戶選擇頁面 補(bǔ)充證件號(hào)碼 填寫詳細(xì)地址 可直接使用行銷網(wǎng)站已有的客戶 信息進(jìn)行投保 27 填寫業(yè)務(wù)員代碼 填寫產(chǎn)險(xiǎn)專員代碼， 以“E”開頭 MIT-車險(xiǎn)-新保客戶 確認(rèn)投保信息后，選擇“我同意”，點(diǎn)擊下一步 點(diǎn)擊此處可打印投保信息 被保險(xiǎn)人信息、車主信息、保險(xiǎn)期限可更改 28 MIT-車險(xiǎn)-新?？蛻?可通過

11、此功能查詢相應(yīng)投保記錄的最新狀態(tài)（僅保存進(jìn)入了支付環(huán)節(jié)的投保單記錄） 1、此處會(huì)將商業(yè)險(xiǎn)與交強(qiáng)險(xiǎn)分為兩條記錄顯示 2、保單狀態(tài)包含： 支付保費(fèi)（可直接點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行支付） 審核中（未核?；蚝吮Ｎ赐ㄟ^，請(qǐng)聯(lián)系綜拓專員解決） 出單中（未承?；虺斜Ｎ赐ㄟ^，請(qǐng)聯(lián)系綜拓專員解決） 已完成（保單已承保，可以聯(lián)系綜拓專員打印保單） 車險(xiǎn)投保信息同步時(shí)間為5 分鐘，即完成投保5分鐘后， 才可在進(jìn)度查詢功能中查 詢到相應(yīng)記錄 29 MIT-車險(xiǎn)-投保查詢 單證的打印流程 專員審核 保單信息 打印保單 審核無誤 聯(lián)系出單員，進(jìn)行批改信息 審核信息無誤 信息有誤 車險(xiǎn)投保注意事項(xiàng) 常見問題解答 MIT系統(tǒng) MIT系統(tǒng)

12、特色介紹 目錄 1、在MIT系統(tǒng)中用epos刷卡后，為何只有商業(yè)險(xiǎn)能生成保單號(hào)？交強(qiáng)險(xiǎn)卻未能生 成保單號(hào)？ 答：建議在MIT系統(tǒng)用同一張卡刷保費(fèi)，不要將商業(yè)與交強(qiáng)分開刷，否則可能會(huì)因 系統(tǒng)不穩(wěn)定造成其中某單無法承保。 2、現(xiàn)在能約定省內(nèi)行駛及指定駕駛員嗎？ 答：（1）約定省內(nèi)系數(shù)全省通用；（2）指定駕駛員系數(shù)成都地區(qū)各渠道新車及外 圍機(jī)構(gòu)仍需聯(lián)系綜拓專員到門店辦理。 3、為什么車輛行駛城市選擇為“成都”后，當(dāng)車牌錄入為川R時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提示“暫 時(shí)不能在網(wǎng)上投?！保?答：川R是南充牌照，由于當(dāng)?shù)匦袇f(xié)自律要求只能在南充投保，故會(huì)有此提示內(nèi)容。 4、MIT-車險(xiǎn)平臺(tái)，車險(xiǎn)投保狀態(tài)有？ 答：投保狀態(tài)分四

13、種狀態(tài)： （1）審核中（未核?；蚝吮Ｎ赐ㄟ^，請(qǐng)聯(lián)系綜拓專員解決） （2）支付保費(fèi)（可直接點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行支付） （3）出單中（未承?；虺斜Ｎ赐ㄟ^，請(qǐng)聯(lián)系綜拓專員解決） （4）已完成（保單已承保，可以聯(lián)系綜拓專員打印保單） 常見問題解答 5、我在MIT-車險(xiǎn)平臺(tái)中未找我的車型怎么辦？ 答：如通過個(gè)險(xiǎn)行銷系統(tǒng)-綜合金融專區(qū)-車險(xiǎn)報(bào)價(jià)進(jìn)入系統(tǒng)，在系統(tǒng)中無法 找到匹配的車輛信息，說明此車型MIT不支持，請(qǐng)與您的綜拓專員聯(lián)系出單。 6、通過MIT-車險(xiǎn)平臺(tái)，我已購買商業(yè)險(xiǎn)，只想購買交強(qiáng)險(xiǎn)，請(qǐng)問怎么操作？ 答：進(jìn)入到“商業(yè)險(xiǎn)報(bào)價(jià)”界面，選擇“您來決定”即可。 7、利用MIT-車險(xiǎn)平臺(tái)投保車險(xiǎn)需要提供的資料有那些，什么時(shí)候提供？ 答：根據(jù)地方政策提供相關(guān)資料，如駕駛證、行車證、客戶的身份證復(fù)印件和驗(yàn) 車照，需在保單承保后三個(gè)工作日內(nèi)容提供；資料補(bǔ)錄后兩個(gè)工作日內(nèi)提供客戶 簽字的投保單。 8、傳統(tǒng)展業(yè)中，需要提供車輛照片，利用MIT-車險(xiǎn)平臺(tái)如何上傳照片？ 答：MIT模式下不支持上傳，需要在出單環(huán)節(jié)將補(bǔ)錄資料交付給產(chǎn)險(xiǎn)專員，在 EPCIS車險(xiǎn)系統(tǒng)上傳 常見問題解答 激勵(lì)方案 v 激勵(lì)時(shí)間：激勵(lì)時(shí)間：4 4月月1 1日至日至7 7月月3131日日 v 激勵(lì)對(duì)象：壽險(xiǎn)