信用社銀行案件防范專項治理自查工作報告

1、信用社（銀行）案件防范專項治理自查工作報告根據(jù)縣聯(lián)社 4月 9日傳達銀監(jiān)局張紹瑞局長電視電話會議精神以及縣 聯(lián)社安排，為了切實加強信用社經營管理，提升信用社內控水平，有 效防范經營風險，預防案件發(fā)生，我社立即召開全體職工會議，傳達 省銀監(jiān)局張紹瑞局長的“關于案件專項治理電視電話講話精神” ，在 全社開了動員會，結合信用社實際情況，并作了詳細的自查安排，制 定了一系列的措施，按照要求進行了自查活動，具體報告如下：一、成立了信用社案件防范專項治理自查工作領導小組， 由 111 同志 任組長， 111同志任副組長，、111等同志為成員，全面開展專項治理 自查工作。二、自查內容： 主要檢查：1、信用社

2、主要業(yè)務規(guī)章制度落實和執(zhí)行情況，重點環(huán)節(jié)控制制度落 實情況；2、重要憑證管理及使用情況，核對結余情況。3、單位銀行結算賬戶開銷戶、內外賬及金融機構往來對賬情況；4、每日印、押、證分管情況、庫房管理情況；5、核對貸款的合規(guī)性，貸款檔案。6、排查至檢查時點的所有在崗信用社信貸、會計（含儲蓄） 、出納等 崗位員工的行為動態(tài)，要重點排查參與“黃、賭、毒” 、經商辦企業(yè)、 從事股票活動、不正常交友問題或現(xiàn)象的員工。7，服務站情況。三、方法步驟：由案件專項治理小組組長牽頭，檢查信貸、會計（含儲蓄） 、出 納的行為動態(tài)，排查參與“黃、賭、毒” 、經商辦企業(yè)、從事股票活 動、不正常交友的問題或現(xiàn)象；檢查業(yè)務規(guī)

3、章制度落實和執(zhí)行情況， 重點環(huán)節(jié)控制制度落實情況； 主辦會計同志帶領檢查會計核算、 資金 清算及結算情況， 單位銀行結算賬戶開銷戶、 內外賬及金融機構往來 對賬情況，印押（機）證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。四、工作要求： 統(tǒng)一思想，認真負責。全體職工要把本次專項治理自查工作作為一項 至關重要的工作來抓，不流于形式，不敷衍了事。內外勤緊密配合， 查深查細，不留“死角”，杜絕“盲區(qū)”，在工作中要做到專項治理與 貸款五級分類相結合，與內控制度相結合。既有分工又要合作，遇有 不明情況及時溝通，發(fā)現(xiàn)重大問題及時向主任報告。自查情況如下：一、各項存款1，對公存款。我社共有人民幣銀行結算帳戶 6 戶，

4、 6 個基本結算賬 戶。都經過人民銀行核準，余額總計為 149.19 萬元，經銀企對賬， 與 6 戶余額相符。沒有挪用客戶資金的現(xiàn)象， 且未能按要求及時對賬， 未按時發(fā)放帳單 2 筆?？蛻艮k理的各項業(yè)務， 領用支票，更換內容等， 都能按要求辦理，或及時備案；業(yè)務憑證、及印簽都使用正確，核對 無誤。存在問題是：開戶單位提供的資料不全，或提供的營業(yè)執(zhí)照復 印件中沒有年檢；2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時點筆數(shù)為 3695 筆，余額為 1966 萬元，通過逐步核對，底卡相符，賬卡相符。存在問題是：部分沒有 存款人身份證號碼。二、貸款方面。截止 5 月末，我社共有貸款 2124筆 1342.16萬元，

5、其中信用貸款 2095 筆 1042.83 萬元，抵押貸款 16 筆 277.14 萬元，質押貸款 13 筆 22.19 萬元；以形態(tài)分，正常貸款為 1255筆 814.85 萬元，不良貸款為 869 筆 527.31 萬元；具體情況是：抵押貸款有 11筆，未辦理抵押登記手 續(xù)（未辦理他項權利），未執(zhí)行審貸分離的 201筆 53萬元；未執(zhí)行“三 查”制度的 19筆 15萬元；貸款手續(xù)不合規(guī)的 408筆 189萬元；貸款 超過訴訟時效的 187 筆 56 萬元；形態(tài)反映不實的 2 筆 0.9 萬元，超 權限的 13筆 74.7萬元。三、重要憑證管理。截止自查時， 我社共有庫存電腦定期儲蓄存單 4

6、50 份，手工定期儲蓄 存單 2200份，電腦活期存折 80 個，手工活期存折 55 個，轉賬支票 200份，現(xiàn)金支票 325 份，收貸憑證 2100份,貸方報單 100份,股金本 350 個,貸款憑證 1100 份。通過總分賬核對，賬實核對，經查賬實相 符。開戶單位領用重要空白憑證都出具了領用介紹信或證明， 領用單 上都出具了預留印鑒。各職工在領用時，都按照規(guī)定進行了蓋章，但未簽字；在使用中，都 按照規(guī)定進行了逐筆銷號。但銷號不及時，登記薄使用不規(guī)范。四、印、押、證管理方面。我社共有業(yè)務印章單位公章、轉訖章、現(xiàn)金收訖章、現(xiàn)金付訖章、儲 蓄專用章共五枚，按照分管原則，公章由主任同志保管，使用由

7、主任批準使用?，F(xiàn)金收、付訖章、儲蓄專用章由吳麗霞使用保管，孫月花同志使用儲蓄憑證。轉訖章由姚臻蓮同志使用保管。在工作中，能較 好地按照要求執(zhí)行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現(xiàn)象。五、現(xiàn)金管理方面。核對庫存后， 帳款相符，庫存金額 198240.52元，帳面余額 198240.52 元。在現(xiàn)金管理方面， 我社制定了現(xiàn)金支取權限， 儲蓄 5 萬元以上主任審 批，5 萬元以下由經辦人員自行掌握 ,對公存款無論金額大小一律由主 任審批。并使用了大額提現(xiàn)審批臺帳、大額現(xiàn)金提現(xiàn)備案臺帳，能按 要求及時向人民銀行報送大額支現(xiàn)備案表。六、應收應付款方面。截止自查時，我社“ 1391 其它應收款科目”余額

8、為 53341.75元，分 別是：退休人員工資 16009元，計提配比 24932.75 元，訴訟費 6000 元，農行山西省分行干校樓 6400 元。我社“ 2621 其它應付款”科目余額為 8226.73元,分別是:企業(yè)基金 1筆 1259.02 元,各項提留 6967.71元。七、內部資金方面。服務站用業(yè)務周轉金 90000元，縣轄往來 100 萬元。核對相符。八、存放款項方面。我社只有在聯(lián)社存放款項，截止自查時點，我社帳面余額為 1047.95 萬元，聯(lián)社帳面余額為 1047.95 萬元。九、調劑資金方面。我社的調劑資金屬于支農再貸款，共 88 萬元，已占用 47 萬元， 181 筆。與聯(lián)社核對相符。十、股金方面。我社共有股金 2241戶 236.89萬元，其中：自然人股 2234戶共 229.69 元,職工股 7 筆共 7.2萬元。核對相符 .十一、安全管理方面。營業(yè)網(wǎng)點防范設施不到標， 主要是沒有安裝防彈玻璃， 沒有安裝電視 監(jiān)控設備。除此之處，各員工能正常執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。 十二、服務站都能按照要求進行帳務處理，各種業(yè)務處理符合要求。 針對自查中存在的問題，我社將采取以下措施進行整