銀行(信用社)行長經(jīng)營班子工作規(guī)程

1、銀行(信用社)行長經(jīng)營班子工作規(guī)程為充分發(fā)揮行長班子的職能作用，切實提高執(zhí)行系統(tǒng)的工作效率，按照“一級法人，統(tǒng)一核算，授權經(jīng)營和分級管理”的管理體制要求，制定本規(guī)程。一、分工制度行長對董事會負責，在董事會授權范圍內(nèi)主持行長經(jīng)營班子工作，副行長協(xié)助行長工作。行長：分管人事監(jiān)察部、信貸管理部、審計部、辦公室工作；副行長：分管會計財務部、信息科技部、保衛(wèi)部、風險管理部、營業(yè)部工作。二、會議制度行長辦公會議議事規(guī)則1人員組成。行長辦公會議由行長、副行長組成，辦公室主任負責會議記錄。2議事規(guī)則。行長辦公會議由行長召集并主持，議題由行長確定。有關部室應提交行長辦公會議討論和研究的事項，需事先把議題和有關可

2、行性方案書面呈送行長、副行長。行長辦公會議根據(jù)需要可確定有關負責人列席。行長辦公會議根據(jù)需要不定期召開，每月應不少于一次，參加會議的人員應在會議記錄薄上簽字。行長辦公會議貫徹執(zhí)行情況的檢查、催辦由分管行長負責。會議紀要由行長簽發(fā)，報董事長、監(jiān)事長備案。3研究范圍。貫徹上級和董事會的指示決定。研究部署全行的業(yè)務經(jīng)營工作。制訂全行信貸政策。提出機構網(wǎng)點調(diào)整方案。研究員工招聘、錄用、調(diào)動及獎懲。研究全行財務收支預算方案。研究全行經(jīng)營目標責任制考核辦法及獎金分配。其他需要研究的事項。行務會議議事規(guī)則1人員組成。行務會議由行長、副行長及各部室負責人組成，辦公室主任負責會議記錄。必要時，董事長、監(jiān)事長可列

3、席會議。2議事規(guī)則。行務會議由行長召集并主持，議題由行長確定。行務會議一般提前三天通知。有關部室應提交行務會議討論和研究的事項，應提前一天將書面材料呈送行長、副行長。行務會議根據(jù)需要不定期召開，每季應不少于一次。行務會議貫徹執(zhí)行情況由辦公室督辦。會議紀要由行長簽發(fā)，報董事長、監(jiān)事長備案。3審議范圍。傳達貫徹上級的指示精神。匯報交流工作情況。部署安排階段性工作。討論制訂內(nèi)部管理制度。研究決定重要事項。三、辦文制度行文規(guī)則。除以董事會名義上報或下發(fā)的文件和對外發(fā)文及制度、規(guī)章性文件由董事長簽發(fā)，以及以監(jiān)事會名義上報或下發(fā)的文件由監(jiān)事長簽發(fā)外，其他日常事務管理性文件由行長簽發(fā)。 來文閱辦。收到上級來

4、文，辦妥收文手續(xù)后，由辦公室送領導閱示。根據(jù)領導批示意見，由辦公室送有關部室傳閱、主辦。閱文者收到文件后，應及時閱讀。閱畢后，簽上姓名和閱文時間及時退回辦公室。涉及業(yè)務操作的文件需要復印保留的由辦公室統(tǒng)一組織。四、決策程序信貸決策1成立貸款審批委員會。由行長、副行長、信貸管理部、風險管理部、會計財務部、審計部負責人組成。貸款審批委員會根據(jù)需要可確定信貸輔導員及有關人員參加。參加會議人數(shù)必須達到貸款審批委員會總人數(shù)的三分之二及以上，作出的集體決策意見必須經(jīng)與會者三分之二及以上人員同意并簽字。由信貸管理部負責人負責會議記錄。2信貸管理權限貸款授信權限。支行超權限的授信，應上報總行信貸管理部初審后送

5、風險管理部，由風險管理部牽頭召開風險管理委員會會議統(tǒng)一審批授信。貸款授信實行董事長一票否決制。貸款授信結果送信貸管理部執(zhí)行。貸款審批權限。支行超權限的貸款，應上報總行信貸管理部，由信貸管理部牽頭召開貸款審批委員會會議統(tǒng)一審批貸款。超授權范圍的貸款報董事會審查批準。貸款審批實行行長一票否決制。貸款審批委員會討論結果報董事長，必要時董事長可行使否決權。重大關聯(lián)交易控制。按商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關聯(lián)交易管理辦法執(zhí)行。財務審批1成立財務審批委員會。由行長、副行長、會計財務部、信息科技部、辦公室負責人組成，分管行長任主任。召開會議人數(shù)必須達到半數(shù)以上。作出的集體決策意見必須經(jīng)與會者三分之二以上人員同意并

6、簽字。由會計財務部負責人負責會議記錄。2支行費用審批權限支行應上報總行審批的財務費用開支，單筆金額在1萬元（不含）以下的，由會計財務部負責人審批。支行應上報總行審批的財務費用開支，單筆金額在1萬元（含）至10萬元（不含）的，由分管行長審批；10萬元至50萬元（不含）由財務審批委員會審批（董事長授權的除外）；50萬元及以上的報董事會審批。3總行機關經(jīng)費使用管理制度管理原則嚴格執(zhí)行財務制度，堅持“誰主管，誰負責”的原則，一切經(jīng)費實行收支兩條線，會計財務部管賬，辦公室管錢。報銷的憑證必須符合手續(xù)和審批程序。管理范圍會計財務部：負責制訂全年計劃，核算各項經(jīng)費收支，事后監(jiān)督。計算工資和職工掛鉤的各種獎金

7、、手續(xù)費及上劃的各種統(tǒng)籌資金。辦公室：負責分管總行在管理過程中發(fā)生的各項費用。審批權限單筆10萬元（不含）以下的費用開支由分管行長審批；10萬元至20萬元（不含）的費用開支報財務審批委員會審批；20萬元及以上的費用開支報董事會審批。報銷制度報銷憑證，必須由經(jīng)辦人、證明人、審批人簽字。機關的所有費用開支必須由會計財務部核算，每季末公布機關經(jīng)費使用情況。對物品的購置、分發(fā)由辦公室建立登記制度，實行辦公用品領用制度。4費用審計制度。審計部負責對全行費用開支的監(jiān)督，每季對總行機關費用開支進行審計，每半年對支行費用開支進行審計，并將審計情況進行通報。員工管理1員工管理規(guī)則。一般員工的管理由行長班子決策，

8、報董事長、監(jiān)事長備案。2員工管理權限。招聘員工計劃（含短期合同工、服務站人員）由行長班子提出方案，報黨委討論決定，由行長班子組織實施。一般員工調(diào)入總行機關、營業(yè)部、支行、支行的，由人事監(jiān)察部提出方案，報黨委討論決定。一般員工調(diào)入其他支行的，由人事監(jiān)察部提出方案，報行長辦公會議討論決定。支行、營業(yè)部主辦會計的任免，由行長辦公會議討論決定。支行行長、副行長、總行各部室負責人的任免、調(diào)動由行長提名，總行黨委研究決定。需經(jīng)董事會或上級有關部門同意的，報董事會或上級有關部門決定。員工的一般獎懲由行長辦公會議決定，其行政處分由紀委提出方案，報總行黨委研究決定。銀行(信用社)貸款審批委員會工作制度為了建立科

9、學高效的貸款管理決策機制，堅持和完善貸款集體審批機制，避免信貸道德風險和操作風險，提高信貸決策水平和工作效率，經(jīng)總行研究，決定修訂原貸款審批委員會工作制度：一、總行貸款審批委員會組成成員總行貸款審批委員會成員由分管信貸副行長、信貸、風險、個人業(yè)務、會計財務和審計部門負責人組成?？傂蟹止苄刨J副行長任貸審委主任。信貸管理部和風險管理部貸款審核崗人員為列席貸審委會成員。二、貸款審批委員會議事內(nèi)容（一）各項信貸政策以及年度業(yè)務發(fā)展計劃；（二）超各支行（部）權限的優(yōu)質(zhì)客戶利率調(diào)整方案；（三）超支行（部）審批權限的貸款；（四）年度不良貸款清收、退出客戶確定方案；（五）信貸人員調(diào)整方案；（六）新產(chǎn)生不良貸款

10、問責及問責后處理方案；（七）年度內(nèi)涉及各支行（部）信貸業(yè)務發(fā)展的指標調(diào)整；（八）其他需要向貸款審批委員會提交的事項。三、貸款審批委員會議事程序和規(guī)則總行貸審委在本行行長授權范圍內(nèi)開展工作。貸款審批委員會由分管信貸副行長負責召集。討論新增貸款的參加會議人員必須達到貸款審批委員會總人數(shù)的三分之二以上，作出的集體決策意見必須經(jīng)與會者三分之二以上人員同意。審批其他上報貸審委貸款，參加人員中有表決權的人員不得少于3人，由召集人臨時指定。上報貸款的審批時間最長不得超過5個工作日。四、貸款審批委員會質(zhì)詢（一）支行上報總行審批貸款必須按照貸款審批流程要求經(jīng)信貸管理部（個人業(yè)務部）及風險管理部等部門審核同意后上

11、報貸審委；信貸管理部（個人業(yè)務部）審核崗和風險管理部審核人員匯報借款企業(yè)審核情況，對貸審委成員的質(zhì)詢予以解答；（二）貸審委成員經(jīng)質(zhì)詢后，按照少數(shù)服從多數(shù)原則，同意與否當場表決，并在記錄簿上簽名存檔。列席會議人員不參加表決；（三）行長不得參加表決，但實行一票否決制。五、貸審會貸款審批權限（一）本行與內(nèi)部人及股東關聯(lián)交易的關聯(lián)方及交易金額按銀2005145號規(guī)定認定。本行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占合作銀行資本凈額1%以內(nèi)，或本行與一個關聯(lián)方發(fā)生交易后合作銀行與該關聯(lián)方交易余額占本行資本凈額5%以內(nèi)的交易。（未盡事宜按銀2005145號文件為準執(zhí)行）。（二）按銀20061號文件規(guī)定各支行貸款審批權限外的所有貸款。（三）當年新增貸款單筆1500萬元（含）以內(nèi)的貸款。六、責任認定（一）因貸款調(diào)查崗