銀行合規(guī)體會：高揚合規(guī)之帆啟動生命之航

1、銀行合規(guī)體會：高揚合規(guī)之帆，啟動生命之航合規(guī)是金融機構(gòu)的生命線，縱觀重大金融案件的發(fā)生無一不是與合規(guī)理念的缺失掛鉤。遠的有1995年，巴林銀行倒閉震驚整個金融界。曾經(jīng)有“英國皇家銀行的”老字號之稱的巴林銀行怎么會倒閉呢？究其原因就是該行新加坡分行一名經(jīng)理利森違規(guī)操作所造成的。利森為獲取暴利而擅自進行高風(fēng)險的衍生金融交易。當(dāng)時，他具有交易員和交易負(fù)責(zé)人雙重身份，這種既做裁判，又當(dāng)運動員的違規(guī)管理就是巴林銀行致命的缺陷。由于利森冒險頻頻違規(guī)操作以及失誤判斷，巴林銀行的10多億美元很快付之東流，以致滅頂之災(zāi)！2004年，花旗銀行日本分支機構(gòu)因為偽造虛假貸款，欺騙客戶，也慘遭關(guān)閉。而今年波及全球的美國

2、次貸風(fēng)波同樣是銀行漠視、甚至縱容違規(guī)房地產(chǎn)貸款的惡果。近的有7.31案件，最接近我們新圩信用社員工的一場血淚的慘痛教訓(xùn)無論是過去，還是現(xiàn)在，任何違規(guī)都能給金融機構(gòu)帶來極大的風(fēng)險! 合規(guī)文明就是我們銀行的生命，是賴以生存和發(fā)展的源泉。信合事業(yè)就是要靠合規(guī)文化揚起遠行的風(fēng)帆！從事過一線工作的員工都知道，與客戶打交道即累又繁鎖，尤其是一份份為避免風(fēng)險、強化制度的文件出臺，更多的問題需要我們合理的去向客戶解釋。工作中，很多時候遇到問題、棘手的質(zhì)問與合規(guī)相駁的時候，我都會想起之前一位客戶在柜臺向一位老員工豎起大拇指揚口稱贊的場面：你們信用社值得我們信任！原來柜臺的同事在幫客戶取款中發(fā)現(xiàn)客戶之前在其他分社

3、存過錢，對于此種情況同事覺得有點蹊蹺，便向客戶問詢：請問有沒有帶身份證？客戶勃然大怒，不是五萬以下不需要身份證嗎？面對客戶的責(zé)問，同事巧妙的回避：對，您說得對。但是為了你賬戶的安全起見，希望您配合我們的工作！同時間段在后臺的合力協(xié)助查詢、驗證下，得知原來是客戶突然家里有急事，所以剛存的錢才會需取出來。當(dāng)我們不斷致以歉意的時候，就出現(xiàn)了最初的場面。合規(guī)的前提是多一點耐心，多一份理解。我深刻意識到我們要做一個合規(guī)的員工，為農(nóng)村信用社樹立良好的形象，并不是非要轟轟烈烈，世人皆知，其實點點滴滴，微不足道的事情更能拉近我們與客戶之間的距離，因為這體現(xiàn)了我們一絲不茍的態(tài)度。其次，我們應(yīng)該深刻理解合規(guī)促發(fā)展

4、，合規(guī)出效益的內(nèi)涵。俗話說，沒有規(guī)矩不成方圓，合規(guī)文化就是信合事業(yè)的核心文化，就是我們應(yīng)該遵守的規(guī)矩。沒有合規(guī)文化，千千萬萬信合人的力量就不可能凝聚起來，發(fā)揮出最大的能量。試想一下，當(dāng)我們共同劃一艘船時，各自為戰(zhàn)的話，各執(zhí)己見的話，定會寸步難行。因此，合規(guī)文化是我們生存和發(fā)展的重要保障。最后，不斷的學(xué)習(xí)和自我充實，是我們做合規(guī)員工，辦合規(guī)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。試想，如果我們沒有扎實的業(yè)務(wù)知識，那怎么知道什么樣的業(yè)務(wù)流程才是合規(guī)的？不能做到辦合規(guī)業(yè)務(wù)，又怎會是一個合規(guī)的員工呢？我們需要用合規(guī)文化來傳遞文明火炬，用合規(guī)文化來承載前進的風(fēng)帆。塑造合規(guī)企業(yè)文化，爭做文明員工，需要你，需要我，需要全體信合戰(zhàn)線的員工，從小事做起，從點滴做起，從現(xiàn)在做起！辦合規(guī)業(yè)務(wù)，做文明員工和我們的生活、事業(yè)、企業(yè)的發(fā)展是相輔相成的！合規(guī)的號角催人奮進，改革的浪潮推動信合之舟揚帆遠航！摒棄那些有章不循、有