理財(cái)規(guī)劃方案師考試專業(yè)能力部分卷.doc

1、理財(cái)規(guī)劃方案師考試專業(yè)能力部分卷理財(cái)計(jì)劃師考試(C卷）專業(yè)能力部分(1100題共100題滿分為100分）單項(xiàng)選擇題（160題每題1分共60分。每小題只有一個(gè)最合適答案請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上將所選答案對(duì)應(yīng)字母涂黑）1.對(duì)于萬(wàn)能壽險(xiǎn)和其它部分較新保單儲(chǔ)蓄常常被視為一個(gè)更獨(dú)立部分來(lái)專門設(shè)計(jì)建立一筆儲(chǔ)蓄基金.死亡費(fèi)用和（）全部能夠從中提取。A.死亡費(fèi)用B.附加保費(fèi)C.儲(chǔ)蓄資金D.保險(xiǎn)費(fèi)用2.分紅保單保費(fèi)通常全部是基于相對(duì)保守死亡率.利率和（）假設(shè)而且考慮一定水平紅利給付這么能夠合理確保在整個(gè)保單期間全部能給付一定紅利。A.費(fèi)用率B.收益率C.酬勞率D.保費(fèi)率3.依據(jù)法律保險(xiǎn)協(xié)議簽訂必需基于（）即假如一個(gè)人從另一

2、個(gè)人生命中能夠預(yù)期取得貨幣性收益。A.可保利益B.不可保利益C.正當(dāng)目標(biāo)D.主體能力4.大多數(shù)終生壽險(xiǎn)屬于分紅保單。保險(xiǎn)企業(yè)通常會(huì)向投保人提供分紅保單紅利說(shuō)明表紅利說(shuō)明表顯示未來(lái)分紅不受（）影響。A.近期死亡率B.投保金額C.費(fèi)用D.利息水平經(jīng)驗(yàn)5.面對(duì)越來(lái)越多保險(xiǎn)企業(yè)和保險(xiǎn)產(chǎn)品下列哪一項(xiàng)不屬于選擇廉價(jià)而適合保險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)(）A.要進(jìn)行合適產(chǎn)品組合B.要購(gòu)置必需保險(xiǎn)產(chǎn)品C.要對(duì)市場(chǎng)上同類產(chǎn)品進(jìn)行比較D.要對(duì)市場(chǎng)上不一樣類產(chǎn)品進(jìn)行比較6.下列哪一項(xiàng)不屬于保險(xiǎn)企業(yè)披露理財(cái)類保險(xiǎn)業(yè)績(jī)信息載體（）A.保單說(shuō)明B.報(bào)紙等公眾媒體C.用戶咨詢服務(wù)電話D.保險(xiǎn)企業(yè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或代理銷售網(wǎng)點(diǎn)7.以下風(fēng)險(xiǎn)事件最能反應(yīng)傳統(tǒng)

3、保險(xiǎn)產(chǎn)品存在道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題是（）A.地震.海嘯巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)B.財(cái)險(xiǎn)投保人高失竊風(fēng)險(xiǎn)C.農(nóng)業(yè)自然災(zāi)難風(fēng)險(xiǎn)D.道德責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)8.下列哪種情況采取人壽保險(xiǎn)信托適用性不強(qiáng)（）A.受益人是未成年人或?qū)儆谏鐣?huì)弱勢(shì)群體(如心智障礙者)B.當(dāng)保險(xiǎn)金金額越大存在多個(gè)受益人時(shí)因?yàn)樾磐胸?cái)產(chǎn)含有其獨(dú)立性特征也就是說(shuō)一旦把保險(xiǎn)金成立信托財(cái)產(chǎn)后受益人就可依據(jù)信托內(nèi)容享受信托財(cái)產(chǎn)利益任何人全部不能再對(duì)信托財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制實(shí)施C.當(dāng)投保人是企業(yè)經(jīng)營(yíng)者時(shí)D.當(dāng)投保人是企業(yè)管理者時(shí)9.為了最大程度地降低逆選擇合格職員能夠得到團(tuán)體壽險(xiǎn)保額通常是由某一體系確定職員不能自由選擇。下列哪一項(xiàng)原因不是用來(lái)確定團(tuán)體保障保額（）A.適適用于部分職員某一固定金

4、額B.職員酬勞函數(shù)C.職員職位函數(shù)D.職員服務(wù)期限函數(shù)10.下列哪一項(xiàng)不屬于大學(xué)高年級(jí)學(xué)生短期目標(biāo)（）。A.租賃房屋B.取得銀行信用額度C.滿足日常開(kāi)支D.購(gòu)置保險(xiǎn)11.下列哪一項(xiàng)不屬于20多歲單身用戶短期目標(biāo)（）。A.儲(chǔ)蓄B.進(jìn)行本人教育投資C.將日常開(kāi)支消減10%D.購(gòu)置新家俱12.下列哪一項(xiàng)不屬于50歲左右已婚用戶中長(zhǎng)久目標(biāo)（）。A.養(yǎng)老金計(jì)劃調(diào)整B.進(jìn)行投資組合C.退休生活保障D.退休后旅游計(jì)劃13.下列哪一項(xiàng)不屬于確定投資目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)（）。A.現(xiàn)實(shí)可行性B.資產(chǎn)流動(dòng)性C.具體明確D.要有一定時(shí)間彈性和金額彈性14.假如市場(chǎng)未達(dá)成均衡狀態(tài)話投資者就會(huì)大量利用這種機(jī)會(huì)從而使均衡狀態(tài)恢復(fù)這是下

5、面哪一項(xiàng)理論見(jiàn)解（）。A.均衡價(jià)格理論B.套利定價(jià)理論C.資產(chǎn)資本定價(jià)模型D.股票價(jià)格為公平價(jià)格15.在下列資產(chǎn)定價(jià)模型中那一個(gè)模型反應(yīng)了證券組合期望收益水平和一個(gè)或多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)原因之間均衡關(guān)系（）。A.期權(quán)定價(jià)理論B.套利定價(jià)理論C.多原因模型D.資產(chǎn)資本定價(jià)模型16.下列相關(guān)APT模型假設(shè)錯(cuò)誤是（）。A.收益率是由一些共同原因及部分企業(yè)特定事件決定這就被稱為收益生產(chǎn)過(guò)程B.市場(chǎng)上存在大量相同資產(chǎn)C.許可賣空,所得款項(xiàng)歸賣空者全部D.投資者偏向于高收益投資策略17.某一上市企業(yè)股票在一年后支付股利估計(jì)為2元并該企業(yè)股票股利能確保4%增加速度該股票估計(jì)收益率為12%根據(jù)穩(wěn)定增加模型該股票購(gòu)置時(shí)價(jià)格

6、為（）元。A.15B.20C.25D.3018.上題中股票價(jià)格現(xiàn)在若為20元?jiǎng)t2年后該股票價(jià)格應(yīng)為（）元。A.20B.22C.25D.2719.李先生于1998年1月1日購(gòu)置一張企業(yè)債券此債券期限為10年假如此債券目前價(jià)格為104元面值100元票面利率標(biāo)為8%則它當(dāng)期收益率為（）。A.7%B.7.32%C.7.69%D.7.91%20.依據(jù)上題相關(guān)債券信息能夠得出此債券到期收益率為（）。A.6.22%B.6.87%C.7.11%D.7.32%21.依據(jù)上題信息若購(gòu)置時(shí)市場(chǎng)利率為7%那么10年為期限債券價(jià)格應(yīng)該為（）。A.98元B.元C.104元D.107元22.下列哪一項(xiàng)不是Ginsberg、

7、Ginsburg、AxelredandHerma理論認(rèn)為影響職業(yè)選擇原因（）A真實(shí)需要B.教育原因C.情感原因D.收入原因23.DonaldSuper創(chuàng)建了一個(gè)含有六個(gè)階段職業(yè)選擇理論下列哪一項(xiàng)階段和年紀(jì)對(duì)應(yīng)得不正確（）A.具體化階段：年紀(jì)為1418歲B.明細(xì)化階段：年紀(jì)為1821歲C實(shí)施階段：年紀(jì)為2124歲D.確定階段：年紀(jì)為2440歲24、現(xiàn)金計(jì)劃起源于用戶短期需求而（）不屬于用戶短期需求動(dòng)機(jī)（A）交易動(dòng)機(jī)（B）謹(jǐn)慎動(dòng)機(jī)或預(yù)防動(dòng)機(jī)（C）投機(jī)動(dòng)機(jī)（D）個(gè)人偏好25、相關(guān)貨幣市場(chǎng)基金說(shuō)法不正確是（）。（A）貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具基金。（B）貨幣市場(chǎng)基金含有良好流動(dòng)性（c）貨幣市

8、場(chǎng)基金含有較高安全性（D）通常來(lái)說(shuō)申購(gòu)或認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金不限制最低投資額26、典當(dāng)期限由雙方約定最長(zhǎng)不得超出（）。（A）6個(gè)月（B）12個(gè)月（C）18個(gè)月（D）24個(gè)月27、小李剛剛參與工作一年。初步計(jì)劃明年9月份結(jié)婚并決定在結(jié)婚前買一套房子。根據(jù)她收入水平她計(jì)劃買一套一室一廳小戶型商品房但小李工作時(shí)間不長(zhǎng)月收入3,000元。假如房貸過(guò)重會(huì)影響其日常生活但小李估量會(huì)有良好職業(yè)發(fā)展前景。小李更適合采?。ǎ┻€款方法。（A）等額本金（B）等額本息(C）等額遞增（D）等額遞減28、能夠達(dá)成幫助用戶兒女養(yǎng)成良好消費(fèi)習(xí)慣等目標(biāo)教育計(jì)劃工具是（）。（A）教育儲(chǔ)蓄（B）兒女教育信托（C）共同基金（D）定息債券

9、29.()是指男女倆性雖經(jīng)登記結(jié)婚,但因?yàn)檫`反法定條件,而不發(fā)生婚姻效力,應(yīng)被宣告為無(wú)效婚姻.A.無(wú)效婚姻B.同居C.重婚D.結(jié)婚30.假如男女已經(jīng)以夫妻之名共同居住但并沒(méi)有結(jié)婚登記,事后在要求時(shí)間內(nèi)又沒(méi)有補(bǔ)辦結(jié)婚登記屬于()A.非法夫妻關(guān)系B.夫妻關(guān)系C.同居關(guān)系D.非法同居關(guān)系31.下列相關(guān)贍養(yǎng)說(shuō)法,錯(cuò)誤是()A.贍養(yǎng)包含對(duì)老年人精神上慰藉和照料老年人特殊需要B.成年兒女對(duì)父母贍養(yǎng)義務(wù)能夠視父母經(jīng)濟(jì)條件而定C.贍養(yǎng)費(fèi)用是兒女必需支出D.贍養(yǎng)是指物質(zhì)上和經(jīng)濟(jì)上為父母提供必需生活條件32.下列相關(guān)贍養(yǎng)義務(wù)負(fù)擔(dān)主體說(shuō)法,錯(cuò)誤是()A.贍養(yǎng)義務(wù)主體包含養(yǎng)兒女B.養(yǎng)兒女對(duì)于養(yǎng)父母贍養(yǎng)義務(wù)和生兒女對(duì)生

10、父母贍養(yǎng)義務(wù)相同C.有負(fù)擔(dān)能力成年親生兒女是贍養(yǎng)義務(wù)唯一主體D.贍養(yǎng)義務(wù)主體包含和繼父母形成撫養(yǎng)教育關(guān)系繼兒女33.依據(jù)中國(guó)<<婚姻法,三代以內(nèi)旁系血親（）A.嚴(yán)禁結(jié)婚B.能夠依據(jù)習(xí)慣結(jié)婚C.許可結(jié)婚但不能生子D.能夠結(jié)婚34.下列哪一項(xiàng)不屬于夫妻共同生活所要引發(fā)共同債務(wù)（）A.撫養(yǎng)兒女B.建造房屋C.購(gòu)置家俱D.歸還貸款35.夫妻關(guān)系（）是指從夫妻雙方登記結(jié)婚之日起至婚姻關(guān)系終止之日期間A.存續(xù)期間B.償債期間C.婚姻期間D.結(jié)婚期間36.下列哪一項(xiàng)不是確定財(cái)產(chǎn)分配標(biāo)準(zhǔn)（）A.風(fēng)險(xiǎn)隔離標(biāo)準(zhǔn)B.合情正當(dāng)標(biāo)準(zhǔn)C.照料婦女兒童標(biāo)準(zhǔn)D.公平性標(biāo)準(zhǔn)37.依據(jù)中國(guó)婚姻法及相關(guān)要求夫妻雙方能夠

11、對(duì)婚后財(cái)產(chǎn)進(jìn)行約定但夫妻財(cái)產(chǎn)約定對(duì)第三人效力應(yīng)該含有部分條件下列哪一項(xiàng)不屬于這些條件()A.財(cái)產(chǎn)范圍限于婚姻關(guān)系存續(xù)期間全部財(cái)產(chǎn)B.約定財(cái)產(chǎn)權(quán)利歸屬為各自全部C.債務(wù)性質(zhì)為共同債務(wù)或個(gè)人債務(wù)D.第三人知道該約定即在第三人和夫妻其中一方發(fā)生債務(wù)關(guān)系時(shí)第三人知道其夫妻財(cái)產(chǎn)已經(jīng)約定歸各自全部以其一方財(cái)產(chǎn)清償38.對(duì)夫妻財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分割時(shí)下列哪一項(xiàng)法律不需要包含（）A.銀行法B.婚姻法C.證券法D.企業(yè)法39.企業(yè)投資收益性質(zhì)、種類及分配全部會(huì)影響財(cái)產(chǎn)分配計(jì)劃制訂而且針對(duì)不一樣權(quán)益形態(tài)有不一樣風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法。下列哪一類不屬于在夫妻財(cái)產(chǎn)中企業(yè)投資權(quán)益（）A.合作企業(yè)合作份額B.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)C.有限責(zé)任企業(yè)股權(quán)

12、D.無(wú)限責(zé)任企業(yè)股權(quán)40.()是指由委托人(父母、長(zhǎng)輩)和受托人簽署信托協(xié)議委托人將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)入受托人賬戶由受托人依約管理利用；透過(guò)受托人管理及信托計(jì)劃功效定起或不定時(shí)給付信托財(cái)產(chǎn)予受益人（兒女）作為其養(yǎng)護(hù)、教育及創(chuàng)業(yè)之用以確保其未來(lái)生活A(yù).婚姻家庭信托B.兒女保障信托C.遺產(chǎn)管理信托D.養(yǎng)老保障信托41.下列相關(guān)遺產(chǎn)管理信托說(shuō)法錯(cuò)誤是（）A.遺產(chǎn)管理信托是指委托人預(yù)先以立遺囑或簽訂遺囑信托協(xié)議方法將財(cái)產(chǎn)計(jì)劃內(nèi)容包含交付信托后遺產(chǎn)管理、分配、利用及給付等詳訂于其中B.委托人死亡后遺囑或協(xié)議生效時(shí)再將信托財(cái)產(chǎn)委托給受托人由受托人依據(jù)信托內(nèi)容也就是委托人意愿來(lái)負(fù)責(zé)所交辦事項(xiàng)管理處分信托財(cái)產(chǎn)C.遺產(chǎn)管理

13、信托能夠幫助沒(méi)有能力管理遺產(chǎn)遺孀、遺孤按遺囑人生前愿望管理信托財(cái)產(chǎn)D.遺產(chǎn)管理信托無(wú)法合理分配資產(chǎn)42.下列相關(guān)婚姻家庭信托說(shuō)法錯(cuò)誤是（）A.它將財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于家庭及個(gè)人又能夠保持全部者全部權(quán)不變B.信托財(cái)產(chǎn)在信托存續(xù)期間不管是委托人、受托人、受益人抑或是她們債權(quán)人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)全部能夠任意支配C.受托人擁有固有財(cái)產(chǎn)和信托財(cái)產(chǎn)倆者分列賬戶專款專用相互之間不可混用D.不一樣委托人或同一委托人不一樣目標(biāo)信托財(cái)產(chǎn)之間不能相互混用、交易必需保持絕正確獨(dú)立性43.下列哪一項(xiàng)不屬于個(gè)人信托（）A.婚姻家庭信托B.兒女保障信托C.投資管理信托D.養(yǎng)老保障信托44下列相關(guān)家庭資產(chǎn)負(fù)債表說(shuō)法錯(cuò)誤是（）A借鑒企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債

14、表能夠制訂出家庭資產(chǎn)負(fù)債表B其格式能夠采取匯報(bào)式也能夠采取賬戶式C匯報(bào)式立即資產(chǎn)項(xiàng)目放在下方負(fù)債項(xiàng)目放在上方D賬戶式立即表分為左右兩個(gè)部分左邊是資產(chǎn)項(xiàng)目右邊是負(fù)債項(xiàng)目45下列哪一項(xiàng)不是家庭資產(chǎn)負(fù)債表中金融項(xiàng)目應(yīng)該包含內(nèi)容（）A銀行存款B房屋C股票D債券46在全方面理財(cái)計(jì)劃中理財(cái)計(jì)劃師可經(jīng)過(guò)和用戶溝通得出合理各階段分期目標(biāo)其中期目標(biāo)時(shí)間是（）A5年B10-20年C20年D30年47下列哪一項(xiàng)不屬于消費(fèi)支出計(jì)劃（）A購(gòu)房計(jì)劃B購(gòu)車計(jì)劃C信用卡和個(gè)人信貸消費(fèi)計(jì)劃D投資計(jì)劃48（）指在搜集用戶教育需求信息、分析教育費(fèi)用變動(dòng)趨勢(shì)并估算教育費(fèi)用基礎(chǔ)上為用戶選擇合適教育費(fèi)用準(zhǔn)備方法及工具制訂并依據(jù)原因改變調(diào)

15、整教育計(jì)劃方案。A教育計(jì)劃B購(gòu)房計(jì)劃C購(gòu)車計(jì)劃D個(gè)人信貸消費(fèi)計(jì)劃49（）指當(dāng)事人在其健在時(shí)經(jīng)過(guò)選擇遺產(chǎn)管理工具和制訂遺產(chǎn)分配方案將擁有或控制多種資產(chǎn)或負(fù)債進(jìn)行安排確保在自己逝世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)代代相傳或安全讓渡等特定目標(biāo)。A教育計(jì)劃B財(cái)產(chǎn)傳承計(jì)劃C個(gè)人信貸消費(fèi)計(jì)劃D購(gòu)房計(jì)劃50、大家對(duì)立即報(bào)廢汽車不再投保而繼續(xù)正常使用這屬于應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)（）方法。（A）風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)（B）損失控制（c）風(fēng)險(xiǎn)回避（D）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移51、1月小宋為自己愛(ài)車投保了盜搶險(xiǎn)4月愛(ài)車丟失保險(xiǎn)企業(yè)對(duì)小宋損失進(jìn)行了賠償其確定賠償金額依據(jù)是（）。（A）近因標(biāo)準(zhǔn)（B）最大誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)（c）可保利益標(biāo)準(zhǔn)（D）損失賠償標(biāo)準(zhǔn)52、（）說(shuō)法

16、不正確。（A）人身保險(xiǎn)協(xié)議以人壽命和身體作為保險(xiǎn)標(biāo)（B）損失賠償標(biāo)準(zhǔn)適適用于任何保險(xiǎn)協(xié)議（C）近因標(biāo)準(zhǔn)是在確定理賠時(shí)判定依據(jù)（D）簽訂和推行保險(xiǎn)協(xié)議時(shí)投保人必需對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)有可保利益53、趙蘭尤其喜愛(ài)自己活潑可愛(ài)小侄女計(jì)劃在她12歲生日時(shí)為其侄女投保一份定額壽險(xiǎn)沒(méi)想到保險(xiǎn)企業(yè)拒保其拒保理由是（）。（A）趙蘭違反了最大誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)（B）趙蘭侄女年紀(jì)太?。–）趙蘭對(duì)其侄女不含有可保利益?（D）趙蘭違反了損失賠償標(biāo)準(zhǔn)54、老劉已經(jīng)有五年駕齡而且每十二個(gè)月全部會(huì)給她車投保車全險(xiǎn)。6月老劉將車借給了她好友她好友即使會(huì)開(kāi)車但沒(méi)有取得駕照。結(jié)果她好友發(fā)生了車禍車輛損失嚴(yán)重經(jīng)交管部門裁定老劉好友應(yīng)負(fù)全部責(zé)任。對(duì)此。（

17、）。（A）因?yàn)槔蟿⒑糜褯](méi)有駕照所以保險(xiǎn)企業(yè)不予賠付（B）因?yàn)檐囀抢蟿⒑退糜褵o(wú)關(guān)。所以保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該賠付（C）因?yàn)橐呀?jīng)為車購(gòu)置了車全險(xiǎn)所以保險(xiǎn)企業(yè)應(yīng)該賠付（D）保險(xiǎn)企業(yè)不予賠付但應(yīng)退還保費(fèi)55、薛女士投資于多只股票其中20投資于A股票30投資于B股票40投資于C股票10投資于D股票。這幾支股票系數(shù)分別為l、0.6、0.5和2.4.則該組合系數(shù)為（）。（A）0.82（B）O95（C）1.13（D）1.2056、假設(shè)金融市場(chǎng)上無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為2某投資組合系數(shù)為1.5市場(chǎng)組合預(yù)期收益率為8%依據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型該投資組合預(yù)期收益率為（）。（A）10%（B）11%（C）12（D）13%57、（）不能作為衡

18、量證券投資收益水平指標(biāo)。（A）到期收益率（B）持有期收益率（C）息票收益率（D）標(biāo)準(zhǔn)離差率58、某股票目前每股現(xiàn)金股利為2元預(yù)期股利穩(wěn)定增加率為5投資者要求收益率為1025則該股理論價(jià)格為（）。（A）42元（B）38元(C）27元（D）40元59、ABC企業(yè)面臨甲乙兩個(gè)投資項(xiàng)目經(jīng)測(cè)算。它們期望酬勞率相同甲項(xiàng)目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)差小于乙項(xiàng)目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)差。則以下對(duì)甲、乙兩個(gè)項(xiàng)目標(biāo)表述正確是（）。（A）甲項(xiàng)目?jī)?yōu)于乙項(xiàng)目（B）乙項(xiàng)目?jī)?yōu)于甲項(xiàng)目（C）兩個(gè)項(xiàng)目并無(wú)優(yōu)劣之分因?yàn)樗鼈兤谕陝诼氏嗟?D）因?yàn)榧醉?xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)差較小所以取得高酬勞率概率更大應(yīng)選擇甲項(xiàng)目60依據(jù)專業(yè)理財(cái)計(jì)劃基礎(chǔ)要求為用戶建立一個(gè)能夠幫助用戶家庭在出現(xiàn)失業(yè)

19、、大病、意外、災(zāi)難等意外事件情況下也能安然度過(guò)現(xiàn)金保障系統(tǒng)是十分關(guān)鍵也是理財(cái)計(jì)劃師進(jìn)行任何理財(cái)計(jì)劃前要首先考慮和關(guān)鍵安排只有把現(xiàn)金保障建立起來(lái)才能考慮將用戶家庭其它資產(chǎn)進(jìn)行其它專題安排。下列哪一項(xiàng)不屬于家庭建立現(xiàn)金貯備（）A日常生活貯備B股票買賣貯備C意外現(xiàn)金貯備D家庭支援現(xiàn)金貯備多項(xiàng)選擇題（6170題每題1分共10分。每小題最少有兩個(gè)符合題意答案請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上將所選答案對(duì)應(yīng)字母涂黑）61.在生死兩全保險(xiǎn)中保險(xiǎn)人在下列哪些條件下需要支付一定保險(xiǎn)金額（）A.被保險(xiǎn)人在要求期間內(nèi)死亡B.保險(xiǎn)期滿.被保險(xiǎn)人仍然生存C.保險(xiǎn)期未滿D.被保險(xiǎn)人生存E.保險(xiǎn)期滿62.大多數(shù)終生壽險(xiǎn)屬于分紅保單。保險(xiǎn)企業(yè)通常

20、會(huì)向投保人提供分紅保障紅利說(shuō)明表紅利說(shuō)明表顯示未來(lái)分紅是依據(jù)下列哪幾項(xiàng)計(jì)算出來(lái)（）A.近期死亡率B.費(fèi)用C.利息水平經(jīng)驗(yàn)D.投保金額E.盈利情況63.人壽保險(xiǎn)和信托相結(jié)合有以下哪多個(gè)適用形式（）A.以信托財(cái)產(chǎn)支付保險(xiǎn)費(fèi)但保險(xiǎn)金不成為信托財(cái)產(chǎn)B.以保險(xiǎn)金作為信托財(cái)產(chǎn)但保險(xiǎn)費(fèi)要由投保人另付C.保險(xiǎn)費(fèi)由信托財(cái)產(chǎn)支出而且保險(xiǎn)金成立信托財(cái)產(chǎn)D.以信托財(cái)產(chǎn)支付保險(xiǎn)金保險(xiǎn)金成為信托財(cái)產(chǎn)E.以保險(xiǎn)金作為信托財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)不需要由投保人另付64.影響認(rèn)購(gòu)權(quán)證價(jià)格原因有（）。A.標(biāo)價(jià)格B.實(shí)施價(jià)格C.到期時(shí)間D.標(biāo)股股價(jià)波動(dòng)率E.利率水平65.CAPM定價(jià)理論一系列假設(shè)中下列相關(guān)要素和信息自由流動(dòng)說(shuō)法正確是（）。A.

21、資產(chǎn)全部是無(wú)限可分B.借入和賣空數(shù)量沒(méi)有限制C.資產(chǎn)價(jià)格由市場(chǎng)決定D.沒(méi)有交易成本和稅收E.全部投資者掌握一樣信息66.下列哪些屬于股票自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型（）。A.穩(wěn)定增加模型B.兩階段模型C.H模型D.三階段模型E.N階段模型67.在理財(cái)計(jì)劃提議書(shū)中所要進(jìn)行財(cái)務(wù)比率分析包含（）A.結(jié)余比率B.投資和凈資產(chǎn)比率C.清償比率D.負(fù)債比率E.負(fù)債收入比率68借鑒企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表能夠制訂出家庭資產(chǎn)負(fù)債表。其格式能夠采取賬戶式。下列哪幾項(xiàng)屬于資產(chǎn)下現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)項(xiàng)目中（）A活期存款B股票C貨幣市場(chǎng)資金D人民幣（美元、港幣）理財(cái)產(chǎn)品E人壽保險(xiǎn)現(xiàn)金收入69.下列哪幾項(xiàng)是理財(cái)計(jì)劃師對(duì)用戶進(jìn)行理財(cái)計(jì)劃過(guò)程中必需

22、要注意遵照標(biāo)準(zhǔn)（）A.通觀全盤、整體計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)B.建立現(xiàn)金保障標(biāo)準(zhǔn)C.追求收益優(yōu)先標(biāo)準(zhǔn)D.消費(fèi)、投資和收入相匹配標(biāo)準(zhǔn)E.節(jié)流重于開(kāi)源標(biāo)準(zhǔn)70.下列哪幾項(xiàng)屬于影響財(cái)產(chǎn)傳承計(jì)劃原因（）A兒女出生和死亡B.配偶或其它繼承者死亡C結(jié)婚或離異D.家庭組員成年E遺產(chǎn)繼承案例選擇題（71100題每題1分共30分。每小題只有一個(gè)最合適答案請(qǐng)?jiān)诖痤}卡上將所選答案對(duì)應(yīng)字母涂黑）案例一：依據(jù)以下案例資料回復(fù)第7175題。張先生和劉女士于1998年結(jié)婚。張先生用夫妻二人積蓄以其個(gè)人名義和王先生合資成立了某服裝有限責(zé)任企業(yè)。企業(yè)章程上記載出資情況為張先生55萬(wàn)元王先生45萬(wàn)元。10月劉女士以和張先生感情不和為由提出離婚并

23、要求對(duì)包含某服裝企業(yè)55%股權(quán)在內(nèi)夫妻共同財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分割但王先生不一樣意劉女士成為股東.71.假如夫妻雙方以一人名義在有限責(zé)任企業(yè)出資本在對(duì)夫妻共有財(cái)產(chǎn)中股權(quán)進(jìn)行分割時(shí)下列需要注意是（）A.只要符合婚姻法要求即可B.不能侵害企業(yè)法人財(cái)產(chǎn)權(quán)C.根據(jù)通常夫妻共有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分割D.股權(quán)是不能量化所以不能分割72.下列在企業(yè)法和婚姻法中相關(guān)股權(quán)分割說(shuō)法正確是（）A.婚前一方全部股票在婚后額增值部分一概不屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)B.夫妻僅以其中一人名義作為股東參股夫妻分割股份屬于企業(yè)股東間股份轉(zhuǎn)讓C.對(duì)共有財(cái)產(chǎn)中股票可關(guān)鍵采取直接分割方法D.夫妻雙方均為企業(yè)股東情形下股權(quán)分割要經(jīng)過(guò)其它股東一致同意73.在對(duì)股權(quán)進(jìn)行

24、折價(jià)賠償時(shí)下列哪一項(xiàng)是應(yīng)該注意（）A.通常以股權(quán)所在企業(yè)當(dāng)年每股凈資產(chǎn)額來(lái)確定B.不能夠雙方協(xié)商約定C.考慮企業(yè)贏利情況D.根據(jù)股東出資額來(lái)計(jì)算74.下列相關(guān)本案例說(shuō)法哪一項(xiàng)是正確（）A.王先生能夠行使優(yōu)先購(gòu)置權(quán)B.根據(jù)通常夫妻共有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分割C.王先生不行使優(yōu)先購(gòu)置權(quán)該股權(quán)不能分割D.55%股權(quán)不是夫妻共有財(cái)產(chǎn)75.假如你作為理財(cái)計(jì)劃師你認(rèn)為應(yīng)該怎樣處理這一案例（）A.將股權(quán)一分為二在張某和劉某間平均分配B.張先生給劉女士和應(yīng)分配給她股權(quán)相等經(jīng)濟(jì)賠償C.只要張先生愿意劉女士能夠作為股東參與企業(yè)管理D.劉女士應(yīng)該成為企業(yè)股東案例二：依據(jù)以下案例資料回復(fù)76-83題。馮先生年收入為12萬(wàn)元假定這

25、五年內(nèi)收入不變每十二個(gè)月儲(chǔ)蓄比率為40全部進(jìn)行投資五年以后估計(jì)馮先生年收入可達(dá)成15萬(wàn)元儲(chǔ)蓄比率不變?，F(xiàn)在有存款5萬(wàn)元計(jì)劃5年后買房。假設(shè)馮先生投資酬勞率為8。馮先生買房時(shí)準(zhǔn)備貸款25年假設(shè)房貸利率為6。76、假如馮先生以現(xiàn)有銀行存款5萬(wàn)元進(jìn)行投資投資酬勞率8那么在她計(jì)劃買房時(shí)這筆錢終值為（）。（A）587萬(wàn)元（B）866萬(wàn)元（C）735萬(wàn)元（D）834萬(wàn)元77、馮先生可負(fù)擔(dān)首付款為（）。（A）3551萬(wàn)元（B）3766萬(wàn)元（C）2734萬(wàn)元（D）2834萬(wàn)元78、假如馮先生每個(gè)月最多將收入40用于償還貸款則馮先生可負(fù)擔(dān)貸款為（）。（A）7964萬(wàn)元（B）7670萬(wàn)元（C）687萬(wàn)元（D）65

26、72萬(wàn)元79、馮先生可負(fù)擔(dān)房屋總價(jià)為（）。（A）11515萬(wàn)元（B）9604萬(wàn)元（C）23萬(wàn)元（D）11221萬(wàn)元80、房屋貸款占總房?jī)r(jià)比率為（）。（A）73（B）70（C）60（D）688l、根據(jù)經(jīng)驗(yàn)首付百分比通常應(yīng)高于（）。（A）10（B）20（C）50（D）6082、根據(jù)相關(guān)要求馮先生購(gòu)置住宅在和開(kāi)發(fā)商簽署購(gòu)房協(xié)議時(shí)需要根據(jù)（）交納印花稅。（A）貸款總額0.03%（B）貸款總額0.003%（C）房屋總價(jià)0.03%（D）房屋總價(jià)0.003%83、根據(jù)相關(guān)要求馮先生購(gòu)置住宅在和銀行簽署貸款協(xié)議時(shí)需要根據(jù)（）交納印花稅。（A）貸款總額0.05%?（B）貸款總額0.005%（C）房屋總價(jià)0.05

27、%（D）房屋總價(jià)0.005%案例三：依據(jù)以下案例資料回復(fù)84-88題。小段父母離世較早和妹妹相依為命。不幸是妹妹因?yàn)橐黄疖嚨溌湎铝私K生殘疾并造成智力有障礙。小段因?yàn)楣ぷ髟蛞鰢?guó)工作幾年為了自己離開(kāi)后妹妹生活不至于沒(méi)有著落小段和某信托企業(yè)簽署了一份3年期限信托合約將上海市區(qū)一棟房子作為信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到信托企業(yè)名下由信托企業(yè)進(jìn)行管理信托企業(yè)能夠?qū)⒎课莩鲎?。但不能夠出售。出租房屋所得每個(gè)月按時(shí)支付給小段殘疾妹妹作為生活費(fèi)用。假如信托存續(xù)3年內(nèi)小段妹妹意外逝世房屋出租收入將定時(shí)支付給小段。3年后房屋將歸還小段。信托合約存續(xù)期內(nèi)小段向信托企業(yè)支付管理費(fèi)用。84、按信托服務(wù)對(duì)象分小段設(shè)置信托屬于（）。（A）自由信托（B）財(cái)產(chǎn)信托（C）商事信托（D）個(gè)人信托85、依據(jù)受益人區(qū)分該信托屬于（）。（A）私益信托（B）法定信托（C）公益信托（D）協(xié)議信托86、該信托受益人是（）。（A）小段和小段妹妹（B）小段妹妹（C）小段（D）信托企業(yè)87、該信托表現(xiàn)了信托（）職能。（A）風(fēng)險(xiǎn)隔離（B）第三方管理（C）投資管理（D）資金融通88、該房屋產(chǎn)權(quán)在設(shè)置信托后屬于（）。（A）小段和小段妹妹（B）小段妹妹（C）小段（D）信托企業(yè)案例四：依據(jù)以下案例資料回復(fù)89-10