20XX風險自查報告4篇

1、第1頁共1頁20XX風險自查報告4篇總行合規(guī)部：本人XXX,現(xiàn)任XX支行副行長。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設 年”活動精神，本人結合自身崗位與職責認真開展了合規(guī)風險全 面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、本人基本情況本人于20 xx年4月份從原xx信用社調入原xx信用社，20 xx年元月開始在原xx信用社任副主任并兼任信貸員職務，主要負責XX鎮(zhèn)XX村、XX村、XXX社區(qū)片的信貸業(yè)務。現(xiàn)任XXXXXX支行副 行長，包片責任區(qū)仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來，除了協(xié)助領導做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業(yè) 務。以下主要從信貸業(yè)務的合規(guī)自查分析總結。本人從20XX年開始發(fā)放貸款（當時稱為經(jīng)辦人

2、、現(xiàn)稱為第一 責任人），所經(jīng)辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對象主要涉及農(nóng) 業(yè)種、養(yǎng)殖、農(nóng)民生活、消費信貸，工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn)、流動資 金貸款，商業(yè)企業(yè)、個體工商戶的經(jīng)營周轉貸款等多個領域。截 止20 xx年6月末，經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬元，約占支行各項 貸款余額的xx%。其中有10筆，金額23萬元貸款為不良貸款，個 人經(jīng)辦貸款不良率為xxx%。不良貸款主要為20 xx年至20 xx年間 形成，20 xx年后至今無一筆不良貸款。二、存在問題第1頁共1頁總結過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：1、信貸工作經(jīng)驗不足，貸前調查不能全面深入，細致分析信 貸風險。20 xx年時期，因當時有支農(nóng)再貸款的大力

3、支持，信用社 的經(jīng)營狀況已有很大改觀，經(jīng)營性流動也較為充足，信用社的信 貸投放也逐漸擴大。當時聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與 不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權限較高。本人在此 期間經(jīng)辦了大量的國家機關公務員、教師，企事業(yè)單位工作人員 的自貸和保證擔保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時往往只注重貸款的擔 保形式，而未著重強調第一還款來源的重要性與充足性，對借款 人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對貸款用途的真實性也 未能做到具體、細致的調查，比較過分的相信借款人的介紹，這 也是從業(yè)經(jīng)驗不足而造成的。2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時行使 檢查責任，寬容心過高。例如過去發(fā)放的個人

4、貸款大多以購戶或 建房（公務員、教師自貸、保證擔保較多）。在貸后檢查時發(fā)現(xiàn)有 些為個人經(jīng)營所用，也有臨時挪作他用的現(xiàn)象，但在跟蹤檢查發(fā) 現(xiàn)時，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時對借款人做出相應 處罰措施。3、盲目相信領導介紹的貸款，例如本人經(jīng)辦的一筆貸款，借 款人為上級領導介紹，保證人為國家公務員（法院工作人員），后 因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟， 但債權至今難以落實。三、原因分析及整改措施出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成，另一方面相關 制度第1頁共1頁的欠缺也風險管理上的不足。而隨著總行相關制度的不斷完 善，操作流程的不斷建設，逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教

5、育、培訓對員工個人素質的不斷提升，近年來此類現(xiàn)象已未發(fā) 生。從目前的審貸分離及審批權限的上收也從一定角度上杜絕了 這類現(xiàn)象的發(fā)生。而貸款責任追究更是對這一現(xiàn)象的有效處罰，近兩年來通過 貸款的責任認定、追究，有效地督促了信貸員清收責任貸款，防 范新增不良貸款，在貸款調查時做到了盡職盡責，貸款發(fā)放后及 時跟蹤檢查和管理，資產(chǎn)的安全性得到了進一步提升，流動性與 效益性也得到了保障。今年是合規(guī)文化建設年，良好的合規(guī)文化是我行各項業(yè)務健 康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中，隨著我行各項制度的 不斷完善、健全，員工合規(guī)意識的不斷提升。員工能在今后的履 職過程中正確處理業(yè)務發(fā)展與合規(guī)風險的正確關系，嚴格踐

6、行合 規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進我行各項業(yè)務又快 又好的發(fā)展。風險點自查報告一、加強領導、明確責任，切實抓好廉政風險防范點專項活動（一）強化領導，狠抓落實。為切實加強對開展崗位廉政風 險防范專項活動的領導，成立了以鄉(xiāng)紀委書記任組長，其它人員 為成員的崗位廉政風險防范專項活動領導小組，具體負責廉政風 險防范管理工作的組織、協(xié)調與實滋。領導小組下設辦公室，由 秦玉兵同志任辦公室主任，具體負責崗位廉政風險防控機制的落 實和日常事務。（二）精心組織，周密部署。根據(jù)鶴山區(qū)紀檢監(jiān)察系統(tǒng)“隊 伍建第1頁共1頁設”活動第三階段工作方案的通知要求。精心組織，周密部 署，我鄉(xiāng)結合紀念建黨90周年活動

7、，集中開展了黨的宗旨、意 思、紀律教育，進一步明確了整改方向，使紀檢干部增強了黨性 觀念，增強了忠臣意識，責任意識，切實增強了做好本職工作責 任感和使命感，通過采取多種形式的討論、學習，將行政審批、 征地拆遷、土地整治、項目管理、行政執(zhí)法、財務管理、車輛管 理、后勤保障、干部管理等列為廉政風險防范管理的重點環(huán)節(jié)， 紀檢組每月進行檢查并形成檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。確保 了工作落實。二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心 業(yè)務、重點部位等關鍵環(huán)節(jié)廉政制度建設（一）明確職責。查找廉政風險點，首先明確崗位責任，把 全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類：即領導崗位；機關崗位；事業(yè)崗 位。讓每一位

8、干部職工根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為 主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工 作責任風險，了解違規(guī)、違紀、違法行為將要承擔的行政責任和 紀律法規(guī)責任。（二）全面排查。根據(jù)工作特點，經(jīng)分析研究，我鄉(xiāng)從單 位、個人將廉政風險進行了歸納。單位分為：制度機制風險、崗 位職責風險、外部環(huán)境風險、業(yè)務流程風險四類風險；個人分 為：思想道德風險、崗位職責風險和外部環(huán)境風險三類風險。單 位職工通過自己找、群眾提、互相查、家屬幫、領導點、組織評等方法，重點查找思想道德風險、崗位職責風險和外部 環(huán)境風險等三類風險。個人按照黨政正職、班子成員、中層干部 和一般干第1頁共1頁部四個層面，采取自

9、己“找、科室“議、領導“點”、群眾“提”、組織“審”的辦法，依照崗位職責，分析 和查找廉政風險，全面排查在思想道德、崗位職責、外部環(huán)境等 方面的風險點，逐一梳理，分類歸總，在部門內(nèi)部公示。同時， 采取書面征求意見的方式，對權力運行風險點排查是否全面準確 進行測評，力求把風險點找全、找準、找對。全系統(tǒng)干部職工基 本查明、理清了自身存在的廉政風險點。分三個廉政風險等級進 行評估。把利用職權為子女親屬謀私利、項目發(fā)包暗箱操作、征 地拆遷、后勤保障、車輛管理、防治玩忽職守造成重大事故等風 險點列為一級風險點；把利用職務之便蓋“人情章”、違反檔案 查詢規(guī)定泄露有關信息等風險點列為二級風險點；把泄露來信來

10、 訪案件查處信息、等風險點列為三級風險點。在排查出廉政風險 點的基礎上，分三個廉政風險等級進行評估。主要集中在審批審 核、項目安排、督查檢查、政府采購、預算執(zhí)行、評估論證、選 人用人等環(huán)節(jié)和崗位；事業(yè)單位的風險點主要集中在項目安排、重大資金使用、執(zhí)法監(jiān)察、公費采購、工程招投標、輔助行政審 核審批、征地拆遷等環(huán)節(jié)和崗位?；鶎又饕性诘貫姆乐?、征 地拆遷、土地整治和建設用地復墾、非法礦山的監(jiān)管等等環(huán)節(jié)和 崗位。（三）健全機制。為了加大崗位廉政風險防控力度，堅持教 育、制度與監(jiān)督并舉，豐富教育形式和載體，采取自學、集中 學、走出去、請進來、大討論、撰寫學習體會等多種形式，增強 教育實效。定期組織干

11、部培訓，將廉政教育納入培訓與考試內(nèi) 容，積極參加區(qū)紀委組織的政治業(yè)務培訓。針對排查出的廉政風 險點，從堵塞漏洞、建立以制第1頁共1頁度管人管事的工作機制入手，建立 廉政風險點評估防控制度，在健全領導干部（中層干部）述職述 廉、重大事項報告、民主生活會、民主評議等一系列制度的基礎上，健全 完善了廉政風險季度分析例會制度、上下級領導干部談心制度、 與檢察院建立預防職務犯罪聯(lián)席會議制度、與區(qū)紀委建立案件檢 查協(xié)作制度等廉政風險預警機制，同時對原有的機關管理制度進 行了修改和完善。普遍強化了風險意識和自律意識，收到了明顯 的成效。干部職工不斷自我提醒、自我規(guī)范、自我約束，使組織 意識、自律意識明顯增強

12、，依法行政的理念不斷確立，行政效能 明顯提高，各項工作有序推進。三、存在問題雖然排查防控機制已經(jīng)建立，但存在著缺少力量抓落實的問 題。四、下步工作打算（一）進一步加強宣傳力度。通過制作宣傳欄，列出所有內(nèi)控事項、涉及的部門，廣泛開展防控廉政風險活動，使廣大干部認識 到廉政風險點防范管理工作的重要性，自覺識別風險，精心查找風 險，積極防范風險。（二）做好防控措施的落實。將排查廉政風險點防控表發(fā)放 到各各基層所，全面理解、掌握預控措施，防范風險。（三）制定整改方案。結合部門實際，將梳理出來的風險制 定整改方案，把各項整改措施明確到部門、明確到責任人，把解 決問題與履行崗位職責很好的結合起來，確保每一

13、項措施落實到 部門、責任細化到個人。第1頁共1頁（四）開展廉政文化教育宣傳活動。組織機關黨員干部進行 正反兩方面的教育，增強法律意識，警鐘長鳴。（五）進一步完善機制。積極探討建立健全預警機制，做到提醒在前、建章立制在前、約束在前，切實達到防范風險、保護干 部、提高效能的目的風險防控自查報告 為進一步推進懲治和預防腐敗體系建 設，強化對部門權力運行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄 糾風工作長效機制，促進商務又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政 府辦轉發(fā)<市紀委、市監(jiān)察局關于開展廉政風險防控管理工 作的實施意見&gt；的通知（德委辦77號）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從

14、8月起，通過“找、防、控”三個環(huán) 節(jié)，我局認真排查本局在廉政方面存在的個性和共性問題，全面 開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風險 防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控 廉政風險的新機制，扎實推進懲防體系建設，廉政風險防范和行 政權力運行監(jiān)控機制工作取得明顯成效。一、加強領導，提高認識為了切實做好廉政風險防控管理工作，從源頭上預防腐敗， 促進干部廉潔從政，推進懲治和預防腐敗體系建設，確保各項防 范管理措施落到實處，我局成立了廉政風險防控管理工作領導小 組，由局長陳若愚同志任組長，紀委書記和副局長任副組長，職 能科室主要負責人為成員。領導小組下設辦公室，具體

15、負責此項 工作的組織協(xié)調工作，制定了德陽市商務局廉政風險防控管理 工作實施方案，通過認真第1頁共1頁分析查找我局權力運行的風險點和薄 弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風險防控管理意識；明晰風險點的崗位、部位 和環(huán)節(jié)，進行科學評估；建立廉政風險防控和監(jiān)管機制，拓展從 源頭上防治腐敗工作領域；增強干部廉潔從政、依法行政意識， 降低廉政風險。以黨委會、局辦公會、中心組學習、職工會等形 式， 重點學習了 中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行） 、中國 共產(chǎn)黨員紀律處分條例、中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政 若干準則（試行），通過學習，使大家認識到開展廉政風險排 查、建立防控機制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭 上有效防

16、控廉政風險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提 高認識。二、積極部署，廣泛動員8月，我局召開了廉政風險防控管理工作動員會，陳若愚局長 進行了專項工作的動員部署，強調“排查廉政風險、建立防控機 制”是黨風廉政建設工作的創(chuàng)新舉措，它以關口前移的方式，把 有效防范和化解廉政風險的責任落實到每個科室、每個崗位和每 個人，從而建立預防腐敗的長效工作機制，能真正做到用制度管 權、管人、管事。這次專項工作從8月中旬開始，分五個階段進 行，即：宣傳動員、風險自查、風險評估、制定措施、風險監(jiān)管五個階段組織實施。 要求各科室要從貫徹落實黨的xx大精神，建立健全懲防腐敗體 系，推進源頭治理和加強黨的執(zhí)政能力建設的

17、政治高度，認識廉 政風險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強組織領導，周 密部署安排，認真組織實施。三、深入查找，積極預防第1頁共1頁根據(jù)實滋方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相 結合的方式，以人為本、注重預防、突出重點、公開透明的工作 原則，全面開展了排查工作。圍繞市商務局職能，進行權限梳 理、確認、登記；以規(guī)范權力運行為核心，查找重點崗位、關鍵 環(huán)節(jié)和重點人員，在崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、外部環(huán)境 等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐敗的風險點。從行政管理 事項、業(yè)務工作流程等方面，逐一排查廉政風險點，經(jīng)組織嚴格 審核把關后，將風險點登記匯總。11月共排查出科室風險點25個，

18、黨委審定后報市廉政風險防控管理領導小組審定風險點為7個。填寫了廉政風險防控管理權力清單登記表和廉政風險 防控管理風險點登記表。4月，根據(jù)市紀委、監(jiān)察局印發(fā)關于全面開展廉政風險防控 管理工作的實施意見（德紀發(fā)5號）文件精神，我局就繼續(xù)開 展廉政風險防控工作又作了安排布置， 重新排查出科室風險點46個， 黨委審定后報市廉政風險防控管理領導小組審定風險點為8個。特別是在建立針對性強的防控措施制度方面提出了新要求。四、完善制度，動態(tài)防控在廉政風險防控管理工作中，我局結合商務工作實際，制定廉政風險評估預警防控實施細則，進一步完善原有的工作制 度，用制度管人管事，防止崗位廉政風險轉化為腐敗行為。同時 不斷

19、完善機制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對熱點、重 點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權界限，控制自 由裁量權，實行權力制衡。深化以黨務公開牽頭的各類公開，搭 建公開平臺。對于在廉第1頁共1頁政風險防控管理工作中形成的材料、制 度，都匯總成冊，其中廉政風險防控管理權力清單登記表和廉政風險防控管理風險點登記表都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公 開，隨時接受廣大職工和社會各界的監(jiān)督。為了對風險控制進行 有效控制，實行廉政風險預警，暢通廉政風險預警信息“綠色通 道”，采取事前預防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時發(fā)現(xiàn)傾向 性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發(fā)展成違紀違法行 為。廉政風險防控管理工作是

20、一項長期而艱巨的工任務，我們要 從不同層面開展多種活動，采取多種形式，進一步促進領導干部 廉潔自律，強化自我約束機制和社會監(jiān)督機制，深入貫徹落實科 學發(fā)展觀，打造政治過硬、作風過硬、業(yè)務過硬的商務干部隊 伍，按照市委、市政府“加快發(fā)展、科學發(fā)展、又好又快發(fā)展”的總體取向和 跳起摸高、追趕跨越、努力創(chuàng)造和發(fā)展德陽在四川、在西部的優(yōu) 勢和領先地位的工作要求，為實現(xiàn)我市“爭當四川科學發(fā)展排頭 兵，建設中國西部經(jīng)濟文化強市的目標以及德陽商務工作又快 又好發(fā)展提供堅強的紀律和作風保障。& nbsp銀行合規(guī)風險自查報告為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、

21、穩(wěn) 健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相 關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位 中“應知、第1頁共1頁應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操 守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務 操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重 要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進 行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前 支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾 錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操

22、作流程規(guī)定辦理業(yè) 務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在 此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中 的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自 查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形 象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自 查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電 話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質 和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏” 通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制 約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù) 發(fā)展。第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使 每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制 度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認 識。同時，把提第1頁共1頁高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容 包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高 了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng) 造價值、合規(guī)防控風險、