農(nóng)村信用社資產(chǎn)風險管理委員會工作規(guī)程

1、區(qū)農(nóng)村信用社資產(chǎn)風險管理委員會工作規(guī)程第一章 總 則第一條 為規(guī)范區(qū)農(nóng)村信用合作社（以下簡稱信用社）資產(chǎn)風險管理委員會工作程序，明確工作職責，提高決策水平，防范和控制資產(chǎn)經(jīng)營風險，根據(jù)信用社章程有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)程。第二條 資產(chǎn)風險管理委員會是經(jīng)理事會授權(quán)，對資產(chǎn)風險管理工作進行統(tǒng)一管理，負責風險識別、計量、監(jiān)測、評估、預警和控制的工作機構(gòu)。第三條 本規(guī)程適用于區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱自治區(qū)聯(lián)社）及轄內(nèi)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、縣（市）農(nóng)村信用合作聯(lián)社以下統(tǒng)稱縣（市）聯(lián)社。第二章 組織機構(gòu)第四條 資產(chǎn)風險管理委員會設(shè)主任委員1名，由理事長或分管資產(chǎn)風險管理的領(lǐng)導擔任；設(shè)副主任委員若干名；

2、成員由各部門負責人組成（奇數(shù)）。資產(chǎn)風險管理委員會委員不得少于7人。根據(jù)需要可確定若干名外部評審專家（經(jīng)濟、法律、技術(shù)等）作為資產(chǎn)風險管理委員會專家委員。第五條 資產(chǎn)風險管理委員會下設(shè)辦公室，作為資產(chǎn)風險管理委員會的具體辦事機構(gòu)。資產(chǎn)風險管理委員會辦公室主任由資產(chǎn)風險管理部負責人擔任，辦公室成員由資產(chǎn)風險管理部工作人員組成。第六條 資產(chǎn)風險管理委員會人員的組成應以文件明確。部門委員工作變動時，其委員職務(wù)同時自動變更。第三章 工作職責第七條 資產(chǎn)風險管理委員會工作職責：（一）制定資產(chǎn)風險管理戰(zhàn)略、政策和目標；（二）建立健全資產(chǎn)風險管理與資產(chǎn)風險管理體系并組織實施，對經(jīng)營風險狀況進行定期評價、監(jiān)測

3、、分析和研究；（三）負責審定各類資產(chǎn)風險管理的重大方針、政策和規(guī)章制度；審定授權(quán)范圍內(nèi)的法人轉(zhuǎn)授權(quán)方案；審定風險與內(nèi)控狀況評價報告；審定經(jīng)營性業(yè)務(wù)風險損失責任人的責任；（四）根據(jù)國家法律、行政法規(guī)和經(jīng)濟金融方針政策，對信用社資產(chǎn)運作方向、方式及信貸投向進行研究，并提出建議；（五）制定資產(chǎn)質(zhì)量評價標準，審定資產(chǎn)風險狀況分析報告和資產(chǎn)質(zhì)量考核結(jié)果；組織重大經(jīng)營性業(yè)務(wù)可行性風險論證；（六）制定突發(fā)性支付風險應急處置預案和重大資產(chǎn)風險問題的解決方案；（七）審批資產(chǎn)損失核銷和抵債資產(chǎn)的接收、處置方案； （八）跟蹤監(jiān)測重點經(jīng)營指標的異常變動情況，查找資產(chǎn)風險管理的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，提出完善資產(chǎn)風險管理和內(nèi)部

4、控制的意見；（九）對高級管理層在財務(wù)、信貸、資產(chǎn)管理、市場開發(fā)等方面的風險控制情況進行監(jiān)督；（十）督促、指導和協(xié)調(diào)相關(guān)部門貫徹落實各項風險管理規(guī)定，加強內(nèi)部控制和風險防范。第八條 資產(chǎn)風險管理委員會辦公室工作職責：（一）監(jiān)測資產(chǎn)風險狀況，定期出具風險狀況報告，對發(fā)生影響風險狀況的重大事件出具專項資產(chǎn)風險報告；（二）提請召開資產(chǎn)風險管理委員會會議，負責做好會議前期準備工作，提供有關(guān)書面資料；（三）負責會議記錄、整理會議紀要及會后資料歸檔工作；（四）督促有關(guān)單位、部門執(zhí)行和落實資產(chǎn)風險管理委員會有關(guān)決議；（五）負責資產(chǎn)風險管理委員會交辦的其他事項。第四章 委員的權(quán)力和義務(wù)第九條 資產(chǎn)風險管理委員會

5、委員的權(quán)力。（一）有權(quán)了解、收集有關(guān)經(jīng)營管理情況及各類數(shù)據(jù)、信息；（二）對提交資產(chǎn)風險管理委員會審議事項發(fā)表意見，并享有表決權(quán)；（三）對改進資產(chǎn)風險管理委員會工作提出建議；（四）對資產(chǎn)風險管理委員會審議通過事項的落實情況享有知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)。第十條 資產(chǎn)風險管理委員會委員的義務(wù)。（一）按時出席資產(chǎn)風險管理委員會會議，無特殊情況不得缺席；（二）在資產(chǎn)風險管理委員會會議召開時就會議所議事項發(fā)表實事求是的意見和建議；（三）加強學習、調(diào)研，及時了解掌握與風險管理相關(guān)的各類知識、信息及經(jīng)營管理及風險控制現(xiàn)狀；（四）嚴格遵守保密制度，不得擅自披露資產(chǎn)風險管理委員會議定事項。第五章 工作程序第十一條 資產(chǎn)風險

6、管理委員會會議分為例會和臨時會議。例會原則上每季度召開1次，臨時會議不定期召開。如遇緊急、重大事項由主任委員提議可召開臨時會議。第十二條 資產(chǎn)風險管理委員會會議由主任委員主持，主任委員不能履行職責時，應由副主任委員代行其職責，主任委員須補簽會議紀要和審議表，審批責任不變。主任委員15日（含15日）以上不能行使其職責時，須書面授權(quán)指定的副主任委員，在一定期限內(nèi)代為行使主任委員主持會議、簽批會議紀要和審議表的職權(quán)，不參加投票，承擔主任委員相應的責任。第十三條 資產(chǎn)風險管理委員會辦公室負責會前準備工作。辦公室應在例會召開前3個工作日內(nèi)，向與會委員提交近期風險報告、內(nèi)部控制報告、資產(chǎn)質(zhì)量分析報告及其他

7、相關(guān)材料。臨時會議召開前，辦公室應向與會委員提交與審議事項相關(guān)的材料。第十四條 資產(chǎn)風險管理委員會會議應由三分之二以上（不含三分之二）的委員出席方可舉行。實行委員一人一票的表決權(quán)；會議做出的決議必須經(jīng)委員會全體委員二分之一以上（不含二分之一）同意方可通過。第十五條 資產(chǎn)風險管理委員會會議采用記名表決方式。全體委員必須當場投票，簽署意見，不同意的注明理由，會后不得補票。第十六條 根據(jù)需要有關(guān)人員可列席會議并發(fā)表意見，但不享有表決權(quán)，必要時也可聘請中介機構(gòu)為決策提供專業(yè)意見。第十七條 資產(chǎn)風險管理委員會會議應有會議記錄，會議記錄應載明會議時間、地點、召集人、參加人員、討論事宜和表決結(jié)果，出席會議的

8、委員應在會議記錄上簽名。第十八條 復議制度。申請需復議的事項，經(jīng)主任委員同意，審議項目作進一步補充、明確、核實后，可提交資產(chǎn)風險管理委員會復議。第六章 附 則第十九條 以前有關(guān)規(guī)定與本規(guī)程有抵觸的，以本規(guī)程為準。本規(guī)程由區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責解釋和修訂。第二十條 本規(guī)程自下發(fā)之日起施行。原區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社資產(chǎn)風險管理委員會工作規(guī)則（新農(nóng)信77號）同時廢止。附件：1.資產(chǎn)風險管理委員會審議表 2.資產(chǎn)風險管理委員會投票表決表 3.關(guān)于對xx項目的審查報告附件1：資產(chǎn)風險管理委員會審議表審議事項時間主持人記錄人借款單位申報社匯報人出席委員列席委員資產(chǎn)風險管理委員會審議情況出席會議委員： 人，有效投票人數(shù)： 人 其中：同意 票不同意 票復議 票委員審議意見： 年 月 日資產(chǎn)風險管理委員會主任意見簽字： 年 月 日附件2：資產(chǎn)風險管理委員會投票