案件防控心得體會

1、案件防控心得體會 篇一：銀行案件防控學習心得體會 銀行案件防控學習心得體會 近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，在學習活動期間，我按照行里下發(fā)的有關活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控認識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。 一、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作認識 “沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，實在提高業(yè)務素養(yǎng)和風險防范才能，全面加強柜面營銷和柜臺效勞，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，由于它是顧客直截了當理解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我

2、不斷堅持要做一個“有心人”。謙虛學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的情勢下，我們都特別明晰地認識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。 加強合規(guī)操作認識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務開展，細細想來，事實上不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)歷教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的才能。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一

3、個機器零件，假設我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之因此案發(fā)，都是人為緣故造成的：比方按規(guī)定當時銀行應該雙人值班，但當事銀行沒有；比方銀行應該建立完備的防侵入設備，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。 二、加強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)視防范案件認識 銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正由于有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信任的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與純熟

4、掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，關于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)視授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)平安防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好互相制約，互相監(jiān)視，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以施行，我們的資金平安防范才有保障。 近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之因此呈上升趨勢，其中重

5、要一條是無視了思想方面的，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，無視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，應此既要進展正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示本人“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾根底和思想根底，自覺做到常在河邊走，確實是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部治理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建立，一方面要按照我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)視是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的

6、自檢自查、上級檢查、穿插互查等方法，及時覺察和糾正工作中的偏向，對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進展有效的內(nèi)控與制約。 通過此次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，加強了合規(guī)辦理和合規(guī)運營認識，通過對相關制度的深化學習，對提高本人的業(yè)務素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和操縱業(yè)務上的各種風險加強才能，積極標準操作行為和消除風險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的決心，加強維護商業(yè)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的協(xié)助。篇二：案件防控學習心得體會 案件防控學習心得體會 近期，我行開展了2016年“學案例、講操守、防風險”主題警示教育活動，通過觀看視

7、頻、案例，并結(jié)合平時在工作中實際情況，對案件防控認識有了更深一層的認識。就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會。 近年來，金融案件頻發(fā)，防案情勢特別嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管方式各異，但主要緣故都 是由于與以下幾方面： 一、是員工法紀認識差，教育乏力。作為員工未可以正確認識本身的情況，無視相關規(guī)章制度、業(yè)務知識、操作技能和風險防范等應知應會的培訓，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變才能較差。 二、是防患認識不強，治理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，無視了案件防范，尤其在基層，任務至上，片面追查幾項主要業(yè)務指標的考核，不注重內(nèi)部治理、平安教育和

8、責任認識，有的甚至欺上瞞下或走過場方式學習。因此，要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面： 一、加強銀行內(nèi)部風險防控 每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些征詢題，精心預備，伺機作案。加強對轄內(nèi)機構(gòu)風險點進展提示或施行現(xiàn)場檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)視制度，催促轄內(nèi)機構(gòu)加強風險認識，監(jiān)視落實監(jiān)管案防部署和要求。對治理松散、內(nèi)控不力、風險突出、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴格按照有關規(guī)定追查監(jiān)管人員的責任。 二、加強本身素養(yǎng)涵養(yǎng)、提升合規(guī)操作認識 案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通 過不斷的學習相

9、關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從本身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷加強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合本身崗位的實際情況，認真地進展自我教育，自我約束，汲取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從本身出發(fā)，持之以恒，提高防范認識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能到達有效地目的。相信我們每位員工都會遠離金錢的引誘，共同制造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。 同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我 們每位員工都有案件防控認識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍

10、。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高本身素養(yǎng)，把風險防范貫穿于詳細工作的不斷，結(jié)實樹立“違規(guī)無小事”、“平安確實是效益”、“風險操縱優(yōu)先”的認識，自覺的把行業(yè)治理和本身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，加強自我執(zhí)行制度的自覺性，加強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建結(jié)實的思想防線，使遵紀守法認識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種適應。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好本人，8小時以外也要管好，堅決抵抗種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。 三、 加強教育 首先 是學制度。組織學習黨內(nèi)法規(guī)、行規(guī)行紀、崗位操作 規(guī)程等。其次 是學案例：組織干部員工學習、觀看員工道德風險警示教育案例、受警醒明底線知

11、敬畏等案例警示教育教材和光盤，深化剖析案發(fā)征詢題緣故，總結(jié)經(jīng)歷教訓 總之，在工作中要嚴格恪守各項規(guī)章制度，嚴格要求本人， 不斷提高本人的風險認識，警惕思想，堅決信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。篇三：銀行案件防范心得體會 案件防范心得體會 這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和嚴峻風險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有阻礙力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。 “天網(wǎng)恢恢，疏而不漏

12、”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)歷提煉，而作案的人卻總帶著幸運心理，認為本人高超，不會被覺察，鋌而走險。然而最終仍然難以逃脫法律的制裁，而最終墮入痛苦的深淵。 人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命本來確實是一種責任和承諾-對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住不管在什么時候，什么地點留給別人都是美妙的東西，那么他的生活將特別愉快。而守住老實、正直、忠貞、仁慈和表里如

13、一的質(zhì)量最終才會獲得幸福。事實上在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。況且我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？ 作為一名建立銀行的員工，在本人的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓本人的工作更加完善；另一方面，也讓本人的工資收入顆粒歸倉。 此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高本身的綜合素養(yǎng)和

14、分析才能。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任認識，要求本人愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待本人的職業(yè)，忠于本人的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，表達于行動，在本人的崗位上要堅決信念，放松要求必定迷失方向，抵御不住引誘定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握本人，管住本人，走好人生路。 銀行內(nèi)部風險防控學習心得 通過對沈義明副行長深化反思 從嚴治理 縝密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作報告的學習，結(jié)合本身目前工作的詳細內(nèi)容，關于各項詳細業(yè)務我認為應從以下幾點防范： 一、嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必 須由客戶本人親身辦理。 二

15、、大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進展非法活動。 三、大額儲戶一定要留有客戶的，及進和客戶進展 對賬，對客戶的賬戶資金變動進展動態(tài)提示。 四、對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的號碼一客要和客戶進展現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進展治理。 五、堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進展復核。 六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進展經(jīng)常性的檢查。 七、加強對員工銀行業(yè)務根底知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。 八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安

16、排有業(yè)務經(jīng)歷人實時查看錄像。 通過案例學習，完善內(nèi)操縱度建立，是保障業(yè)務健康開展的首要務條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“創(chuàng)辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原那么，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、緊密性、完好性進展評價，制定和完善所有機構(gòu)、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓到位，培養(yǎng)其恪守制度的素養(yǎng)；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作標準，明確崗位權利、義務和責任；加強重點環(huán)節(jié)操縱。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度?？傊诠ぷ髦幸獓栏胥∈馗黜椧?guī)章制度，嚴格要求本人，不斷提高本人的風險認識，警惕思想，堅決信念

17、，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。 風險防控學習反思 通過對2012年旺季發(fā)動大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和嚴峻分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學習的心得體會報告如下。 近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，情勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管方式各異，但追查緣故歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)操縱度未履行落實到位造成的，主要反映在以下征詢題： 一、防患認識不強。近年來，由于注重了業(yè)務開展，無視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到完全改觀，尤其在基層，任務至

18、上，片面追查幾項主要業(yè)務指標的考核，不注重內(nèi)部治理、平安教育和責任認識。 二、經(jīng)常性的制度學習少。員工身處最基層，業(yè)務繁忙，長期以來，標準化、制度化的 思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變才能差。 結(jié)合本身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，假設放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著宏大的引誘。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純潔，學會將引誘放在適當?shù)拈g隔之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就制服了本人。往常我認為作為一名一般員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做

19、好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光如此做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。 為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)操縱度執(zhí)行的治理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終材料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓本人的工作更加完善；另一方面，也讓本人的工資收入顆粒歸倉。往常，我最喜

20、歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知缺乏，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。 案件防控學習心得 這兩天，通過對沈義明副行長關于深化反思 從嚴治理 縝密部署 認真做好當前案件防控和旺季營銷工作報告的學習，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我理解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利阻礙，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與操縱才能不能適應業(yè)務開展的征詢題突出，為了實在加強對商業(yè)銀行治理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和開展的順利進，通過學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下： 案件的發(fā)生，不管是對國家和社會，仍然對單位和個人都有特別大的危害性：

21、不管哪個案件的發(fā)生，最直截了當收到損害確實實是國家和社會，國家蒙受了直截了當?shù)慕?jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴峻的后果。會給單位業(yè)務開展帶來嚴峻后果。試想，假設我們本人是客戶，而為我們效勞的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓如此的一家銀行來為我們效勞嗎？是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶疑心我們誠信運營和效勞水平。最終會斷送了本人美妙前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和開展前景，一旦我們把握不住本人，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而本人的職業(yè)理想，也會在頃刻

22、之間化為烏有。 明白得了案件的危害性，就要明白得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手： 首先，要從思想上注重案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把本人所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到本人絕不涉及案件。 其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家留意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)特別容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信治理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的互相別離、互相制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押治理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。 最后，同事之間，互相監(jiān)視，互相提示。在日常工作中，同事

23、之間互相監(jiān)視，互相提示，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。如此做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。 通過這次活動，我們每個員工通過進展自我教育、自我剖析，汲取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行自我查找履行及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。 關于各種風險防范的反思 通過對沈義明副行長在省分行案件和嚴峻風險事件防控專題會議上深化學習，關于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內(nèi)控治理上的嚴峻缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露才能的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進展深化的反思。 通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步加強危機認識、加強對新情況、新征詢題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各