個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)與銀行理財(cái)產(chǎn)品

1、個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)與銀行理財(cái)產(chǎn)品第一章個(gè)人理財(cái)概述一、單項(xiàng)選擇題7.宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)具有實(shí)質(zhì)性的影 響，下列說(shuō)法正確的是（）。A.法定存款準(zhǔn)備金率下調(diào)，利于刺激投資增長(zhǎng)B.某地區(qū)貧富差距變大，私人銀行業(yè)務(wù)不易開(kāi) 展C國(guó)家減少財(cái)政預(yù)算，會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格的提D 在股市低迷時(shí)期，提高印花稅可以刺激股市反彈9 中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財(cái)目標(biāo) 的實(shí)現(xiàn)，對(duì)此，下列說(shuō)法正確的是()OA 央行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)能夠活躍 金融市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品價(jià)格上升央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市場(chǎng)基金的收益，使其價(jià)格上升C 央行在公開(kāi)市場(chǎng)售出政府債券，會(huì)促使債 券性理財(cái)產(chǎn)品的收益率下降D 央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求、支

2、 持資產(chǎn)價(jià)格上漲仆在通貨膨脹條件下，()0A 名義利率才能真實(shí)反映資產(chǎn)的投資收益B 實(shí)際利率高于名義利率C 個(gè)人和家庭的購(gòu)買(mǎi)力增加D.固定利率資產(chǎn)貶值12.關(guān)于通貨膨脹對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?，以下說(shuō)法錯(cuò) 誤的是（）A.儲(chǔ)蓄投資的實(shí)際利率可能是負(fù)值B.固定收益的理財(cái)產(chǎn)品會(huì)貶值C.持有外匯是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的一種有效手段D.股票是浮動(dòng)收益的，所以一定能應(yīng)對(duì)通貨膨脹 的負(fù)面影響14.當(dāng)人民幣有很強(qiáng)的升值壓力時(shí)，理財(cái)人員給 出的下列理財(cái)建議不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.增加國(guó)債的配置量B.投資房地產(chǎn)C.繼續(xù)持有外匯D.購(gòu)買(mǎi)人民幣資產(chǎn)15.在開(kāi)放經(jīng)濟(jì)體系下，下列關(guān)于一個(gè)經(jīng)濟(jì) 體的 國(guó)際收支狀況和貨幣匯率的變動(dòng)及其對(duì)個(gè)人理財(cái)

3、策略 的影響說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)經(jīng)濟(jì)體岀現(xiàn)持續(xù)的國(guó)際收支順差時(shí)，將會(huì) 導(dǎo)致本幣匯率升值B.個(gè)人理財(cái)組合應(yīng)同時(shí)考慮本幣理財(cái)產(chǎn)品與外幣 理財(cái)產(chǎn)品的搭配C.對(duì)于外幣理財(cái)產(chǎn)品的選擇還需要考慮不 同幣種 結(jié)構(gòu)的配置問(wèn)題D.個(gè)經(jīng)濟(jì)體出現(xiàn)持續(xù)的國(guó)際收支逆差時(shí)，將會(huì) 導(dǎo)致本幣匯率升值、多項(xiàng)選擇題3下列關(guān)于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的說(shuō)法，正確的有（）。A.客戶尋求理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的唯一目的是為了追求 收益最大化銀行通過(guò)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管 理目 標(biāo)，進(jìn)而提高銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)C.商業(yè)銀行在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中不涉及客戶 財(cái)務(wù)資 源的具體操作，只提供建議D.商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)追求的是和 客戶建 立一個(gè)長(zhǎng)期的關(guān)系，不能只追求短

4、期的收丄E.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)要求能夠兼顧客戶財(cái)務(wù)的各個(gè)方 面5與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)的特 點(diǎn)體 現(xiàn)在（）。A.綜合理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分 析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合的專 業(yè)化服務(wù)B.綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中是客戶授權(quán)銀行代 表客戶 按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理C.在綜合理財(cái)服務(wù)中所產(chǎn)生的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)由 客戶自行承擔(dān)D.綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)E.按照服務(wù)的對(duì)象不同，綜合理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)一 步劃分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃兩個(gè)類別8.收入分配政策是國(guó)家針對(duì)居民收入水平 高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針，偏松的 收入分配政策會(huì)（）。A

5、.刺激投資需求增長(zhǎng)B.導(dǎo)致利率水平下降C.刺激股市反彈D.抑制房地產(chǎn)價(jià)格上漲E.私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展空間凸顯10.關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)狀況對(duì)個(gè)人理財(cái)策略的影響描 述中，正確的有（）。A.在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮 買(mǎi)入 對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)B.在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張階段，特別是成長(zhǎng)性、高投機(jī)性股 票價(jià)值表現(xiàn)良好C.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于景氣周期時(shí)，個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增 持固定收益類產(chǎn)品D.當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)較快時(shí)，應(yīng)減持股票、房產(chǎn)等資產(chǎn) 避免經(jīng)濟(jì)波動(dòng)造成損失E.當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，企業(yè)虧損股票的收益和價(jià)值顯著下降，可能引發(fā)熊市，13.一般來(lái)說(shuō)，不考慮其他因素的變化，市場(chǎng)利 率的上升會(huì)引起（）。A.儲(chǔ)蓄收益率增加，增加儲(chǔ)蓄配置B

6、.股票面臨下跌風(fēng)險(xiǎn)C.固定收益品價(jià)格上升，增加債券配置D.房地產(chǎn)貸款成本增加，房產(chǎn)市場(chǎng)走低E.人民幣回報(bào)高，減持外匯第二章個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)一、單項(xiàng)選擇題1 下列對(duì)家庭生命周期各個(gè)階段資產(chǎn)的特 征陳述 有誤的一項(xiàng)是（）A.家庭形成期可積累的資產(chǎn)有限，年輕可承 受較 高的投資風(fēng)險(xiǎn)B.家庭成長(zhǎng)期可積累的資產(chǎn)逐年增加，要開(kāi) 始控 制投資風(fēng)險(xiǎn)C.家庭成熟期可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步增加投資風(fēng)險(xiǎn)為退休后的說(shuō)做準(zhǔn)備D.家庭衰老期變現(xiàn)資產(chǎn)來(lái)應(yīng)付退休后生活費(fèi)開(kāi) 銷(xiāo)，投資應(yīng)以固定收益工具為主8.周氏夫婦目前都是50歲左右，有一兒子 在讀 大學(xué)，擁有各類型態(tài)的積蓄共50萬(wàn)元，夫婦倆準(zhǔn)備65歲時(shí)退休。則根據(jù)生命周期理論

7、，理財(cái)客 戶經(jīng)理給出的以下理財(cái)分析和建議不恰 當(dāng)?shù)氖?)。A.周氏夫婦的收入增加，開(kāi)始籌集退休金B(yǎng).周氏夫婦應(yīng)將全部積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行 定期存款，為將來(lái)養(yǎng)老做準(zhǔn)備C.周氏夫婦應(yīng)當(dāng)利用共同基金、人壽保險(xiǎn)等工具 為退休生活做好充分的準(zhǔn)備D.中高風(fēng)險(xiǎn)的組合投資可以作為周氏夫婦 的投資 選擇10.下列關(guān)于資金的投資期限說(shuō)法錯(cuò)誤的是()0A.影響投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素有景氣循環(huán)、復(fù)利效 應(yīng)、投資期限等B.金融市場(chǎng)的長(zhǎng)期波動(dòng)，難以預(yù)測(cè)，盈虧很 難通 過(guò)技術(shù)操作來(lái)控制C.投資若沒(méi)有經(jīng)過(guò)一定時(shí)期所產(chǎn)生的復(fù)利效應(yīng)， 一旦虧損就會(huì)導(dǎo)致理財(cái)目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)D.同一種投資工具的風(fēng)險(xiǎn)，可通過(guò)延長(zhǎng)投資時(shí)間 來(lái)降低，因此投資

8、期限越長(zhǎng)越可選擇短期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)較高 的投資工具11.陳君投資100元，報(bào)酬率為10%,累計(jì)10年可 積累多少錢(qián)？（）A.復(fù)利終值為229. 37元B.復(fù)利終值為 239. 37元C.復(fù)利終值為249. 37元D.復(fù)利終值為259. 37元12.李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率 是5%,按照單利計(jì)算，5年后能取到的總額為（）。A. 1250 元 B. 1050 元 C. 1200 元 D. 1276 元13.李先生擬在5年后用20000元購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)電 腦，銀行年復(fù)利率為12%,此人現(xiàn)在應(yīng)存入 銀行()OA. 12000 元 B. 13432 元 C. 15000 元D. 11349 元15.某

9、個(gè)結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品年利率為5%,承諾按季 度支付利息且使用復(fù)利計(jì)算法。李先生計(jì)劃通過(guò)購(gòu)買(mǎi) 該理財(cái)產(chǎn)品為3年后支出的8900元儲(chǔ) 備資金，則李 先生應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)在至少花多少資金購(gòu)買(mǎi)該理財(cái)產(chǎn)品？()A. 7660 元 B. 7670 元C. 7680 元 D. 7690 元21.張先生以1000元進(jìn)行投資，年利率為12%,每半 年計(jì)息一次，則該投資的有效年利率是()。A. 12. 24% B. 12. 36% C. 12. 52% D. 12. 68%23.假如你有一筆資金收入，若日前領(lǐng)取可 得 10000元，而3年后領(lǐng)取則可得15 000元。如果當(dāng) 前你有一筆投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%o則下列說(shuō)

10、法正確的是()。A.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利B. 3年后領(lǐng)取更有利C.目前領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒(méi)有 差別D.無(wú)法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利24.某投資者年初以每股10元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)某股 票1 000股，年末該股票的價(jià)格上漲到每股11元， 在這一年內(nèi)，該股票按每10股10元（稅 后）方案分派 了現(xiàn)金紅利，那么，該投資者該年度的持有期收益率 是多少？（）A. 10% B. 20% C. 30% D. 40%26.某投資者購(gòu)買(mǎi)了 50000美元利率掛鉤外匯結(jié) 構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品（一年按360天計(jì)算），該理財(cái) 產(chǎn)品與 LIBOR掛鉤，協(xié)議規(guī)定，當(dāng)LIBOR處于2%-2. 75%間 時(shí)，給予高收益率6%;若任何一

11、天LIBOR超出2%-2. 75%區(qū)間，則按低收益 率2%計(jì)算。若實(shí)際一年中 LIBOR在2% 2. 75%間為90天，則該產(chǎn)品投資者 的收益為（）美元。A. 750 B. 1 500 C. 2 500 D. 3 00035.下列關(guān)于資產(chǎn)配置組合模型的風(fēng)險(xiǎn)大小由低 到高排列正確的是（）。A.梭鏢型一紡錘型一啞鈴型一金字塔型B.紡錘型一啞鈴型一梭鏢型一金字塔型C.金字塔型一啞鈴型一紡錘型一梭鏢型D.梭鏢型一金字塔型一紡錘型一啞鈴型、多項(xiàng)選擇題1.章先生現(xiàn)年55歲，多年從事金融事業(yè)，年 收入 為10萬(wàn)元，隨著退休年齡的到來(lái)，工作越 來(lái)越輕松， 子女已經(jīng)成家立業(yè)；最近股指期貨退 出后，章先生想 通過(guò)

12、各種渠道參與其中的交易；不僅如此，章先生已 有多年的權(quán)證、轉(zhuǎn)債等證券投資經(jīng)驗(yàn)并樂(lè)在其中。對(duì) 此，根據(jù)生命周期理論，下列評(píng)價(jià)恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ〢.章先生的風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)比較低B.章先生正處于高原期C.為了在老年時(shí)期生活過(guò)得更美滿，章先生 應(yīng)當(dāng) 把更多的精力和資源用于養(yǎng)老規(guī)劃D.章先生不應(yīng)該參與到期貨、權(quán)證等金融衍生工 具的交易活動(dòng)中E.章先生應(yīng)當(dāng)適當(dāng)?shù)貙⒁徊糠仲Y金轉(zhuǎn)移到風(fēng)險(xiǎn)較 低的債券和存款當(dāng)中6下列關(guān)于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素說(shuō) 法正確的有（）。A.般而言，客戶年齡越大，所能夠承受的投資 風(fēng)險(xiǎn)越低B.投資時(shí)間越長(zhǎng)，平均報(bào)酬率越穩(wěn)定，越可 選擇短期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)較低的投資工具C.理財(cái)目標(biāo)時(shí)間短且完全無(wú)彈性

13、，則采取存 款以保本保息是最佳選擇D.相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力一般隨財(cái)富的增加而增力口E.絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力一般隨財(cái)富的增加而增加8.關(guān)于貨幣的時(shí)間價(jià)值，以下說(shuō)法正確的是()。A.貨幣時(shí)間價(jià)值的存在使得等額的貨幣在 不同時(shí) 間有不同的價(jià)值B.計(jì)算終值時(shí)，單利算法的結(jié)果要大于復(fù)利算法 的結(jié)果C.貨幣時(shí)間價(jià)值是持有現(xiàn)金的機(jī)會(huì)成本D.復(fù)利計(jì)息法比單利計(jì)息法更能體現(xiàn)貨幣的時(shí)間 價(jià)值的理念E.時(shí)間是影響貨幣時(shí)間價(jià)值的首要因素，時(shí)間越 長(zhǎng)，金錢(qián)的時(shí)間價(jià)值越明顯10.下列關(guān)于市場(chǎng)有效性的說(shuō)法正確的是()。A.股價(jià)的隨機(jī)變化表明了市場(chǎng)是有效的B.股價(jià)的隨機(jī)變化表明了市場(chǎng)是無(wú)效的C.一般來(lái)說(shuō)，如果相信市場(chǎng)無(wú)效，投資者將采

14、取被動(dòng)投資策略D如果相信市場(chǎng)有效，投資者將采取主動(dòng)投資策略E.強(qiáng)型有效市場(chǎng)包含半強(qiáng)型有效市場(chǎng)，半強(qiáng)型有效市場(chǎng)包含弱型有效市場(chǎng)第三章金融市場(chǎng)一、單項(xiàng)選擇題2.金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的（）。A.財(cái)務(wù)功能B風(fēng)險(xiǎn)管理功能C.積聚功能D.流動(dòng)性功能3.金融市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的氣象臺(tái)”是因?yàn)榻鹑?市場(chǎng)具有（）。A.資源配置功能B.反映功能C.調(diào)節(jié)功能D.風(fēng)險(xiǎn)再分配功能9.金融市場(chǎng)中介分為交易中介和服務(wù)中介，則按 這種劃分方式。下列機(jī)構(gòu)中有一個(gè)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與其他 機(jī)構(gòu)不同，這一機(jī)構(gòu)是（）。A.深圳證券交易所B.美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普爾公司C.普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.天元律師事務(wù)所10

15、.金融市場(chǎng)可以按照（）分為發(fā)行市場(chǎng)、二級(jí) 市場(chǎng)、第三市場(chǎng)和第四市場(chǎng)。A.金融市場(chǎng)的重要性B.金融產(chǎn)品的期限C.金融產(chǎn)品交易的交割方式D.金融工具發(fā)行和流通特征26在證券市場(chǎng)中，如果同價(jià)位申報(bào)，按照申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序是遵循競(jìng)價(jià)交易的（）原則。A.數(shù)量?jī)?yōu)先B.時(shí)間優(yōu)先C.價(jià)格優(yōu)先D.品種優(yōu)先33.下列描述中，適于描述開(kāi)放式基金的有（） 個(gè)，適于描述圭寸閉式基金的有（）個(gè)。 基金的資金規(guī)模具有可變性 在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài) 所募集到的資金可全部用于投資 受益憑證可贖回 依據(jù)公司法組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營(yíng)基 金資 產(chǎn) 投資者欲買(mǎi)入基金時(shí)，只有向基金管理公司或 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)這一種渠道A. 3, 3 B

16、. 3, 2 C. 2, 4 D. 2, 3 39外匯期權(quán)的購(gòu)買(mǎi)者，其（）。A.限的，收益也是無(wú)限的 是有限的，收益也是有限的風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)B.風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)是有限的，收益是無(wú)限的 無(wú)限的，收益是有限的D.風(fēng)險(xiǎn)是、多項(xiàng)選擇題3.以下哪個(gè)金融市場(chǎng)屬于短期資金市場(chǎng)？()A.同業(yè)拆借市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.大額定期存單市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)E.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)7.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單與定期存款的區(qū)別體現(xiàn)在 ()。A.定期存款記名，不可流通B.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單可以在市場(chǎng)流通C.定期存款的金額不固定，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 有固定的面額D.定期存款的利率固定，可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的 利率可以是浮動(dòng)的E.定期存款可以提前支取，可轉(zhuǎn)讓

17、大額定期存單不可以提前支取9下列金融交易中屬于資本市場(chǎng)交易的項(xiàng)目是()。A.你從銀行獲得了半年期貸款購(gòu)買(mǎi)一輛小汽車(chē)B.你在銀行購(gòu)買(mǎi)了 9 800元的短期國(guó)庫(kù)券C.普通股價(jià)格上漲，為此你買(mǎi)入100股這個(gè) 公 司的股票D.你獲得了一筆收入，買(mǎi)入15000元證券 投資 基金E.某某為家庭主要經(jīng)濟(jì)來(lái)源人購(gòu)買(mǎi)20萬(wàn)元人身 意外保險(xiǎn)15下列關(guān)于各類債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益的比較和斷 言，正確的是()。A.金融債券是信用風(fēng)險(xiǎn)最小的債券B.附息債券的名義收益率是不變的，所以屬于固 定收益證券，實(shí)際上債券的價(jià)格變動(dòng)頻繁，所以債券 是有風(fēng)險(xiǎn)的C.長(zhǎng)期債券是對(duì)抗通貨膨脹的好工具D債券的價(jià)格因市場(chǎng)利率變化而漲跌，這稱為債 券

18、的利率風(fēng)險(xiǎn)E.投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需 要在債券市場(chǎng)折現(xiàn)，從而可能帶來(lái)一定損 失，這稱為 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)22.以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券 投資基金的區(qū)別的論述中，正確的是（）。A.開(kāi)放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉 式基金則保有一部分現(xiàn)金B(yǎng).開(kāi)放式基金的份額是可變的，而封閉式基 金的 份額是不變的C.投資者可以隨時(shí)向開(kāi)放式基金申購(gòu)或贖 回基金 份額，投資封閉式基金時(shí)，只能按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)D.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格是以基金單位的資產(chǎn)凈 值為基礎(chǔ)計(jì)算的，封閉式基金若上市交易，則其買(mǎi)賣(mài) 價(jià)格受市場(chǎng)供求的影響較大E.開(kāi)放式基金的單位資產(chǎn)凈值每周至少公告一 次，封閉式基金的單位資產(chǎn)

19、凈值于每個(gè)開(kāi)放日進(jìn)行公 告23.成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在 ()。A.成長(zhǎng)型基金重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資 者帶來(lái)經(jīng)常性收益B收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)，使投資 者獲得穩(wěn)定的、最大化當(dāng)期收入C.成長(zhǎng)型基金投資的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較小，收入型 基金 投資的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較大D.成長(zhǎng)型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中 現(xiàn)金持有量比較大E.成長(zhǎng)型基金一般不會(huì)直接將股息分配給投資 者，而是將股息在投資于市場(chǎng)26.金融期貨和金融遠(yuǎn)期合約的重要區(qū)別在于()。A.金融遠(yuǎn)期合約能夠降低風(fēng)險(xiǎn)，但金融期貨 合約不能B.金融遠(yuǎn)期合約大多在場(chǎng)外進(jìn)行交易，金融期貨 合約在交易所內(nèi)進(jìn)行交易C.金融遠(yuǎn)期合約的收益和損失

20、一般在合約到期日 實(shí)現(xiàn)，金融期貨合約的盈利和虧損在每個(gè) 交易日結(jié)束 前清算和執(zhí)行D.金融遠(yuǎn)期合約買(mǎi)賣(mài)雙方一般不進(jìn)行實(shí)物交割， 金融期貨合約一般都進(jìn)行實(shí)物交割E.金融遠(yuǎn)期合約的二級(jí)市場(chǎng)非?；钴S，金融期貨合約的二級(jí)市場(chǎng)非常不活躍30下列關(guān)于期權(quán)的敘述正確的是（）。A.期權(quán)買(mǎi)方擁有權(quán)利但沒(méi)有義務(wù)執(zhí)行合約B.看漲期權(quán)賦予持有者在一時(shí)期內(nèi)買(mǎi)入特 定資產(chǎn)C.看漲期權(quán)賣(mài)方的獲利是有限的D.看跌期權(quán)的買(mǎi)方通常會(huì)認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)上漲E.看跌期權(quán)賣(mài)方的獲利是有限的第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品一，單項(xiàng)選擇題1在外匯理財(cái)產(chǎn)品中，（）是指將基礎(chǔ)產(chǎn)品如儲(chǔ)蓄浮動(dòng)收益產(chǎn)品等，與利率期權(quán)匯率期 權(quán)等相 結(jié)合，并在合約中體現(xiàn)這種期權(quán)的

21、復(fù)合產(chǎn)品.A.結(jié)構(gòu)類投資工具B.浮動(dòng)收益類產(chǎn)品C.實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)D.期權(quán)類產(chǎn)品2（）具有投資期短，資金贖回靈活，本金、收益 安全 性高等主要特點(diǎn)。該類產(chǎn)品通常被作為活期存款的替 代品。A.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品氏債券型理財(cái)產(chǎn)品C.貸款類銀行信托理財(cái)產(chǎn)品D.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品9.下列關(guān)于利率/債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法錯(cuò) 誤的是（）。A.利率掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品與境內(nèi)外貨幣的利率相掛 鉤，產(chǎn)品的收益取決于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和利率的走勢(shì)B.債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品收益較高，風(fēng)險(xiǎn)較大C.債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品一般投資期限固定，不得 提前支取D.掛鉤標(biāo)的有倫敦銀行同業(yè)拆放利率、國(guó)庫(kù) 券、公司債券等10.認(rèn)沽期權(quán)賦予認(rèn)沽權(quán)證持有人在到期日或 (

22、),根據(jù)若干轉(zhuǎn)換比率，以行使價(jià)()相關(guān)股票或 收取適當(dāng)差額付款的權(quán)利。A.之前，購(gòu)買(mǎi)B.之前，出售C.之后，購(gòu)買(mǎi)D.之后，出售.多項(xiàng)選擇題12下列關(guān)于外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法正 確的 有O。A.外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的回報(bào)率取決于一組或多 組外匯的匯率走勢(shì)，即掛鉤標(biāo)的是一組或多組外匯的 匯率B.對(duì)于外匯掛鉤結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的大多數(shù)結(jié)構(gòu)形 式而言，目前大致較為流行的是看好看 淡，或區(qū)間式 投資C.外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品都必須有一個(gè)以上觸及點(diǎn)D觸即付期權(quán)嚴(yán)格地說(shuō)是指在一定期間內(nèi)，若 掛鉤外匯在期末觸碰或超過(guò)銀行所預(yù)先設(shè)定的觸及 點(diǎn)，則買(mǎi)方將可獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報(bào)率E.雙向不觸發(fā)期權(quán)指在一定投資期間內(nèi)，若

23、掛鉤 外匯在整個(gè)期間未曾觸及買(mǎi)方所預(yù)先設(shè)定的兩個(gè)觸及 點(diǎn)，則買(mǎi)方將可獲得當(dāng)初雙方所協(xié)定的回報(bào)率13.利率掛鉤結(jié)構(gòu)性金融衍生品的種類有()A.與利率正向掛鉤產(chǎn)品B.利率期貨產(chǎn)品C.與利率反向掛鉤產(chǎn)品D.區(qū)間累計(jì)產(chǎn)品E.達(dá)標(biāo)贖回型產(chǎn)品14. QDH基金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的 為基金 和交易所上市基金(ExchangeTraded Fund , ETF) o 下列關(guān)于ETF的說(shuō)法正確的是()A. ETF在本質(zhì)上是開(kāi)放式基金，與現(xiàn)有開(kāi)放 式基 金沒(méi)什么本質(zhì)的區(qū)別B. ETF可以在交易所掛牌買(mǎi)賣(mài)，投資者可以像交 易封閉式基金那樣在證券交易所直接買(mǎi)賣(mài)ETF份額C. ETF基本是指數(shù)型開(kāi)放式基金，但在交易所掛 牌，交易非常便利D. ETF的申購(gòu)贖回也有自己的特色，投資者只能 用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)或者贖回ETF,而不是 的。E. ETF與現(xiàn)有開(kāi)放式基金一樣以現(xiàn)金申購(gòu)贖回第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品一 單項(xiàng)選擇題1保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他投資理財(cái)工具不可替代 的()A 投資功能 B.套利功能 C.保障功能D.儲(chǔ)蓄功能4.下列關(guān)于信托理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法，不正確的是()oA.投資項(xiàng)目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險(xiǎn)B信托管理公司通常只對(duì)信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé) 任C.銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低D.信托產(chǎn)品的流動(dòng)性通常比較好，有較好的轉(zhuǎn)讓 平臺(tái)7我國(guó)的國(guó)債專指(