信用社（銀行）各種崗位職責(zé)

1、信用社（銀行）各種崗位職責(zé)信用社會計崗位職責(zé)1、負責(zé)會計報表編制，按時向聯(lián)社和計劃部門報送有關(guān)報表，做到數(shù)字真實、準(zhǔn)確，內(nèi)容完整，字跡清楚，上報及時。2、負責(zé)帳務(wù)的記載和管理。核算正確，帳務(wù)記載符合規(guī)定，賬面整潔，憑證要素齊全，內(nèi)容完整，反映真實，數(shù)字正確。字跡清楚，做到“六無”：“六相符”3、會計檔案做到擺放條理、整齊，注意晾曬，無蟲蛀鼠咬，調(diào)閱有登記，印押管理符合規(guī)定。4、搞好柜臺監(jiān)督，堵塞一切漏洞，不論存款或貸款業(yè)務(wù)，不符合規(guī)定的堅決拒絕辦理。5、認真執(zhí)行財務(wù)管理制度。6、正確處理重要憑證、存折（單）的管理和掛失，正確處理查詢和查復(fù)，依法處理好凍結(jié)、扣劃、沒收單位和個人存款工作。7、搞好

2、文明服務(wù)、禮貌待人。8、按時完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他任務(wù)。（六）儲蓄柜員崗位職責(zé)（一）熟練掌握專業(yè)業(yè)務(wù)知識和崗位操作規(guī)程，嚴(yán)格執(zhí)行制度，按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。（二）熟練、正確使用計算機設(shè)備，保證清潔、完好。（三）按分工要求掌管有關(guān)業(yè)務(wù)印章，并按規(guī)定保管使用。（四）保管使用臨柜業(yè)務(wù)重要空白憑證。（五）做好同城票據(jù)交換工作。（六）辦理主輔、殘幣的兌換工和有價證券的兌付業(yè)務(wù)，并負責(zé)票幣的整點、挑剔、捆扎工作，負責(zé)辦理大額現(xiàn)金支付的登記備工作。（七）按規(guī)定及時辦理日結(jié)、月結(jié)、半年試算及年度決算工作；負責(zé)有關(guān)報表的編制。（八）做好柜臺服務(wù)和監(jiān)督，認真審核受理憑證的完整性、真實性和合規(guī)性。及時處理并按規(guī)定記載賬務(wù)，確

3、保賬款相符；按規(guī)定在正確辦理存款、貸款業(yè)務(wù)和內(nèi)部賬務(wù)處理。（九）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（七）綜合柜員崗位職責(zé)（一）正確操作計算機，定期不定期地進行維護。（二）負責(zé)當(dāng)日賬務(wù)的總軋平，負責(zé)輸出打印各柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)明細及有關(guān)報表，監(jiān)督柜員進行核對。（三）辦理庫款、箱包及其它物品的出入庫登記工作掌管庫房鑰匙一把。負責(zé)庫房內(nèi)現(xiàn)金、有價證券、代保管物品的管理，并定期不定期進行核對。（四）負責(zé)各柜員的款項核查，以及總庫存的軋計核對。（五）負責(zé)本部門款項的上解下?lián)?、現(xiàn)金管理工作，準(zhǔn)確編報現(xiàn)金計劃，做好規(guī)定限額的現(xiàn)金調(diào)度。（六）負責(zé)會計出納部門日結(jié)、月結(jié)、半年試算及年度決算等各種報表的匯總編制工作。（七）管理

4、重要空白憑證，負責(zé)領(lǐng)用、出售、保管工作。定期盤點重要空白憑證，做到賬、簿、實相符，負責(zé)一般憑證管理，按時編報用量計劃，科學(xué)管理賬表憑證。（八）按規(guī)定辦理聯(lián)行結(jié)算、內(nèi)部賬務(wù)的處理，保管借款憑證。（九）負責(zé)進行賬務(wù)核對、賬款核對。（十）逐筆勾對還原上日業(yè)務(wù)，按規(guī)定檢查裝訂賬、簿、表及憑證是否合規(guī)合法，管理會計檔案。（十一）完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。（八）出納員崗位職責(zé)一、按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二、加強柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三、

5、堅持軋庫制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符，并與會計核對庫存余額后相互簽章；按規(guī)定處理長、短款，不得以白條抵庫,嚴(yán)禁以長補短,發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報。四、加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，達到“六無”標(biāo)準(zhǔn)。五、堅持錢帳分管和“四雙”制度，一切現(xiàn)金收付必須換人復(fù)核，加蓋印章，并序時記載現(xiàn)金收付日記簿，現(xiàn)金整點達到“五好”錢捆標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁一人對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)（柜員制例外），非營業(yè)時間錢款要入庫保管。六、認真執(zhí)行移交制度，做到交換清楚，手續(xù)完備，登記齊全。（九）儲蓄復(fù)核員崗位職責(zé)一、按照制度規(guī)定和操作程序，對憑證的要素和帳簿記載進行復(fù)核和審查簽章，以示負責(zé)。二、按規(guī)定對儲蓄帳、簿

6、、卡、表進行核對，確保帳務(wù)核算相符銜接。三、對儲蓄記帳員辦理帳務(wù)核算、計息、掛失、提前支取、托收等業(yè)務(wù)進行復(fù)核，發(fā)現(xiàn)問題及時與經(jīng)辦人共同查清、糾正，并登記有關(guān)登記簿。四、對儲蓄記帳員領(lǐng)、銷及現(xiàn)存的儲蓄憑證進行逐份序時復(fù)核，對作廢憑證進行核實并按規(guī)定處理。五、認真復(fù)點現(xiàn)金，核對票面記錄與憑證金額是否相符，并加蓋有關(guān)章印。六、協(xié)助儲蓄出納員做好每日的軋庫工作。（十）儲蓄記帳員崗位職責(zé)一、認真執(zhí)行儲蓄政策、原則及規(guī)定，加強柜面服務(wù)宣傳和監(jiān)督，熱情待客。二、嚴(yán)格執(zhí)行儲蓄利率政策，嚴(yán)格按照儲蓄存、取款操作程序辦理業(yè)務(wù)，認真審查憑證，辦理現(xiàn)金收付，準(zhǔn)確登記票面，及時打印存單，做到銷帳及時，登記齊全，管理規(guī)

7、范。三、按規(guī)定辦理儲蓄存款的開戶、掛失、托收和提前支取手續(xù)，并及時登記有關(guān)登記簿，做到認真負責(zé)，杜絕隱患。四、堅持當(dāng)日結(jié)帳，定期核打帳卡，認真記錄，確保帳、簿、卡核算相符一致。五、堅持印證分管使用，相互制約，使用存單、有價單證當(dāng)時銷號，換人復(fù)核，做到帳實相符。六、未實行柜員制的單位，儲蓄業(yè)務(wù)必須換人復(fù)核，嚴(yán)禁“一手清”。七、營業(yè)終了，帳、卡、印、證必須裝箱入庫保管。八、人員變動交接清楚，登記齊全，按規(guī)定辦理交接手續(xù)。九、按會計檔案管理的要求，做好傳票、帳冊的整理、裝訂、保管工作信用社主任職責(zé)1.全權(quán)負責(zé)信用社的經(jīng)營管理，堅決執(zhí)行黨的力方針、政策和法律法規(guī)，按照合作制原則搞好經(jīng)營。 2.制定內(nèi)部

8、管理制度并組織實施。3.制定本年度發(fā)展計劃并組織實施。4.堅持勤儉辦社的方針，努力增收節(jié)支，提高效益減虧增盈。5.加強員工管理，努力提高員工綜合素質(zhì)，決定對本社員工的獎懲。 6.推薦副主任人選，報聯(lián)社審議。7.定期向聯(lián)社報告本社經(jīng)營管理情況。8.增強安全防范意識，認真做好“三防一?！焙蛢?nèi)控管理制度的落實和案件防范工作。信用社副主任職責(zé)1.全面配合主任貫徹落實信用社的經(jīng)營管理及上級安排的各項工作，參與經(jīng)營決策。2.督導(dǎo)日常性的會計、出納、票據(jù)交換、安全保衛(wèi)及運鈔中心工作，及時糾正和制止各種違規(guī)操作行為，對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)或造成事故的責(zé)任人，有權(quán)建議取消其上崗資格。3.定期檢查現(xiàn)金、重要空白憑證與有價

9、單證管理情況，并負責(zé)會計、出納有關(guān)交接事項的監(jiān)交。4.負責(zé)錯帳沖正的審查、審批，特別要注意檢查聯(lián)行往來、系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來科目款項核算的準(zhǔn)確性、真實性，要逐筆審批暫收、暫付等過渡性科目列支的款項。5做好主任安排的其它工作。主管會計職責(zé)和權(quán)限l.嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)村信用社會計出納基本制度，財務(wù)制度和國家金融法律法規(guī)，加強“三防一?！保訌娊Y(jié)算管理，嚴(yán)肅結(jié)算紀(jì)律，認真履行崗位職責(zé)，堅持跟班作業(yè)，堅持操作程序，防止操作風(fēng)險。2.加強會計基礎(chǔ)工作，協(xié)助社主任建立健全本社財務(wù)會計及其他內(nèi)控制度。3.按規(guī)定審查信用社的整個財務(wù)經(jīng)營活動。4.負責(zé)本社財務(wù)管理，嚴(yán)格執(zhí)行區(qū)聯(lián)社營業(yè)費用管理制度)，努力增收節(jié)支，定期進

10、行財務(wù)分析。5.負責(zé)信用社綜合核算和會計出納等業(yè)務(wù)崗的核對。6.經(jīng)常組織內(nèi)部財務(wù)檢查，監(jiān)督本社各項財會制度的貫徹執(zhí)行，如有違規(guī)違章行為，有權(quán)制止糾正。制止無效時，要及時向社主任反映，并提出口頭或書面糾正意見，請求處理。對弄虛作假，營私舞弊等行為，堅決拒絕辦理，如本社主任執(zhí)意辦理，主管會計可直接向聯(lián)社主管科室或分管主任報告。會計人員職責(zé)1、遵守國家法律，貫徹、執(zhí)行會計法規(guī)和本制度； 2、依據(jù)本制度認真組織會計核算，努力完成本職工作；3、遵循經(jīng)濟核算原則，加強財務(wù)管理努力增收節(jié)支，提高經(jīng)濟效益；4、講究職業(yè)道德，履行崗位職責(zé)，文明服務(wù)，秉公守法廉潔奉公。 會計人員權(quán)限1、有權(quán)要求開戶單位的財會部門

11、和本社其他業(yè)務(wù)部門認真執(zhí)行財經(jīng)紀(jì)律和有關(guān)規(guī)章制度、辦法，如有違反，會討人員有權(quán)制止、糾正。對違規(guī)的業(yè)務(wù)事項，單位領(lǐng)導(dǎo)人堅辦理，會計人員可以執(zhí)行，但同時必須向聯(lián)社主管部門報發(fā)現(xiàn)違反國家政策、財經(jīng)紀(jì)律、弄虛作假等違法亂紀(jì)行為，會計人員有權(quán)拒絕執(zhí)行，并向本社主任或上級管理部門報告。2、發(fā)現(xiàn)違反國家政策、財經(jīng)紀(jì)律、弄虛作假等違法亂紀(jì)行為，會計人員有權(quán)拒絕辦理，并向本社主任或上級管理部門報告。3、會計人員應(yīng)當(dāng)保守本社的商業(yè)秘密，除法律規(guī)定和本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各項會計信息。4、有權(quán)參與本社的經(jīng)營決策和經(jīng)營管理?；巳藛T職責(zé)1、稽核各信用社貫徹執(zhí)行國家方針、政策、法令以及上級管理部門有

12、關(guān)規(guī)定的落實情況，對于違紀(jì)違規(guī)問題應(yīng)予以揭露和制止。2、檢查各信用社各項規(guī)章制度執(zhí)行情況，對于利用職務(wù)之便徇私舞弊等行為予以揭露、糾正。3、檢查各信用社的經(jīng)營管理情況，幫助被稽核社加強經(jīng)營管理。4、幫助和輔導(dǎo)業(yè)務(wù)人員熟悉政策、制度和業(yè)務(wù)技術(shù)，總結(jié)交流經(jīng)驗，不斷提高工作質(zhì)量和工作效率。5、負責(zé)轄內(nèi)各類稽核報表的填制和上報，經(jīng)常對所轄信用社、分社、儲蓄所、營業(yè)室、信用站進行檢查，檢查情況要如實記錄，重大問題要及時上報?；巳藛T權(quán)限1、稽核人員根據(jù)稽核工作的需要，有權(quán)向被稽核社調(diào)閱有關(guān)業(yè)務(wù)文件，查閱憑證、賬據(jù)、賬簿、報表、其他檔案資料。2、稽核人員對各信用社的庫存現(xiàn)金，、有價證券以及其他財產(chǎn)、物資、

13、印押章、重要空白推入表權(quán)逐項檢查，必要時，有權(quán)將其全部或部分先封存后檢查。3、稽核人員有權(quán)要求各信用社負責(zé)人，有關(guān)職能部門和人員就稽核事項如實提供和口頭或書面說明。4、稽核人員有權(quán)對違反政策、制度規(guī)定的行為，以及錯賬錯款提出糾正意見。對于大案、要案不得隱瞞，否則應(yīng)負連帶責(zé)任。5、稽核人員有權(quán)參加與稽核工作有關(guān)的會議，有權(quán)對不具備條件和不稱職的人員提出調(diào)換工作的建議。6、稽核人員有權(quán)向上級管理部門反映真實情況出納崗位職責(zé)1.出納人員努力鉆研業(yè)務(wù)技術(shù)知識，樹立良好的事業(yè)心和工作責(zé)任感。認真貫徹執(zhí)行黨和國家的方針、政策、法律法規(guī)和規(guī)章制度，建立健全全崗位責(zé)任制，明確工作任務(wù)，定崗定人，各負其責(zé)。2.

14、現(xiàn)金收付必須依據(jù)內(nèi)容正確，要素齊全的有效憑證辦理，作好手續(xù)完備，責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確。3出納員不得代填或代改交接憑證，辦理現(xiàn)金義務(wù)要當(dāng)面點清，一筆一清，票幣的封簽對外無效。4出納員要有計劃的做好主、輔幣的調(diào)劑工作。出納復(fù)核員工作職責(zé)1.收款要按收款順序復(fù)查，現(xiàn)金繳款單（收款憑證）的內(nèi)容，逐筆現(xiàn)金，一筆一清，避免混淆。2.現(xiàn)金復(fù)點，將主輔登記在憑證的下面或背面，再在現(xiàn)金收款單加蓋現(xiàn)金收訖章和名單，回單聯(lián)退交款單位，票送會計記賬。3.收入票必須清點準(zhǔn)確、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。4.付款要按付款憑證的次序復(fù)審付款憑證的各倥，有無經(jīng)過會計人吊扇慢吞吞蓋章。5.按付款憑證金額，核對款項是否與付款憑證一

15、致，做到復(fù)點清楚，核對相符。6.在憑證上加蓋復(fù)核員名章，向取款人取款金額，單位、姓名，。核對結(jié)算證確認無誤后，親手交給取款人當(dāng)面復(fù)點清楚(付出現(xiàn)金當(dāng)面，苠清，行社封簽對外無效)。7.營業(yè)一終了，會同出納人員辦理收付軋賬，與會計，核對庫存現(xiàn)金科日發(fā)生額及余額，做到賬款，賬實相符。記賬會計員職責(zé)1.按照記賬要求，根據(jù)有效憑證記載賬簿，做到數(shù)字準(zhǔn)確摘要簡明、字跡清晰。2.記賬時發(fā)現(xiàn)內(nèi)容不全或有錯誤時應(yīng)交由制票人更換，并加蓋名章后，現(xiàn)行記賬。3.記賬前必須認真核對戶名、賬號、印鑒(支付密碼)、憑證號碼（存折戶核對存折號碼）、余額等，防止存款透支、以及記賬串戶、盜竊冒領(lǐng)、偽造詐騙等事故的發(fā)生。4.業(yè)務(wù)發(fā)

16、生后 ，必須根據(jù)憑證當(dāng)時逐筆記載分戶賬。記賬復(fù)核員職責(zé)1.復(fù)查原始憑證或記賬憑證要素的齊全性、合規(guī)性、合法性。2.檢查戶名、科目上、印鑒等正確性，防止記賬串戶。3.復(fù)核時發(fā)現(xiàn)內(nèi)容不全或有錯誤時，應(yīng)交由記賬人更正、補充或更換，并加蓋名章后，現(xiàn)行復(fù)核。4.每日各分戶賬結(jié)同的余額必須與總 賬相關(guān)科目核對一致。計算機儲蓄崗位職責(zé)（一）責(zé)任員的職責(zé)1.責(zé)任員負責(zé)每天的開機，原則上責(zé)任員由各信用社副主任擔(dān)任，分社由分社主任擔(dān)任，以形成與操作員互相制約的關(guān)系。2.責(zé)任員、操作員各行其職，不能互相兼任。3.責(zé)任員應(yīng)定期更換口令，一旦懷疑口令已經(jīng)泄露，應(yīng)及時更換，以免他人盜用，造成嚴(yán)重后果。（二）操作員職責(zé)操作

17、員必須憑密碼才能上機操作，不得擅自修改計算機程序和利率，更不得將程序拷貝給其他單位和個人。在交接班時，操作員確定當(dāng)天不再辦理業(yè)務(wù)，而其它操作員還在辦理時，應(yīng)使用操作員工作結(jié)束，便于責(zé)任明確。每天的數(shù)據(jù)備份完整、無損壞。信用社的數(shù)據(jù)備份將每月上、中、下旬參的備份和流水文件上報聯(lián)社。分社的數(shù)據(jù)備份每旬上報信用社入檔保存，流水文件備份月底上報信用社保存。票據(jù)交換崗位職責(zé)1、保證按時按場參加人行組織的每場交換；2、保證交換票據(jù)不發(fā)生遺失； 3、嚴(yán)禁攜帶票據(jù)辦理私事和辦理與票據(jù)交換業(yè)務(wù)無關(guān)之事，人行票據(jù)交換結(jié)束后必須及時將票據(jù)送回單位；4、嚴(yán)禁通過交換盜竊開戶單位資金和詐騙銀行資金。信貸員崗位職責(zé)1.負

18、責(zé)做好對借款人及擔(dān)保人貸款合規(guī)合法性、安全性和效益性貸前調(diào)查。根據(jù)調(diào)查結(jié)果，寫出可行性分析報告。2.負責(zé)做好對借款人信貸資料，借款人及擔(dān)保人主體、業(yè)政策、信貸政策，信貸風(fēng)險的貸時審查。 3.負責(zé)做好對借款人信貸數(shù)據(jù)查詢和上報工作，做好對款借人貸款卡有效性檢查。 4.負責(zé)保譬好借款人借據(jù)、抵質(zhì)押物及登記好各種信貸登記薄。5.負責(zé)對逾期貨款及時發(fā)出催收通知書，做好借款人到使其貨款本息催收工作。6.日常管理中，發(fā)現(xiàn)對貸款安全影響較大的重大事項時，要及時向社主任匯報。問題較嚴(yán)重時由社主任及時向聯(lián)社反映情況，以共同研究采取相應(yīng)的措施7.負責(zé)貸后具體與借款人接觸， 了解有關(guān)客戶的信息，對貸款借款入及擔(dān)保人

19、的情況進行監(jiān)督檢查8.負謇對貸款的風(fēng)險預(yù)警、展期、重組、清收、質(zhì)量分類及客戶信用評級等事項p進行初步審查，向信用社主任提出處理意見，并落實有關(guān)具體貸款管理措施。9.責(zé)任信貸員每季應(yīng)將本社貸后管理的情況書面報聯(lián)社信貸業(yè)務(wù)部門。印章管理崗位職責(zé)1.各種會計專用印章采用“專人使用，專人保管，專人負責(zé)”的辦法。不得將印章帶出單位或鎖入抽屈內(nèi)，業(yè)務(wù)終了進專套巨入保管。2.對各種印章要建立使用登記簿，逐次登記使用經(jīng)辦人及批準(zhǔn)人簽字。3各種會計專用印章應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的范圍使用。業(yè)務(wù)印章使用人員臨時離開崗位時，應(yīng)做到人離章收，不得私自授受會計專用印章。應(yīng)填制臨時移交登記簿進行交接。4.各種會計專用印章停止使用，管理員要在“會計專周印章使用保管登記簿”上注明停止使用的日期和原因。封存后的印章要統(tǒng)一保管和統(tǒng)一銷毀。重要憑證管理員崗位職責(zé)1.重要空白鴛證的管理要貫徹“證印分管，證押分管”的原則，實行專人負責(zé)，入庫保管，并經(jīng)常進行賬、證核對，保證賬實相符。2.重要空白憑證管理員嚴(yán)禁將重要憑證移作它用。3.重要空白憑證管理員嚴(yán)格按規(guī)定領(lǐng)用、存放、保管，嚴(yán)防散失和腐爛。4.保管重要空白憑證的人員，不得兼管業(yè)務(wù)公章和密押。取送款、接送庫崗位提、接包員職責(zé)1.負責(zé)做好全區(qū)各營業(yè)網(wǎng)點庫款接送和現(xiàn)金調(diào)運工作2.嚴(yán)守押運秘密，不得向外泄露押運路