臨商銀行企業(yè)網(wǎng)銀用戶操作手冊v1.0

1、企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶操作手冊目 錄登錄系統(tǒng)5企業(yè)網(wǎng)銀操作指南9第一章賬戶管理101.1賬務(wù)查詢101.1.1賬戶余額查詢101.1.2賬戶明細(xì)查詢111.1.3網(wǎng)上代發(fā)工資查詢111.1.4網(wǎng)上代報銷查詢131.1.5還款歷史查詢151.1.5客戶貸款信息查詢161.1.5賬戶別名設(shè)置17第二章收付款管理202.1轉(zhuǎn)賬指令管理202.1.1行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬202.1.2對外付款提交222.1.3批量轉(zhuǎn)賬提交282.1.4付款交易查詢/維護312.1.5轉(zhuǎn)賬模板維護322.1.6轉(zhuǎn)賬結(jié)果查詢及回單打印332.2.財務(wù)支付352.2.1代發(fā)工資352.2.2.代報銷392.2.3代報銷/代發(fā)查詢39第三章

2、 國際業(yè)務(wù)423.1業(yè)務(wù)查詢423.1.1自助托收查詢423.1.2自助結(jié)匯查詢433.2業(yè)務(wù)申請443.2.1自助結(jié)匯申請443.2.2自助托收申請50第四章 授權(quán)中心604.1業(yè)務(wù)分類處理60第五章 企業(yè)管理臺635.1.企業(yè)信息查詢635.2.企業(yè)操作員管理635.3下掛賬戶管理645.4授權(quán)模式管理665.5開通業(yè)務(wù)維護685.6.銀行秘書70第六章 客戶服務(wù)726.1安全管理726.1.1登錄密碼修改726.2維護726.2.1企業(yè)收款人維護736.2.2付款用途維護766.2.3快捷菜單設(shè)置776.2.4登錄首頁設(shè)置776.3查詢786.3.1操作員額度查詢786.3.2操作日志查

3、詢796.4站內(nèi)郵件806.5相關(guān)下載81第七章 集團服務(wù)827.1資金歸集.82登錄系統(tǒng)功能描述1. 客戶登錄臨商銀行網(wǎng)站，點擊登錄“企業(yè)網(wǎng)上銀行”頁面；2. 用戶插入usbkey證書，進行身份驗證后，才能正常進行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)操作。操作流程1. 用戶在計算機上插入 usb key后，系統(tǒng)自動訪問臨商銀行網(wǎng)站，點擊“企業(yè)網(wǎng)上銀行”鏈接，在選擇數(shù)字證書”彈出框中選擇自己的網(wǎng)銀數(shù)字證書。 2. 點“確定”按鈕，系統(tǒng)要求輸入 usb key 用戶口令：3. 輸入口令，點擊“確定”按鈕，出現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)銀登錄頁面：4. 客戶首次登錄企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)，需輸入10位企業(yè)客戶號、6位用戶編號、登錄密碼、驗證碼（注意：驗證

4、碼不區(qū)分大小寫字符，可隨意輸入），點擊“登錄”按鈕，系統(tǒng)自動對用戶身份進行驗證。5. 如果客戶信息輸入正確，第一次登陸企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)，將進入“激活網(wǎng)上銀行”頁面；（如下圖）：6. 在該頁面中，客戶輸入企業(yè)客戶號，輸入開戶時銀行打印的激活碼，點擊“激活網(wǎng)上銀行”按鈕，企業(yè)網(wǎng)銀激活，用戶需重新登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行。7. 在登錄過程中，如果信息輸入有誤，導(dǎo)致登錄失敗，系統(tǒng)將會給出相應(yīng)的錯誤提示信息。8. 登錄成功后，進入企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)主頁面，如下圖：頁面左側(cè)：1. 第一部分為用戶信息，包括操作員編號、姓名、企業(yè)名稱及上次登錄時間。2. 第二部分菜單列表，顯示三級菜單列表。3. 第三部分新消息，為企業(yè)操作員之

5、間郵件送達(dá)通知，以及有待處理業(yè)務(wù)通知。4. 第四部分為銀行公告。注意事項1. 輸入條件：企業(yè)客戶號、用戶編號、登錄密碼、驗證碼四項為必輸項。2. 若驗證碼看不清楚，用鼠標(biāo)點擊可以更換驗證碼。3. 若用戶登錄密碼連續(xù)錯誤次數(shù)超過3次，系統(tǒng)將對該用戶暫時凍結(jié)，次日自動解凍，也可以由用戶在網(wǎng)銀開戶行申請。4. 用戶首次登錄網(wǎng)銀或密碼重置后登錄網(wǎng)銀，系統(tǒng)會提示您修改密碼，新密碼可為620位數(shù)字加字符組合。如下圖：退出系統(tǒng)用戶點擊網(wǎng)銀系統(tǒng)右上角“退出”按鈕，即可正常退出系統(tǒng)。企業(yè)網(wǎng)銀操作指南一、網(wǎng)上銀行在界面上分為三大部分：導(dǎo)航區(qū)，包括動態(tài)的功能菜單，為您快速定位每個功能點；信息區(qū)，包括網(wǎng)銀登錄信息提示

6、、證書到期提示、銀行公告信息以及用戶自己定制的快速通道；主交易區(qū)，您進行各種網(wǎng)銀交易的操作區(qū)域。（參照示例圖）導(dǎo)航區(qū)主交易區(qū)信息區(qū) 示例圖二、企業(yè)網(wǎng)上銀行在業(yè)務(wù)上分賬戶管理、轉(zhuǎn)賬匯款、集團服務(wù)、授權(quán)中心、企業(yè)管理臺和客戶服務(wù)六大類。各部分功能如下：第一章賬戶管理1.1賬務(wù)查詢1.1.1賬戶余額查詢1.1.1.1功能描述此交易用于查詢客戶注冊賬戶相關(guān)信息。企業(yè)操作員只能查詢其有權(quán)限操作賬戶的相關(guān)信息。1.1.1.2流程說明1. 系統(tǒng)顯示該操作員可操作賬戶及其對應(yīng)相關(guān)賬戶情況，并按照賬戶種類顯示查詢結(jié)果，包括活期賬戶列表、定期賬戶列表（包括通知賬戶）、貸款賬戶列表。如果是集團母（總）公司操作員，同

7、時顯示集團子公司委托賬戶；2. 操作員點擊進入“賬戶管理-賬務(wù)查詢-賬戶余額查詢”交易。3. 點擊其中某一“賬號”鏈接，可查看該賬號的詳細(xì)賬戶信息資料。如下圖：1.1.2賬戶明細(xì)查詢1.1.2.1功能描述此交易用于查詢客戶注冊賬戶在一段時間范圍內(nèi)的交易明細(xì)信息。1.1.2.2流程說明1操作員點擊進入“賬戶管理-賬務(wù)查詢-賬戶明細(xì)查詢”交易。2操作員可以按照需要選擇要查詢的“賬號”，選擇“當(dāng)日交易明細(xì)查詢”和“歷史交易明細(xì)查詢”，若選擇歷史交易明細(xì)查詢則輸入交易日期，點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應(yīng)的查詢結(jié)果：1.1.2.3注意事項“交易日期”的查詢范圍不得超過90天。1.1.3網(wǎng)上代發(fā)工資查詢1

8、.1.3.1功能描述此交易用于查詢某時間段內(nèi)通過網(wǎng)上銀行辦理的代發(fā)工資業(yè)務(wù)查詢1.1.3.2流程說明1操作員點擊“賬戶管理-賬務(wù)查詢-網(wǎng)上代發(fā)工資查詢”。2操作員可以按照需要選擇輸入“查詢條件”（包括指令狀態(tài)、查詢條件），點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應(yīng)的查詢結(jié)果：3點擊每筆明細(xì)記錄的“批次號“鏈接，系統(tǒng)彈出對話框，顯示該筆交易的詳細(xì)信息1.1.3.3 注意事項1企業(yè)操作員通過此交易可查詢該企業(yè)代發(fā)工資明細(xì)。2進入此交易頁面時，系統(tǒng)自動回顯最近10筆交易明細(xì)記錄。3“交易日期”的查詢范圍不得超過90天。1.1.4網(wǎng)上代報銷查詢1.1.4.1功能描述此交易用于查詢某時間段內(nèi)通過網(wǎng)上銀行辦理的網(wǎng)上帶

9、報銷查詢1.1.4.2流程說明1操作員點擊“賬戶管理-賬務(wù)查詢-網(wǎng)上代報銷查詢”。2操作員可以按照需要選擇輸入“查詢條件”（包括指令狀態(tài)、查詢條件），點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應(yīng)的查詢結(jié)果：3點擊每筆明細(xì)記錄的“批次號“鏈接，系統(tǒng)彈出對話框，顯示該筆交易的詳細(xì)信息1.1.4.3 注意事項1企業(yè)操作員通過此交易可查詢該企業(yè)代報銷查詢2進入此交易頁面時，系統(tǒng)自動回顯最近10筆交易明細(xì)記錄。3“交易日期”的查詢范圍不得超過90天。1.1.5還款歷史查詢1.1.5.1功能描述此交易用于查詢某時間段內(nèi)通過網(wǎng)上銀行辦理的還款歷史查詢1.1.5.2流程說明1操作員點擊“賬戶管理-賬務(wù)查詢-還款歷史查詢”。

10、2操作員可以按照需要選擇輸入“查詢條件”（貸款借據(jù)號、還款渠道），點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應(yīng)的查詢結(jié)果：3.也可以點擊高級查詢，設(shè)置相應(yīng)的條件進行查詢1.1.5.3 注意事項1企業(yè)操作員通過此交易可查詢該企業(yè)還款歷史2進入此交易頁面時，系統(tǒng)自動回顯最近10筆交易明細(xì)記錄。3“交易日期”的查詢范圍不得超過90天。1.1.5客戶貸款信息查詢1.1.5.1功能描述此交易用于查詢某時間段內(nèi)通過網(wǎng)上銀行辦理的客戶貸款信息查詢1.1.5.2流程說明1操作員點擊“賬戶管理-賬務(wù)查詢-客戶貸款信息查詢”。1.1.5.3 注意事項1企業(yè)操作員通過此交易可查詢該企業(yè)貸款信息2進入此交易頁面時，系統(tǒng)自動回顯最近

11、10筆交易明細(xì)記錄。3“交易日期”的查詢范圍不得超過90天。1.1.5賬戶別名設(shè)置1.1.5.1功能描述此交易用于查詢某時間段內(nèi)通過網(wǎng)上銀行辦理的客戶賬戶別名設(shè)置1.1.5.2流程說明1操作員點擊“賬戶管理-賬務(wù)查詢-賬戶別名設(shè)置”。輸入要設(shè)置的別名,點擊確定1.1.5.3 注意事項1企業(yè)操作員通過此交易可查詢該企業(yè)賬戶別名設(shè)置第二章收付款管理2.1轉(zhuǎn)賬指令管理2.1.1行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬2.1.1.1功能描述此交易用于辦理同一企業(yè)注冊賬戶之間的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。2.1.1.2流程說明1可辦理行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的操作員點擊“轉(zhuǎn)賬匯款-轉(zhuǎn)賬指令管理-行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬”，系統(tǒng)顯示行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)信息錄入頁面。2填寫轉(zhuǎn)

12、賬業(yè)務(wù)信息：選擇付款方賬號（下拉選擇框）、付款賬戶名稱（系統(tǒng)回顯）、收款方賬號、收款賬戶名稱（系統(tǒng)回顯），輸入轉(zhuǎn)賬金額、大寫金額（系統(tǒng)自動將輸入金額轉(zhuǎn)換為大寫金額回顯）、用途，點擊“下一步”按鈕，進入“行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬提交確認(rèn)”頁面：3.操作員查看信息有異議時，可點擊“返回”按鈕，放棄此次操作，返回轉(zhuǎn)賬信息錄入頁面。操作員查看信息無誤后，點擊“提交”按鈕，頁面彈出對話框提示“現(xiàn)在需要驗證您的用戶pin碼”，操作員輸入正確ukey密碼后，點擊“確定”，完成交易錄入操作。2.1.1.3相關(guān)提示1. 操作員只能對具有操作權(quán)限的賬戶，才能夠在付款賬戶下拉列表框中查看并選擇該賬戶做為付款賬戶。2. 只有在企

13、業(yè)網(wǎng)銀注冊賬戶之間才能進行行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬。3. 此交易中帶有“*”標(biāo)志的輸入項為必須輸入或選擇的項目。4. 點擊“付款賬號”后的“查詢余額”按鈕，可查詢該賬戶余額、當(dāng)前可用余額。5. 此交易操作完成后，將根據(jù)客戶已經(jīng)設(shè)定好的授權(quán)模式，顯示不同的交易處理結(jié)果（例如顯示等待授權(quán)、等待復(fù)核或交易成功），該筆交易進入“授權(quán)中心”“業(yè)務(wù)分類處理”或“指令強制授權(quán)”列表，待其他操作員復(fù)核、授權(quán)后生效。2.1.2對外付款提交2.1.2.1功能描述此交易用于辦理注冊賬戶對外轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，分為行內(nèi)對外付款和行外對外付款。2.1.2.2流程說明1. 可辦理對外付款轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的操作員點擊“轉(zhuǎn)賬匯款-轉(zhuǎn)賬指令管理-對外付

14、款提交”，系統(tǒng)顯示對外付款轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)信息錄入頁面。1) 收款行選擇“行內(nèi)”界面如下：2) 收款行選擇“行外”界面如下：2. 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)信息填寫內(nèi)容包括：選擇付款賬號（下拉選擇框）、付款賬戶名稱（系統(tǒng)回顯）、收款行選擇（行內(nèi)）、收款賬號、收款賬戶名稱，輸入轉(zhuǎn)賬金額、大寫金額（系統(tǒng)自動將輸入金額轉(zhuǎn)換為大寫金額回顯）、用途、備注點擊“下一步”按鈕，進入“對外付款提交確認(rèn)”頁面：3. 行外轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)信息填寫內(nèi)容包括：選擇付款賬號（下拉選擇框）、付款賬戶名稱（系統(tǒng)回顯）、收款行選擇（行外）、收款賬號、收款賬戶名稱、收款方開戶行、開戶行聯(lián)行號，輸入轉(zhuǎn)賬金額、大寫金額（系統(tǒng)自動將輸入金額轉(zhuǎn)換為大寫金額回顯），

15、選擇匯款方式（普通、加急），輸入用途、備注點擊“下一步”按鈕，進入“對外付款提交確認(rèn)”頁面：4. 操作員查看信息有異議時，可點擊“返回”按鈕，放棄此次操作，返回轉(zhuǎn)賬信息錄入頁面。操作員查看信息無誤后，點擊“提交” 按鈕，頁面彈出對話框提示“請輸入用戶口令”，操作員輸入正確ukeyey密碼后，點擊“確定”，完成交易錄入操作。5.6. 點擊授權(quán)7.2.1.2.3相關(guān)提示1. 操作員只能對具有操作權(quán)限的賬戶，才能夠在付款賬戶下拉列表框中查看并選擇該賬戶做為付款賬戶。2. 此交易中帶有“*”標(biāo)志的輸入項為必須輸入或選擇的項目。3. 點擊“付款賬號”后的“查詢余額”按鈕，可查詢該賬戶余額、當(dāng)前可用余額。

16、4. “收款賬號”、“收款賬戶名稱”可手工輸入，也可點擊“查詢收款名冊”按鈕鏈接進入“收款人名冊”，快速選擇收款單位信息，簡化轉(zhuǎn)賬付款指令的填制過程。操作員可輸入“收款賬號”、“收款賬戶名稱”作為查詢條件，點擊“查詢”按鈕進行查詢。在查詢結(jié)果列表中，系統(tǒng)將顯示所有符合條件的收款賬戶信息，包括：收款賬號，收款賬戶名稱，供操作員選擇。點擊列表前的單選按鈕進行選擇，系統(tǒng)將選擇賬戶的收款賬號及收款賬戶名稱自動填入相應(yīng)必填區(qū)域，并關(guān)閉收款賬號列表窗口，結(jié)束此次操作。如下圖：5. 操作員可通過頁面下方的“加入收款人名冊”的復(fù)選框，將當(dāng)前填寫的收款人信息加入收款人名冊中，為以后轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)提供方便。只有對收款人

17、進行添加操作后，方可使用“查詢收款名冊”按鈕鏈接進入“收款人名冊”選擇收款賬號，否則收款人列表為空。6. 辦理行外轉(zhuǎn)賬時，收款方開戶行、開戶行聯(lián)行號可手工輸入，也可點擊“查詢開戶行”按鈕鏈接進入“收款行查詢”，選擇收款方開戶行。操作員可輸入“銀行”、“所在省”、“所在市”及關(guān)鍵字作為查詢條件，點擊“查詢”按鈕進行查詢。在查詢結(jié)果列表中，系統(tǒng)將顯示所有符合條件的銀行信息，供操作員選擇。點擊列表前的單選按鈕進行選擇，系統(tǒng)將選擇收款方開戶行及開戶行聯(lián)行號自動填入相應(yīng)必填區(qū)域，并關(guān)閉收款行查詢窗口，結(jié)束此次操作。如下圖：7. “企業(yè)內(nèi)部指令編號”用于客戶對本企業(yè)內(nèi)部使用的業(yè)務(wù)憑證進行統(tǒng)一編號管理，為非

18、必輸項。8. 交易過程中可以點擊“保存至模板”按鈕，可將該筆轉(zhuǎn)賬指令存為“轉(zhuǎn)賬模板”，用戶可以在下次操作時點擊頁面右上方的“調(diào)用模板”按鈕，將已保存為“轉(zhuǎn)賬模板”的對外付款指令重新提交。9. 收款賬戶為臨商銀行賬戶的，收款行只能選擇“行內(nèi)”。10. 我行行外轉(zhuǎn)賬時間為每天5：0019：00。行外轉(zhuǎn)賬根據(jù)匯款方式的不同，分別通過大小額支付系統(tǒng)進行處理，“普通”方式通過小額支付系統(tǒng)處理，“加急”方式通過大額支付系統(tǒng)處理；轉(zhuǎn)賬金額超過2萬元時，匯款方式必須選擇“加急”；工作日9：0016：30期間，匯款方式可選擇“普通”和“加急”，其他時間只能選擇“普通”。11. 此交易操作完成后，將根據(jù)客戶設(shè)定的

19、授權(quán)模式，顯示不同的交易處理結(jié)果（例如顯示等待授權(quán)、等待復(fù)核或交易成功），該筆交易進入“授權(quán)中心”“業(yè)務(wù)分類處理”或“指令強制授權(quán)”列表，待其他操作員復(fù)核、授權(quán)后生效。2.1.3批量轉(zhuǎn)賬提交2.1.3.1功能描述此交易用于辦理注冊賬戶批量轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，包括行內(nèi)同名轉(zhuǎn)賬、對外付款。批量轉(zhuǎn)賬提供兩種操作方式，分別為批量文件提交和手工錄入。2.1.3.2流程說明1. 可辦理對外付款轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的操作員點擊“轉(zhuǎn)賬匯款-轉(zhuǎn)賬指令管理-批量轉(zhuǎn)賬提交”，系統(tǒng)顯示批量轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)信息錄入頁面。2.3. 輸入相應(yīng)的信息，點擊添加按鈕 4.5. 點擊提交按鈕6.7. 點擊提交按鈕8.1) 提示說明： a) 批量轉(zhuǎn)賬的文件格式

20、須與銀行提供的批量轉(zhuǎn)賬模版格式一致。b) 一個批量轉(zhuǎn)賬文件最多可提交50筆轉(zhuǎn)賬信息。c) 一個批量轉(zhuǎn)賬文件中的付款賬號必須唯一，收款行為行內(nèi)或行外均可，收款行為行外時，匯款方式必須選擇行外。d) 需確保輸入的總金額、總筆數(shù)與文件中的明細(xì)筆數(shù)、金額合計相一致，否則無法提交成功。e) 若批量轉(zhuǎn)賬文件中轉(zhuǎn)賬金額超過2萬元的，不論客戶匯款方式選擇“普通”或是“加急”，系統(tǒng)均按“加急”方式處理。9. 辦理手工錄入時：1) 選擇付款賬號、收款行選擇（行內(nèi)或行外）、匯款方式（普通、加急），輸入收款賬號、收款賬戶名稱、收款方開戶行、開戶行聯(lián)行號，輸入轉(zhuǎn)賬金額、大寫金額（系統(tǒng)自動將輸入金額轉(zhuǎn)換為大寫金額回顯），

21、輸入用途、企業(yè)內(nèi)部指令編號、備注等點擊“添加”按鈕，將該筆轉(zhuǎn)賬交易加入“當(dāng)前批次”列表中，系統(tǒng)回顯批次“匯總信息”。重復(fù)上述操作可繼續(xù)添加轉(zhuǎn)賬交易。2) 全部轉(zhuǎn)賬交易添加完成后，點擊“提交”按鈕，進入批量轉(zhuǎn)賬確認(rèn)頁面：3) 操作員查看信息有異議時，可點擊“返回”按鈕，放棄此次操作，返回轉(zhuǎn)賬信息錄入頁面。操作員查看信息無誤后，點擊“提交”按鈕按鈕，頁面彈出對話框提示“請輸入用戶口令”，操作員輸入正確ukey密碼后，點擊“確定”，完成交易錄入操作。4) 提示： a) 點擊“付款賬號”后的“查詢余額”按鈕，可查詢該賬戶余額、當(dāng)前可用余額。b) “收款賬號”、“收款賬戶名稱”可手工輸入，也可點擊“查詢

22、收款名冊”按鈕鏈接進入“收款人名冊”，快速選擇收款單位信息，系統(tǒng)將選擇的收款賬號及收款賬戶名稱自動填入相應(yīng)必填區(qū)域；如果收款行選擇行外時，收款方開戶行及開戶行聯(lián)行號也將自動填入。c) 收款行選擇行外時，收款方開戶行、開戶行聯(lián)行號可手工輸入，也可點擊“查詢開戶行”按鈕鏈接進入“收款行查詢”，選擇收款方開戶行，系統(tǒng)將選擇收款方開戶行及開戶行聯(lián)行號自動填入相應(yīng)必填區(qū)域。d) 已添加到列表中的明細(xì)記錄，可以點擊“刪除”按鈕進行刪除。e) 手工錄入時，一個批次最多可添加10筆轉(zhuǎn)賬信息。2.1.3.3相關(guān)提示1. 操作員只能對具有操作權(quán)限的賬戶，才能夠選擇該賬戶做為付款賬戶。2. 此交易中帶有“*”標(biāo)志的

23、輸入項為必須輸入或選擇的項目。3. 收款賬戶為臨商銀行賬戶的，收款行只能選擇“行內(nèi)”。4. 我行行外轉(zhuǎn)賬時間為每天5：0019：00。行外轉(zhuǎn)賬根據(jù)匯款方式的不同，分別通過大小額支付系統(tǒng)進行處理，“普通”方式通過小額支付系統(tǒng)處理，“加急”方式通過大額支付系統(tǒng)處理；轉(zhuǎn)賬金額超過2萬元時，匯款方式必須選擇“加急”；工作日9：0016：30期間，匯款方式可選擇“普通”和“加急”，其他時間只能選擇“普通”。5. 此交易操作完成后，將根據(jù)客戶設(shè)定的授權(quán)模式，顯示不同的交易處理結(jié)果（例如顯示等待授權(quán)、等待復(fù)核或交易成功），該筆交易進入“授權(quán)中心”“業(yè)務(wù)分類處理”或“指令強制授權(quán)”列表，待其他操作員復(fù)核、授權(quán)

24、后生效。2.1.4付款交易查詢/維護2.1.4.1功能描述此交易用于查詢操作員轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)的交易信息、交易狀態(tài)以及明細(xì)信息，對未完成授權(quán)流程的指令進行刪除操作，并可對成功交易進行“復(fù)制”操作。2.1.4.2流程說明1. 操作員點擊進入“轉(zhuǎn)賬匯款-轉(zhuǎn)賬指令管理-付款交易查詢/維護”交易。2.3. 操作員按轉(zhuǎn)賬類型分別進入逐筆指令維護和批量指令維護，可以按照需要選擇“普通查詢”和“高級查詢”，選擇輸入“查詢條件”（包括企業(yè)業(yè)務(wù)、付款賬號、收款賬號、交易金額、指令號），指令狀態(tài)（包括企業(yè)處理中、銀行處理中、處理結(jié)束）、提交日期，點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應(yīng)的查詢結(jié)果；4. 點擊每筆明細(xì)記錄的“序號

25、”鏈接，系統(tǒng)彈出對話框，顯示該筆交易的詳細(xì)信息，包括指令明細(xì)信息和指令處理歷史，點擊“指令處理歷史”，系統(tǒng)回顯該筆業(yè)務(wù)的所有經(jīng)手人信息。2.1.4.3相關(guān)提示1. 企業(yè)操作員通過此交易可查詢該企業(yè)的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)交易明細(xì)。2. 原交易錄入操作員可對狀態(tài)為“交易成功”的指令進行“復(fù)制”，生成一條新的指令進行提交；可對未完成授權(quán)流程的指令進行“刪除”。3. 進入此交易頁面時，系統(tǒng)自動回顯最近10筆交易明細(xì)記錄。4. “提交日期”的查詢范圍不得超過90天。2.1.5轉(zhuǎn)賬模板維護2.1.5.1功能描述該功能主要用于維護轉(zhuǎn)賬模板2.1.5.2流程說明1.點擊-轉(zhuǎn)賬指令管理-轉(zhuǎn)賬模板維護，進入轉(zhuǎn)賬模板維護界面

26、輸入相應(yīng)的數(shù)據(jù)，點擊查詢即可查詢到數(shù)據(jù)2.1.5.3相關(guān)提示1.企業(yè)操作員通過此交易可維護轉(zhuǎn)賬模板2.1.6轉(zhuǎn)賬結(jié)果查詢及回單打印2.1.6.1功能描述該功能主要用于轉(zhuǎn)賬結(jié)果查詢及回單打印2.1.6.2流程說明1.點擊-轉(zhuǎn)賬指令管理-轉(zhuǎn)賬結(jié)果查詢及回單打印，進入轉(zhuǎn)賬結(jié)果查詢及回單打印界面2. 點擊指令流水號，進入明細(xì)界面3. 、4. 點擊打印回單，進入回單打印界面5. 點擊打印按鈕，即可以打印回單 6. 2.1.6.3相關(guān)提示1.企業(yè)操作員通過此交易進行轉(zhuǎn)賬結(jié)果查詢及回單打印功能2.2.財務(wù)支付2.2.1代發(fā)工資2.2.1.1功能描述此交易用于辦理注冊賬戶代發(fā)工資業(yè)務(wù)。代發(fā)工資提供兩種操作方式

27、，分別為文件導(dǎo)入和手工錄入。2.2.1.2流程說明1. 可辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù)的操作員點擊“轉(zhuǎn)賬匯款-財務(wù)支付-代發(fā)工資”交易，系統(tǒng)顯示本企業(yè)最近十筆代發(fā)工資指令明細(xì)：2. 辦理文件導(dǎo)入時：1) 點擊“導(dǎo)入文件”按鈕，系統(tǒng)顯示代發(fā)工資文件導(dǎo)入頁面：2) 操作員選擇“代發(fā)工資賬號”，輸入代發(fā)月份、總筆數(shù)、總金額、大寫金額（系統(tǒng)自動將輸入金額轉(zhuǎn)換為大寫金額回顯），點擊“瀏覽”按鈕，選擇要導(dǎo)入的代發(fā)工資導(dǎo)入文件及勾選“隱藏明細(xì)”（默認(rèn)為隱藏），點擊“提交”按鈕，進行批量代發(fā)確認(rèn)頁面：3) 操作員查看信息有異議時，可點擊“取消”按鈕，放棄此次操作，返回代發(fā)工資文件錄入頁面。操作員查看信息無誤后，點擊“確定

28、”按鈕，頁面彈出對話框提示“請輸入用戶口令”，操作員輸入正確ukey密碼后，點擊“確定”，完成交易錄入操作。4) 提示說明：a) 代發(fā)工資的文件格式須與銀行提供的代發(fā)工資模版格式一致。b) 一個代發(fā)工資文件最多可提交100筆代發(fā)工資信息。c) 需確保輸入的總金額、總筆數(shù)與文件中的明細(xì)筆數(shù)、金額合計相一致，否則無法提交成功。3. 辦理手工錄入時：1) 點擊“手工錄入”按鈕，系統(tǒng)顯示代發(fā)工資手工錄入頁面：2) 操作員選擇“代發(fā)工資賬號”，輸入代發(fā)月份，勾選或不勾選“隱藏明細(xì)”（默認(rèn)為隱藏），輸入收款人姓名、員工號、金額、備注后點擊“添加”按鈕，將該筆明細(xì)加入“當(dāng)前批次”列表中，系統(tǒng)自動在“代發(fā)月份

29、”下方回顯本批次的“總筆數(shù)”、“總金額”及“大寫金額”。重復(fù)上述操作可繼續(xù)添加代發(fā)工資明細(xì)。3) 操作員查看信息有異議時，可點擊“重置”按鈕，重新錄入代發(fā)工資明細(xì)，或點擊“返回”按鈕放棄此次操作，返回代發(fā)工資交易頁面。操作員查看信息無誤后，點擊“提交”按鈕，頁面彈出對話框提示“請輸入用戶口令”，操作員輸入正確ukey密碼后，點擊“確定”，完成交易錄入操作。4) 提示：a) 點擊“付款賬號”后的“查詢余額”按鈕，可查詢該賬戶余額、當(dāng)前可用余額。b) “收款賬號”、“收款賬戶名稱”可手工輸入，也可點擊“查詢收款名冊”按鈕鏈接進入“收款人名冊”，快速選擇收款單位信息，系統(tǒng)將選擇的收款賬號及收款賬戶名

30、稱自動填入相應(yīng)必填區(qū)域。c) 已添加到列表中的明細(xì)記錄，可以點擊“刪除”按鈕進行刪除。d) 手工錄入時，一個批次最多可添加10筆代發(fā)工資明細(xì)信息。2.2.1.3相關(guān)提示1. 操作員只能對具有操作權(quán)限的賬戶，才能夠選擇該賬戶做為付款賬戶。2. 此交易中帶有“*”標(biāo)志的輸入項為必須輸入或選擇的項目。3. 此交易操作完成后，將根據(jù)客戶設(shè)定的授權(quán)模式，顯示不同的交易處理結(jié)果（例如顯示等待授權(quán)、等待復(fù)核或交易成功），該筆交易進入“授權(quán)中心”“業(yè)務(wù)分類處理”或“指令強制授權(quán)”列表，待其他操作員復(fù)核、授權(quán)后生效。4. 在代發(fā)工資交易頁面中，操作員可點擊某筆代發(fā)工資的“批次號”，鏈接查看該批次的詳細(xì)信息，包括

31、指令明細(xì)信息、指令處理歷史及批次明細(xì)記錄,點擊此頁面中的“excel文件下載”按鈕，可下載批次明細(xì)記錄的具體內(nèi)容；并可對尚未完成授權(quán)流程的批次；也可對本操作員錄入且尚未完成授權(quán)流程的批次進行刪除。5. 若錄入員在建立批次時選擇隱藏明細(xì)，則復(fù)核員、授權(quán)員無法查看該批次下的明細(xì)指令信息。2.2.2.代報銷2.2.2.1功能描述此交易用于辦理注冊賬戶、簽約賬戶的代報銷業(yè)務(wù)。代報銷提供兩種操作方式，分別為文件導(dǎo)入和手工錄入。2.2.2.2流程說明同代發(fā)工資。2.2.2.3相關(guān)提示同代發(fā)工資。2.2.3代報銷/代發(fā)查詢2.2.3.1 功能描述此交易用于查詢某時間段內(nèi)通過網(wǎng)上銀行辦理的代報銷和代發(fā)工資業(yè)務(wù)

32、交易明細(xì)。2.2.3.2 流程說明1. 操作員點擊“賬戶管理-賬務(wù)查詢-代報銷/代發(fā)查詢”。2.3. 操作員可以按照需要選擇指令狀態(tài)（全部、企業(yè)處理中、銀行處理中、處理結(jié)束）和付款賬號、批次號、提交日期、交易金額、代發(fā)月份，點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應(yīng)的查詢結(jié)果：4. 點擊每筆明細(xì)記錄的“批次號”鏈接，系統(tǒng)彈出對話框，顯示該筆交易的詳細(xì)信息，包括批次明細(xì)信息、指令處理歷史及批次明細(xì)記錄,點擊此頁面中的“excel文件下載”（分為成功、失敗以及全部處理結(jié)果）按鈕，可下載批次明細(xì)記錄的具體內(nèi)容。5.2.2.3.3 注意事項1. 企業(yè)操作員通過此交易可查詢企業(yè)的代報銷/代發(fā)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)交易明細(xì)。2.

33、進入此交易頁面時，系統(tǒng)自動回顯最近10筆交易明細(xì)記錄。3. 若錄入員在建立批次時選擇隱藏明細(xì)，則授權(quán)員無法查看該批次下的明細(xì)指令信息。4. “交易日期”的查詢范圍不得超過90天。5.第三章 國際業(yè)務(wù)1、網(wǎng)銀外匯營業(yè)時間為上午9：30-下午4：30，節(jié)假日及周六、周日休息。2、網(wǎng)銀外匯業(yè)務(wù)客戶在人民幣網(wǎng)點辦理手續(xù)后，還需到國際業(yè)務(wù)前臺辦理開通手續(xù)。3、網(wǎng)銀外匯業(yè)務(wù)賬戶不受單筆限額、日累計限額及日最大筆數(shù)限制。4、業(yè)務(wù)辦理需有操作和授權(quán)兩個角色。3.1業(yè)務(wù)查詢3.1.1自助托收查詢點擊國際業(yè)務(wù)-業(yè)務(wù)查詢-自助托收查詢，進入自助托收查詢頁面輸入相應(yīng)的查詢條件，進行查詢3.1.2自助結(jié)匯查詢1. 操作

34、員點擊“國際業(yè)務(wù)-業(yè)務(wù)查詢-自助結(jié)匯查詢”，顯示如下頁面：輸入相應(yīng)的查詢條件，進行查詢3.2業(yè)務(wù)申請3.2.1自助結(jié)匯申請點擊“國際業(yè)務(wù)-業(yè)務(wù)申請-自助結(jié)匯申請”，進入自助結(jié)匯申請頁面3.2.2 經(jīng)辦1、操作員選擇外幣賬號，結(jié)匯外幣賬戶限定經(jīng)常項目結(jié)算賬戶；人民幣賬戶不能選擇保證金賬戶。2、輸入結(jié)匯金額3、選擇資金性質(zhì)，點擊下一步操作員確認(rèn)內(nèi)容正確后，點擊提交到授權(quán)員任務(wù)欄，如需修改選擇上一步323授權(quán)企業(yè)授權(quán)操作員對這筆指令進行授權(quán)，點擊“授權(quán)中心-業(yè)務(wù)分類處理-自助結(jié)匯申請”點擊自助結(jié)匯申請找到對應(yīng)的指令流水進行授權(quán)323授權(quán)1、查詢匯率僅供參考，結(jié)匯匯率以實際成交的匯率為準(zhǔn)。2、授權(quán)操作

35、時間為10分種，超時重新登錄。3、授權(quán)人點擊“通過”后業(yè)務(wù)即不可撤銷。1、點擊“國際業(yè)務(wù)-業(yè)務(wù)申請-自助結(jié)匯查詢“中查詢該筆指令，點擊批次號，查看最終狀態(tài)2、顯示“交易成功”后業(yè)務(wù)結(jié)束，打印業(yè)務(wù)回單。3、聯(lián)系電話0574-878601963.2.2自助托收申請2. 操作員點擊“國際業(yè)務(wù)-業(yè)務(wù)申請-自助托收申請”，顯示如下頁面：點擊同意，進入自助托收錄入頁面1、輸入相應(yīng)的信息。2、代收行的欄位輸入代收行的swift號碼進行查詢選擇。當(dāng)系統(tǒng)自動查詢出代收行的名稱或地址與您掌握的的信息不一致時，請向我行外匯網(wǎng)點進行銀行查詢落實后，才可使用。3、賬戶行swift code欄

36、位輸入我行在境外的賬戶行swift代碼。swift code如下：美元：citi bank new york（swift code: bkchus33） （美國花旗銀行）；歐元：bank of china.frankfurt am main（swift code: bkchdeff）（中銀法蘭克福分行）日元：industrial and commercial bank of china.tokyo branch（swift code: icbkjpjt）(工商銀行東京分行)港元：bank of china (hong kong) limited （中國銀行香港分行）（swift code:bk

37、chhkhh）。 (請注意：如果您的出口國家為美國經(jīng)濟制裁的國家，請謹(jǐn)慎選擇匯款路線。一旦出現(xiàn)風(fēng)險，銀行不承擔(dān)責(zé)任。) 請根據(jù)業(yè)務(wù)幣種選擇賬戶行，如有特殊需要請與我行前臺人員聯(lián)系點擊下一步經(jīng)辦員確認(rèn)內(nèi)容正確點擊提交，否則修改，點上一步324授權(quán)企業(yè)授權(quán)員進行授權(quán)，點擊“授權(quán)中心-業(yè)務(wù)分類處理-自助托收申請”1、點擊自助托收申請，找到對應(yīng)的指令流水進行內(nèi)容核對并授權(quán)。2、授權(quán)操作時間為10分種，超時重新登錄。點擊授權(quán)內(nèi)容正確點擊通過按鈕，否則拒絕。點擊“國際業(yè)務(wù)-業(yè)務(wù)查詢-自助托收查詢“中查詢該筆指令，點擊批次號，查看最終狀態(tài)1、處理成功后，繕打出托收面函及郵封。托收面函不得有任何涂改。2、審查

38、面函、單據(jù)及郵封一致后，將面函連同單據(jù)一并寄給國外代收行。3、托收收匯等后續(xù)業(yè)務(wù)我行負(fù)責(zé)。4、請密切關(guān)注已發(fā)出、未收匯的托收業(yè)務(wù),并及時向我行查詢、反饋有關(guān)信息.5、聯(lián)系電話0574-87860196第四章 授權(quán)中心 此交易用于處理企業(yè)付款交易，即對錄入員所發(fā)起的付款交易進行授權(quán)、復(fù)核或強制授權(quán)操作。4.1業(yè)務(wù)分類處理4.1.1功能描述此交易用于對錄入員所發(fā)起的企業(yè)付款交易進行復(fù)核、授權(quán)操作。4.1.2流程說明1. 操作員點擊“授權(quán)中心-業(yè)務(wù)處理分類”交易，系統(tǒng)顯示當(dāng)前操作員可以處理的待處理指令列表，包括交易類別、待處理指令筆數(shù)：2. 操作員點擊“交易類別”，系統(tǒng)顯

39、示當(dāng)前操作員可以處理的具體轉(zhuǎn)賬指令列表。根據(jù)不同操作員的權(quán)限不同，可以辦理的“操作”會有所不同，此處僅以授權(quán)操作為例，復(fù)核操作可以以此作為參考，操作方法與授權(quán)操作基本相同。3. 操作員點擊“指令流水號”，可以查看該筆交易的指令明細(xì)；點擊某筆待處理交易后的“授權(quán)”鏈接，系統(tǒng)會彈出新的窗口，顯示該筆交易的明細(xì)信息，并可以進行授權(quán)操作：4. 操作員查看信息有異議時，可點擊“拒絕”按鈕，輸入“拒絕原因”后，點擊“拒絕”按鈕拒絕此筆交易，系統(tǒng)顯示授權(quán)拒絕結(jié)果頁面：5. 操作員查看信息無誤后，直接點擊“通過” 按鈕，頁面彈出對話框提示“請輸入用戶口令”，操作員輸入正確ukey密碼后，點擊“確定”，完成授權(quán)

40、操作，系統(tǒng)顯示授權(quán)通過處理結(jié)果頁面。4.1.3相關(guān)提示只有擁有“授權(quán)”、“復(fù)核”權(quán)限的操作員方可操作此交易。第五章 企業(yè)管理臺此交易提供一個便于企業(yè)用戶自己內(nèi)部管理的平臺。 “企業(yè)管理”分為企業(yè)操作員管理、企業(yè)賬戶管理、授權(quán)模式管理、開通業(yè)務(wù)維護和賬戶別名設(shè)置五個子菜單，用于企業(yè)管理員對本企業(yè)基本信息、操作員、賬戶、授權(quán)模式、開通業(yè)務(wù)功能信息進行查詢、維護。5.1.企業(yè)信息查詢點擊 企業(yè)管理臺-企業(yè)信息查詢，進入企業(yè)信息查詢界面,查看企業(yè)的相關(guān)信息5.2.企業(yè)操作員管理5.2.1功能描述此交易用于企業(yè)管理員對本企業(yè)的所有操作員進行管理，包括操作員的基本信息、操作權(quán)限、可操作賬戶、可操作功能維護

41、。5.2.2流程說明1. 管理員點擊“企業(yè)管理臺-企業(yè)管理-企業(yè)操作員管理”交易，進入企業(yè)操作員管理頁面，顯示企業(yè)操作員列表。2. 查看企業(yè)操作員信息：點擊“編號”鏈接，可以查看企業(yè)操作員的詳細(xì)信息，包括操作員的基本信息、可操作賬號列表、可操作業(yè)務(wù)列表。3. 修改企業(yè)操作員信息：選擇操作員前面的單選按鈕后，點擊“修改”按鈕，進入企業(yè)操作員信息修改頁面，可以對操作員的基本信息、操作權(quán)限及可操作賬戶、可操作業(yè)務(wù)信息進行修改，信息內(nèi)容修改后，點擊“提交xx信息修改”按鈕，完成對相應(yīng)信息的修改。5.2.3相關(guān)說明1. 企業(yè)操作員的新增、刪除、變更以及操作員“管理”權(quán)限的增加、刪除均需要到銀行柜臺申請辦

42、理，其他信息的變更、維護可由企業(yè)管理在企業(yè)網(wǎng)銀中自行維護。2. 企業(yè)操作員只能對可操作賬戶進行查詢和相應(yīng)業(yè)務(wù)處理，企業(yè)管理員需要為各操作員分配可操作賬戶，未分配給操作員的賬戶，該操作員無權(quán)辦理查詢及其相應(yīng)業(yè)務(wù)操作。3. 操作員信息、權(quán)限、可操作賬戶、可操作業(yè)務(wù)內(nèi)容維護后，操作員需要重新登錄企業(yè)網(wǎng)銀。5.3下掛賬戶管理5.3.1功能描述此交易用于企業(yè)管理員對本企業(yè)的所有賬戶進行相關(guān)設(shè)置的修改。5.3.2流程說明1. 管理員點擊“企業(yè)管理臺-企業(yè)管理-企業(yè)賬戶管理”交易，進入企業(yè)賬戶管理頁面，顯示企業(yè)賬戶列表。2. 修改企業(yè)賬戶信息：選擇賬戶前面的單選按鈕后，點擊“修改”按鈕，進入企業(yè)賬戶信息修改

43、頁面，可以對賬戶日累計限額信息進行修改，信息內(nèi)容修改后，點擊“提交”按鈕，完成對相應(yīng)信息的修改。5.3.3相關(guān)提示1. 只能對下掛企業(yè)活期結(jié)算賬戶進行修改2. 賬戶限額內(nèi)容維護后，可操作此賬戶的操作員需要重新登錄企業(yè)網(wǎng)銀。5.4授權(quán)模式管理5.4.1功能描述1. 此交易用于企業(yè)管理員對本企業(yè)的授權(quán)模式進行管理，包括授權(quán)模式的添加、修改、刪除。2. 授權(quán)模式可用于企業(yè)對各類轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)進行不同的授權(quán)流程控制，即不同的轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)可設(shè)置不同的授權(quán)流程。系統(tǒng)可支持多金額區(qū)間、多級多人授權(quán)模式的設(shè)置。5.4.2流程說明1. 管理員點擊“企業(yè)管理臺-企業(yè)管理-授權(quán)模式管理”交易，進入企業(yè)授權(quán)模式管理頁面

44、，顯示企業(yè)授權(quán)模式列表。2. 添加授權(quán)模式：點擊“添加”按鈕，進入授權(quán)模式設(shè)置頁面，輸入模式名稱，選擇模式類型、授權(quán)順序、復(fù)核設(shè)置：1) 模式類型分為有金額模式、無金額模式：選擇“有金額模式”時，需設(shè)置授權(quán)金額區(qū)間，不同金額區(qū)間可設(shè)置不同的授權(quán)級別及各授權(quán)級別的人數(shù)；選擇“無金額模式”時，只需設(shè)置授權(quán)級別以及各授權(quán)級別的人數(shù)。2) 授權(quán)順序分為有序授權(quán)和無序授權(quán)：選擇“有序授權(quán)”時，需低級別的操作員授權(quán)通過后，高級別的操作員方可進行授權(quán)；選擇“無序授權(quán)”時，業(yè)務(wù)處理不判斷授權(quán)操作員的級別，所有授權(quán)操作員授權(quán)通過后交易自動提交至銀行處理。3) 復(fù)核設(shè)置分為不需要復(fù)核和需要復(fù)核：選擇“不需要復(fù)核”

45、時，操作員錄入業(yè)務(wù)后，授權(quán)操作員可直接對業(yè)務(wù)進行授權(quán)處理；選擇“需要復(fù)核”時，操作員錄入業(yè)務(wù)后，必須經(jīng)復(fù)核操作員復(fù)核后，授權(quán)操作員方可對業(yè)務(wù)進行授權(quán)處理。4) 發(fā)送設(shè)置：系統(tǒng)默認(rèn)為自動發(fā)送，即在最后一個授權(quán)操作員授權(quán)通過后，轉(zhuǎn)賬付款交易將自動發(fā)送到銀行進行交易處理，無需要企業(yè)操作員手工發(fā)送。5) 系統(tǒng)提供不同授權(quán)模式的模板，包括單人授權(quán)模板、雙人授權(quán)模板，企業(yè)管理員可點擊“使用模板”前面的單選按鈕，選擇模板名稱后，點擊“模板預(yù)覽”可查看該模板的授權(quán)模式明細(xì)，點擊“確定”可將此模板設(shè)置為本企業(yè)可用授權(quán)模式。3. 修改授權(quán)模式：選擇授權(quán)模式前面的單選按鈕，點擊“修改”按鈕，進入授權(quán)模式明細(xì)頁面，可

46、以對模式名稱、模式類型、授權(quán)順序、復(fù)核設(shè)置進行修改，修改完成后，點擊“確定”按鈕完成相應(yīng)信息的修改。4. 刪除授權(quán)模式：選擇授權(quán)模式前面的單選按鈕，點擊“刪除”按鈕，系統(tǒng)提示“您確實要刪除選中的授權(quán)模式？”，點擊“確定”按鈕即可完成授權(quán)模式的刪除操作。5. 查看授權(quán)模式明細(xì)：點擊“授權(quán)模式名稱”鏈接，可以查看此授權(quán)模式的各項設(shè)置。5.4.3相關(guān)提示1. 修改授權(quán)模式時，系統(tǒng)判斷此授權(quán)模式是否仍有在途交易關(guān)聯(lián)，如有，則無法修改，需由原錄入操作員將交易刪除或由授權(quán)人完成授權(quán)操作員后方可進行修改。2. 授權(quán)模式修改后，可操作已關(guān)聯(lián)此模式業(yè)務(wù)功能的操作員需要重新登錄企業(yè)網(wǎng)銀。5.5開通業(yè)務(wù)維護5.5.

47、1功能描述此交易用于企業(yè)管理員對本企業(yè)的各開通業(yè)務(wù)以及其授權(quán)模式進行管理，包括各項業(yè)務(wù)的啟用和停用以及對其關(guān)聯(lián)授權(quán)模式的修改。5.5.2流程說明1. 管理員點擊“企業(yè)管理臺-企業(yè)管理-開通業(yè)務(wù)維護”交易，進入開通業(yè)務(wù)維護頁面，系統(tǒng)顯示本企業(yè)已開通業(yè)務(wù)列表。2. 修改授權(quán)模式：1) 點擊業(yè)務(wù)功能后的“修改授權(quán)模式”按鈕，系統(tǒng)彈出授權(quán)模式修改窗口：2) 選擇“授權(quán)模式”后點擊“提交”，即可完成該項業(yè)務(wù)功能授權(quán)模式的修改。5.5.3相關(guān)提示1. 現(xiàn)系統(tǒng)僅支持人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)模式設(shè)置，即只可辦理人民幣賬戶的轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)。2. 修改業(yè)務(wù)功能的授權(quán)模式時，系統(tǒng)判斷此授權(quán)模式是否仍有在途交易關(guān)聯(lián)，如有，則無

48、法修改，需由原錄入操作員將交易刪除或由授權(quán)人完成授權(quán)操作員后方可進行修改。3. 開通業(yè)務(wù)的授權(quán)模式修改后，可操作此業(yè)務(wù)功能的操作員需要重新登錄企業(yè)網(wǎng)銀。5.6.銀行秘書5.6.1功能描述 此交易用于開通企業(yè)銀行秘書功能5.6.2流程說明1. 管理員點擊“企業(yè)管理臺-銀行秘書”交易，進入銀行秘書頁面 2. 選擇要開通的賬戶，點擊開通按鈕3.4. 輸入相應(yīng)的信息，點擊下一步5.第六章 客戶服務(wù)6.1安全管理6.1.1登錄密碼修改6.1.1.1功能描述此交易用于操作員修改本人的網(wǎng)銀登錄密碼。6.1.1.2流程說明1. 操作員點擊“客戶服務(wù)-修改網(wǎng)銀登錄密碼”交易，進入修改網(wǎng)銀登錄密碼頁面。2. 輸入

49、原密碼、新密碼及新密碼確認(rèn)后，點擊“確定”按鈕，完成登錄密碼的修改。6.1.1.3相關(guān)提示修改后的新密碼必須為620位數(shù)字和字符的組合形式。6.2維護6.2.1.1功能描述此交易用于操作員對在辦理對外付款轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時“暫存”的指令進行查詢、維護。6.2.2.2流程說明1. 操作員點擊“客戶服務(wù)-維護-轉(zhuǎn)賬模板維護”交易。2. 操作員可以按照需要選擇“普通查詢”和“高級查詢”，選擇輸入“查詢條件”（包括模板編號、模板名稱、付款人賬號、收款人賬號、保存日期、金額），點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應(yīng)的查詢結(jié)果：3. 操作員可以點擊某個模板后的“刪除”按鈕，刪除該模板。6.2.2.3相關(guān)提示1. 轉(zhuǎn)賬模板

50、只能在辦理對外付款轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)選擇“暫存”時添加。2. 操作員可以查詢、維護本企業(yè)的暫存指令轉(zhuǎn)賬模板。6.2.1企業(yè)收款人維護6.2.1.1功能描述此交易用于操作員對本企業(yè)的收款人以名冊形式進行管理，為轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)提供方便，包括代發(fā)/代報收款人維護和企業(yè)收款人維護。6.2.1.2流程說明1. 操作員點擊“客戶服務(wù)-維護-企業(yè)收款人維護”交易，進入企業(yè)收款人維護頁面，系統(tǒng)顯示收款人列表。2. 操作員可輸入查詢條件，點擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)回顯相應(yīng)的查詢結(jié)果。3. 代發(fā)/代報收款人維護：點擊“代發(fā)/代報收款人”，系統(tǒng)顯示代發(fā)/代報收款人列表，可添加、刪除代發(fā)/代報收款人信息。1) 添加代發(fā)/代報收款人：

51、點擊“添加”按鈕，輸入收款人賬號、收款人姓名后，再次點擊“添加”按鈕完成收款人添加操作。2) 修改代發(fā)/代報收款人：點擊要修改收款人后的“修改”按鈕，可對收款方姓名進行修改，點擊“修改”完成收款人修改操作。3) 刪除代發(fā)/代報收款人：刪除某一收款人時，點擊該收款人后的“刪除”按鈕，即可刪除此收款人信息；刪除多個收款人時，選擇要刪除的收款人“收款方賬號”前的勾選框，點擊收款人列表下方的“刪除”按鈕，即可將選定的多個收款人一同刪除。4. 企業(yè)收款人維護：點擊“企業(yè)收款人”，系統(tǒng)顯示企業(yè)收款人列表，可添加、刪除企業(yè)收款人信息。1) 添加企業(yè)收款人：點擊“添加”按鈕，輸入收款方賬號、收款方姓名，選擇收

52、款賬號屬性（行內(nèi)或行外），收款賬號屬性為“行外”時，還需輸入收款方開戶行聯(lián)行號、收款方開戶行（可點擊“查詢開戶行” 按鈕鏈接進入“收款行查詢”選擇收款方開戶行），點擊“添加”按鈕完成收款人添加操作。2) 修改企業(yè)收款人：點擊要修改收款人后的“修改”按鈕，可對收款方姓名、收款賬號屬性、收款方可開戶行聯(lián)行號、收款方開戶行進行修改，點擊“修改”完成收款人信息修改操作。3) 刪除企業(yè)收款人：刪除某一收款人時，點擊該收款人后的“刪除”按鈕，即可刪除此收款人信息；刪除多個收款人時，選擇要刪除的收款人“收款方賬號”前的勾選框，點擊收款人列表下方的“刪除”按鈕，即可將選定的多個收款人一同刪除。6.2.1.3相

53、關(guān)提示1. 代發(fā)/代報收款人信息在辦理“收付款管理轉(zhuǎn)賬指令管理代發(fā)工資”和“轉(zhuǎn)賬匯款財務(wù)支付代報銷”業(yè)務(wù)中使用。2. 企業(yè)收款人信息在辦理“收付款管理轉(zhuǎn)賬指令管理對外付款提交”業(yè)務(wù)中使用。6.2.2付款用途維護6.2.2.1功能描述此交易用于操作員對轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)的匯款用途進行管理，包括匯款用途的添加、刪除。6.2.2.2流程說明1. 操作員點擊“客戶服務(wù)-維護-付款用途維護”交易，進入?yún)R款用途維護頁面，系統(tǒng)顯示匯款用途列表。2. 添加付款用途：操作員輸入?yún)R款用途，點擊“添加”按鈕，即可增加此付款用途。3. 刪除付款用途：操作員選擇要刪除的匯款用途，點擊“刪除”按鈕，即可刪除此付款用途。6.2.

54、2.3相關(guān)提示付款用途不可修改，只能刪除。6.2.3快捷菜單設(shè)置6.2.3.1功能描述此交易用于操作員設(shè)置本人個性化的快捷菜單，可將常用的交易設(shè)置到快捷菜單中，方便使用。6.2.3.2流程說明1. 操作員點擊“客戶服務(wù)-維護-快捷菜單設(shè)置”交易，進入快捷菜單設(shè)置頁面。2.3. 頁面顯示操作員所有功能列表，勾選要設(shè)置為快捷菜單功能前的復(fù)選框，點擊“確定”按鈕，即可成功設(shè)置快捷菜單。4. 快捷菜單設(shè)置完成后，可以在導(dǎo)航條右側(cè)的“快捷菜單”下拉框查看快捷功能列表，點擊功能名稱即可跳轉(zhuǎn)至相應(yīng)的功能模塊。5. 快捷菜單中的功能最多可設(shè)置十個。6.2.4登錄首頁設(shè)置6.2.4.1功能描述此交易用于操作員將

55、自己最常用的功能定制為登錄網(wǎng)上銀行后看到的第一個頁面，可更方便快捷地使用網(wǎng)上銀行的服務(wù)。6.2.4.2流程說明1. 操作員點擊“客戶服務(wù)維護-登錄首頁設(shè)置”交易，進入登錄首頁設(shè)置頁面。2.3. 頁面顯示操作員所有功能列表，勾選要設(shè)置為登錄首頁顯示功能前的復(fù)選框，點擊“確定”按鈕，完成登錄首頁設(shè)置。4. 登錄首頁設(shè)置成功后，操作員重新登錄方可查看首頁設(shè)置內(nèi)容。6.3查詢6.3.1操作員額度查詢6.3.1.1功能描述此交易用于查詢操作員本人的額度信息，包括用戶限額信息，可操作賬戶限額列表。6.3.1.2流程說明操作員點擊“客戶服務(wù)-查詢-操作員額度查詢”交易，進入操作員額度查詢頁面，系統(tǒng)顯示用戶可操作6.3.2操作日志查詢6.3.2.1功能描述此交