投資項目業(yè)務操作流程

1、投資項目業(yè)務操作流程一個完整的投資項目操作流程通常始于公司對商業(yè)項目的篩選到交易合同的簽 訂，以至最終投資資金的完全退出。大致可分下列幾個程序： 第一條 項目篩選1、信息搜集。投資及項目管理部通過人際關系、內部介紹、合作機構、股東推介以及公開網絡報紙等渠道搜集招商項目和投資信息， 對符合公司投資方向的項 目進行初步分析和篩選， 并設法直接聯(lián)系到業(yè)主方， 要求對方提供完整的商業(yè)計 劃或投 資項目信息（如商業(yè)計劃書、可行性研究報告及其他相關的項 目資料）。2、明確需求。在初步了解投資項目概況后，投資及項目管理部（或會同相關部 門）通過與客戶的充分溝通， 了解客戶需求尤其是關鍵人物的實際需求以及投資

2、 項目相關環(huán)境信息，并就客戶需求所實現(xiàn)的方法達成初步意向。3、收集資料。投資及項目管理部在與客戶達成初步意向后，收集客戶的更為詳 細的股東信息、項目資料并分析需求狀況及當?shù)氐氖袌霏h(huán)境因素及相關政策要求。4、內部審議。投資及項目管理部內部進行充分的評估、討論（也可咨詢相關部 門意見），確認初步的合作模式和條件， 篩選出具有投資價值的項目， 并制作投 資項目基本情況表。第二條 項目立項 1、立項準備。投資及項目管理部對擬投項目做進一步調查了解，填寫項目立項 申請表，并將申請表同時發(fā)送基金運營部 和風控部并抄送總經理。2、立項審批。立項委員會和風控部根據(jù)立項申請獨立出具審核意見，審核意見 類型包括同

3、意、 不同意、退回補充材料 3 種，在兩部門會簽同意后報總經理審批 是否同意立項。總經理批準后，風控部在 1 個工作日內將審批意見發(fā)送申報部門。 申 報部門應將立項申請以及批復意見歸入項目檔案。 如相關部門或公司總經理認為無法對該投資項目做出判斷， 或者進一步提供資 料進行佐證或核實的，投資及項目管理部應在隨后 5 個工作日內補充和完善申請 材料，申請項目復議，原 則上二審為終審裁定。第三條 盡職調查 1、成立項目小組。立項通過后，投資及項目管理部負責人可根據(jù)立項審批書，在 1 個至 3 個工作日與客戶簽訂 保密協(xié)議 等具有約束力的法律文書， 同時組 建項目盡職調查工作小組（必要時其他部門人員

4、可加入，或聘請外部機構）。2、盡職調查。投資及項目管理部負責人可根據(jù)投資項目難易程度，制訂盡職調 查工作實施計劃和分配項目組成員工作。同時組織撰寫盡職調查報告，盡職 調查報告中應包含對項目的投資建議。第四條 項目評審1、擬定融資方案。初步判斷具備投資價值的項目，可以聯(lián)合基金運營部、風控 部與該企業(yè)及其股東進一步商談項目投融資方案， 完善盡職調查報告， 基金運營 部根據(jù)盡職調查報告及相關資料編寫基金投資方案。涉及的主要問題通常包括：投資金額、融資安排、資金使用、償債安排、擔保措 施、利潤回報、股本結構、股東權利、 董事會組成、核心人員招募、財務狀況 披露、基金結構、風控 要求、交易達成的前提條件

5、、排他性規(guī)定以及交易費用 及支付方式等。 2、風控部評審。投資及項目管理部編寫的盡職調查報告、基金運營部編寫 的基金投資方案一并提交風控部評審， 并形成風險評價意見。 評審意見應包括對項目盡職調查小組進行的審慎調查是否滿意， 該項目是否具有 投資價值、 是否同意該投資方案和風控要求等內容。 負責對項目的可行性、 預期 收益及風險進行審查并形成文字報告， 供投資決策委員會決策是否對項目啟動進 一 步調查研究。項目評審意見一般在收到完整評審材料后的 3 個工作日內下發(fā) 給相關部門。第五條 投資決策 1、項目決策。投資決策委員會在收到投資管理提交的盡職調查報告、基金 運營部提交的資金募集方案、風控部

6、提交的風險評價意見等相關材料后3 個工作日內召開投資決 策委員會進行項目投資集體研究和決定。議事規(guī)則按 照相關制度執(zhí)行。項目審查意見應表明是否投資、融資和項目實施的明確意見。 2、項目復審?？紤]到投資項目決策周期一般較長，在項目投資具體實施的過程 中，如遇到因客觀原因導致發(fā)生與投資決策委員會通過之相關投資決策不符的情 況，投資及項目管理部應聯(lián)合相關部門撰寫書面報告， 并提交投資決策委員會重 新審查。第六條 合同簽訂 1、商議合同細節(jié)。擬投資項目經投資決策委員會批準同意后，基金運營部應聯(lián) 合風控部等部門分別與項目方、運營方、投資方等進一步商議、談判，明確合作 條件與合同細節(jié)，確定 最終的合同條款

7、。2、簽訂投資合同。待合同經相關方法律部門審核后，由公司法定代表人或授權代表與對方簽署投資合同或其他相關協(xié)議。一般情況下，公司應保留兩份合 同原件。第七條 基金設立1、資金募集。在項目運作的過程中，基金運營部應持續(xù)與各類金融機構（主要 為銀行等）保持及時、有效的溝通與協(xié)調， 盡早確定合作模式，加快推進項目 資金的落地。 如有多家金融機構合作的， 應綜合考慮， 選擇最優(yōu)的合作對象并簽 訂相關合作協(xié)議。2、基金設立。各類投資和合作協(xié)議簽訂后，基金運營部組 織開展基金設立、備 案等工作。具體工作將按照中華人民共和國基金法 中華人民共和國合伙企 業(yè)法等法律法規(guī)及公司的有關制度要求執(zhí)行。第八條 投后管理

8、1、成立投后管理小組。對所投資的企業(yè)，公司將組建項目投后管理小組，負責 跟進、監(jiān)督所投資企業(yè)； 并委派人員進入被投資企業(yè)董事會或監(jiān)事會， 參與被投 資企業(yè)的重大決策。 項目投后管理小組成員由總經理負責挑選， 經投資決策委員 會審議后通過。2、項目跟蹤。項目管理小組應履行職責，在投資協(xié)議生效后負責項目的跟蹤管 理與服務， 監(jiān)控企業(yè)經營進展， 并以書面形式向公司總經理定期提交 項目投后 管理報告及臨時的項目重大事項報告。若項目執(zhí)行過程中出現(xiàn)特殊情況， 項目管理小組應及時提出項目終止的建議， 并以書面形式報告項目投資決策委員 會進行審議。項目投后管理小組具體的工作職責、 日常管理、跟蹤服務以及考核要

9、求等公司制 度另行規(guī)定。第九條 項目終結1、資金退出（1）已約定退出方式之投資退出實施 對于在投資前已約定并通過投資決策委員會審批的退出方式 （投資合同中已有明 確條款） 之退出實施， 可按約定方式實施投資退出， 或按約定的其他條款保障基 金權益。具體退出工作由項目投后管理小組負責組織實施。（2）未約定退出方式之投資退出實施a由項目投后管理小組根據(jù)對所投企業(yè)的動態(tài)跟蹤管理， 向基金運營部提出有 關投資退出的時機、 方式的建議， 并會同綜合管理部等單位， 做出退出時的投資 估值。b、基金運營部根據(jù)項目小組所提供的有關退出的時機、方式、投資估值的建議，會同投資及項目管理部、風控部等部門，制訂具體的退出方案和行動計劃。c公司根據(jù)擬訂的退出方案，負責與投資退出關聯(lián)方進行協(xié)商、談判，并將達 成一致意見的退出方案上報風控部審議。d、對經過風控部審議通過后的退出方案，須上報投資決策委員會進行投資退出 決策審議，投資決策委員會對投資退出方案負責并具有決策權。e、對經過投資決策委員會審議通過的退出方案，由公司總經理負責