同業(yè)拆借市場業(yè)務(wù)PPT學(xué)習(xí)教案

1、會計學(xué)1 同業(yè)拆借市場業(yè)務(wù)同業(yè)拆借市場業(yè)務(wù) 第1頁/共15頁 交易員與對手詢價，達成交易意向 后臺清算崗依此與拆出方辦理資金拆入手續(xù) 復(fù)核員復(fù)核后報部門領(lǐng)導(dǎo)、行主管領(lǐng)導(dǎo)審 批，加蓋行公章及法人代表章 交易員填制拆借業(yè)務(wù)申報表、加蓋名章， 填制拆借合同，注意要素完整。 11 同業(yè)網(wǎng)下拆入資金業(yè)務(wù)流程同業(yè)網(wǎng)下拆入資金業(yè)務(wù)流程 第2頁/共15頁 前臺交易員在網(wǎng)上與對手詢價，達成交易意向 交易員填制拆借業(yè)務(wù)申報表、加蓋名章，交由復(fù)核員 審核。 部門經(jīng)理、行主管領(lǐng)導(dǎo)審批后，批準(zhǔn)交易員上網(wǎng)交易 前臺交易員通過交易系統(tǒng)發(fā)送同業(yè)拆借對話報價 雙方成交確認(rèn)后，交易成功，由交易員打印“拆借業(yè)務(wù)成交 通知單”交部門

2、留作存檔。 辦理資金劃付、檢查是否到 賬 同業(yè)網(wǎng)上拆入資金業(yè)務(wù)流程同業(yè)網(wǎng)上拆入資金業(yè)務(wù)流程 第3頁/共15頁 交易員根據(jù)本行資金頭寸情況，尋找有資金 需求的金融機構(gòu)，全面了解其資信狀況，經(jīng) 領(lǐng)導(dǎo)同意，與交易對手達成成交意向 對方（資金拆入方）填制“拆借資金合同” 加蓋公章后交回本行由交易員、復(fù)核員對合 同進行審查 本行交易員填制“拆借業(yè)務(wù)申報表”，加蓋交易員 名章，復(fù)核員確認(rèn)后連同拆借合同送交上級部門審 批 部門經(jīng)理、主管行領(lǐng)導(dǎo)逐 級審批后，加蓋銀行公章 及法人代表章 后臺清算崗依此與拆 入方辦理資金拆出手 續(xù) 同同 業(yè)業(yè) 資資 金金 網(wǎng)網(wǎng) 下下 拆拆 出出 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 流流 程程 第4頁/共

3、15頁 交易員根據(jù)本行頭寸狀況，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后在網(wǎng)上尋找 有資金需求的交易對手，了解其資信狀況并與對手達 成成交意向 交易員填制資金拆借業(yè)務(wù)申報表，加蓋交易員名章 ，報部門經(jīng)理、主管行領(lǐng)導(dǎo)逐級審批后，方可上網(wǎng) 交易 交易員及復(fù)核員通過交易系統(tǒng)發(fā)送同業(yè)拆借對話報價 并認(rèn)真復(fù)核 雙方成交確認(rèn)后，交易成功，由交易員打印“拆借業(yè) 務(wù)成交通知單”一式兩聯(lián)交部門留作存檔。 辦理資金劃賬 同同 業(yè)業(yè) 資資 金金 網(wǎng)網(wǎng) 上上 拆拆 出出 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 流流 程程 第5頁/共15頁 銀行同業(yè)資金拆借情況統(tǒng)計月報銀行同業(yè)資金拆借情況統(tǒng)計月報 填報單位：填報單位： 單位：萬元單位：萬元 第6頁/共15頁 銀行間信用拆借

4、拆出成交單（參考文本）銀行間信用拆借拆出成交單（參考文本） 成交日期：2005-10-20 成交編號：I200510200006 交易員 XX 第7頁/共15頁 練習(xí)1：2005年12月20日，A 銀行與B銀行經(jīng)過商 談，達成協(xié)議，以188%的同業(yè)拆借利率融入8000萬 元資金7天并在網(wǎng)上確認(rèn)成交。假設(shè)你作為A 銀行同業(yè) 拆借部門前臺交易員，請?zhí)钪沏y行間信用拆借拆出成 交單，注意成交單內(nèi)各要素完整準(zhǔn)確。 具體資料： A 銀行（開戶行A 銀行，行號：689870、賬 B銀行（開戶行B 銀行，行號：0303049940、賬號20394857）。 第8頁/共15頁 銀行間信

5、用拆借拆出成交通知單 成交日期： 成交編號：I200510200006 交易員 拆出方 拆入方 拆出金額（萬元）成交利率（%） 拆借期限（天）手續(xù)費（元） 起息日收款日 應(yīng)收利息（元）到期收款金額（元） 拆出方戶名 拆出方開戶行 拆出方賬號 拆入方戶名 拆入方開戶行 拆入方賬號 成交序號：I0009 第9頁/共15頁 練習(xí)2：2005年12月2日，A 銀行與B銀行經(jīng)過商談 ，達成協(xié)議，以2%的同業(yè)拆借利率融入7500萬元資金 20天并在網(wǎng)上確認(rèn)成交。假設(shè)你作為B 銀行同業(yè)拆借 部門前臺復(fù)核員，請認(rèn)真核實拆借成交單中的各要素 是否正確，并簽署復(fù)核意見。 具體資料： A 銀行（開戶行A 銀行，行號

6、：67623870、賬號120098283798 ） B銀行（開戶行B 銀行，行號：0303049940、賬號20394857）。 第10頁/共15頁 銀行間信用拆借拆出成交通知單 成交日期：2005-12-02 成交編號：I200510200006 交易員 XX 拆出方A銀行 拆入方B銀行 拆出金額（萬元）7500成交利率（%）200 拆借期限（天）20手續(xù)費（元）- - - 起息日2005-12-02收款日2005-12-22 應(yīng)收利息（元）8219178到期收款金額（元） 7508219178 拆出方戶名A銀行 拆出方開戶行A銀行(行號：67623870) 拆出方賬號1200982837

7、98 拆入方戶名B銀行 拆入方開戶行B銀行(行號：0303049940) 拆入方賬號20394857 成交序號：I0009 復(fù)核員復(fù)核意見： 第11頁/共15頁 練習(xí)3：2005年11月4日，A 銀行與B銀行經(jīng)過商談 ，達成協(xié)議，以1980%的同業(yè)拆借利率融入8000萬 元資金7天并在網(wǎng)上確認(rèn)成交。請分別填寫拆借（拆出 、拆入）成交通知單中的各要素，注意成交單內(nèi)各要 素完整準(zhǔn)確。 具體資料： A 銀行（開戶行A 銀行，行號：3221170、賬號 53242322） B銀行（開戶行B 銀行，行號：0343349940、賬號 22032332857）。 第12頁/共15頁 銀行間信用拆借拆出成交通知單 成交日期： 成交編號：I200510200006 交易員 山丹 拆出方 拆入方 拆出金額（萬元）成交利率（%） 拆借期限（天）手續(xù)費（元） 起息日收款日 應(yīng)收利息（元）到期收款金額（元） 拆出方戶名 拆出方開戶行 拆出方賬號 拆入方戶名 拆入方開戶行 拆入方賬號 成交序號：I0009 第13頁/共15頁 銀行間信用拆借拆入成交通知單 成交日期： 成交編號：I200510200006 交易員 高敏