市小微企業(yè)融資擔(dān)保有限公司項目決策委員會議事規(guī)程

1、項目決策委員會議事規(guī)程第一章 總則第一條 為規(guī)范本公司的項目決策行為,有效地預(yù)防和控制風(fēng)險，保護公司利益,使公司的擔(dān)保決策程序科學(xué)化、民主化、提高審批環(huán)節(jié)工作效率,明確審批環(huán)節(jié)各種關(guān)系,強化審批人員的審批責(zé)任,公司特設(shè)立項目決策委員會,并制定本議事規(guī)程。第二條 項目決策委員會為公司常設(shè)議事訣策機構(gòu)。原則上進人詳細評審的各類擔(dān)保項目、投資項目均需提交決策委員會審議。第二章 組織機構(gòu)第三條 項目決策委員會設(shè)主任委員一名(董事長兼),主持委員會的工作;設(shè)副主任委員一名(總經(jīng)理兼),協(xié)助主任委員主持委員會的工作,并在主任委員因故不能主持工作時，代理主持。第四條 主任委員、副主任委員在充分聽取各委員會委

2、員意見的基礎(chǔ)上對擔(dān)保項目進行把關(guān),保障項目的民主化、程序化、科學(xué)化、并注重提高效率。主任委員、副主任委員有責(zé)任控制會議秩序，掌握討論時間,但應(yīng)注意決策過程的公正、透明、民主。第五條 如果主任委員、副主任委員認為有其它委員可能不了解項目背景情況，可自行決定是否應(yīng)在表決前將情況向其它委員說明。除此之外主任委員、副主任委員原則上下在表決前對決策項目發(fā)表引導(dǎo)性或主導(dǎo)性意見。第六條 項目決策委員會由公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總監(jiān)、風(fēng)險管理部、法律與資產(chǎn)部負責(zé)人及項目稽核人員等7人組成。第七條 項目決策委員會委員的職責(zé)是按照有關(guān)方針、政策、法規(guī)和公司信用擔(dān)保管理辦法,從公司利益出發(fā)決策每一筆擔(dān)保項目,

3、并根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程序訣定是否同意該項擔(dān)保項目。第八條 項目決策委員會委員的具體工作主要包括審閱項目,參加決策委員會會議討淪,找出上報項目的主要風(fēng)險點并研究風(fēng)險規(guī)避和防范措施,最終根據(jù)對項目本身風(fēng)險和效益的判斷進行表決。第九條 項目決策委員會委員必須嚴格遵守公司有關(guān)規(guī)定:獨立判斷,不得受包括擔(dān)保申請人在內(nèi)的任何其它人不正確影響,并實施回避制度。第十條 項目決策委員會委員有權(quán)就項目問題向項目負責(zé)人提出質(zhì)問,也有責(zé)任就不清楚的問題或項目疑點要求項目負責(zé)人解釋。不允許項目訣策委員會委員以不了解項目詳細情況為由在表決時不對項目進行明確表態(tài)。項目決策委員會委員不對上報項目此欄和項目負責(zé)人的口頭說明的真

4、實性或準確性負責(zé)。第十條 項目決策委員會委員必須堅持公司利益高于個人利益,既要嚴格把關(guān)確保擔(dān)保項目的安全,又不得為避免承擔(dān)責(zé)任而否決不該否決的上報項目。第十二條 項目決策委員會設(shè)秘書一名，負責(zé)及時召開會議、準備并按時下發(fā)材料,保證材料的完整、做好會議記錄、起草并下發(fā)決策報告書、督促落實會議要求。第三章 決策會議的組織準備第十三條 公司評審首先通過擬擔(dān)保項目的評審報告及專家委員會咨洵評估意見送達決策委員會秘書,由決策委員會秘書將對材料完整性和規(guī)范性進行審查,經(jīng)整理后分發(fā)給項目決策委員會各委委員。決策委員會秘書下對項目材料的真實性性和準確性負責(zé),但有權(quán)對項目材料的真實性和準確性提出疑問。第十四條

5、決策委員會秘書如果發(fā)現(xiàn)上報材料中有不完整、不規(guī)范之處,應(yīng)及時將要求補報材料的通知傳達給評審部門。決策委員會秘書原則上必須一個工作日以內(nèi)將合規(guī)的項目資料交給各位委員。第十五條 各委員在接到材料后的工到三個工作日內(nèi),對所報送的材料迸行認真研究,提出意見,并可向上會項目的項目責(zé)任人迸行征詢。第十六條 各位委員在接到材料后,可以就項目問題進行有益的交流或討論,但必須獨立決策,嚴禁以任何形式相互協(xié)商或配合左右決策會議。任何委員不得私下以任何形式影響其它委員的表決。第十七條 項目決策委員如因故不能出席決策會議,應(yīng)最遲于會議前兩天通知決策委員會秘書。項目決策委員會委員不得以任何形式委托他人出席會議,行使表決

6、權(quán)項目決策委員會委員如因特殊情況不能出席已通知的決策會議，必須了解將情況通知決策委員會秘書及主任委員。第十八條 項目決策委員會原則上一周召開一次，由決策委員會秘書通知會議時間地點。如因突發(fā)情況雨導(dǎo)致會議必須延期,決策委員會秘書應(yīng)立即重新安排會議時間，并通報各位委員及列席人員。延期原則上不超過一個工作日。第十九條 在各位委員對項目進行充分研究的基礎(chǔ)上,由主任委員主持召開項目決策委員會,對所議項目進行論證表決。擬擔(dān)保項目的負責(zé)人列席會議,并介紹和說明項目情況并接受各位委員的質(zhì)詢,無投票表決權(quán)。第四章 決策程序第二十條 決策會議必須至少有全體委員二分之二以上出席,其中主任委員、副主任委員至少有一人參

7、加，否則,決策結(jié)論無效。計算會議合法人數(shù)和計算表決票數(shù)時,如有人未參加此次會議,則不計入此次會議人數(shù)。第二十一條 決策會議開始先由項目負責(zé)人匯報,匯報時間原則上控制在十分鐘以內(nèi)，特別復(fù)雜的項目可經(jīng)主任委員同意適當延長匯報時間。第二十二條 項目負責(zé)人匯報項目情況時原則上應(yīng)以下幾個方面為主:()需要向各位委員特別強調(diào)的問題:(二)評審報告中難以書面說明的問題;(三)項目上報以后新發(fā)生的問題:(四)擔(dān)保的主要風(fēng)險和防范措施。第二十三條 項目負責(zé)人在進行說明時有義務(wù)如實回答各位委員提出的與決策項目有關(guān)的每一個問題?；卮饐栴}應(yīng)力求簡明扼要、直截了當、誠實準確、項目負責(zé)人必須對材料和口頭說明的真實性和準確

8、性負責(zé)。項目負責(zé)人不得在決策會議事前或事后對各位委員施加影響或關(guān)注各位委員的個人決策意見。第二十四條 項目負責(zé)人如無進一步向決策委員會說明的情況,經(jīng)主任委員會同意可以直接進入討論,在表決前項目負責(zé)人退場,委員會在進行必要的簡短討論后由各位委員向主任委員會說明各白表決意見,然后由主任委員說明白己意見。第五章 決策表訣第二十五條 決策表決結(jié)論分為同意（含有條件同意)、復(fù)議和否決三種,以主任委員、副主任委員同意(含有條件同意)并不低于全體委員半數(shù)同意(含有條件同意)為同意擔(dān)保(含有條件同意)。第二十六條 復(fù)議為對無法當場決策,需要補充材料后重新上報項目的再次審議。如各位委員認為某一項目評審報告及相關(guān)

9、資料不全或項目負責(zé)人的說明、回答問題不清,不能全面客觀的反映項目的實際情況,以致無法決策,則需要復(fù)議。經(jīng)決策委員會委員提出可進行復(fù)議。第二十七條 對于每個上會項目原則只能復(fù)議一次,并由一名委員提出,復(fù)議結(jié)果為終審結(jié)果,不得再次復(fù)議。第二十八條 如果一個項目同意(含有條件同意)的票數(shù)低于全體委員半數(shù),同時沒有委員提出復(fù)議或主任委員、副主任委員不同意,則該項擔(dān)保即被否決。第二十九條 如果一個項目未被否決，但同意(含有條件同意)的票數(shù)低于全體委員半數(shù),則該項目必須復(fù)議。第三十條 決策會議有條件同意的擔(dān)保項目，責(zé)任部門必須在全部落實附加條件并主任委員、副主任委員審定。如責(zé)任部門不能落實有關(guān)擔(dān)保條件，必

10、須及時向決策委員會書面報告。第三十一條 對已被決策委員會否定的項目在以下情況下決策會議應(yīng)對項目進行復(fù)議:（一）董事長、總經(jīng)理認為某一項目有重大失誤或疑問；（二）評審負責(zé)人有充分理由認為決策會議有不公正、草率或錯誤之處；（三）某項目在決策會議后發(fā)生新的變化。第三十二條 決策委員會對每一個擔(dān)保項目的最終意見形成項目決策意見書下達,并由各位委員親筆簽名并確認簽注同意、有條件同意、復(fù)議、不同意。各位委員不得棄權(quán),且必須在會議結(jié)束后逐項填寫,并于次日上午將決策意見由決策委員會秘書交相關(guān)部門辦理。第三十三條 決策委員會會議記錄、紀要和發(fā)文由決策委員會秘書負責(zé)。第六章 附則第三十四條 決策委員會秘書應(yīng)定期向決策委員會匯報決策意見的執(zhí)行情況。第三十五條 決策