“68633版”高仿銀行承兌匯票

1、北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例“68633“68633版版”高仿銀行承兌匯票高仿銀行承兌匯票北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例這段時(shí)間假票瘋了，以前所未有的密集度井噴式呈現(xiàn)，短短五天就發(fā)現(xiàn)十多張這段時(shí)間假票瘋了，以前所未有的密集度井噴式呈現(xiàn)，短短五天就發(fā)現(xiàn)十多張假票，有連號(hào)克隆票的、有同號(hào)克隆票的、有克隆真票的、還有假票也被克隆假票，有連號(hào)克隆票的、有同號(hào)克隆票的、有克隆真票的、還有假票也被克隆的，一派亂像！混亂中難免出事，前幾天一張的，一派亂像！混亂中難免出事，前幾天一張980980萬高仿票詐騙成功，昨天又萬高仿票詐騙成功，昨天又一張一張500

2、500萬詐騙成功，預(yù)計(jì)還會(huì)誘發(fā)更多惡性事件，看來票據(jù)防控已經(jīng)刻不容萬詐騙成功，預(yù)計(jì)還會(huì)誘發(fā)更多惡性事件，看來票據(jù)防控已經(jīng)刻不容緩！緩！北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例這幾天發(fā)現(xiàn)的假票全是同一個(gè)版本這幾天發(fā)現(xiàn)的假票全是同一個(gè)版本6863368633版高仿票：版高仿票：北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例6863368633版高仿票版高仿票北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例6863368633版高仿票版高仿票北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例 形式所迫，為了大家的安全，不得不公布形式所迫，為了大家的安全，不得不

3、公布6863368633版的更多細(xì)節(jié)，但公布之日，也版的更多細(xì)節(jié)，但公布之日，也就意味著突破不遠(yuǎn)，造假者的裝備已經(jīng)非常先進(jìn)了，一定會(huì)繼續(xù)改良，出現(xiàn)更多就意味著突破不遠(yuǎn)，造假者的裝備已經(jīng)非常先進(jìn)了，一定會(huì)繼續(xù)改良，出現(xiàn)更多的高精版本，注定這是場(chǎng)持久之戰(zhàn)！的高精版本，注定這是場(chǎng)持久之戰(zhàn)！今天，今天， 我們來詳細(xì)講解該票的審驗(yàn)方式，同時(shí)，號(hào)召所有票友聯(lián)合起來轉(zhuǎn)發(fā)提我們來詳細(xì)講解該票的審驗(yàn)方式，同時(shí)，號(hào)召所有票友聯(lián)合起來轉(zhuǎn)發(fā)提醒。（有關(guān)醒。（有關(guān)6863368633版高仿票特征請(qǐng)回復(fù)數(shù)字版高仿票特征請(qǐng)回復(fù)數(shù)字“68633”68633”獲取。本篇主要講解鑒定方獲取。本篇主要講解鑒定方法）法）北京立金銀行

4、培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例鑒定方法鑒定方法1 1：安全線的連續(xù)性安全線的連續(xù)性北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例鑒定方法鑒定方法2 2：水印的立體感：水印的立體感注：曾做過測(cè)試，注：曾做過測(cè)試，讓新人和老手來區(qū)讓新人和老手來區(qū)分真假，老手則比分真假，老手則比較容易識(shí)別，但新較容易識(shí)別，但新人大部分都識(shí)別不人大部分都識(shí)別不出來。因此要多感出來。因此要多感覺真票的水印，培覺真票的水印，培養(yǎng)直覺。養(yǎng)直覺。北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例鑒定方法鑒定方法3 3：縮微文字：縮微文字北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例鑒定

5、方法鑒定方法4 4：號(hào)碼區(qū)細(xì)節(jié)：號(hào)碼區(qū)細(xì)節(jié)細(xì)節(jié)：該版紅外下上排號(hào)碼不消失；細(xì)節(jié)：該版紅外下上排號(hào)碼不消失；細(xì)節(jié)：凸起痕跡為后期壓印，存在錯(cuò)位。細(xì)節(jié)：凸起痕跡為后期壓印，存在錯(cuò)位。注：雖然尾號(hào)為注：雖然尾號(hào)為6863368633的這張票存在這個(gè)問題，但因?yàn)樘?hào)碼區(qū)是后期加上去的，每個(gè)的這張票存在這個(gè)問題，但因?yàn)樘?hào)碼區(qū)是后期加上去的，每個(gè)團(tuán)伙制作手法不同，有些用打印，有些用絲印，有些不消失，有些消失一半。因此，團(tuán)伙制作手法不同，有些用打印，有些用絲印，有些不消失，有些消失一半。因此，需注意觀察此區(qū)域的細(xì)節(jié)。需注意觀察此區(qū)域的細(xì)節(jié)。北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例驗(yàn)收票十點(diǎn)注意

6、事項(xiàng)驗(yàn)收票十點(diǎn)注意事項(xiàng)1 1：聲響：用食指力彈票面聲音是否清脆。：聲響：用食指力彈票面聲音是否清脆。2 2：水?。和腹庥^察水印是否清晰可辨。：水?。和腹庥^察水印是否清晰可辨。3 3：金屬線：金屬線是否明顯：金屬線：金屬線是否明顯; ;線上要有清楚的線上要有清楚的“PJ”PJ”字樣。字樣。4 4：書寫：手寫票要注意手寫是否清楚，不能有連筆，決不能有重筆。：書寫：手寫票要注意手寫是否清楚，不能有連筆，決不能有重筆。5 5：頂格：注意大寫面值是否頂格書寫。：頂格：注意大寫面值是否頂格書寫。6 6：錯(cuò)位：機(jī)打票要注意是否錯(cuò)格或位差。：錯(cuò)位：機(jī)打票要注意是否錯(cuò)格或位差。7 7：蓋章：蓋章是否清晰：蓋章：

7、蓋章是否清晰 齊全。齊全。8 8：名稱：名稱是否與公章：名稱：名稱是否與公章 財(cái)務(wù)章一致。財(cái)務(wù)章一致。9 9：資料：檢附資料是否完整：資料：檢附資料是否完整; ;要求檢附要求檢附“委托轉(zhuǎn)款說明委托轉(zhuǎn)款說明 證明證明 交接證明交接證明”。1010：背書：背書只能背書收款人的財(cái)務(wù)章：背書：背書只能背書收款人的財(cái)務(wù)章 公章加法人章，背書要統(tǒng)一公章加法人章，背書要統(tǒng)一 清晰。清晰。北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例【警惕】銀行承兌匯票詐騙有哪幾種？【警惕】銀行承兌匯票詐騙有哪幾種？一、集團(tuán)公司通過關(guān)聯(lián)企業(yè)或關(guān)聯(lián)交易套取銀行信貸資金。一、集團(tuán)公司通過關(guān)聯(lián)企業(yè)或關(guān)聯(lián)交易套取銀行信貸資

8、金。集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部往往組織關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，關(guān)聯(lián)方交易頻繁，資金往來較多，其交集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部往往組織關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜，關(guān)聯(lián)方交易頻繁，資金往來較多，其交易的真實(shí)性難以認(rèn)定，一些別有用心的關(guān)聯(lián)企業(yè)利用虛假關(guān)聯(lián)交易之便，簽發(fā)大量易的真實(shí)性難以認(rèn)定，一些別有用心的關(guān)聯(lián)企業(yè)利用虛假關(guān)聯(lián)交易之便，簽發(fā)大量銀行承兌匯票之類融資性票據(jù)套取銀行資金，以滿足其自身資金的需求。銀行承兌匯票之類融資性票據(jù)套取銀行資金，以滿足其自身資金的需求。二、企業(yè)相互串通簽訂假購銷合同來騙取銀行對(duì)之承兌。二、企業(yè)相互串通簽訂假購銷合同來騙取銀行對(duì)之承兌。按照現(xiàn)行銀行承兌匯票有關(guān)規(guī)定，關(guān)注票預(yù)安微信平臺(tái)獲取更多票據(jù)知識(shí)，當(dāng)按照現(xiàn)行銀行承兌匯票

9、有關(guān)規(guī)定，關(guān)注票預(yù)安微信平臺(tái)獲取更多票據(jù)知識(shí)，當(dāng)出票人向銀行申請(qǐng)承兌時(shí)，購銷雙方只是簽訂了購銷合同，真正的商品交易出票人向銀行申請(qǐng)承兌時(shí)，購銷雙方只是簽訂了購銷合同，真正的商品交易 還未發(fā)還未發(fā)生，銀行審查商品交易的主要依據(jù)是購銷合同，一些企業(yè)借此相互串通簽訂假購銷生，銀行審查商品交易的主要依據(jù)是購銷合同，一些企業(yè)借此相互串通簽訂假購銷合同，以此來騙取銀行對(duì)之承兌，獲取銀行信貸資金。合同，以此來騙取銀行對(duì)之承兌，獲取銀行信貸資金。北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例北京立金銀行培訓(xùn)中心經(jīng)典案例三、內(nèi)外勾結(jié)，利用假銀行承兌匯票騙取銀行信貸資金。三、內(nèi)外勾結(jié)，利用假銀行承兌匯票騙取銀行信貸資金。內(nèi)外聯(lián)手、

10、內(nèi)外呼應(yīng)作案是當(dāng)前票據(jù)案件新的趨勢(shì)和特點(diǎn)。極少數(shù)不法分子內(nèi)外聯(lián)手、內(nèi)外呼應(yīng)作案是當(dāng)前票據(jù)案件新的趨勢(shì)和特點(diǎn)。極少數(shù)不法分子利用銀行承兌匯票防范機(jī)制不健全，內(nèi)控制度不嚴(yán)密，經(jīng)過更改票面要素變?cè)炱崩勉y行承兌匯票防范機(jī)制不健全，內(nèi)控制度不嚴(yán)密，經(jīng)過更改票面要素變?cè)炱睋?jù)或盜取銀行票據(jù)防偽技術(shù)，采用高科技手段據(jù)或盜取銀行票據(jù)防偽技術(shù)，采用高科技手段“克隆克隆”票據(jù)，內(nèi)外勾結(jié)違規(guī)開立票據(jù)，內(nèi)外勾結(jié)違規(guī)開立、貼現(xiàn)質(zhì)押銀行承兌匯票，詐騙銀行信貸資金。、貼現(xiàn)質(zhì)押銀行承兌匯票，詐騙銀行信貸資金。四、商業(yè)銀行盲目擴(kuò)張業(yè)務(wù)，放低條件，審查不嚴(yán)，違規(guī)簽發(fā)，貼現(xiàn)銀行承兌匯四、商業(yè)銀行盲目擴(kuò)張業(yè)務(wù)，放低條件，審查不嚴(yán)，違規(guī)簽發(fā)，貼現(xiàn)銀行承兌匯票。票。調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，極少數(shù)商業(yè)銀行為了片面追求票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模和表外業(yè)務(wù)收益，調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，極少數(shù)商業(yè)銀行為了片面追求票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模和表外業(yè)務(wù)收益，降低票據(jù)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入門檻。對(duì)票據(jù)貿(mào)易真實(shí)性確認(rèn)流于形式，未按要求嚴(yán)格履行票降低票據(jù)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入門檻。對(duì)票據(jù)