銀行合規(guī)文化心得體會范文

1、銀行合規(guī)文化心得體會范文 合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的全部成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立合規(guī)的理念、提倡合規(guī)的風氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。下面我給大家整理的銀行合規(guī)文化心得體會范文五篇，盼望大家喜愛! 銀行合規(guī)文化心得體會范文1 作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設(shè)當作重點工作來落實。在我的日常工作中，每一項工作都會和合規(guī)建設(shè)產(chǎn)生交集。每一個數(shù)字，每一個簽名，每一個印章，每一份狀況說明，每一次系統(tǒng)交接，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來進行辦理。合規(guī)文化對我行來說，也是老生常談。存在即為合理，制度的產(chǎn)生終歸有

2、其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我們信任，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會因為客觀狀況的改變，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事無關(guān)緊要，而有的將是致命的錯誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設(shè)想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的愛護傘。 誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個角度思索，正是由于制度的完善，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避開出現(xiàn)主觀錯誤，也很大程度上避開了因為別人的錯誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)建效益的體現(xiàn)?我們在埋怨的同時，是不是也應(yīng)當慶幸，正是制度的嚴格，才讓我們沒有機會沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，

3、我們才能歡樂生活，快樂工作。 曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務(wù)的時候，我埋怨過制度的死板與非人性化。在工作中常常會因為制度的執(zhí)行效率低下，產(chǎn)生客戶埋怨甚至導致客戶投訴事務(wù)的發(fā)生。而埋怨于我來說，只是那一秒鐘心情的發(fā)泄，我內(nèi)心中還是意識得到，合規(guī)的建設(shè)，制度的執(zhí)行，才是企業(yè)的長遠保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因為于長遠來說，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務(wù)標準的提升，內(nèi)部員工的愛護，金融秩序的維護，企業(yè)的長遠發(fā)展甚至國民金融平安的提升。終歸，少錯一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會漸漸上升。我們在合規(guī)創(chuàng)建企業(yè)效益的同時，也在落實著社會責

4、任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設(shè)是我們的自我要求，也是我們的義務(wù)體現(xiàn)。 當然，合規(guī)的建設(shè)不僅僅是一個人的責任，它是我們?nèi)猩舷露柬氁叨戎匾暡娪猜鋵嵉蔫F業(yè)務(wù)。只有我們相識到位，足夠重視，抓緊落實，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設(shè)才會形成全行上下同心協(xié)力的氛圍，合規(guī)文化的建設(shè)才能更徹底。 優(yōu)秀文化的培育是一個按部就班的漫長過程，因此，我們合規(guī)文化的建設(shè)也不能搞“大躍進”，急于一朝一夕。我們合規(guī)文化的建設(shè)現(xiàn)在已經(jīng)有了初步的基礎(chǔ)，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹立風險為本、合規(guī)先行理念，我堅信合規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設(shè)將實現(xiàn)量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)變。 銀行合規(guī)文化心得體會范文2 對我們個人而言

5、，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事務(wù)，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票推翻!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯,就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危急的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。 樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標準行之有效的舉措，但是，如何讓“合規(guī)文化”深化人心，如何又讓“合規(guī)文化”溶化在自己的實際行動中并形成一種習慣，卻并

6、非一件簡潔的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人應(yīng)當從自己做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展進步盡職盡力，對此，我也感受頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教： 一、以德立身。古語有云：百行以德為首。可見古人早就講明白道德的重要性，做人，應(yīng)當身先立德，做事，亦應(yīng)當以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。 二、以慎處事。“合規(guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它須要我們共同

7、恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持肅穆謹慎的工作作風、固守心中那道不行逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，很多行業(yè)事務(wù)的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當時”，不如從一起先就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習慣。 銀行合規(guī)文化心得體會范文3 依據(jù)四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會關(guān)于2021年合規(guī)線上學習的要求，在規(guī)定時間內(nèi)保質(zhì)保量完成了38門合規(guī)課程的學習，合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的重點，也是每一個員工都應(yīng)履行的職責

8、。結(jié)合平常實際工作，對職業(yè)道德、合規(guī)意識、監(jiān)督防范意識有了更深刻的學習。現(xiàn)就此次學習總結(jié)幾點心得體會。 隨著銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價值觀的引導，對價值觀的重要性相識不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標，把思想政治教化當軟任務(wù)，過于重視工作業(yè)績，思想政治教化脫離實際業(yè)務(wù)工作，缺乏常常性崗位職責，職業(yè)道德，制度剛性的教化。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規(guī)學習，遵遵守法律律法規(guī)，恪守工作紀律。 1、增加合規(guī)意識，加大思想教化 對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進行全方面研討，增加自覺抵制腐朽思想侵蝕的實力。銀行一線員工常常接觸大量現(xiàn)金的管理、運用，在

9、這個過程中會面臨金錢的誘惑，可能會受欲望驅(qū)使，對管理的資金進行非法侵占或挪用，也會受一些不法分子的腐蝕。把合規(guī)教化、思想道德教化滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營、管理、財務(wù)、安排等各個方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營管理。 堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教化要為防范和化解金融風險構(gòu)筑思想防線。要把常常性的思想教化、嚴格的管理、嚴厲的懲處結(jié)合起來，建立思想、制度、法律三道防線，內(nèi)在約束和外在約束有機結(jié)合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規(guī)行為的發(fā)生。 通過思想道德教化，使員工相識到規(guī)范經(jīng)營、嚴格管理的重要性，疏于管理的危害性。教化員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。 2、加強合規(guī)學習，

10、增加風險防范實力 雖然銀行內(nèi)部規(guī)章制度已比較健全、嚴密，但仍舊存在有章不循，違規(guī)得不到剛好訂正，制度執(zhí)行不嚴格，管理松懈等問題。增加合規(guī)意識，加強合規(guī)學習，預(yù)防職務(wù)犯罪是須要銀行員工與銀行機構(gòu)共同努力，最終將職務(wù)犯罪殲滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務(wù)，盡職盡責，加強業(yè)務(wù)學習，特殊是加強各項規(guī)章制度的學習，熟識和駕馭各項規(guī)章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)實力，仔細履行工作職責，有效進行案件風險防范。 3、嚴于律己，自我約束。 由于銀行工作的特別性，日常工作開展會有巨額資金的往來，會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比，會讓個別員工價值觀、權(quán)力觀、利益觀扭曲，面對金錢誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補償

11、心里，還存在僥幸心里，蒙混過關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與志向，遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹立正確觀念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實自律基礎(chǔ)。算好經(jīng)濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增加個人廉潔自律意識，自我約束，嚴于律己。 總之，本次合規(guī)學習使我受益匪淺，深刻相識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠懇守信、勤勉盡責，堅持合規(guī)操作，嚴格執(zhí)行廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。想要獲得更加美妙的將來，就須要靠我們每一個員工自律的努力與付出! 銀行合規(guī)文化心得體會范文4 現(xiàn)在人人都在提倡合規(guī)，那么合規(guī)究竟怎么定義呢? 作為一名銀行人應(yīng)當堅持“恪

12、守道德”、“遵紀遵守法律”、“勤勉盡職”、“保守隱私”、“公允競爭”等合規(guī)要求。 每一名員工都應(yīng)以依法合規(guī)經(jīng)營為基本標準，主動合規(guī)，營造深厚的合規(guī)氛圍，讓合規(guī)成為企業(yè)文化的一部分。每一名員工都應(yīng)駕馭與其工作職責相關(guān)的規(guī)章制度，主動主動地識別和化解合規(guī)風險。每一名員工都應(yīng)切實擔當與其工作崗位對應(yīng)的合規(guī)責任，對其崗位經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負責。 一、要培育合規(guī)意識，端正經(jīng)營思想，抓合規(guī)文化教化。要充分相識違規(guī)經(jīng)營的危害性，正確平衡市場發(fā)展和風險防控及合規(guī)經(jīng)營之間的關(guān)系，抓內(nèi)控案防，對發(fā)覺的違規(guī)經(jīng)營苗頭，要堅決剛好制止，避開形成重大風險隱患。緊抓合規(guī)文化教化，加強業(yè)務(wù)學問的學習，提高合規(guī)操作意識，開展

13、警示教化活動，樹立合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)建價值，主動合規(guī)的合規(guī)文化，同時，加強對各分支機構(gòu)的檢查和督導力度，圍繞重點工作開展風險排查，一經(jīng)發(fā)覺違規(guī)操作或風險隱患，必需肅穆問責并督促整改，嚴防操作風險。 二、抓規(guī)章制度執(zhí)行。在規(guī)章制度執(zhí)行前，首先要有完善的規(guī)章制度機制。在經(jīng)營管理活動中，規(guī)章制度先行，要有規(guī)章制度，在經(jīng)營管理活動中才有執(zhí)行的標準。其次員工要有意識地實行合規(guī)行為和手段，有時候我們工作中并不是缺少規(guī)章制度，而是缺乏對規(guī)章制度的執(zhí)行，沒有讓我們的規(guī)章制度真正融入我們的經(jīng)營工作中。有了規(guī)章制度，我們還必需具有主動去遵循規(guī)章制度的意識，在工作中逐步養(yǎng)成主動防控風險的習慣，這也是案件防控的重點

14、。 合規(guī)經(jīng)營人人有責，合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)建價值，為避開財產(chǎn)損失和名譽損失，合規(guī)經(jīng)營是必定的。 銀行合規(guī)文化心得體會范文5 為進一步加強合規(guī)文化建設(shè)，促進各項工作又好又快發(fā)展，專心建立“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領(lǐng)導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及有關(guān)部門、遠程監(jiān)控室工作人員參與了此次會議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導。 會議傳達了成都農(nóng)商銀行20_年案件防控暨平安保

15、衛(wèi)工作會精神，對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進行了部署。 雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進行推動： 抓自查自糾到位。比照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風險自查自糾。主動剛好自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予懲罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)覺問題的，從重追究職責。 抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深化剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關(guān)。 抓業(yè)務(wù)學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習探討和盡職教化，并

16、適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講競賽。 以本行業(yè)務(wù)制度和中小金融機構(gòu)案件風險為主要資料，對分支機構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)學問測試，低于規(guī)定分數(shù)線且補考不達標的，將下崗學習。指派業(yè)務(wù)潛力強、工作閱歷豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務(wù)幫扶，依據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導師進行嘉獎或懲罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟恕I(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責，后手發(fā)覺前手業(yè)務(wù)操作存在錯漏等違規(guī)問題，務(wù)必在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)覺重大違規(guī)狀況的以

17、及前手對指出問題整改不剛好、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導干脆報告。后手發(fā)覺前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作懲罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構(gòu)負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構(gòu)負責人的考核。專心開展“我為合規(guī)管理獻計獻策”活動，發(fā)揮全員才智，提出合規(guī)工作改善措施和舉薦。 抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度?？己伺判锌亢蟮模M行誡勉談話

18、。排行最終的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最終的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴峻違規(guī)事務(wù)的，嚴峻影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或撤職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”，定期公布結(jié)果，排行靠前的賜予嘉獎，排行靠后的賜予懲罰。七是抓職責追究到位。仔細實行對于違反“五十個嚴禁”等嚴峻違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次懲罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)覺問題嚴格追究有關(guān)人員職責。 抓業(yè)務(wù)輔導到位。稽核審計部將日常檢查發(fā)覺問題剛好向各業(yè)務(wù)部門通報，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析緣由，提出措施，構(gòu)成報告，印發(fā)各分支機構(gòu)學習。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)覺員工有“九種人”