2020年整合財產(chǎn)保險公司年度工作總結[16頁]名師精品資料

1、作者： ZHANGJIAN 尊敬的*各位領導、同事：僅供個人學習，勿做商業(yè)用途大家上午好！歡迎各位領導到*視察檢查工作。我代表*向各位領導就2018 年工作做一匯報：2018年，*在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領導下，在分公司 各部門的大力支持下，堅持科學發(fā)展觀，加大改革創(chuàng)新，加強基礎管 理，優(yōu)化資源配置，以實現(xiàn)承保盈利與行業(yè)相適應的發(fā)展速度為經(jīng)營 指導思想，以承保盈利、保費正增長為經(jīng)營目標，堅持以客戶需求為 導向的戰(zhàn)略轉型，打造客戶經(jīng)營模式的升級版，推行以“制度導向、 結果導向、激勵導向”為核心的績效管理模式，全面推進各項工作穩(wěn) 步發(fā)展 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習一、主要經(jīng)營指標：20

2、18年是*機遇與挑戰(zhàn)并存的一年，受市場經(jīng)濟環(huán)境和地域經(jīng) 濟發(fā)展的影響，雖以盈利態(tài)勢持續(xù)發(fā)展，但業(yè)務增長幅度還有待提高。 截止2018年11月12日我司整體保費達成5348萬元，達成我司全 年6000萬保費目標的89.13%，同比負增長7.41pt，其中車險保費 4812萬元，非車險保費536萬元。截止2018年10月份綜合成本率 為82.78%，市場份額為7.01% 。文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習截止11月12日主要經(jīng)營指標完成如下：KPI指標達成情況考核指標考核節(jié)點實際達成門檻值目標值挑戰(zhàn)值綜合成本率預算達成99.5%98%95.5%82.78%保費收入預算達成（萬元）目標值*80%600

3、0目標值*120%5396增速行業(yè)對標目標值*80%行業(yè)增速目標值*120%-8.25%非車險保費收入預算達成（萬元）目標值*80%1200目標值*120%536應收保費率10.500成本管指標綜合成本率10月實際達成值同比變化全部業(yè)務82.78%-8.55%車險85.87%-6.57%其中：交強險73.74%-12.48%商業(yè)險100.69%0.94%非車險51.94%-28.85%主要經(jīng)營指標指標11月15日實際達成值同比變化業(yè)務發(fā)展保費收入險種全部業(yè)務5396-7.40%車險4859-7.23%其中：交強險2515-12%商業(yè)險2344-1.93%非車險536-8.90%主要渠道車商渠道

4、572-8.20%電網(wǎng)銷渠道520-36.30%交叉銷售渠道37812.98%商業(yè)車險續(xù)保率38.68%-13.67%行業(yè)對標增速總體業(yè)務我司/行業(yè)-8.25%/-2.49%-車險我司/行業(yè)-8.23%/-4.76%-非車險我司/行業(yè)-8.38/25.51%-市場份額7.01%-2.66%四級機構保費數(shù)據(jù)表機構任務目標達成保費（11.15）達成率同比海倫12001202100.17%0.17%肇東75049666%-33.87%安達55037668%-31.64%青岡45028563%-36.67%慶安35023367%-33.43%明水30014950%-50.33%合計3600274176

5、%-23.86%、主要工作內容面臨市場經(jīng)濟下滑與商業(yè)車險改革的挑戰(zhàn)，為實現(xiàn)我司2018年承保盈利及與行業(yè)相適應的發(fā)展目標，年初我司加快發(fā)展車險業(yè)務進 度，搶占先機為2018年整體業(yè)務發(fā)展奠定基礎。結合市場發(fā)展形勢 制定多元化的經(jīng)營策略與銷售方案，著力轉變員工經(jīng)營服務觀念，建 立居安思危的憂患意識，通過多種方式擴大品牌影響力，提高前臺服 務意識與服務能力，不斷調整適應業(yè)務發(fā)展的經(jīng)營策略，充分開展渠 道業(yè)務建設與公關力度的提升工作，深度挖掘縣域機構的業(yè)務發(fā)展?jié)?能，在堅持合規(guī)經(jīng)營與風險防范的前提下努力搶占車險業(yè)務市場，謀劃公司健康持續(xù)發(fā)展。根據(jù)2018年分公司各階段的工作重點和年初 制定的工作計劃

6、，我司積極調整經(jīng)營思路，迎接挑戰(zhàn)緊跟分公司發(fā)展的節(jié)奏，主要做了以下幾方面的工作：文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習（一）穩(wěn)步經(jīng)營，全力推進渠道業(yè)務發(fā)展自 “新國十條”頒布后，我司致力創(chuàng)新，全力推進“以客戶需求為 導向”的戰(zhàn)略轉型，努力實現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績與市場口碑的雙豐收，以“個人 業(yè)務渠道化，法人業(yè)務團隊化”為總體思路，以渠道建設為突破口， 通過分析當?shù)厥袌霏h(huán)境， 構建服務通道， 全員全力推動渠道業(yè)務穩(wěn)步 發(fā)展精心維護渠道建設， 按分公司發(fā)展要求將四大專業(yè)化渠道設專人 任職鞏固業(yè)務增長點 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習1、車商渠道：維護車商渠道的穩(wěn)定，是我司整體保費保持平穩(wěn) 增收勢頭的有力保障。 綏

7、化距哈爾濱較近， 地域的影響導致市場競爭 愈發(fā)激烈， 而且各家保險公司對車商的公關力度日漸加強， 經(jīng)營策略 變化不斷。面對競爭，我司為增強車商車險業(yè)務的推介積極性，經(jīng)營 班子親自帶隊，多次組織現(xiàn)場指導培訓，對公司簡介、車險條款、承 保條款、推介話術、投保細則、理賠流程等相關內容進行培訓及交流。 同時，車險電銷業(yè)務對車商業(yè)務沖擊巨大， 是我司車商保費下滑的主 要原因。為克服電銷對車商的沖擊，針對車商開展營銷活動，制定了 “購車險增好禮”的活動方案，在一定程度上緩解了車商與電銷的矛 盾，為車商業(yè)務順利發(fā)展奠定基礎。目前，與我司合作的車商已達 14 家，截止 2018 年 11 月 15 日車商渠道

8、保費完成 589 萬元，同比 增速-8.2% 。車商渠道的業(yè)務已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道，它不僅為 我司帶來巨大的社會效益和社會影響， 還為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅 實的基礎 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習2、電銷渠道：受商車改革的影響，電銷渠道受到很大沖擊，平 臺同比下降了 -36.3% ，為此，我司根據(jù)總、分公司的要求，對電話 銷售做了全方位大力度的宣傳與輔助， 積極配合總、 分公司的電話銷 售業(yè)務贈禮活動，截止 2018 年11月15日電網(wǎng)銷達成保費 520 萬元， 同比增長 36.3% 。文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習3、交叉銷售渠道：交叉銷售渠道一直是 * 的短腿，在分公司整 體部署

9、和協(xié)調溝通下， 我司注重加強與壽險公司的溝通， 了解需求及 時跟進，壽代產(chǎn)業(yè)務在 8 月份有了突飛猛進的發(fā)展，截止 11 月 15 日達成保費 378 萬元，同比增長 12.98% ，現(xiàn)已連續(xù) 4 個月月增長率 超 200% ，截止 11 月份 15 日增長率已達 390% 。在下步工作中將繼 續(xù)通過聯(lián)席會議的方式加強溝通， 深入四級機構開展宣導， 啟動業(yè)務 發(fā)展 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習4、銀保渠道：截止 11 月15 日我司銀保保費完成 230 萬元，同 比增長了 53% ，主要業(yè)務來源與哈行和信用社，此外今年流失了安 達工行貸款 70 萬和發(fā)行業(yè)務，減少近 110 萬元保費，下

10、一步我司將 密切與銀行溝通協(xié)商挽回流失的業(yè)務，加快與工、農(nóng)、建行的密切聯(lián) 系，扭轉目前與大銀行業(yè)務合作滯緩的發(fā)展趨勢 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人 學習（二）精細化管理，確保業(yè)務有效益地增長在車險業(yè)務上， 一方面深化車險業(yè)務風險篩選， 剔除“垃圾”業(yè)務， 在加強優(yōu)質業(yè)務續(xù)保的同時， 加大了對轉保優(yōu)質業(yè)務的獲取力度， 加 強業(yè)務分析能力，提高精細化管理水平，政策向效益險種、效益渠道 投放，引導業(yè)務的有效益發(fā)展。在非車險業(yè)務上，加大非車險業(yè)務拓 展力度，針對綏化地區(qū)特點和中支業(yè)務發(fā)展狀況， 在企財險業(yè)務基礎 上，側重中小微企業(yè)，重點在個財和個意險中取得突破。同時，通過 加強理賠基礎管理，建立理賠

11、量化考核，強化理賠成本管控，推動公 司業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習（三）加強管控，進一步加強業(yè)務管理四級機構的發(fā)展一直是 * 業(yè)務發(fā)展的支柱。 * 一方面挖掘四級 機構的業(yè)務發(fā)展?jié)撃埽?加強業(yè)務發(fā)展， 另一方面不斷加強對四級機構 的管控，建立健全四級機構的運營機制， 使四級機構能夠健康持續(xù)發(fā) 展。11 月 2 日，以總經(jīng)理室成員為首的 16 人經(jīng)營管理檢查小組對下 轄 6 家支公司進行了徹底的經(jīng)營管理檢查及工作督導， 以合規(guī)經(jīng)營管 理、人力資源配置及行政管理、 IT 設備及系統(tǒng)管理、財務運營管理、 核保運營管理、 理賠案件管理等六個方面內容進行了檢查與督導， 徹 底清查四級

12、機構存在的安全隱患與經(jīng)營風險， 確保支公司合規(guī)經(jīng)營良 性發(fā)展。在此次檢查中主要暴露了四級機構以下幾點問題： 文檔收集自網(wǎng) 絡，僅用于個人學習 整章建制不規(guī)范，行政管理不嚴密四級機構普遍以情管人， 制度約束性運用不佳， 沒有明確的各崗 位規(guī)章制度張貼， 對于各崗位工作流程及操作環(huán)節(jié)還不清晰， 對分公 司及中支公司的崗位要求了解欠佳， 客戶服務禮儀與職場禮儀有待提 升，服務意識與服務態(tài)度不夠理想 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習 員工整體工作技能有待提高 部分機構人員變動較頻繁，崗位人員業(yè)務流程及工作技能生疏， 存在不懂不會不學的現(xiàn)象， 本崗位應知應會工作交由其他崗位人員代 辦的現(xiàn)象，對新系統(tǒng)、

13、新技術、新應用的運用不都熟練。 文檔收集自網(wǎng)絡， 僅用于個人學習 運營設備與系統(tǒng)管理不夠規(guī)范機構普遍存在 IT 設備運用生疏的問題、文件建檔不夠規(guī)范的現(xiàn) 象和臺賬記錄不清晰的問題，對于基礎性知識與基本性要求不清晰； 同時這也暴漏了我司在四級機構的培訓方面還有不足之處， 在下步培 訓工作中我司會詳細制定核保培訓課程與操作手冊， 制定各項運營管 理規(guī)定，使四級機構的運營管理上升一個新的臺階 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個 人學習（四）優(yōu)化人員配置，強化培訓，加強隊伍建設 年初，按照分公司經(jīng)營的整體思路， 在承接分公司組織架構的基 礎上，中支公司本部組織架構已經(jīng)作了相應調整， 由原有的四大部門 合并為

14、綜合管理部、財務部和銷售管理部三大部門。* 公司開展了全員競聘上崗工作，經(jīng)綜合面試、書面競聘申請材料的審核意見，提 出聘用建議 ,經(jīng)* 總經(jīng)理室的綜合考評擬定競聘結果 ,公示后最終確 定新架構部門經(jīng)理 ,優(yōu)化人員配置 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習在經(jīng)營管理中心， 針對業(yè)務發(fā)展的問題， 在全體員工中深入開展 多層次、多渠道、多樣化的業(yè)務知識、崗位技能培訓、窗口服務人員 的禮儀培訓， 堅持不懈地狠抓業(yè)務培訓， 切實提高全員的專業(yè)理論水 平，提高了廣大員工的業(yè)務素質和展業(yè)能力，增強業(yè)務發(fā)展的后勁； 開展全員大練兵活動， 在培訓中重點突出， 狠抓了對各代辦網(wǎng)點和業(yè) 務管理人員的培訓，提高各崗位的

15、服務能力和服務技能。上半年 * 高度重視商業(yè)車險改革工作， 為順利推進此項工作進程， 確保其平穩(wěn) 過渡，我司展開全員大練兵活動， 對商車改革知識進行全面培訓學習， 為全員整體業(yè)務技能的提升奠定了堅實的基礎。 通過員工綜合素質的 提高，提升公司規(guī)范化、精細化、專業(yè)化管理水平 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個 人學習三、工作中的不足目前， * 受到來自市場壓力和自身經(jīng)營存在的短板，造成目前 機構存在以下問題：（一）業(yè)務呈現(xiàn)負增長；（二）各渠道業(yè)務占比小，業(yè)務僅僅靠手續(xù)費拉動，缺乏可持續(xù) 增長；（三）銷售隊伍未建成，缺乏專業(yè)人員；（四）員工精神面貌缺乏朝氣和創(chuàng)新， 部分人員工作沒有積極性， 拖等靠現(xiàn)象嚴

16、重。四、 2019 年工作規(guī)劃2019 年我司將繼續(xù)深入貫徹分公司的經(jīng)營指導方針，徹底轉變 觀念，深化改革，強化效益規(guī)模同步發(fā)展的觀念，樹立危機意識、責 任意識，利用銷售政策引導業(yè)務向渠道發(fā)展，向有效益的渠道發(fā)展； 通過銷售隊伍建設，強化培訓，提高銷售人員和管理人員的綜合素質， 切實提升市場拓展能力、 基礎管理能力和風險控制能力， 有效保證渠 道業(yè)務的發(fā)展質量和持續(xù)發(fā)展能力，為人均產(chǎn)能的快速提升夯實基 礎；鞏固延伸現(xiàn)有服務理念， 不斷完善增值服務為客戶提供差異化的 個性服務，提升客戶體驗，提高競爭力，實現(xiàn)客戶經(jīng)營模式，保證公 司科學發(fā)展 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習（一）明確經(jīng)營指導思想

17、，確定預期經(jīng)營目標2019 年年度保費預算 7000 萬，綜合成本率 92% ，綜合賠付率 55% ，綜合費用率 37%，續(xù)保率 60% ，市場份額 11% ，應收保費率 0 的經(jīng)營目標 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習下步工作中非車險將以多培訓、強續(xù)保、抓推動、重渠道、實跟 蹤等五個方面為主要發(fā)展方向，為 2019 年開門紅做好準備 。 文檔收集自 網(wǎng)絡，僅用于個人學習（二）加大重點渠道建設力度，提升渠道保費貢獻率 努力發(fā)揮專業(yè)化渠道功能， 按分公司要求執(zhí)行渠道業(yè)務的發(fā)展模 式，按專業(yè)化渠道建設標準配置各渠道崗位人員， 關注渠道業(yè)務的發(fā) 展指標與進展速度， 建設多元化服務體系的專業(yè)化服務團

18、隊， 為公司 整體保費突破打造尖刀鐵拳隊伍。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習在車商渠道上，加強與 4S 店的溝通，通過送返修建立與 4S 店 的互動；通過開展現(xiàn)場指導培訓、 4S 店派駐專業(yè)人員等措施，提升 服務，強化 4S 店的續(xù)保工作；不斷擴大車商合作范圍，推動了車商 業(yè)務的發(fā)展 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習在電網(wǎng)銷渠道上，加大宣傳，利用渠道做好公司的續(xù)保工作，獲 取客戶真實信息， 利用車友俱樂部的優(yōu)勢， 配合贈禮活動和增值服務 提升渠道平臺 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習在交叉銷售渠道上，在保持 2018 年的發(fā)展勢頭，加強與壽險的 溝通和業(yè)務跟蹤， 增加與壽險召開聯(lián)席會議的頻

19、次， 共同討論研究解 決交叉銷售發(fā)展緩慢的辦法與舉措； 大力推廣宣導交叉銷售的方案政 策，利用壽險公司各種會議宣導交叉銷售的獎勵方案， 激發(fā)壽險營銷 員的展業(yè)積極性，成為公司業(yè)務發(fā)展新的增長點 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人 學習在銀保渠道上，加大了對銀保渠道的管理和維護，為適應當前市 場發(fā)展的需要，針對各家銀行特點，適當調整合作險種、費率、合作 流程，使該渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習同時，注重政府采購和黨政機關、企事業(yè)單位業(yè)務 ，尋找建立 優(yōu)質車隊與中介合作伙伴，加快發(fā)展團體業(yè)務，盡快拉動保費增長， 彌補業(yè)務缺口 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習（三）完

20、善客戶數(shù)據(jù)真實性，著力提升公司續(xù)保率 利用提升電子保單覆蓋率與客戶回訪提升客戶信息的真實性， 嚴 密檢視承保臺賬的錄入情況， 建立客戶服務中心篩查承保臺賬的信息 真實性，提升對客戶回訪頻次與服務標準，提升公司與客戶的粘度， 為渠道業(yè)務建設與續(xù)保率的提升做好有力基墊。續(xù)保率的提升對 2019 年任務指標的達成關系重大，我司將按照續(xù)保清單逐一落實續(xù) 保工作，拓寬車主俱樂部功能，通過外呼完成客戶的全部回訪，深入 開展存量數(shù)據(jù)分析清理， 加強增量客戶數(shù)據(jù)質量控制， 加強服務跟蹤， 改善理賠服務，通過風險查勘、技術培訓、專題研討、主題營銷等增 值客戶服務，建立多觸點、全流程服務體系，提升客戶滿意度，增強

21、 客戶黏度，促進業(yè)務發(fā)展， 續(xù)保率和員工績效掛鉤，保證本渠道內的 續(xù)保達標，以贏得市場先機 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習（四）加快四級機構的經(jīng)營管理與人員培養(yǎng)2018 年上半年縣域機構的發(fā)展遇到了一些困難，出現(xiàn)的缺口較 大， 2019 年我們要吸取經(jīng)驗，深入基層認真調研，挖掘潛力，尋找 業(yè)務突破口，強化電銷、交叉銷售業(yè)務在四級機構的延伸，對有潛力 發(fā)展機構和優(yōu)質業(yè)務給予重點激勵，保證業(yè)務的增長。同時，完善人 事考核體系，建立科學的指標考評體系，確立機構評級與考評辦法； 全面實行預算管理制度，加強賬戶管理；均衡行政資源分配，讓資源 優(yōu)先向業(yè)績好、 貢獻大的四機構傾斜； 建立四級機構分類管理

22、機制和 加強業(yè)務渠道建設。不斷培養(yǎng)培訓四級機構的各崗位人員業(yè)務能力， 解決四級機構各崗位人員的業(yè)務問題，按要求貫徹執(zhí)行上級公司政 策、管理與決策。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習（五）加大各層級人員的培訓力度，提高員工整體綜合素質12 月份起，公司將全面完善各項管理制度與考核機制，建立公 司年度培訓行事歷，培養(yǎng)有戰(zhàn)功、有能力、有修為、有公認度的干部 員工，使廣大干部員工養(yǎng)成有戰(zhàn)略解碼能力、有市場響應能力、有自 我更新能力的專業(yè)化營銷隊伍，在戰(zhàn)略指引、模式升級、技術創(chuàng)新、 隊伍成長、文化傳承、風險防范上建立合理合規(guī)的培訓體系，促進公 司良性可持續(xù)健康發(fā)展。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習（六）加

23、強理賠管理工作，提升服務，嚴控經(jīng)營風險 查勘定損要專業(yè)， 尤其是小額案件，案件逐筆跟蹤，提升服務質 量；加快結案速度，嚴格用理賠十不準要求查勘定損人員，查勘人員 對案件要做到，主動介入，主動跟蹤，主動服務，估損要準確，縮小 偏差率，降案均，提實效，突出理賠服務，提升客戶體驗。外勤查勘 現(xiàn)場要做到熟悉機動車輛保險條款和我國的道路交通法規(guī)及道路交 通事故處理辦法，正確把握理賠政策，了解汽車配件價格，了解汽車 配件市場動態(tài)，通過大量的查勘實踐練就“主動、迅速、準確、合理” 查勘事故現(xiàn)場的過硬本領，堵塞理賠工作漏洞，堅決杜絕虛假賠案， 提升人傷案件三方調解率，擠壓案件水分，提升理賠工作質量。 文檔收

24、集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習雄關漫道真如鐵 而今邁步從頭越。在機遇與挑戰(zhàn)并存的 2019 年，產(chǎn)險 * 堅信，精誠團結、大膽創(chuàng)新、穩(wěn)健經(jīng)營定會開創(chuàng)一片新 天地 。 文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習版權申明本文部分內容，包括文字、圖片、以及設計等在網(wǎng)上搜集整理。版權為張儉個人所有This article in eludes someparts, in cludi ng text, pictures, and desig n. Copyright is Zhang Jia ns pers onal own ership.文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習用戶可將本文的內容或服務用于個人學習、研究或欣賞，以及其他非商業(yè)性或非盈利性用途，但同時應遵守著作權法及其他相關法律 的規(guī)定，不得侵犯本網(wǎng)站及相關權利人的合法權利。除此以外，將本 文任何內容或服務用于其他用途時，須征得本人及相關權利人的書面 許可，并支付報酬 。文檔收集自網(wǎng)絡，僅用于個人學習Users may use the contents or services of this articlefor pers onal study, research or appreciati on, and other non-commercial or non-