信用社（銀行）年度財務(wù)工作總結(jié)

1、信用社（銀行）年度財務(wù)工作總結(jié) 今年，我部按照年初制訂的年度財務(wù)會計工作計劃，緊緊圍繞總行經(jīng)營目標(biāo)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，充分調(diào)動主管會計的工作積極性，發(fā)揮會計人員的管理、監(jiān)督職能，加強(qiáng)會計輔導(dǎo)檢查監(jiān)督工作，積極防范化解內(nèi)控風(fēng)險；堅(jiān)持從緊理財、從嚴(yán)管財原則，努力降低經(jīng)營成本，提高經(jīng)營效益?，F(xiàn)將財務(wù)管理工作總結(jié)如下：一、財務(wù)管理工作情況（一）建立集中管理制度，提高約束能力1.實(shí)現(xiàn)了清算中心的完全獨(dú)立。清算中心主要負(fù)責(zé)全行的資金清算，對外資金的拆出、拆入，大額資金的轉(zhuǎn)匯，現(xiàn)金的調(diào)出、調(diào)入，貼現(xiàn)和承兌匯票的簽發(fā)等業(yè)務(wù)，清算中心辦理的單筆交易額往往金額較大，極易產(chǎn)生風(fēng)險。為了使風(fēng)險能夠得到有效控制，上半年實(shí)現(xiàn)

2、了將清算中心和營業(yè)部的業(yè)務(wù)完全分離。我部及時與人民銀行泰州中心支行聯(lián)系，為營業(yè)部增設(shè)交換機(jī)構(gòu)，同時做好了清算中心同城交換號的接入工作。2.建立了事后監(jiān)督中心。建立事后監(jiān)督中心能及時快捷地核對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的往來賬務(wù)，解決過去各營業(yè)機(jī)構(gòu)會計、稽核逐筆核對往來賬務(wù)所花費(fèi)的大量人力、物力，減少了會計、稽核核對往來賬務(wù)的工作量；轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行情況能得到及時反饋，從而減少違法違規(guī)行為的發(fā)生，為安全經(jīng)營筑起一道嚴(yán)密的防火墻。xx月事后監(jiān)督中心進(jìn) 入試運(yùn)行階段，目前運(yùn)行情況良好。（二）強(qiáng)化制度建設(shè)，規(guī)范管理，防范會計風(fēng)險。1.整章建制，完善內(nèi)控制度，堵塞經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。為進(jìn)一步調(diào)動內(nèi)部的柜員的工作積極性

3、，使考核辦法更加科學(xué)合理，我部在總行的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，對現(xiàn)有的考核辦法進(jìn)行修訂。主要是先分層次進(jìn)行調(diào)查，在充分調(diào)查的基礎(chǔ)上對考核辦法進(jìn)行了完善。下發(fā)了內(nèi)部員工業(yè)績考核、星級柜員、b崗柜員等相關(guān)考核辦法。2.加強(qiáng)結(jié)算賬戶管理、大額現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險。為加強(qiáng)結(jié)算賬戶管理，組織各支行委派會計認(rèn)真學(xué)習(xí)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則，規(guī)范銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷，確保存款人開立銀行結(jié)算賬戶信息的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性，建立健全賬戶管理系統(tǒng)的開戶資料信息。3.規(guī)范現(xiàn)金管理，積極開展反*宣傳。加強(qiáng)庫存現(xiàn)金管理。對基層支行繼續(xù)實(shí)行庫存現(xiàn)金限額管理，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金預(yù)約、審批、備案制

4、度。督促基層各支行嚴(yán)格按照人民幣管理?xiàng)l例和現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則的要求執(zhí)行大額現(xiàn)金預(yù)約、審批、備案制度，預(yù)防犯罪，把好關(guān)口。規(guī)范現(xiàn)金管理，提高現(xiàn)金管理水平。為了提高上繳回籠款和殘損幣的錢捆質(zhì)量，降低差錯率，根據(jù)回籠錢捆質(zhì)量考核暫行辦法加強(qiáng)對各支行上繳回籠款和殘損幣的考核，上繳人行的回籠款和殘損幣差錯率得到了有效的控制。根據(jù)人民銀行泰州中心支行反假“壁壘行動”的工作部署，xx月份xx家反假宣傳站的建立工作進(jìn)行了啟動。同時組織了一期人民銀行南京分行反假識別師和反假鑒別師的考試，并取得了較好的成績，得到了人民銀行泰州市中心支行的高度評價。（三）重管理，抓落實(shí)，巧理財，創(chuàng)效益。1.認(rèn)真測算財務(wù)收支計劃，合理

5、制定經(jīng)營目標(biāo)，在計劃執(zhí)行及目標(biāo)實(shí)現(xiàn)過程中進(jìn)行有效的監(jiān)測與監(jiān)督年初，我部在總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，本著“總量控制、效益優(yōu)先”的指導(dǎo)思想，根據(jù)以往財務(wù)收支管理的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合今年改革的實(shí)際情況，分別完善了2008年度考核辦法，制定了今年考核辦法，對考核辦法和工資分配制度進(jìn)行了較大的改革，極大地調(diào)動了廣大內(nèi)勤員工的工作積極性。同時，我部在充分調(diào)查、測算的基礎(chǔ)上，下達(dá)各支行利息收回、財務(wù)費(fèi)用、利潤計劃等考核指標(biāo)。努力使我們下達(dá)的指標(biāo)更具合理性，從而增強(qiáng)了基層支行完成相關(guān)指標(biāo)的信心。指標(biāo)下達(dá)后，按照考核辦法的要求，我部每月都及時地對各支行完成指標(biāo)的情況進(jìn)行事前、事中及事后監(jiān)督，幫助基層支行切實(shí)解決工作中遇到的困難。

6、2.深化財務(wù)管理，規(guī)范財務(wù)行為，最大限度增收節(jié)支。為了規(guī)范財務(wù)開支行為，總行在年初就要求基層支行嚴(yán)格執(zhí)行總行下達(dá)的財務(wù)管理辦法，要牢固樹立勤儉辦行、過緊日子的思想，節(jié)省一切可能節(jié)省的費(fèi)用。對基層支行費(fèi)用開支，詳細(xì)規(guī)定了財務(wù)開支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)及審批權(quán)限、程序、違規(guī)處罰等，實(shí)行費(fèi)用率和費(fèi)用額雙向控制的辦法，實(shí)行逐級審批制度，對于大額費(fèi)用開支實(shí)行事前申報、上會研究、公開競價的管理辦法，以對各支行的費(fèi)用開支進(jìn)行有效的制約。3.減少非生息資金的占用，提高資金利用率。繼續(xù)從嚴(yán)控制固定資產(chǎn)的購建，及時處理閑置的固定資產(chǎn)，以減少非生息資產(chǎn)的占用；加強(qiáng)對其他應(yīng)收款項(xiàng)的管理，實(shí)行“先申報，后列支，誰經(jīng)手，誰負(fù)責(zé)清理

7、”的管理原則，及時收回掛賬款項(xiàng)；充分發(fā)揮總行結(jié)算融資中心作用，算好資金頭寸，控制現(xiàn)金庫存和非營業(yè)性資金占壓。4.加強(qiáng)費(fèi)用管理，努力降低經(jīng)營成本。今年，我轄財務(wù)管理按照統(tǒng)一法人經(jīng)營管理模式，實(shí)行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一管理。營業(yè)費(fèi)用按照“以收定支，量入而出，比例控制，限額管理”的原則，統(tǒng)一審批，強(qiáng)化了財務(wù)管理監(jiān)督職能。通過費(fèi)用的統(tǒng)一管理，全轄支行無一家費(fèi)用超比例列支，取得了較好的成效。5.積極參與案件專項(xiàng)治理工作，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)積極配合我行案件專項(xiàng)治理辦公室做好案件專項(xiàng)治理工作“回頭看”。結(jié)合近年來農(nóng)村信用社發(fā)生的各類問題和案件通報，組織全體會計主管對本單位各崗位的制度建設(shè)及落實(shí)等進(jìn)行清理、檢查，全面查找薄

8、弱環(huán)節(jié)和漏洞，分析、反思問題形成的原因，提出、制定解決問題的對策和辦法。（四）加強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)化輔導(dǎo)，提高會計工作水平。內(nèi)部柜員負(fù)責(zé)全轄的支付結(jié)算和會計核算的重任，素質(zhì)的高低將直接影響辦事的效率和業(yè)務(wù)核算的水平，內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)技能的提高一直都是我部的一項(xiàng)重要工作。我部制訂了內(nèi)部員工業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方案，并制定相應(yīng)的獎懲措施。按季對全轄各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計出納基本制度的落實(shí)、工作質(zhì)量、財務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，對檢查中存在的問題，及時進(jìn)行了現(xiàn)場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀(jì)行為對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰，促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。同時每季對內(nèi)部柜員業(yè)務(wù)技能進(jìn)行一次全面測試，以此激勵

9、內(nèi)部員工學(xué)業(yè)務(wù)、練技能的積極性，從而全面提升我行內(nèi)部柜員的業(yè)務(wù)技能。（五）繼續(xù)做好反洗錢工作，防范洗錢行為1.繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性。在總行反洗錢工作小組的領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。2.繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。今年，依據(jù)相關(guān)辦法、規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，制定了大額和可疑交易報告規(guī)程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程、客戶或賬戶風(fēng)險等級分類規(guī)程等規(guī)章制度。（六）加強(qiáng)會計基礎(chǔ)工作管理，規(guī)范會計行為1.加強(qiáng)檔案工作

10、管理檔案管理是我們金融行業(yè)的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作。為規(guī)范我行的會計檔案工作管理，維護(hù)會計檔案的安全和完整，我部按照*x會計檔案管理辦法和關(guān)于在全市黨政機(jī)關(guān)開展檔案工作目標(biāo)管理活動的通知的要求，并結(jié)合我行實(shí)際，制定了實(shí)施方案。根據(jù)會計檔案達(dá)標(biāo)（市級）標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施方案的進(jìn)度要求，2008年，已經(jīng)實(shí)施了6家支行，達(dá)市級會計檔案考核標(biāo)準(zhǔn)，分別為：*x。今年，按市級會計檔案標(biāo)準(zhǔn)，組織實(shí)施了10家支行，分別為：*x。通過分步實(shí)施，確保我行在3年內(nèi)完成會計檔案的規(guī)范工作，從而使我行的會計檔案管理工作邁上一個新的臺階。2.繼續(xù)做好現(xiàn)金和重要空白憑證管理工作在現(xiàn)金和重要空白憑證管理上，要求各支行行長和委派會計每月必須對

11、本單位的現(xiàn)金和重要空白憑證進(jìn)行一次全面檢查。我部全年共組織*x次現(xiàn)金和重要空白憑證檢查，其中突擊檢查*x次。（七）加強(qiáng)調(diào)查研究，提高決策水平1.堅(jiān)持每月報表分析，每季度財務(wù)分析，對我行的財務(wù)狀況正確分析評價，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，正確決策。2.每月按時向人民銀行、銀監(jiān)局報送1104等各類報表，以準(zhǔn)確及時地反映我行的經(jīng)營狀況。3.做好會計研究，深入基層支行調(diào)查研究，從多方面著手，找差距、查原因、想措施、促落實(shí)，圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)搞好核算。4.加強(qiáng)上下級之間財務(wù)工作關(guān)系，及時向領(lǐng)導(dǎo)反饋工作信息，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供可靠的數(shù)字依據(jù)。二、明年財務(wù)會計工作思路（一）完善崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)各項(xiàng)制度

12、落實(shí)工作1.完善會計、出納、儲蓄操作規(guī)程。我們將根據(jù)實(shí)際，結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的相關(guān)制度文件，進(jìn)一步完善會計、出納、儲蓄日常操作流程。組織會計、出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，從而使會計、出納工作逐步向高效科學(xué)的方向發(fā)展。2.建立、健全操作考核辦法，完善獎罰制度。為進(jìn)一步加強(qiáng)措施落實(shí)力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力，切實(shí)促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，我們將全面建立、健全業(yè)務(wù)操作考核辦法，將日常業(yè)務(wù)和微機(jī)處理充分結(jié)合，加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實(shí)上的考核力度，以此來有效提高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全年業(yè)務(wù)操作安全無事故。（二）搞好費(fèi)用核定，繼續(xù)做好信用社各項(xiàng)常規(guī)檢查1.繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作。在重要空白憑證管理上，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，提高管理水平。2.加強(qiáng)往來賬管理，做好金融安全防范工作。近年來，越來越多的金融案件都發(fā)生于銀企、行與行之間結(jié)算資金的往來過程中，對銀行間在途資金的管理顯的越來越重要。3.科學(xué)核定財務(wù)費(fèi)用。我們將著重從兩方面入手：（1）以年終決算報表數(shù)字為基礎(chǔ)，認(rèn)真分析上年財務(wù)數(shù)據(jù)，合理核定當(dāng)年各單位費(fèi)用支出。（2）根據(jù)各支行對全年經(jīng)營情況的預(yù)測，結(jié)合有關(guān)金融政策和年度工作需要，認(rèn)真編制明年度財務(wù)收支計劃。4.做好信用社財務(wù)常規(guī)檢查工作。（三）搞好業(yè)務(wù)