銀行公司客戶經(jīng)理考評辦法

1、銀行公司客戶經(jīng)理考評辦法第一條 為了全面、客觀、科學(xué)地考核和評價支行公司客戶經(jīng)理的工作質(zhì)量和營銷效率，充分發(fā)揮公司客戶經(jīng)理對公產(chǎn)品營銷主力軍作用，強(qiáng)化客戶經(jīng)理的考核激勵，突出客戶經(jīng)理的崗位競爭性，特制定本辦法。第二條 本辦法的考核對象為經(jīng)支行辦公室崗位認(rèn)定客戶經(jīng)理，直接參與支行公司業(yè)務(wù)推廣和市場開拓，為公司客戶提供資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)及投資理財?shù)缺就鈳沤鹑诜?wù)的專業(yè)化、復(fù)合型市場營銷人員。第三條 客戶經(jīng)理考核評價考核主要指標(biāo)有：業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)（10分）、工作質(zhì)量(10分)、產(chǎn)品營銷業(yè)績(100分)。一、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)考核：采取按季度閉卷考試，由支行公司部產(chǎn)品組負(fù)責(zé)出題，百分制試卷，各客戶經(jīng)理考試得分按10

2、%權(quán)重折算計入總分。二、工作質(zhì)量考核：當(dāng)季工作質(zhì)量初始10分，支行業(yè)務(wù)檢查不合規(guī)，每項扣1分；營銷周報、月報、季報，業(yè)務(wù)臺帳等信息上報不及時或不符合業(yè)務(wù)管理規(guī)定者，每次扣1分；業(yè)務(wù)信息錄入不準(zhǔn)確、不及時，被上級行通報的，每項扣3分；上級行和監(jiān)管部門檢查不合規(guī)，每項扣3分；發(fā)生以下重大事項之一者，當(dāng)季工作質(zhì)量按零分計算：（1）分管的客戶評級、授信額度申報沒有做好提前量，影響客戶業(yè)務(wù)后續(xù)合作的；（2）被分管客戶因服務(wù)工作不到位被投訴的；（3）沒有有效落實授信條件、支用條件而放款者；（4）分管的授信業(yè)務(wù)當(dāng)季產(chǎn)生不良的；（5）其他違規(guī)事項，給支行造成經(jīng)濟(jì)或榮譽損失的?？己丝蛻艚?jīng)理工作質(zhì)量季度得分按10

3、%權(quán)重計入總分。三、營銷業(yè)績考核：客戶經(jīng)理營銷業(yè)績考核按季根據(jù)各業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況對營銷結(jié)果進(jìn)行評分，營銷業(yè)績按160分封頂計入總分。主要考核業(yè)務(wù)指標(biāo)和評分標(biāo)準(zhǔn)如下：評分指標(biāo)及分值設(shè)置如下： 序號評分項目基本分最高分(一)對公存款新增2020（二）存貸比考核510(三)結(jié)算客戶新增1010(四)授信業(yè)務(wù)25401一般企業(yè)貸款10152小企業(yè)貸款10153表外授信產(chǎn)品510（五）中間業(yè)務(wù)收入2030（六）電子銀行業(yè)務(wù)510（七）貸記卡510（八）低風(fēng)險業(yè)務(wù)量510（九）國際業(yè)務(wù)量510（十）未列明相關(guān)指標(biāo)10小計100160（一）對公存款新增（20分）當(dāng)季對公存款新增考核：當(dāng)季管戶客戶存款余額較上

4、季度，每增（減）100萬元得（扣）1分；該項考核20分封頂，扣完為止。期末因經(jīng)營形勢需要引起資金大額變動的，由支行另行考核。（二）貸款戶存貸比考核（5）當(dāng)季管戶貸款客戶存貸比每增（減）1戶，獎（扣）1分；該項考核10分封頂，扣完為止。（三）結(jié)算客戶新增（10分）根據(jù)當(dāng)季新開戶情況評分，獎勵分上不封頂。當(dāng)季新開戶賬戶余額為零的不予獎勵。 開戶種類獎勵得分人民幣基本戶2分/戶人民幣非基本戶1分/戶單一客戶外匯賬戶1分/戶注：月末存款500萬以上及國際結(jié)算量500萬美元以上二倍獎勵。營銷人員在開戶日之前通過企業(yè)網(wǎng)上報結(jié)算戶營銷認(rèn)領(lǐng)表，沒有及時上報認(rèn)領(lǐng)表者，不納入考核。該項考核10分封頂。（三）授信業(yè)

5、務(wù)（25分）1、一般企業(yè)貸款（10分）貸款按以下標(biāo)準(zhǔn)分筆獎勵。新增的a級及以上的評級客戶獎勵1分。該項15分封頂。評分項目金 額獎勵得分存量轉(zhuǎn)貸（含循環(huán)額度、小企業(yè)）-2分/筆存量客戶新增2000萬以下3分/筆2000（含）-1億4分/筆1億及以上5分/筆純新客戶新增區(qū)間同上存量新增得分的1.5倍2、小企業(yè)貸款（10分）每新增一個小企業(yè)授信戶，獎勵分1分，實際投放的按以下標(biāo)準(zhǔn)追加獎勵。該項15分封頂。小企業(yè)貸款投放金額獎勵得分200萬以下2分/戶200（含）-500萬3分/戶500（含）-1000萬4分/戶1000萬及以上6分/戶3、表外授信產(chǎn)品（5分）授信客戶辦理表外業(yè)務(wù)時，按以下標(biāo)準(zhǔn)獎勵，

6、按戶計分。該項10分封頂。表外業(yè)務(wù)辦理金額獎勵得分500萬以下1分/戶500（含）-2000萬2分/戶2000（含）-5000萬3分/戶5000萬及以上4分/戶（四）中間業(yè)務(wù)收入（20分）中間業(yè)務(wù)收入獎勵得分一般客戶創(chuàng)收5萬獎勵1分小企業(yè)創(chuàng)收0.5萬獎勵1分凡需遞延的收入項目按實際收到客戶費用的金額進(jìn)行計算。（純結(jié)算業(yè)務(wù)收入不計入此項目）單戶15分封頂；該項30分封頂（五）電子銀行業(yè)務(wù)（5分）以當(dāng)季電子銀行產(chǎn)品新開數(shù)，按以下標(biāo)準(zhǔn)獎勵。 電子銀行項目獎勵得分企業(yè)網(wǎng)銀高級客戶（收費并動戶）2分企業(yè)網(wǎng)銀普通客戶1分企業(yè)短信銀行客戶1分企業(yè)電話銀行客戶1分注：營銷人員必須在簽約日之前通過企業(yè)網(wǎng)上報電子銀行客戶營銷人認(rèn)領(lǐng)單，過期不報者一律不納入考核。該項10分封頂。（六）貸記卡（5分）每完成1張貸記卡獎勵0.3分；每完成1張汽車卡或公務(wù)卡獎勵0.5分；單項10分封頂。（七）低風(fēng)險業(yè)務(wù)（5分）評分項目獎勵得分低風(fēng)險業(yè)務(wù)量0.2分/筆（張）貼現(xiàn)0.1分/筆+0.2分/100萬該項10分封頂。（八）國際業(yè)務(wù)量（5分）每經(jīng)辦100萬美元業(yè)務(wù)量得1分；該項考核10分封頂。（九）未列明相關(guān)指標(biāo)（加分項）每經(jīng)辦未涵蓋的分行kpi重點考核的業(yè)務(wù)，每項加3分；每經(jīng)辦未涵蓋條線kpi考核的業(yè)務(wù)，每項加2分；該項考核